我
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
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- B.错误
- A.客户由他人代理办理业务的，应该对代理人和被代理人的身份证或者其他身份证明文件进行核对并登记
- B.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
- C.对客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记
- D.不得为同一客户开立多个储蓄存款账户
- E.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
- A.减少贷款规模
- B.平衡流动性和盈利性
- C.增加银行资产规模
- D.提高资本充足率
- E.降低资产组合风险
- A.投标保函
- B.授信额度保函
- C.借款保函
- D.履约保函
- E.经营租赁保函
- A.金融衍生品交易的主要目的是获利
- B.金融衍生品是一种金融合约
- C.互换一般分为利率互换和期货互换
- D.远期包括利率远期合约和远期外汇合约
- E.金融衍生品的基本种类包括：即期、远期、互换、期权和期货
- A.将商业银行资本充足率监管要求分为最低资本要求、储备资本要求和逆周期资本要求等不同层次
- B.我国大型银行的资本充足率监管要求为11.5%
- C.要求我国商业银行一级资本充足率不低于10.5%
- D.要求我国商业银行核心一级资本充足率不低于8%
- E.对系统重要性银行附加资本要求为1%
- A.向行业自律组织报告
- B.用电子邮件向全行所有员工披露
- C.提示
- D.制止
- E.向所在机构报告
- A.金融债券
- B.地方政府债券
- C.资产支持证券
- D.公司债券
- E.国债
- A.股票
- B.期权
- C.支票
- D.期货
- E.债券
- A.信用风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险
- B.操作风险经常与市场风险、信用风险等风险交织并发
- C.与其他风险相比，流动性风险形成的原因比较简单，通常被视为独立的风险
- D.在同一全国范围的经济金融活动不存在国家风险
- E.通常将声誉风险看作是对其市场价值最大的威胁
- A.银行（包买人）买断票据，可能承担票据拒付的风险
- B.福费廷业务属于衍生产品业务
- C.银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
- D.出口商卖断票据，但保有对出售票据的部分权益
- E.银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现
- A.贷后管理
- B.贷款审批
- C.贷款申请
- D.贷款调查
- E.贷款发放
- A.单位通知存款
- B.单位定期存款
- C.单位协定存款
- D.单位活期存款
- E.保证金存款
- A.货币市场和资本市场
- B.一级市场和二级市场
- C.发行市场和流通市场
- D.场内交易市场和场外交易市场
- E.现货市场和期货市场
- A.明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用
- B.签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物
- C.使用伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单
- D.明知是作废的收款凭证、汇款凭证及银行存单而使用
- E.冒用他人的汇票、本票、支票
- A.减少金融犯罪
- B.增进公众对现代金融的了解
- C.确保物价稳定
- D.增进市场信心
- E.保护广大存款人和消费者的利益
- A.与传统的中间业务相比，理财业务及信托、基金、证券、保险等领域，需要综合运用境内外货币市场及资本市场金融工具，是一项技术含量高的综合性金融服务
- B.按照管理运作方式不同，个人理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务
- C.个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务等
- D.对公理财业务主要包括金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务和投资理财服务等
- E.商业银行理财业务是商业银行将客户关系管理、资金管理和投资组合管理等业务融合在一起，向公司、个人客户提供综合性的定制化金融产品和服务
- A.在债券投标过程中，恶意压低投标价格，影响中标票面利率
- B.通过对敲、操纵价格等方式影响市场价格走势
- C.通过恶意压低承销费用竞争客户，扰乱正常的市场价格秩序
- D.在债券投资、交易过程中，制造、散布虚假信息误导市场成员和客户
- E.利用内幕消息、非法交易等手段获取不正当利益
- A.国家风险
- B.操作风险
- C.战略风险
- D.信用风险
- E.市场风险
- A.质押式回购
- B.保证式回购
- C.抵押式回购
- D.买断式回购
- E.担保式回购
- A.军人身份证件、武装警察身份证件
- B.外国公民持有的有效护照
- C.居民身份证或者临时居民身份证
- D.户口簿
- E.港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件
- A.贷款用途
- B.币种
- C.贷款种类
- D.贷款期限
- E.借贷双方的权利义务
- A.提高再贴现率
- B.提高法定存款准备金率
- C.增加再贷款规模
- D.在公开市场上卖出有价证券
- E.降低利率
- A.利用本职为亲人谋取利益
- B.兼职影响本职工作
- C.兼职不获取报酬
- D.利用兼职为本职机构谋取利益
- E.利用兼职为本人谋取利益
- A.个人通知存款不约定存期
- B.凡个人存款都要征利息所得税
- C.教育储蓄存款是父母为子女接受非义务教育而储蓄的存款
- D.整存整取的取款方式为到期一次支取本息
- E.教育储蓄存款起存金额为100元
- A.检查准备
- B.检查报告
- C.检查预案
- D.检查回访
- E.检查处理
- A.公平竞争原则
- B.信息充分披露原则
- C.合法合规原则
- D.风险可控原则
- E.成本可算原则
- A.借款人可能丧失商业信誉
- B.借款人有转移财产的嫌疑
- C.有确切证据表明借款人可能丧失履行债务的能力
- D.有确切证据表明借款人抽逃资金
- E.有确切证据表明借款人经营状况严重恶化
- A.对资金业务对象和产品实行统一授信
- B.防止发放关系人贷款和人情贷款
- C.建立中台风险监控和管理制度
- D.防止资金交易员从事越权交易，防止欺诈行为
- E.实行严格的前后台职责分离
- A.是未来将要遭受的损失
- B.是否能妥善控制和管理风险，将决定商业银行的经营成效
- C.通常以损失的可能性以及潜在的损失规模来计量
- D.风险是未来损失发生的不确定性
- E.风险等同于损失本身
- A.托收银行承担未收到余款的责任
- B.A公司自行承担未收到余款的责任
- C.A公司委托银行收款时需要提供必要的商业单据
- D.托收银行不承担未收到余款的责任
- E.托收属于商业信用
- A.开证申请人
- B.议付行
- C.受益人
- D.开证行
- E.通知行
- A.零存整取
- B.整存零取
- C.整存整取
- D.存本取息
- E.通知存款
- A.商誉
- B.贷款损失准备决口
- C.资产证券化销售利得
- D.直接或间接持有本银行的股票
- E.由经营亏损引起的净递延税资产
- A.单位银行卡备用金
- B.基本建设资金
- C.信托基金
- D.住房基金
- E.社会保障基金
- A.个人投资贷款
- B.个人住房贷款
- C.个人消费贷款
- D.个人信用卡透支
- E.个人经营贷款
- A.应防止信贷资金违规使用
- B.应防止违反信贷原则发放关系人贷款和人情贷款
- C.应健全客户信用风险识别与监测体系，完善授信决策与审批机制
- D.应实行差异化授信管理
- E.应防止对单一客户、关联企业客户和集团客户授信风险的高度集中
- A.金融机构内部调拨资金
- B.单笔现金支取20万元
- C.金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
- D.金融机构之间同业拆借
- E.个人银行账户与单位银行账户之间单笔转账60万元
- A.贸易结算
- B.信用风险担保
- C.应收账款管理
- D.商业资信调查
- E.贸易融资
- A.实行牵头行决策，风险自担原则
- B.银团贷款成员分为牵头行、代理行和参加行
- C.有助于分散银行风险
- D.代理行不得由牵头行担任
- E.贷款条件相同、贷款合同统一
- A.外商独资银行
- B.国内银行海外分行
- C.外国银行分行
- D.中外合资银行
- E.外国银行代表处
- A.月度;15
- B.季度;20
- C.月度;30
- D.季度;31
- A.关系人不包括商业银行的长期客户
- B.商业银行不得向关系人发放信用贷款
- C.关系人包括商业银行的董事及其近亲属
- D.商业银行不得向关系人发放担保贷款
- A.外部监管
- B.最低资本要求
- C.市场约束
- D.流动性要求
- A.逃避监管
- B.守法合规
- C.勤勉尽职
- D.保护商业秘密与客户隐私
- A.项目贷款承诺
- B.客户授信额度
- C.融资租赁
- D.开立信贷证明
- A.理财顾问服务
- B.投资银行服务
- C.私人银行业务
- D.综合授信服务
- A.风险资本
- B.会计资本
- C.监管资本
- D.经济资本
- A.贷记卡
- B.商务卡
- C.借记卡
- D.储蓄卡
- A.代理保险业务
- B.代理中央银行业务
- C.代理政策性银行业务
- D.代理商业银行业务
- A.投资
- B.政府消费
- C.私人消费
- D.净出口
- A.危害金融运行管理制度的犯罪
- B.危害金融政策管理制度的犯罪
- C.危害金融安全管理制度的犯罪
- D.危害金融业务管理制度的犯罪
- A.违约风险
- B.汇率风险
- C.利率风险
- D.债券价格风险
- A.应该取得中国人民银行颁发的牌照
- B.在第一方支付模式中，买方选购商品后，使用银行提供的账户进行货款支付，由第三方通知卖家货款到账
- C.第三方支付主体是具备一定实力和信誉保障的非银行独立机构
- D.第三方支付可以解决交易双方因银行卡不一致造成的款项转账不便问题
- A.管理人员之间统一口径
- B.提供内部管理基本情况
- C.提供检查经费
- D.转移相关账本
- A.收款人
- B.出票人
- C.承兑人
- D.付款人
- A.小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受
- B.小王的介绍透露了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则
- C.小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
- D.历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则
- A.货币
- B.利率
- C.商品
- D.权利
- A.内部控制制度
- B.内部控制人员
- C.内部控制流程
- D.内部控制环境
- A.存放同业及其他金融机构款项
- B.同业借款
- C.存放中央银行款项
- D.库存现金
- A.卖出
- B.买进
- C.贷出
- D.借入
- A.浮动汇率
- B.基本汇率
- C.套算汇率
- D.固定汇率
- A.行政处罚
- B.吊销执照
- C.刑事责任
- D.行政处分
- A.应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额
- B.应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告
- C.可不必过问，因与自己无关
- D.应当立即追究其法律责任
- A.经济资本是银行为应对未来资产的非预期损失而持有的资本
- B.经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本
- C.经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域
- D.经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比
- A.保理业务
- B.代理业务
- C.中间业务
- D.负债业务
- A.出售
- B.撤销
- C.重组
- D.接管
- A.中间业务
- B.向中央银行借款
- C.资产业务
- D.负债业务
- A.不定期
- B.中期
- C.长期
- D.短期
- A.股票
- B.本票
- C.汇票
- D.支票
- A.10504.00
- B.10408.26
- C.10510.35
- D.10506.25
- A.授信
- B.透支
- C.承兑
- D.担保
- A.为保证银行的正常运行，商业银行股东在商业银行资本充足率高于法定标准时，应督促商业银行降低资本充足率
- B.股东大会是由股东参与银行重大决策的一种组织形式，是股份公司的最高权力机关，是股东履行自己的责任、行使自己权利的机构与场所
- C.在商业银行可能出现流动性困难时，在商业银行有借款的股东要立即归还到期借款，未到期的借款可按期偿还
- D.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是要保护中小股东的利益
- A.10.5%
- B.11%
- C.11.5%
- D.8%
- A.刑罚处罚幅度不同
- B.犯罪主体不同
- C.犯罪对象不同
- D.犯罪目的不同
- A.购入;买进
- B.售出;买进
- C.售出;卖出
- D.购入;售出
- A.银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件
- B.商业银行企业文化及服务规范
- C.自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守
- D.银行业经营规则
- A.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律另有规定的除外
- B.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、部门规章另有规定的除外
- C.对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外
- D.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的除外
- A.代理业务
- B.托管业务
- C.承诺业务
- D.支付结算业务
- A.次级类贷款
- B.可疑类贷款
- C.关注类贷款
- D.损失类贷款
- A.债券
- B.企业债
- C.股票
- D.次级债券
- A.坚决不换岗位
- B.服从所在机构管理
- C.在公共场合发表对同业机构的负面言论
- D.将原单位的专有技术透露给他人
- A.通常在债权人的控制范围之内
- B.只发生在同一国家范围内的经济金融活动不存在国家风险
- C.个人不会遭受国家风险带来的损失
- D.国家风险由债权人所在国家的行为引起
- A.经济资本是银行实际已经拥有的资本
- B.经济资本是防止银行倒闭的最后防线
- C.用于衡量和防御银行实际承担的损失超出预计损失的那部分损失
- D.经济资本的概念是随着风险管理技术的演进和银行风险环境的恶化逐步形成的
- A.信用证
- B.汇款
- C.跟单托收
- D.光票托收
- 100
-
备用信用证实质上是（ ）。
- A.担保业务
- B.代理业务
- C.理财业务
- D.托管业务
- A.商业银行可以投资于非自用不动产
- B.商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费
- C.商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间。
- D.商业银行办理结算业务不得压单、压票
- A.属于允许范围内的兼职活动，但应向当地所在银行披露自己的兼职身份
- B.属于允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作
- C.违反了有关法律和职业操守的规定，必须停止兼职活动
- D.与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作
- A.支付结算
- B.存取现金
- C.储蓄功能
- D.消费信贷
- A.因产品设计差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
- B.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
- C.在为提出小额服务需求的老年客户办理业务时不耐烦
- D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
- A.流动性覆盖比率
- B.流动性缺口率
- C.核心负债比例
- D.净稳定融资比率
- A.3%
- B.6%
- C.45%
- D.5%
- A.会计资本
- B.经济资本
- C.最低注册资本
- D.监管资本
- A.为没有有效身份证的熟悉客户新开账户
- B.了解客户的风险承受能力
- C.大额取款要求客户提供身份证件
- D.了解客户的财务状况
- A.16岁以上的人的全体
- B.18岁以上的人的全体
- C.具有劳动能力的人的全体
- D.16岁以上，且男子在60岁以下，女子在55岁以下。具有劳动能力人的全体
- A.通过支付回扣方式获取业务
- B.在工作时间上网浏览娱乐信息。
- C.对所在机构恪守诚实守信原则
- D.将客户信息告知第三人
- A.进口押汇中银行以信托收据的方式向进口申请人释放单据并先行对外付款
- B.进口押汇包括进口信用证下押汇和进口代收项下押汇
- C.出口押汇在国际上也叫议付
- D.出口押汇是一种无追索权的票据融资行为
- A.授信业务
- B.表外业务
- C.中间业务
- D.衍生产品业务
- A.吸收存款
- B.对外借款
- C.发行金融债券
- D.对中央银行借款
- A.该客户到期必须按照预定价格买入l0000英镑
- B.该客户到期可以按约定价格选择买入10000英镑
- C.该客户到期必须按预定价格卖出10000英镑
- D.该客户到期可以按约定价格选择卖出10000英镑
- A.次级类
- B.损失类
- C.关注类
- D.可疑类
- A.只能采取募集设立的方式
- B.只能采取发起设立的方式
- C.既可采取发起设立的方式，也可采取募集设立的方式
- D.不能采取发起设立或募集设立，法律对其另有规定
- 117
-
我国的资本市场主要包括（ ）。
- A.债券市场和股票市场
- B.同业拆借市场、回购市场和票据市场
- C.股票市场和债券回购市场
- D.股票市场、外汇市场、票据市场
- A.开证行所承担的付款责任不同
- B.开证行不同
- C.受益人不同
- D.开证申请人不同
- 119
-
单位存款人的主办账户是（ ）。
- A.临时存款账户
- B.专用存款账户
- C.基本存款账户
- D.一般存款账户
- A.自助终端
- B.电话自动语音
- C.互联网技术
- D.多媒体技术
- A.2
- B.3
- C.4
- D.1
- A.用高端金融工具
- B.集资人不具有资格
- C.集资总量大
- D.具有非法占有他人财产的目的
- A.支票
- B.汇款
- C.托收
- D.备用信用证
- A.金融犯罪一定以非法占有为目的
- B.金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序
- C.金融犯罪的主观方面只能是故意的
- D.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位
- A.银行盈利目标
- B.合规风险管理计划
- C.合规政策
- D.合规管理部门的组织结构和资源
- A.合同的订立无需具备要约和承诺阶段
- B.双方当事人订立合同必须依法进行
- C.当事人必须就合同的主要条款协商一致
- D.承诺生效时合同成立
- A.农村资金互助社
- B.小额贷款公司
- C.农村信用社
- D.村镇银行
- A.丙目前可以拒绝承担保证责任
- B.丙应当履行保证责任，先代甲还款5万元后，再向甲追债
- C.丙应当履行保证责任，代甲还款5万元
- D.丙应当履行保证责任，与乙共同向甲追债，追债未果给乙还款5万元
- A.风险计量模型建模情况
- B.基层员工培训情况
- C.独立董事的工作情况
- D.员工学历结构
- A.定期存款
- B.协定存款
- C.活期存款
- D.通知存款
- A.交流客户信息
- B.交流未公开的财务情况
- C.交流先进经验
- D.交流机构内部资料
- A.B股
- B.A股
- C.H股
- D.N股
- A.信用卡
- B.借记卡
- C.准贷记卡
- D.贷记卡
- A.资本充足率
- B.附属资本
- C.风险加权资产
- D.核心资本
- A.限期纠正
- B.批评
- C.警告
- D.取缔
- A.商业银行无任何风险
- B.客户与银行之间是租赁合同
- C.客户与银行之间是保管合同
- D.商业银行需要严格查验保管物品
- 137
-
存放同业属于商业银行的（ ）。
- A.代理业务
- B.中间业务
- C.负债业务
- D.资产业务
- A.政府信用
- B.商业信用
- C.个人信用
- D.银行信用
- A.不撤销该金融机构将严重危害金融业秩序，损害社会公众利益
- B.该金融机构资本利润率低于同行业水平
- C.该金融机构为非法成立
- D.该金融机构收人低
- A.代理股票资金清算
- B.发行金融债券
- C.买卖政府债券
- D.代理股票买卖
- A.商业银行授信额度一定小于实际授信业务额度
- B.商业银行授信额度与实际授信业务额度相等
- C.在商业银行授信额度内客户随时可获得实际授信
- D.商业银行授信额度转换为实际授信业务额度具有不确定性
- A.现金管理服务
- B.企业咨询服务
- C.财务顾问服务
- D.私人银行服务
- A.私人消费
- B.政府消费
- C.投资
- D.净出口
- A.只能是金融机构工作人员或金融机构
- B.只能是金融机构工作人员
- C.只能是金融机构
- D.可以是任何单位和人
- A.基本存款账户
- B.专用存款账户
- C.临时存款账户
- D.一般存款账户
