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- A.金融管制的放松
- B.市场竞争的日益激烈
- C.科学技术的进步
- D.追求利润的最大化
- E.规避风险
- A.与资本监管挂钩
- B.与行业标准挂钩
- C.与市场准入挂钩
- D.与日常监管挂钩
- E.与客户反馈挂钩
- 28
-
合规文化的实现需要（）
- A.树立“合规从高层做起”的理念
- B.树立“主动合规”理念
- C.树立“合规人人有责”的理念
- D.树立“合规创造价值”的理念
- E.树立“有效互动”的理念
- A.吸引现有市场之外的新客户
- B.提高现有市场的份额
- C.以相同的成本提供更优质的产品
- D.以更低的成本提供类似的产品
- A.1
- B.2
- C.3
- D.5
- 31
-
商业银行的生命线是()。
- A.风险管理
- B.人员管理
- C.社会声誉
- D.盈利能力
- A.金融工具权益的列报
- B.金融工具风险的列报
- C.金融工具信息的列报
- D.金融工具收益的列报
- A.3
- B.6
- C.9
- D.12
- A.金融机构抽逃出资的，责令停业整顿，并处抽逃出资金额5%以上10%以下的罚款
- B.金融机构虚假出资的，对该金融机构直接负责的高级管理人员给予开除的纪律处分
- C.金融机构抽逃出资的，情节严重的，吊销该金融机构的经营金融业务许可证
- D.金融机构虚假出资的，对直接责任人员给予开除的纪律处分
- A.汽车消费公司
- B.消费金融公司
- C.货币经纪公司
- D.金融租赁公司
- A.20%
- B.30%
- C.50%
- D.60%
- A.M0被称为狭义货币
- B.M1是现实购买力
- C.M2被称为广义货币
- D.M2与M1之差为潜在购买力
- A.政策性专业银行
- B.商业性专业银行
- C.非银行金融机构
- D.金融监管机构
- A.评价目标
- B.评价指标
- C.评价手段
- D.评价报告
- A.1
- B.2
- C.3
- D.6
- A.“合规从高层做起”
- B.“主动合规”.
- C.“合规人人有责”
- D.“合规创造价值”
- A.内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
- B.就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
- C.实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
- D.客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件
- A.2013年12月16日通过的英国银行改革法案
- B.2013年12月16日通过的中国商业银行改革法案
- C.2014年12月16日通过的美国银行改革法案
- D.2013年12月16日通过的日本银行改革法案
- A.增加;增加
- B.减少;减少
- C.增加;减少
- D.减少;增加
- A.10
- B.20
- C.30
- D.50
- A.保值类衍生产品
- B.非套期保值类衍生产品
- C.非套期保值类产品
- D.套期保值类衍生产品
- A.2001
- B.2002
- C.2003
- D.2004
- A.保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行
- B.在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平
- C.改善银行业金融机构的运营，增加价值
- D.提高银行风险管理水平，增加银行利润
- A.合规文化
- B.健全的内部控制体系
- C.公司治理
- D.先进的业务信息系统
- A.3%
- B.5%
- C.6%
- D.8%
- A.强调效益性原则
- B.加强项目收入账户管理
- C.明确识别、评估、管理项目建设期和经营期两类风险的要求
- D.明确和增加保证商业银行相关权益的措施
- A.代理行
- B.经办行
- C.发放行
- D.收回行.
- A.柜台业务
- B.法人信贷业务
- C.个人信贷业务
- D.资金交易业务
- A.万分之一
- B.万分之二
- C.万分之三
- D.万分之五
- A.网点营销
- B.电子银行营销
- C.自营营销渠道
- D.代理营销渠道
- A.产业结构政策
- B.产业技术政策
- C.产业布局政策
- D.产业规划政策
- A.商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构
- B.商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展4次
- C.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构
- D.商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系
- A.借款人确因暂时经营困难等原因不能按期归还贷款本息的，贷款人可与借款人协商采取展期、续贷、贷款重组等处理措施
- B.在日常管理中，贷款人应加强对资金账户的监控，关注大额及异常资金流人流出情况，动态关注借款人经营、管理、财务及资金流向等重大预警信号
- C.对即将到期的业务，商业银行会提前通知借款人及时准备资金，按期足额偿还银行信用，借款人不得提前偿还银行信用
- D.贷款人应根据合同约定及时采取提前收贷、追加担保等有效措施防范化解贷款风险
- A.货币政策目标
- B.财政政策目标
- C.税收政策目标
- D.经济政策目标
- A.向投资者出售公司股票
- B.银行贷款
- C.融资租赁
- D.发行债券
- A.账面减值
- B.资产减值
- C.资产损失
- D.追索失败
- A.先授信、后用信
- B.先用信、后授信
- C.先落实条件、后实施授信
- D.先实施授信、后落实条件
- A.基本存款账户
- B.长期存款账户
- C.临时存款账户
- D.一般存款账户
- A.中央银行
- B.商业银行
- C.民营银行
- D.小微银行
- A.人民币
- B.金币
- C.辅币
- D.主币
- A.银团成员内部分工
- B.银团贷款额度的转让
- C.银团贷款额度的分配
- D.银团成员与借款人之间的权利与义务
- A.委托人和受益人
- B.受托人和受益人
- C.委托人、受托人和受益人
- D.委托人和受托人
- A.20
- B.30
- C.60
- D.90
- A.个人
- B.非金融企业
- C.证券公司
- D.机关团体
- A.贷前调查
- B.贷时审查
- C.贷中追查
- D.贷后检查
- A.(总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%
- B.(一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%
- C.(核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%
- D.(二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100%
- A.信用风险转移
- B.信用风险分散
- C.信用风险对冲
- D.信用风险缓释
- A.自主创新
- B.经济
- C.法律
- D.社会
- A.中国银行
- B.中国农业发展银行
- C.外资行
- D.中国进出口银行
- A.合规风险报告
- B.合规风险监测
- C.合规风险测试
- D.合规风险识别
- A.存款
- B.贷款
- C.结算
- D.汇兑
- A.30
- B.60
- C.90
- D.180
- A.交易协议达成前，就办理交割
- B.交易协议达成后，不能办理交割
- C.交易协议达成后，立即办理交割
- D.交易协议达成前，不能办理交割
- A.坚持合法合规的原则
- B.坚持实质重于形式原则
- C.做到“认识你的交易对手”
- D.遵守职业道德标准和专业操守
- A.保管
- B.处置
- C.管理
- D.收购
- A.资本充足率不得低于4%
- B.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于20%
- C.对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
- D.流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于30%
- A.把市场和客户再分成若干个区域
- B.培育忠诚客户
- C.实现利润最大化
- D.排斥竞争者
- A.直接融资租赁
- B.转租赁
- C.售后租赁
- D.联合租赁
- A.储蓄存款
- B.外币存款
- C.对公存款
- D.定期存款
- A.贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨
- B.贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50%
- C.贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10%
- D.贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20%
- A.目标大
- B.针对性不强
- C.效果差
- D.营销成本高
- A.可转换债券
- B.可交换债券
- C.结构性票据
- D.背对背贷款
- A.小微投诉
- B.行业投诉
- C.一般性投诉
- D.忽略性投诉
- A.个人信贷业务
- B.资金交易业务
- C.风险管理业务
- D.法人信贷业务
- A.填明“现金”字样的银行本票可用于支取现金
- B.申请人或收款人为个人的，银行不予签发现金银行本票
- C.通用性强，灵活方便，使用范围不限
- D.银行本票的出票人是经银监会批准办理银行本票业务的银行机构
- A.1;1
- B.1;2
- C.2;1
- D.2;2
- A.东风汽车工业财务公司
- B.中国中金财务公司
- C.东风集团投资公司
- D.中信财务公司
- A.贷款业务
- B.发行金融债券
- C.同业拆借业务
- D.结算业务
- A.机构准入许可
- B.业务准入许可
- C.人员准入许可
- D.股东变更审查
- A.不相容职务分离控制
- B.授权审批控制
- C.会计系统控制
- D.运营控制
- A.审批及检查高级管理层有关声誉风险管理的职责、权限和报告路径，确保其采取必要措施，持续、有效监测、控制和报告声誉风险，及时应对声誉事件
- B.授权专门部门或团队负责全行声誉风险管理，配备与本行业务性质、规模和复杂程度相适应的声誉风险管理资源
- C.确保本行制定相应培训计划，使全行员工接受相关领域知识培训，知悉声誉风险管理的重要性，主动维护银行的良好声誉
- D.设立专户核算代理资金，完善代理资金的拨付、回收、核对等手续，防止代理资金被挤占挪用，确保专款专用
- A.公平交易权
- B.损害赔偿权
- C.受教育权
- D.平等权
