我
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.勤勉尽职
- B.诚实信用
- C.礼貌周到
- D.态度稳重
- E.衣着得体
- A.应当归还相关办公物品
- B.应当妥善交接工作
- C.只能带走自己在工作中积累的客户资料
- D.归还所欠公司费用
- E.离职后将自己知道的客户信息透露给新同事
- A.直接与银行和管理有关的法律法规
- B.中国银监会制定的监管规则
- C.银行内部的风险管理制度
- D.适用于所有营利性机构的法律法规
- E.国际惯例
- A.因重大误解而订立的
- B.在订立合同时显失公平的
- C.以欺诈、胁迫的手段订立的合同
- D.合同期限届满或超出期限的
- E.乘人之危的合同
- A.禁止带有任何歧视性的语言和行为
- B.尊重同事的个人隐私
- C.尊重同事的宗教信仰
- D.尊重同事的工作方式
- E.发现同事有违规行为，基于尊重没有提出意见
- A.某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是伪造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束
- B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告
- C.某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便
- D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核
- E.所办业务有逃避监管的嫌疑却没有调查直接办理
- A.代理人无代理权
- B.相对人主观上为善意
- C.客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权的情形
- D.相对人基于C选项中所述情形而与无权代理人成立民事行为
- E.行为人与第三人具有相应的民事行为能力
- A.代理人不履行职责而给被代理人造成了损害
- B.代理人超越代理权，但经过被代理人追认
- C.代理人在代理权限内以被代理人的名义实施合法代理行为，但对第三人的利益造成损害
- D.代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动
- E.代理人无权代理，被代理人未追认
- A.申请资料是否完整、齐全，资料信息是否合理、一致
- B.借款人资信是否良好，还款来源是否足额可信
- C.借款人是否属于贷款银行的信贷关系人
- D.贷款用途是否符合国家法律、法规及有关政策规定
- E.贷款金额、利率、期限和还款方式是否符合相关规定
- A.个人抵押授信贷款产品介绍
- B.申请抵押授信贷款应具备的条件
- C.需提供的资料
- D.办理程序
- E.合同中的主要条款
- A.公司
- B.董事
- C.股东
- D.监事
- E.高级管理人员
- A.股份有限公司发行股票的溢价款列入实收资本
- B.资本公积金可用于弥补公司亏损
- C.公积金可用于扩大公司生产经营
- D.公积金可转为公司资本
- E.公司法定公积金累计额为公司注册资本的75％以上的，可以不再提取
- A.销售产生的债权
- B.出租产生的债权
- C.提供服务产生的债权
- D.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权
- E.提供贷款或其他信用产生的债权
- A.债权人须合法占有债务人的动产
- B.债务已届清偿期
- C.债权的发生与该动产有牵连关系
- D.留置的范围以债权的范围为限
- E.双方在合同中约定了留置权的担保形式
- A.被担保债权的种类和数额
- B.抵押财产的名称、所在地
- C.债务人履行债务的期限
- D.担保范围
- E.不能实现债权时的受偿方式
- A.依法成立
- B.有必要的财产和经费
- C.有自己的名称、组织机构和场所
- D.能够独立承担民事责任
- E.必须拥有50人以上的股东
- 32
-
授信原则包括（ ）。
- A.合法性原则
- B.方便原则
- C.诚实信用原则
- D.统一授信原则
- E.统一授权原则
- A.外部欺诈
- B.无形资产损失
- C.信息科技系统事件
- D.客户、产品及业务做法有问题
- E.就业制度和工作场所安全性有问题
- A.活期储蓄存款的存折
- B.定期存款的存单
- C.单位存款的存款凭证
- D.传真
- E.电子邮件
- A.中国银行的个人商用房贷款
- B.中国银行的个人投资经营贷款
- C.中国建设银行的个人助业贷款
- D.“幸福时贷”个人无担保贷款
- E.“现贷派”个人无担保贷款
- A.财务会计报告
- B.风险管理状况
- C.董事的变更情况
- D.高级管理人员的变更情况
- E.各项业务情况
- A.不法分子为骗贷成立虚假车行
- B.保证保险的责任限制造成风险缺口
- C.保险公司依法解除保险合同
- D.保险公司以“免责条款”拒绝承担保险责任
- E.借款人伪造申报材料骗取贷款
- A.借恶意欺诈、骗贷和贷款后恶意转移资产逃废债
- B.借款申请人的主体资格不符合银行个人汽车贷款管理办法的相关规定
- C.担保物共有人或所有人授权情况为核实
- D.银行对借款人主体资格的调查往往流于形式，没有严格执行“面谈”制度
- E.贷款额度没有控制在抵押物价值的规定比率内
- A.调整了贷款人主体范围
- B.细化了借款人类型
- C.减少了贷款购车的品种
- D.增加了二手车贷款
- E.扩大了贷款购车的品种
- A.即期外汇交易
- B.远期外汇交易
- C.现汇交易
- D.期汇交易
- E.定期外汇交易
- A.加强贷前调查，切实核查经销商的资信状况
- B.按照银行的相关要求，严格控制合作担保机构的准人
- C.动态监控合作担保机构的经营管理情况、资金实力和担保能力，及时调整其担保额度
- D.实时监控担保方是否保持足额的保证金
- E.严格按照履约保证保险有关规定拟定合作协议，约定履约保证保险的办理、出险理赔、免责条款等事项
- A.福费廷业务主要提供短期贸易融资
- B.出口商卖断票据，放弃对所出售票据的一切权益
- C.是银行（或包买人）对国际贸易延期付款方式中出口商持有的远期承兑汇票或本票无追索权的贴现
- D.银行（包买人）承担了票据拒付的所有风险，带有长期固定利率的融资性质
- E.从业务运作的实质来看福费廷就是远期票据的贴现
- A.回购
- B.期货
- C.互换
- D.期权
- E.远期
- A.可撤销信用证
- B.不可撤销的信用证
- C.跟单商业信用证
- D.光票信用证
- E.远期信用证
- A.审批授信
- B.资金垫付
- C.商户资质审核
- D.交易授权
- E.获取交易授权
- A.公开市场买人证券
- B.降低法定存款准备金率
- C.提高再贴现率
- D.降低再贷款利率
- E.劝说商业银行限制贷款
- A.远期利率
- B.固定利率
- C.长期利率
- D.实际汇率
- E.公定利率
- A.从数量上看，M0％M1％M2
- B.M1是现实购买力
- C.（M2-M1）是准货币
- D.M1反映未来通货膨胀的压力状况
- E.一般所说的货币供应量是指M1
- A.提高银行业风险管理水平
- B.放大商业银行的风险事件
- C.减少银行资金来源
- D.造成大量优质客户流失
- E.提供客户评价和风险管理的参考标准
- A.货币市场
- B.资本市场
- C.一级市场
- D.直接融资
- E.现货市场
- A.客户需求
- B.竞争对手实力
- C.金融市场变化
- D.宏观经济环境
- E.其他银行利率
- A.内控制度
- B.风险识别
- C.岗位设置
- D.会计核算
- E.外包管理
- A.信贷资金的供求状况
- B.银行内部拥有资源
- C.银行同业竞争对手的实力与策略
- D.银行自身实力
- E.客户的信贷需求和信贷动机
- A.个人购买商铺
- B.个人在农村建房
- C.个人在城镇购买房屋
- D.个人大修理房屋
- E.个人租赁商铺
- A.个人住房贷款
- B.个人汽车贷款
- C.个人消费贷款
- D.个人抵押贷款
- E.个人经营类贷款
- A.不及时将所在机构的处理意见告知客户
- B.对所在机构明显有失妥当的做法积极补救
- C.坚持客户至上、客观公正的原则
- D.对客户的投诉表现热情
- A.明显属于奢侈、浪费的消费活动
- B.属于色情、赌博类的消费活动
- C.明显属于过于频繁的活动
- D.一旦被公开将不至于影响所在机构的声誉的活动
- A.尊重同事
- B.公平对待
- C.授信尽职
- D.礼貌服务
- A.1996
- B.2000
- C.2006
- D.2008
- A.收受贵金属
- B.收受现金
- C.收受金额较小的纪念品
- D.收受消费卡
- A.伪造货币罪
- B.持有假币罪
- C.变造货币罪
- D.使用假币罪
- A.诈骗型金融犯罪与规避型金融犯罪
- B.伪造型金融犯罪与利用便利型金融犯罪
- C.危害货币管理制度的犯罪与危害金融机构管理制度的犯罪
- D.针对银行的犯罪与银行人员职务犯罪
- 63
-
公司成立的日期是（ ）。
- A.发起人发起的日期
- B.发起人提交申请的日期
- C.公司营业执照签发的日期
- D.公司第一天正式营业的日期
- A.要约可以撤销和撤回
- B.要约人确定了承诺期限的要约不可撤销
- C.撤销通知应当在受要约人发出承诺之前到达受要约人方才有效
- D.受要约人对要约的内容作出实质性变更的，要约可以撤回
- A.①—②—③—④
- B.④—②—③—①
- C.②—①—③—④
- D.②—③—①—④
- A.暗示客户可能伪造合同获得贷款
- B.报告客户违反了法律禁止性规定
- C.按照法律规定办理业务
- D.正确理解法律禁止性规定
- A.诚实守信
- B.银行利益优先
- C.公平合理
- D.客户利益至上
- A.清算；中国银行
- B.拆借；中国人民银行
- C.清算；中国人民银行
- D.交易；中国结算公司
- A.银行存款业务
- B.银行贷款业务
- C.银行中间业务
- D.国际业务
- A.将客户资料存放在保险柜
- B.在受雇期间，不透露任何客户资料和交易信息
- C.离职后将原工作单位客户信息向新工作单位领导汇报
- D.妥善保管客户交易信息档案
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
- A.中国人民银行
- B.中国银监会
- C.国务院
- D.各银行类金融机构
- A.光票托收
- B.跟单托收
- C.出口托收
- D.进口代收
- A.两合公司
- B.有限责任公司
- C.股份有限公司
- D.封闭式公司
- A.绩效管理
- B.风险管理
- C.资源配置
- D.风险控制
- A.省级（含）以上
- B.市级（含）以上
- C.县级（含）以上
- D.镇级（含）以上
- A.留置权只能发生在特定的合同关系中
- B.留置权具有两次效力
- C.留置权具有可分性
- D.留置权实现时，留置权人必须确定债务人履行债务的宽限期
- A.1个法人
- B.10个法人和10个自然人
- C.30个法人
- D.60个自然人
- 79
-
代理活动涉及（ ）主体。
- A.四方
- B.三方
- C.两方
- D.单方
- A.合同签订
- B.合同生效
- C.质物交付
- D.质押登记
- A.2005年10月27日
- B.2006年12月31日
- C.2007年3月20日
- D.2012年1月21日
- A.银行工作人员甲利用假名开设账户进行股票投资
- B.工作休息期间，银行工作人员乙与同事谈论工作话题
- C.银行工作人员丙在与朋友交谈时，无意透露某机构投资者近期面临的重大诉讼信息
- D.银行工作人员丁拒绝为同事保管涉及内幕信息的资料
- A.银行业从业人员熟知本机构关于规范自身的着装、言行的要求，自觉践行
- B.对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利
- C.银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求
- D.银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解
- A.努力减少银行业金融犯罪
- B.高效、节约地使用一切监管资源
- C.通过审慎有效的监管，保护存款人和其他客户的利益
- D.通过审慎有效的监管，维护公众对银行业的信心
- A.客户提出问题时，为了达成业务提供虚假信息
- B.对推荐产品及服务涉及的法律风险没有进行充分的提示
- C.为达成交易而隐瞒风险
- D.提醒客户留意合约中的免责条款
- A.仿造货币的防伪标记
- B.某银行以先支付利息为手段吸收公众存款
- C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
- D.银行经客户同意运用客户资金进行债券投资
- A.三十日内就地销毁，保证不泄密
- B.移交银监会、证监会或保监会指定机构
- C.三十日内交给国家发改委
- D.六十日内出售给其他金融机构
- A.伪造、变造汇票、本票、支票
- B.汇票凭证的印鉴与预留印鉴不一致
- C.伪造、变造银行存单
- D.伪造信用卡
- A.某银行吸收客户资金不入账，直接用于发放贷款
- B.负债银行经批准吸收社会公众存款
- C.甲企业为乙企业走私所持资金提供账户，协助其财产转移
- D.使用假证明获得银行借贷资金，造成银行重大损失
- A.交付
- B.变更
- C.背书
- D.付款
- A.10％；20％
- B.20％；50％
- C.30％；40％
- D.30％；50％
- A.盗窃罪
- B.贷款诈骗罪
- C.信用卡诈骗罪
- D.信用证诈骗罪
- A.1984
- B.1990
- C.1991
- D.1994
- A.14岁
- B.15岁
- C.16岁
- D.18岁
- A.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还
- B.利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报
- C.劝阻同事行贿受贿
- D.以上都可以
- A.法律风险
- B.合规风险
- C.市场风险
- D.操作风险
- A.理事会
- B.常务理事会
- C.秘书处
- D.监事会
- A.监督管理银行间同业拆借市场
- B.制定银行业金融机构的审慎经营规则
- C.负责金融业统计调查、分析和预测
- D.实施外汇管理
- A.2004年3月1日
- B.2006年10月31日
- C.2005年1月1日
- D.2007年2月28日
- A.本单位的财物
- B.其他机构他人的财物
- C.公共财物
- D.以上都对
- A.中国农业发展银行成立于1994年11月
- B.中国进出口银行于2008年12月16日挂牌成立股份有限公司
- C.向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券是国家开发银行经营的业务
- D.2007年召开的全国金融工作会议决定按照分类指导、“一行一策”的原则推进政策性银行改革
- A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
- D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
- A.公开市场业务
- B.公开市场业务和存款准备金率
- C.公开市场业务和利率政策
- D.公开市场业务、存款准备金率和利率政策
- A.期货交易保证金
- B.信托基金
- C.政策性房地产开发资金
- D.注册验资
- A.发行普通股
- B.发行可转换债券
- C.贷款出售
- D.吸收存款
- A.对于资本充足的银行，要求银行提高风险控制能力
- B.对于资本不足的银行，要求限制资产增长速度
- C.对于资本严重不足的银行，要求调整高级管理人员
- D.对于资本不足的银行，要依法对银行进行接管或促成机构重组，直至予以撤销
- A.是中国银行业协会的最高权力机构
- B.包括参加协会的全体会员
- C.会员大会执行机构为理事会
- D.理事会闭会期间，监事会行使理事会职责
- A.1000．50
- B.1000．53
- C.1000．56
- D.1000．48
- A.金融凭证诈骗罪
- B.普通民事纠纷
- C.非法吸收公众存款罪
- D.伪造、变造金融票证罪
- 110
-
下列不属于融资类保函的是（ ）。
- A.有价证券保付保函
- B.借款保函
- C.经营租赁保函
- D.延期付款保函
- A.守法合规
- B.诚实信用
- C.专业胜任
- D.勤勉尽职
- A.遵守法律法规
- B.遵守行业自律规范
- C.遵守所在机构的规章制度
- D.以上都应遵守
- A.商业银行是资产支持证券的主要投资者
- B.国家开发银行和中国建设银行率先进行资产支持证券
- C.2008年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地
- D.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易
- A.个人信誉良好的本银行客户经理的父亲
- B.个人信誉良好的本银行行长
- C.个人信誉良好的本银行董事
- D.个人信誉良好的公司职员
- 115
-
银行业金融机构不包括（ ）。
- A.商业银行
- B.城市信用合作社
- C.政策性银行
- D.基金管理公司
- A.单位活期存款
- B.单位定期存款
- C.单位通知存款
- D.保证金存款
- A.公司债的风险与公司本身的经营状况直接相关，风险比国债要高
- B.我国的公司债范围是广义上的，包括企业债与金融债
- C.我国公司债的发行和交易依据《公司法》与《证券法》有关规定
- D.我国公司债发行和交易的监管机构为中国证监会
- A.关注类贷款
- B.次级类贷款
- C.可疑类贷款
- D.损失类贷款
- A.信用贷款
- B.担保贷款
- C.公司贷款
- D.短期贷款
- A.外汇账户按主体类别区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户
- B.外汇账户按账户性质区分为外汇结算账户、资本项目账户及外汇储蓄账户
- C.外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付
- D.外汇储蓄账户可用于外汇存取与转账
- A.外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户
- B.个人外汇账户、外汇结算账户、资本项目账户
- C.境内个人外汇账户、境外个人外汇账户
- D.外汇储蓄账户、资本项目账户、个人外汇账户
- A.基本存款账户
- B.一般存款账户
- C.专用存款账户
- D.临时存款账户
- A.钞买价比汇买价要高
- B.现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费
- C.现汇买入价与现钞买入价总是相同的
- D.现汇卖出价与现钞卖出价总是不同的
- A.如果储户在存款到期前要求提前支取，有时会受到限制，而且还有利息损失
- B.逾期支取的定期存款超过原定存期的部分，除约定自动转存外，按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息，并全部计人本金
- C.提前支取部分按活期存款利率计付利息，先付本金，提前支取部分的利息到期支付
- D.存期内遇有利率调整，仍按原定期存款利率计息
- 125
-
暂扣或者吊销执照属于（ ）。
- A.刑事制裁
- B.行政处分
- C.行政处罚
- D.追究民事责任
- 126
-
单位类客户通过与商业银行签订合同，约定合同的期限、确定结算账户需保留的基本存款额度，对超过基本存款额度的存款按中国人民银行规定的上浮利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型是（ ）。
- A.单位活期存款
- B.单位定期存款
- C.单位通知存款
- D.单位协定存款
- A.严重违法经营
- B.严重危害金融秩序
- C.已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人利益
- D.损害社会公众利益
- A.多于5人
- B.少于5人
- C.多于4人
- D.少于2人
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
- A.出票
- B.背书
- C.承兑
- D.付款
- A.我国个人存款实行实名制
- B.按存款期限可分为活期与定期存款
- C.定期存款以单利计息
- D.活期存款通常10元起存
- A.工资
- B.利息
- C.利润
- D.消费
- A.中国银行
- B.招商银行
- C.中国工商银行
- D.中国建设银行
- A.接受银行业监管部门的监管
- B.接受现场检查
- C.接受非现场监管
- D.为监管人员无偿提供交通工具，并报销通讯费用
- 135
-
金融犯罪侵犯的客体是（ ）。
- A.金融机构
- B.金融工具
- C.金融管理秩序
- D.金融机构工作人员
- A.债权人
- B.债务人
- C.担保人
- D.人民法院
- A.应尽量满足客户需求，同意该客户的要求
- B.认为此邀请不合理，严词拒绝
- C.向该客户说明，若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行
- D.若拒绝不被接受，则应请保安人员帮助驱逐该客户
- 138
-
（ ）不属于个人理财业务
- A.理财顾问服务
- B.信用证
- C.综合理财服务
- D.理财计划
- A.美元
- B.瑞士法郎
- C.法国法郎
- D.欧元
- A.了解该企业所处行业的情况
- B.如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
- C.了解客户所在区域的信用环境
- D.必须了解该企业总经理的个人消费信用情况
- A.商业银行可用资金增多，贷款下降，导致货币供应量减少
- B.商业银行可用资金减少，贷款上升，导致货币供应量增多
- C.商业银行可用资金减少，贷款下降，导致货币供应量减少
- D.商业银行可用资金增多，贷款上升，导致货币供应量增多
- A.10％
- B.10．77％
- C.10．98％
- D.11％
- A.商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保
- B.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途等进行严格审查
- C.借款人到期未归还担保贷款的，商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿，不能要求保证人归还利息
- D.商业银行不能利用拆人资金发放固定资产贷款或用于投资
- A.信用风险
- B.市场风险
- C.操作风险
- D.法律风险
- A.中国人民银行
- B.中国银行
- C.中国农业银行
- D.中国建设银行
