我
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A．严格控制原则
- B．合理定价原则
- C．妥善保管原则
- D．及时处置原则
- E．合理分配原则
- A．未经银行的书面同意，借款人不得提前还款
- B．借款人可以在贷款协议规定的最后支款日后、贷款到期日前的时间内提前还款
- C．提前还款应按贷款协议规定的还款计划以倒序进行
- D．已提前偿还的部分不得要求再贷
- E．对于提前偿还的部分可以收取费用
- A．有关财务状况的预警信号
- B．有关经营者的信号
- C．有关经营状况的信号
- D．有关个别消费者状况的信号
- E．有关行业个别竞争对手的信号
- A．变更担保条件
- B．调整还款期限
- C．调整利率
- D．借款企业变更
- E．债务转为资本
- A．现金清收
- B．重组
- C．拍卖
- D．破产
- E．呆账核销
- A．贷款分类是银行稳健经营的需要
- B．贷款分类是金融审慎监管的需要
- C．贷款分类是业务分析的需要
- D．贷款分类是利用外部审计师辅助金融监管的需要
- E．贷款分类是不良资产的处置和银行重组的需要
- A．借款人在银行的存款有较大幅度下降
- B．在多家银行开户
- C．对短期贷款依赖较多，要求贷款展期
- D．还款来源没有落实或还款资金主要为非销售回款
- E．贷款超过了借款人的合理支付能力
- A．历史成本法
- B．市场价值法
- C．净现值法
- D．利润分析法
- E．公允价值法
- A．银行查证质押票证时，有密押的应通过联行核对；无密押的应派人到出证单位或其托管部门作书面的正规查询
- B．动产或权利凭证质押，银行要亲自与出质人一起到其托管部门办理登记，将出质人手中的全部有效凭证质押在银行保管
- C．要切实核查质押动产在品种、数量、质量等方面是否与质押权证相符
- D．要认真审查质押贷款当事人行为的合法性
- E．接受共有财产质押，必须经所有共有人书面同意
- A．以公司最近的财务报告为基础，测算公司未来现金流入量的现值，所估算的质押品的价值
- B．公司最近一期经审计的财务报告或税务机关认可的财务报告中所写明的质押品的净资产愉格
- C．质押品所担保的债务的价值
- D．质押品的可变现净值
- E．如果公司处于重组、并购等股权变动过程中，以交易双方最新的谈判价格作为参考确定质押品的价值
- A．被质押的贷款数额
- B．借款人履行债务的期限
- C．质物的名称、数量、质量
- D．质押担保的范围
- E．质物移交的时间
- A．销售额下降
- B．成本上升、收益减少
- C．丧失多个财力雄厚的客户
- D．关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常
- E．投机于存货，使存货超出正常水平
- A．每一次背书记载事项、各类签章完整齐全
- B．每一次背书不得附有条件
- C．各背书相互衔接
- D．办理了质押权背书手续的票据应记明“质押”、“设质”等字样
- E．对以股票设定质押的，必须是依法可以流通的股票
- A．做好内部管理部门和岗位的设置及分工
- B．做好教育培训工作
- C．做好借款人等有关方面的解释宣传工作
- D．加强贷款合同规范性审查管理
- E．建立完善有效的贷款合同管理制度
- A．保证合同可以以口头形式订立
- B．保证人与商业银行可以就单个主合同分别订立保证合同，但是不可以就一定期间连续发生的贷款订立一个保证合同
- C．书面保证合同可以单独订立，也可以是主合同中的担保条款
- D．最高贷款限额包括贷款余额和最高贷款累计额，在签订保证合同时需加以明确
- E．从合同之间的当事人名称、借款与保证金额、有效日期等，一定要衔接一致
- A．清晰、及时地向董事会和高级管理层提供总体风险信息
- B．准确、及时地加总各业务条线的风险暴露和风险计量结果
- C．动态支持集中度风险和潜在风险的识别
- D．识别、计量并管理各类风险缓释工具以及因风险缓释带来的风险
- E．监测、报告风险限额的执行情况
- A．修改银团贷款合同
- B．终止银团贷款
- C．认定借款人违约事项
- D．贷款重组
- E．变更担保
- A．金融机构
- B．从事符合国家法律、法规的生产经营活动的企业法人
- C．企业法人的职能部门
- D．国家机关
- E．担保公司
- A．设备的可靠性
- B．设备的配套性
- C．设备的经济性
- D．设备的生产能力和工艺要求
- E．设备的使用寿命和可维护性
- A．利润率，即净利润与销售收入的比率
- B．利润率，即净利润与销售收入之积
- C．资产使用效率，即销售收入与总资产的比率
- D．财务杠杆，即总资产与所有者权益的比率
- E．财务杠杆，即1+负债／所有者权益
- A．留存利润
- B．利润率
- C．资产效率
- D．财务杠杆
- E．留存比率
- A．利税水平
- B．产销率
- C．市场占有率
- D．产品优良率
- E．管理能力
- A．季节性负债增加：应付账款和应计费用
- B．内部融资，来自公司内部的现金和有价证券
- C．银行贷款
- D．销售费用
- E．员工工资
- 39
-
项目财务评估包括 ( )
- A．项目投资估算与资金筹措评估
- B．项目基础财务数据评估
- C．项目的盈利能力和清偿能力评估
- D．不确定性评估
- E．项目建设配套条件评估
- A．行业名称
- B．行业分析框架中所列举的七项潜在风险及每个风险对应的程度
- C．整体行业风险评估
- D．行业政策
- E．财务报表
- A．发起的主体不同
- B．发生的时间不同
- C．研究的范围与侧重点不同
- D．进行项目评估和可行性研究的目的不同
- E．发生的地区不同
- A．信贷平均损失比率
- B．信贷资产相对不良率
- C．不良率变幅
- D．信贷余额扩张系数
- E．加权平均期限
- A．贷款利率
- B．基准利率
- C．补偿余额
- D．隐含价格
- E．贷款承诺费
- A．盈利比率
- B．效率比率
- C．杠杆比率
- D．偿债能力比率
- E．借款人实力比率
- A．行业转换型
- B．分销转变型
- C．产品转换型
- D．技术转换型
- E．业务停顿型
- A．成立动机
- B．经营范围
- C．名称变更
- D．以往重组情况
- E．民营客户
- A．产品组合的宽度是指产品大类的数量或服务的种类
- B．银行每条产品线拥有的产品项目越少，其产品组合宽度就越小
- C．产品组合的深度是指银行经营的每条产品线内所包含的产品项目的数量
- D．银行拥有的产品线越多，其产品组合深度就越大
- E．产品组合的关联性是指银行所有的产品线之间的相关程度或密切程度
- A．权属状况
- B．可用年限
- C．完整程度
- D．市场价值
- E．变现能力
- A．市场密度
- B．交通便利程度
- C．整体教育水平
- D．经济发达程度
- E．性别比例
- A．还款来源
- B．分析、说明借款人是否有还贷资金缺口
- C．还款计划
- D．项目引进设备情况
- E．保证人简况
- A．金额
- B．用途
- C．还款保障
- D．风险处置
- E．利率
- A．借款人概况
- B．申请借款金额、借款币别、借款期限
- C．借款用途、借款利息
- D．还款来源、还款保证
- E．用款计划、还款计划
- A．产品如何能够被市场和消费者认可
- B．如何扩大市场份额和占有率
- C．利率如何转化，即盈利
- D．资本收益率为多少
- E．为银行股东提供一定的资本收益而必须考虑的预期利润水平
- 54
-
银团贷款可以分为 ( )
- A．国内银团
- B．国际银团
- C．内部银团
- D．联合银行
- E．行业银团
- A．资产重组
- B．资产转让
- C．批量转让
- D．不良资产处置
- A．信贷
- B．承兑
- C．公司信贷
- D．担保
- E．信用证
- A．市场价格
- B．核定价格
- C．协议价格
- D．固定价格
- A．贷款本金
- B．应收利息
- C．贷款本金与应收利息
- D．抵押资产的价值
- A．委托第三方清收和直接追偿清收
- B．常规清收和直接追偿清收
- C．常规清收和依法收贷
- D．依法清收和委托第三方清收
- A．借款人的现金流量是否充足
- B．借款人的资产负债比率是否足够低
- C．借款人的管理水平是否很高
- D．借款人的销售收入和利润是否足够高
- A．经济方面
- B．政治方面
- C．风险方面
- D．收益方面
- A．贷款风险评价
- B．贷款管理中出现的问题及解决措施
- C．其他有益经验
- D．贷款基本评价
- A．现金流入
- B．现金流出
- C．现金流量
- D．净现金流量
- A．1
- B．0．5
- C．1．5
- D．5
- A.基本信贷分析
- B.营运能力分析
- C.贷款偿还的可能性
- D.市场风险分析
- A．资产资本
- B．资金成本
- C．金融资本
- D．生产资本
- A．黑色预警法
- B．蓝色预警法
- C．红色预警法
- D．橙色预警法
- A．关注
- B．次级
- C．可疑
- D．损失
- A．1998年5月
- B．2001年12月
- C．1997年5月
- D．2000年5月
- A．鉴定
- B．公证
- C．认证
- D．登记
- A．合作单位
- B．监管部门
- C．受托机构
- D．政府管理部门
- A．1年
- B．2年
- C．3年
- D．5年
- A．变更费
- B．手续费
- C．提款费
- D．承担费
- A．1年
- B．2年
- C．3年
- D．5年
- A．了解并测算借款企业的需求，通过与借款企业进行讨论，对借款原因进行分析
- B．借款企业对借贷金额的需求
- C．银行或借款企业的法律或监督条款的限制，以及借款合同条款对公司借贷活动的限制
- D．客户的借款能力
- A．列入重点考核名单
- B．要求客户限期纠正违约行为
- C．要求增加担保措施
- D．暂停发放新贷款或收回已发放的授信额度
- A．实体性贬值
- B．功能性贬值
- C．经济性贬值
- D．科技性贬值
- A．抵押
- B．质押
- C．保证
- D．留置
- A．单笔贷款授信额度
- B．借款企业额度
- C．集团借款企业额度
- D．混合借款额度
- A．审查人员与借款人原则上不单独直接接触
- B．审查人员有最终决策权
- C．审查人员应真正成为信贷专家
- D．实行集体审议机制
- A．资产负债表
- B．资金来源和运用表
- C．现金流量表
- D．利润表
- A．国家规定可以作为借款人的组织
- B．符合规定条件的自然人
- C．企事业代表
- D．从事该项目建设、经营或融资的既有企事业法人
- A．全部投资现金流量表
- B．自有资金现金流量表
- C．资金来源与运用表
- D．利润表
- A．必须确认质物是否需要登记
- B．应当与质物出质登记、管理机构和出质人签订三方协议，约定保全银行债权的承诺和监管措施
- C．应按规定办理质物出质登记，并收齐质物的有效权利凭证
- D．银行借出质押证件时，应背书注明撤销此质押
- A．信贷审查人员独立判断风险，保证信贷审查审批的独立性和科学性
- B．信贷审查人员相对固定，有利于提高专业化水平
- C．防止授信风险的高度集中
- D．从全局角度来讲，审贷分离对促进银行业金融机构的信贷管理机制改革，提高信贷管理水平以及提高信贷资产质量具有重要现实意义
- A．广告费、销售服务费
- B．差旅费、办公费
- C．运输、装卸包装费
- D．维简费
- A．了解你的客户
- B．了解你客户的业务
- C．了解你客户的风险
- D．了解你客户的财务状况
- A．司法风险
- B．汇率风险
- C．虚假质押风险
- D．操作风险
- A．非上市公司法人股权
- B．国债
- C．上市公司流通股票
- D．存款单
- A．表面真实性审查
- B．积极拓展信贷业务，搞好市场调查，优选客户，受理借款人中请
- C．办理核保、抵(质)押登记及其他发放贷款的具体手续
- D．信贷调查岗位人员提交贷前调查报告，并承担调查失误、风险分析失误和贷后管理不力的责任
- 91
-
设立质权的人称为 ( )
- A．出质人
- B．质权人
- C．债务人
- D．担保人
- A．实体性贬值
- B．使用性贬值
- C．功能性贬值
- D．经济性贬值
- A．授权人全称和法定代表人姓名
- B．受权人全称和负责人姓名
- C．授权范围和权限
- D．授权书的格式
- A．授权书
- B．规章制度
- C．部门职责
- D．承诺书
- A．还款能力
- B．盈利能力
- C．技术水平
- D．项目建设周期
- A．建设用地使用权
- B．土地所有权
- C．依法被查封、扣押、监管的财产
- D．所有权、使用权不明或者有争议的财产
- A．项目论证
- B．项目结束
- C．项目开始
- D．项目报告
- A．公司管理层
- B．固定资产使用率
- C．固定资产折旧率
- D．固定资产剩余寿命
- A．累计折旧与总折旧固定资产的比率
- B．折旧资产净额
- C．净折旧固定资产与折旧支出的比率
- D．净固定资产中折旧资产所占的比例
- A．财务不匹配
- B．公司产生现金流的能力
- C．付款期缩短
- D．融资利率降低
- A．政府规定
- B．客户自身评价
- C．银行评价
- D．外部评级机构
- A．2．4
- B．2．5
- C．2．3
- D．2．2
- A．现金需求低于现金供给时
- B．现金需求高于现金供给时
- C．现金需求增加时
- D．现金供给减少时
- A．0．35
- B．0．5
- C．0．11
- D．1
- A．180万元
- B．200万元
- C．18万元
- D．150万元
- A．人力资源
- B．客户资源
- C．行业利润率
- D．技术资源
- A．重整
- B．改组
- C．合并
- D．变更
- 108
-
杠杆比率不包括 ( )
- A．资产负债率
- B．负债与所有者权益比率
- C．利息保障倍数
- D．贷款比率
- A．短期
- B．中期
- C．中长期
- D．长期
- A．研发能力
- B．内外研发机构协作能力
- C．科研成果
- D．产品差异化
- 111
-
供应阶段的核心是 ( )
- A．贷款
- B．进货
- C．销售
- D．存货
- A．商业信用的减少和改变
- B．债务重构
- C．红利的变化
- D．非预期性支出
- A．缺乏对信息披露主体的有效法律约束机制
- B．行政干预和资本市场缺乏足够的竞争
- C．客户内部缺乏有效的信息披露实施机制
- D．客户财务报表不公开
- A．区域自然条件
- B．区域市场化程度与法制框架
- C．区域产业结构
- D．市场的成熟和完善与否
- A．产品转换型
- B．业务停顿型
- C．股权变更型
- D．行业转换型
- A．产品买主转换成本高低
- B．企业产品和服务价格
- C．产品差异
- D．销售渠道
- A．倾向性意见
- B．综合性诊断结果
- C．贷前调查报告
- D．纪要文件
- A．贷款安全性
- B．贷款发放额
- C．存款吸收额
- D．贷款的盈利水平
- A．20世纪60年代
- B．20世纪70年代
- C．20世纪80年代
- D．20世纪90年代
- A．出口
- B．出口打包
- C．进口打包
- D．外贸打包
- A．贷前调查是贷款决策的基本组成部分
- B．客户经理只需花费较少的时间和精力进行贷前调查
- C．贷前调查是银行发放贷款前最重要的一环，也是贷款发放后能否如数按期收回的关键
- D．贷前调查的主要对象是借款人、保证人、抵(质)押人、抵(质)押物等
- A．市场化
- B．法律制度
- C．主导产业
- D．优惠政策
- A．央行统一制定的标准
- B．银监会制定的标准
- C．银行业协会制定的标准
- D．各商业银行内部标准
- A．自然条件
- B．经济发展水平
- C．市场化程度和法制框架
- D．经济政策
- A．对借款申请书的要求
- B．对借款人提供其他资料的要求
- C．根据贷款类型，借款人还需要提供的其他材料
- D．A、B、C三项
- A．银行向客户索取贷款申请资料
- B．面谈访问
- C．内部意见反馈
- D．撰写会谈纪要
- A.2．08
- B.2．15
- C.2
- D.2．27
- A．内部收益率
- B．净现值
- C．投资与贷款回收期
- D．流动资金估算
- 129
-
客户的贷款需求状况不包括 ( )
- A．贷款目的
- B．贷款状况
- C．贷款期限
- D．贷款金额
- A．项目背景
- B．项目建设环境条件
- C．技术与工艺流程
- D．项目盈利能力分析
- 131
-
360／周转次数指的是 ( )
- A．应收账款周转次数
- B．预收账款周转次数
- C．存货周期次数
- D．周转天数
- A．过去两年
- B．过去三年
- C．过去半年
- D．过去一年
- A．从业人员X＜5人
- B．从业人员X＜10人
- C．营业收入Y＜200万元
- D．营业收入Y＜50万元
- A．指挥作用、协调作用
- B．激励作用、沟通作用
- C．沟通作用、协调作用
- D．选项A和B
- A．营业收入Y≥10 000万元；资产总额Z≥15 000万元
- B．营业收入Y≥200 000万元；资产总额Z≥15 000万元
- C．营业收入Y≥250 000万元；资产总额Z≥10 000万元
- D．营业收入Y≥200 000万元；资产总额Z≥10 000万元
- A．利润最大化原则
- B．服务客户原则
- C．扩大市场份额原则
- D．保证贷款安全原则
- A．外部监督
- B．财务监督
- C．内部控制监督
- D．内部尽职监督
- A．政治风险
- B．员工风险
- C．政策风险
- D．经济风险
- A．银行业金融机构需要明确绿色信贷的支持方向和重点领域
- B．银行业金融机构不分差别的、采取一致的授信政策，实施风险敞口管理制度
- C．银行业金融机构应建立健全绿色信贷标识和统计制度，完善相关信贷管理系统
- D．银行业金融机构在授信流程中应强化环境风险和社会风险管理
- A．土地储备贷款
- B．房地产开发贷款
- C．房地产贷款
- D．个人住房贷款
- A．与社会物质产品的生产和流通相结合
- B．产生经济效益才能良性循环
- C．信贷资金运动以客户为轴心
- D．以偿还为前提的支出，有条件的让渡
- A．担保
- B．信用证
- C．承兑
- D．信贷承诺
- A．3年
- B．1．5年
- C．1年
- D．4年
- A．外汇利率
- B．贷款利率
- C．固定利率
- D．浮动利率
- A．风险补偿
- B．信用
- C．给付利息
- D．实现承诺
