我
- A.对
- B.错
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A.对
- B.错
- A.通货膨胀率
- B.货币的纯时间价值
- C.最低收益率
- D.风险报酬
- E.期望收益率
- A.负债比率为52.2%
- B.净资产32万元
- C.固定资产30万元
- D.总负债33万元
- E.总资产64万元
- A.在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
- B.综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
- C.在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
- D.综合理财业务更强调个性化的服务
- E.综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
- A.代理人在代理活动中具有独立的法律地位
- B.代理行为可直接或间接对被代理人发生效力
- C.代理行为必须是具有法律效力的行为
- D.代理人须以被代理人的名义实施代理行为
- E.代理人须在代理权限内实施代理行为
- A.当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
- B.相关风险监测与控制情况
- C.当期理财计划的收益分配和终止情况
- D.涉及的法律诉讼情况
- E.当期推出的理财计划的内部法律审查意见
- A.受托人必须保存处理信托实物的完整记录
- B.受托人可以是受益人.但不得是同一信托的唯一受益人
- C.受益人只能是自然人
- D.信托当事人包括委托人、受托人、受益人
- E.受托人以信托财产为限向受益人承担支付信托利益的义务
- A.商业银行划人的外汇资金
- B.托管费
- C.境外汇回的投资收益
- D.资产管理费
- E.货币兑换费
- A.定金责任
- B.违约金责任
- C.赔偿损失
- D.自愿履行
- E.采取补救措施
- A.税收规划发生在纳税行为前
- B.税收规划发生在纳税行为后
- C.税收规划的目的是少纳税和递延纳税
- D.税收规划在合法的前提下进行
- E.税收规划不可漏税
- A.贷款需求
- B.还款能力
- C.家庭现有经济实力
- D.预期收支情况
- E.信贷策划特殊情况的处理
- A.伦敦
- B.巴黎
- C.东京
- D.上海
- E.新加坡
- A.以申购T-1日的净值为基础计算
- B.以申购日的净值为基础计算
- C.以申购T+1日的净值为基础计算
- D.采取“未知价”原则
- E.以申购T-2日的净值为基础计算
- A.基金信息披露不同
- B.基金的法律地位不同
- C.基金规模的可变性不同
- D.基金的价格决定因素不同
- E.基金的投资策略不同
- A.分配现金
- B.现金分红
- C.分配利息
- D.分配基金单位
- E.红利再投资
- A.保险人
- B.投保人
- C.被保险人
- D.受益人
- E.代理人
- A.ETF投资策略是主动投资管理策略
- B.申购和赎回只能用与指数对应的一篮子股票
- C.它可以在交易所挂牌买卖
- D.每l5秒提供一个基金净值报价
- E.ETF在本质上是开放式基金
- A.低毁其他机构的理财产品或销售人员
- B.有效识别客户身份
- C.散布虚假信息.扰乱市场秩序
- D.擅自更改客户交易指令
- E.客观的向客户说明产品的各种要素
- A.财产保险的标的和相关利益必须可用货币衡量
- B.传统人寿保险包括：生存保险、死亡保险和疾病保险
- C.再保险是指投保人按原保险签订保险协议
- D.商业保险遵循强制性原则
- E.人身保险的保险标的是指人的身体
- A.可在二级市场上流通转让
- B.不记名
- C.可提前支取
- D.固定面额
- E.利率固定
- A.固定收益率
- B.最低收益率
- C.预期最高收益率
- D.浮动收益率
- E.保本收益率
- A.与股票挂钩的结构化产品
- B.与商品挂钩的结构化产品
- C.与信用挂钩的结构化产品
- D.与外汇挂钩的结构化产品
- E.与债券挂钩的结构化产品
- A.刘先生执行期权后收益为40元
- B.刘先生执行期权后收益为20元
- C.假如到期A股票价格跌到60元.则刘先生最大损失为期权费20元
- D.刘先生购买的是看涨期权
- E.刘先生的损失是无限的
- A.基金
- B.保险
- C.债券型理财产品
- D.货币型理财产品
- E.信托
- A.购买实物黄金
- B.购买金币
- C.购买黄金饰品
- D.购买黄金矿业公司发行的上市股票或黄金基金
- E.购买纸黄金
- A.信托资产
- B.香港蓝筹股
- C.公司债券
- D.国际债券
- E.LIBOR
- A.活期存款
- B.定期存款
- C.基金定投
- D.股票投资
- E.房产投资
- A.有限责任公司
- B.合伙制企业
- C.国有控股企业
- D.股份有限公司
- E.个人独资企业
- A.提高交易效率
- B.价格发现
- C.消除风险
- D.优化资源配置
- E.平摊成本
- A.普通股
- B.公司债券
- C.股指期货
- D.远期利率协议
- E.货币互换
- A.证券组合的风险不仅与组合中每个证券的报酬率标准差有关，还与各证券之间报酬率的协方差有关
- B.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零
- C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险
- D.一般情况下.随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越来越慢
- E.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散
- A.两个基金有相同的期望收益率
- B.投资者等额分配资金于基金X和Y，不能提高资金的期望收益率
- C.基金X的风险要大于基金Y的风险
- D.基金X的风险要小于基金Y的风险
- E.基金X的收益率和基金Y的收益率的协方差是正的
- A.债券型基金
- B.存款
- C.保本型理财产品
- D.房地产投资
- E.黄金
- A.弱型有效市场
- B.半弱型有效市场
- C.强型有效市场
- D.半强型有效市场
- E.平衡市场
- A.初始市值与面值收益之比
- B.面值收益与初始市值之比
- C.面值收益与当期市值之比
- D.当期市值与面值收益之比
- E.红利收益率与资本利得收益率之和
- A.医疗保险制度
- B.义务教育制度
- C.住房分配制度
- D.养老保险制度
- E.税收制度
- A.单利与复利
- B.通货膨胀率
- C.收益率
- D.投资风险
- E.投资额
- A.一般来说。市场利率上升会拉动债券等固定收益产品价格上升，股票价格会上升，房地产市场走高
- B.利率水平的变动对各理财产品的风险和收益状况产生重要影响
- C.利率水平的变动还会影响从银行获取的各种信贷的融资成本，投资机会成本的变化对投资决策往往也会产生非常重要的影响
- D.利率水平的变动影响人们的投资收益的预期，从而影响其消费支出和投资意愿
- E.利率水平的高低还是投资者衡量经济形势好坏、信用状况松紧的一个重要经济指标
- A.国外合作信托机构的基本情况
- B.第三方合作协议
- C.预期收益率的测算方式
- D.预期收益率的测算数据
- E.预期收益率的测算依据
- A.掌握所推介产品的风险特性
- B.遵守个人理财业务人员职业道德标准或守则
- C.具备相应的学历水平、专业知识
- D.充分认识和了解所从事业务的相关法律法规、行政规章和监管要求等
- E.具备相关监管部门要求的行业资格
- A.理财产品包含的相关交易工具的流动性风险
- B.理财产品包含的相关交易工具的市场风险
- C.商业银行进行有关投资操作面临的操作风险
- D.综合理财服务中面临的法律风险
- E.商业银行在提供个人理财顾问服务过程中面临的声誉风险
- A.红利、利息收入、人寿保险现金价值累积及股权投资的资本利得应列入现金流量表
- B.现金流量表可描述在过去的一段时间内，个人的现金收入和支出情况
- C.资产负债表显示了客户全部资产状况，是进行财务规划和投资组合的基础
- D.资产负债表可描述在一定时间内客户资产负债结构的变化情况
- A.受益人
- B.保险人
- C.投保人
- D.被保险人
- A.代理国债业务
- B.代理股票销售业务
- C.代理销售基金业务
- D.代理保险业务
- A.了解客户的风险偏好
- B.了解客户的非财务信息
- C.选择多样化投资工具
- D.评估客户的当前财务状况
- A.为零
- B.为正
- C.为负
- D.无法确定符号
- A.工资
- B.捐赠款
- C.奖金和津贴
- D.银行存款利息
- A.T：T+I
- B.T+1；T+2
- C.T+1：T+3
- D.T；T+2
- A.主要在柜台交易
- B.违约风险较高
- C.合约一般为非标准化合约
- D.每个交易日结束后计算浮动盈亏
- A.金融专业刚毕业的未就业的大学毕业生
- B.60岁即将退休。有30年投资经验的大学教师
- C.需要赡养父母.又要抚养孩子的45岁某公司职员
- D.30岁某投行职员。有5年投资经验，未婚，有自有住宅
- A.4 000
- B.12 000
- C.24 000
- D.48 000
- A.养老金
- B.房贷月供
- C.定期定额购买基金的月投资款
- D.每月家庭日用品费用支出
- A.绩优股+指数型股票型基金+外汇期权
- B.认股权证+小型股票基金+期货
- C.定存+国债+保本投资性产品
- D.投机股+房产信托基金+黄金
- A.按面值
- B.平价方式
- C.贴现方式
- D.溢价方式
- A.相互尊重
- B.团结合作
- C.公平竞争
- D.相互监督
- A.交付保费
- B.预防危险
- C.出险通知
- D.索赔举证
- A.股票
- B.房地产
- C.保险费
- D.货币市场基金
- 72
-
期货交易的( )保证金。
- A.双方都必须缴纳
- B.双方都不需缴纳
- C.卖方必须缴纳
- D.买方必须缴纳
- A.风险偏好
- B.风险认知度
- C.实际风险承受能力
- D.风险评估
- A.具有相应的风险管理体系和内部控制制度
- B.具备有效的市场风险识别、计量、检测和控制体系
- C.信誉良好，近1年内未发生损害客户利益的重大事件
- D.有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员
- A.服务需求
- B.体验需求
- C.关系需求
- D.产品需求
- A.成功的投资者教育可以有效地减少客户投诉和纠纷
- B.投资者教育的实施主体不仅是商业银行，而且需要全社会各方面的力量共同参与
- C.银行理财投资者教育对象仅包括现有的银行个人理财客户
- D.商业银行有义务对其所有客户进行投资者教育，而不仅局限于其高端优质客户
- A.金融资产首次出售给公众所形成的交易市场是发行市场，又称一级市场
- B.第三市场又称为流通市场
- C.第三市场具有限制少、成本低的优点
- D.第四市场在交易过程中没有经纪人的介入
- A.在理财计划存续期间，商业银行应向客户提供其所持有的相关资产的账单.账单提供应不少于两次，并且至少每月提供一次
- B.商业银行应按月准备理财计划各投资工具的投资报表、市场表现情况及相关材料
- C.商业银行除对理财计划所汇集的资金进行正常的会计核算外，还应为每一个理财计划制作明细记录
- D.商业银行应在理财计划终止时，或理财计划投资收益分配时，向客户提供理财计划投资、收益的详细情况报告
- A.完全由客户承担
- B.完全由商业银行承担
- C.由商业银行承担，客户承担连带责任
- D.由客户承担。商业银行承担连带责任
- A.管理人对基金财产具有经营管理权
- B.管理人对基金运营收益承担投资风险
- C.托管人对基金财产具有保管权
- D.投资人对基金运营收益享有收益权
- A.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
- B.非格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
- C.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
- D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用非格式条款
- A.政府购买增加
- B.政府引入销售税
- C.再贴现率从2%调整到l.5%
- D.政府在市场上出售外汇基金票据
- A.发行金融债券
- B.吸收公众存款
- C.发行股权证券
- D.发放短期、中期和长期贷款
- A.信用卡账户
- B.扣款账户
- C.定期投资账户
- D.交易账户
- A.办理或委托其他机构办理基金份额的发售和登记事宜
- B.确定基金收益方案.向持有人分配收益
- C.计算并公告基金资产净值
- D.及时办理清算、交割事宜
- A.供求关系
- B.价格机制
- C.中介
- D.供应者
- A.3年期国债
- B.回购协议
- C.银行承兑汇票
- D.可转让的大额定期存单
- A.金融债券
- B.凭证式国债
- C.记账式国债
- D.无记名(实物)国债
- A.公司债券
- B.企业债券
- C.短期国库券
- D.商业票据
- A.交易风险
- B.市场风险
- C.交易对手风险
- D.交易对手违约风险
- A.一级市场；小王和该公司
- B.一级市场；小王和其他投资者
- C.二级市场；小王和该公司
- D.二级市场；小王和其他投资者
- A.确定保险标的、确定保险金额、选定保险产品、明确保险期限
- B.确定保险标的、选定保险产品、明确保险期限、确定保险金额
- C.选定保险产品、确定保险标的、确定保险金额、明确保险期限
- D.确定保险标的、选定保险产品、确定保险金额、明确保险期限
- A.债券
- B.债权
- C.黄金
- D.股票基金
- A.市场风险
- B.政策风险
- C.法律风险
- D.流动性风险
- A.普通债券、普通股票、国债
- B.国债、普通债券、普通股票
- C.普通股票、国债、普通债券
- D.普通股票、普通债券、国债
- A.黄金的收益与股票市场的收益正相关
- B.一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用
- C.黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产
- D.黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡
- A.房地产购买
- B.房地产租赁
- C.房地产信托
- D.申请房地产抵押贷款
- A.资产规模
- B.教育程度
- C.家庭背景
- D.风险偏好
- A.金融互换
- B.金融期货
- C.即期交易
- D.远期交易
- A.商业银行
- B.中央银行
- C.投资顾问咨询公司
- D.证券交易经纪人
- A.认购期利息自动转为基金份额
- B.认购申请一经成功受理，不得撤销
- C.基金认购有一定期限
- D.是投资者在封闭式基金募集期间申请购买基金份额的行为
- 102
-
QFII是指( )。
- A.合格基金投资者
- B.合格投资机构
- C.合格境内机构投资者
- D.合格境外机构投资者
- A.利率上升.债券价格下降
- B.利率风险属于市场风险
- C.债券到期时间越长，利率风险越大
- D.持有债券到期.则无任何损失
- A.有可能带来投资收益
- B.保险费中含有投资保费
- C.产品的费用低、流动性强
- D.将保险的基本保障功能和资金增值功能结合起来
- A.方差
- B.变异系数
- C.标准差
- D.VaR
- A.15.7%
- B.16.7%
- C.18.3%
- D.21.3%
- A.市场交易活动的分散性
- B.市场商品的特殊性
- C.交易主体角色的可变性
- D.市场交易价格的一致性
- A.人寿保险
- B.健康保险
- C.责任保险
- D.意外伤害保险
- A.年龄越小,所能承受的风险越大
- B.理财目标弹性越大,承受风险能力越高
- C.已退休客户,应该建议其投资保守型产品
- D.资金需要动用的时间离现在越近,越不能承担风险
- A.金融远期协议
- B.金融期货协议
- C.金融期权协议
- D.金融互换协议
- A.总额差异的重要性大于细目差异
- B.要定出追踪的差异金额或比率门槛
- C.依据预算的分类个别分析
- D.如果实在无法降低支出则设法修改预算
- A.商业银行应当制定并落实内部监督和独立审核措施
- B.商业银行个人理财业务内部调查监督的重点为是否存在错误销售和不当销售情况
- C.商业银行接受客户委托进行资产管理，应与客户签订合同.并至少每两年重新确认一次
- D.除法律法规另有规定.或经客户书面同意外.商业银行不得向第三方提供客户的资料与交易记录
- A.资产管理
- B.收益管理
- C.货币管理
- D.风险管理
- A.申购投资基金
- B.退出人寿保险合同
- C.以信用卡预支现金
- D.向银行申请长期贷款
- A.5 000
- B.1万
- C.1.5万
- D.2万
- 116
-
以下属于理财顾问服务的是( )。
- A.销售信贷产品
- B.对外营销宣传活动
- C.销售储蓄存款产品
- D.提供财务分析与规划服务
- A.基金托管人
- B.银监会
- C.基金管理人
- D.基金持有人
- A.公司增资计划
- B.公司的收购计划
- C.公司债务担保重大变更
- D.公司营业用主要资产的报废价值达到该资产的10%
- A.方差
- B.标准差
- C.平均差
- D.变异系数
- A.旅游支出
- B.保险费支出
- C.子女上学费用
- D.按揭贷款的还本付息支出
- 121
-
下列不属于现货期权的是( )。
- A.股指期权
- B.债券期权
- C.利率期货期权
- D.外汇期权
- A.老人教育规划
- B.亲人教育规划
- C.子女教育规划
- D.企业教育规划
- A.规划性原则
- B.综合性原则
- C.合法性原则
- D.目的性原则
- A.百分之一以上百分之三以下
- B.百分之一以上百分之五以下
- C.百分之三以上百分之五以下
- D.百分之一以上百分之十以下
- A.愿意承担一些高风险投资
- B.尽可能多地储备资产、积累财富
- C.妥善管理好积累的财富降，降低投资风险
- D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
- 126
-
一般来说，( )。
- A.债券价格与市场利率反向变动
- B.债券价格与到期收益率同向变动
- C.债券面值越大,贴现债券价格越低
- D.债券到期期限越长.贴现债券价格越高
- A.利率上升、金融资产价格上升
- B.利率下跌、金融资产价格上升
- C.利率上升、金融资产价格下跌
- D.利率下跌、金融资产价格下跌
- A.适当减少房产的配置
- B.适当增加储蓄产品的配置
- C.适当增加债券产品的配置
- D.适当增加股票产品的配置
- 129
-
理财顾问服务特点不包括( )。
- A.顾问性
- B.专业性
- C.综合性
- D.多样性
- A.生命价值法
- B.财产价值法
- C.财务需求法
- D.资产保存法
- A.2年后领取更有利
- B.无法比较何时领取更有利
- C.目前领取并进行投资更有利
- D.目前领取并进行投资和2年后领取没有差别
- A.3 500
- B.1 600
- C.1 200
- D.800
- A.降低系统风险
- B.降低非系统风险
- C.规避通货膨胀风险
- D.降低不可分散的风险 .
- A.评估客户的财务状况
- B.考虑客户所处的理财生命周期
- C.提供合适的投资产品供客户自主选择
- D.因时间安排紧张.未进行风险偏好测试
- A.固定收益的理财产品会贬值
- B.储蓄投资的实际利率可能是负值
- C.持有外汇是应对通货膨胀的一种有效手段
- D.股票是浮动收益的.所以一定能应对通货膨胀的负面影响
- 136
-
某投资者年初以l0元／股的价格购买股票l 000股.年末该股票的价格上涨到11元／股，在这一年内，该股票按每10股0。1元(税后)方案分派了现金红利，那么，该投资者年度的持有期收益率是( )。
- A.10.1%
- B.20.1%
- C.30.2%
- D.40.5%
- A.临时性收入需计人现金流量表
- B.对客户未来现金流量预测和分析后.产生未来现金流量表
- C.现金流量表用来说明过去一段时间内个人的资产负债情况
- D.预测客户未来收入时。可以将收入分为常规性收入和临时性收入
- A.13 000
- B.13 210
- C.13 310
- D.13 500
- A.实收资本
- B.资本公积
- C.盈余公积
- D.长期应付款
- A.投资组合只限于股票、一篮子股票
- B.股票挂钩类理财产品又称主动式投资产品
- C.按是否保障本金划分，可分为不保障本金理财产品和保障本金理财产品
- D.按结构来划分，可以分为可自动赎回理财产品和不可自动赎回理财产品
- A.财务分析
- B.财务规划
- C.投资建议
- D.信贷产品推介
- A.国家减少财政预算，会导致资产价格的提升
- B.在股市低迷时期，提高印花税可以刺激股市反弹
- C.法定存款准备金率下调，有助于刺激投资需求增长
- D.偏紧的收入分配政策会刺激当地的投资需求，造成相应的资产价格上涨
- A.(1)(2)(3)
- B.(1)(2)(4)
- C.(2)(3)(4)
- D.(1)(3)(4)
- A.尽力保全已积累的财富、厌恶风险
- B.愿意承担较高的风险，追求高收益
- C.没有或仅有较低的理财需求和理财能力
- D.风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益
