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- A. 商品
- B. 技术
- C. 股权交易
- D. 期权合约
- E. 金融期货
- A. 改善业务结构
- B. 树立品牌形象
- C. 提高客户素质
- D. 增加业务收入
- E. 增强业务影响
- A. 商业银行不得从事证券信托业务
- B. 商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品
- C. 商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利
- D. 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
- E. 客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员
- A. 人生事件规划
- B. 保险规划
- C. 现金、消费及债务管理
- D. 投资规划
- E. 税收规划
- A. 军人的转业费
- B. 偶然所得
- C. 按照国家统一规定发给职工的安家费
- D. 残疾人员的所得
- E. 投资国债的收入
- A. 市场利率和外汇市场汇率波动
- B. 提前终止权掌握在银行手里
- C. 债券市场投资者信心不足
- D. 不能提前支取，可能导致很高的机会成本
- E. 股票市场价格指数波动
- A. 理财计划
- B. 专业化服务
- C. 私人银行业务
- D. 对公银行业务
- E. 执行理财计划
- A. 营业成本
- B. 营业税金及附加
- C. 销售费用
- D. 管理费用
- E. 生产费用
- A. 信用度
- B. 贡献度
- C. 忠诚度
- D. 风险度
- E. 重要性
- A. 高收益率
- B. 高流动性
- C. 资金融通期限短
- D. 低风险
- E. 低收益
- A. 为企业提供了便捷的融资渠道
- B. 在中央银行的货币政策实施中发挥核心作用
- C. 能够及时发现货币市场资金供求的变化
- D. 为银行和其他金融机构提供了一种准备金管理的有效机制
- E. 为金融机构提供了融资渠道
- A. 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力，评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
- B. 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
- C. 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
- D. 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
- E. 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
- A. 操作风险
- B. 汇率风险
- C. 利率风险
- D. 流动性风险
- E. 提前偿付风险
- A. 为客户提供财务分析、规划或投资建议的业务人员
- B. 为客户提供防范监管的业务人员
- C. 销售理财计划或投资性产品的业务人员
- D. 与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员
- E. 其他服务人员
- A. 内部管理与监督体系
- B. 客户授权检查与管理体系
- C. 销售管理和审批体系
- D. 收益保证与审计体系
- E. 风险评估与报告体系
- A. 以单利计算，第三年年底的本利和是162 000元
- B. 以复利计算，第三年年底的本利和是162 323元
- C. 张先生的理财规划能够实现
- D. 张先生购买汽车的理财规划属于短期目标
- E. 张先生购买汽车的理财规划属于中期目标
- A. 货币占用具有机会成本
- B. 货币可以满足当前的消费
- C. 通货膨胀可能造成货币贬值
- D. 货币可以作为财富的象征
- E. 投资可能产生投资风险
- A. 投资产品组合是用来应对日常的必要生活开支、短期债务支出、突发的意外支出等
- B. 个人资产配置中的三大产品组合包括储蓄产品组合、投资产品组合、投机产品组合
- C. 储蓄产品组合一般主要包括子女教育费用的储备、退休养老费用的储备、未来房产购买的准备、赡养父母的资金储备等
- D. 投机组合中配置的资产通常是闲置多余资产
- E. 投机产品组合可以通过基金、蓝筹股票、指数投资为主要核心建立投资组合
- A. 个人按揭业务
- B. 提供离岸基金
- C. 子女教育顾问服务
- D. 税务筹划服务
- E. 财产信托
- A. 向非银行金融机构和企业投资
- B. 向非自用不动产投资
- C. 代理保险业务
- D. 经营证券业务
- E. 从事信托投资
- A. 损害社会公共利益
- B. 以合法形式掩盖非法目的
- C. 违反法律、行政法规的强制性规定
- D. 恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
- E. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
- A. 会员结算准备金余额小于零
- B. 持仓量超出其限仓规定
- C. 因违规受到交易所强行平仓处罚
- D. 根据交易所的紧急措施应予强行平仓
- E. 总是进行投机交易
- A. 自然因素
- B. 社会因素
- C. 行政因素
- D. 经济因素
- E. 通货膨胀
- A. 日常支出产品组合
- B. 养老教育类产品组合
- C. 储蓄产品组合
- D. 投资产品组合
- E. 投机产品组合
- A. 商品挂钩类
- B. 外汇挂钩类
- C. 股票挂钩类
- D. 债券挂钩类
- E. 信用挂钩类
- A. 委托人以现金方式认购信托单位，可以由银行代理收付
- B. 商业银行承担代理资金收付责任和信托计划的投资风险
- C. 信托资产管理人的信誉状况和投资运作水平对资产收益有决定影响
- D. 信托产品缺乏转让平台，流动性差
- E. 信托投资公司项目评估能力的高低和信托资产设计水平直接决定信托产品的风险高低
- A. 无偿性
- B. 强制性
- C. 商业性
- D. 非营利性
- E. 社会公平性
- A. 银行有限责任公司
- B. 银行股份有限公司
- C. 企业有限责任公司
- D. 企业股份有限公司
- E. 银行中外合资股份有限公司
- A. 当期开展的所有个人理财业务简介及相关统计数据
- B. 当期推出的理财计划简介
- C. 当期理财计划的收益分配和终止情况
- D. 相关风险监测与控制情况
- E. 涉及的法律诉讼情况
- A. 确定数值
- B. 测算数据
- C. 测算方式
- D. 测算具体过程
- E. 测算的主要依据
- A. 现金
- B. 一年以内(含一年)的银行定期存款、大额存单
- C. 基金
- D. 期限在一年以内(含一年)的中央银行票据
- E. 中国证券监督管理委员会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具
- A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
- B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
- C. 挪用单独管理的客户资产的
- D. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
- E. 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的
- A. 基金的法律地位不同
- B. 基金持续期限不同
- C. 基金规模的分红方式不同
- D. 基金的投资策略不同
- E. 基金的价格决定因素不同
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-
商业银行违反审慎经营原则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期修改；逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取( )措施。
- A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
- B. 建议商业银行调整主管理财业务的负责人
- C. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
- D. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
- E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人
- A. 价值随着时间而提升
- B. 收益率较高且具有明显的阶段性
- C. 市场的分割状态严重
- D. 与个人的偏好有很大关系
- E. 投资的流通性差
- A. 互相监督
- B. 礼貌服务
- C. 风险提示
- D. 诚实信用
- E. 保护商业秘密与客户隐私
- A. 损害社会公共利益
- B. 以合法形式掩盖非法目的
- C. 损害国家利益的合同
- D. 以胁迫手段订立的合同
- E. 以上均符合题意
- A. 建立数据库，平时多注意收集和积累
- B. 和客户交谈
- C. 采用数据调查表
- D. 收集政府部门公布的信息
- E. 收集金融机构公布的信息
- A. 信用风险
- B. 利率风险
- C. 汇率风险
- D. 经营风险
- E. 政策风险
- A. 责任保险
- B. 财产保险
- C. 意外保险
- D. 人身保险，且以寿险为主
- A. 将客户移交理财业务人员
- B. 主动为客户解答
- C. 尽可能解答，不熟悉的部分询问理财业务人员
- D. 拒绝客户的提问
- A. 年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项
- B. 分期偿还贷款属于年金收付形式
- C. 年金额是指每次发生收支的金额
- D. 年金期间是指相邻两次年金额的间隔时间
- E. 以上说法均正确
- A. 净值增长
- B. 收益免税
- C. 复利计息
- D. 红利转投
- A. 不变
- B. 上升
- C. 下跌
- D. 随机变动
- A. 85．71
- B. 90．24
- C. 96．51
- D. 100
- A. 国家宏观经济状况
- B. 市场投资者的信心
- C. 信托公司的资产规模
- D. 投资项目的方向
- A. 依据《公司法》组建
- B. 具有法人资格
- C. 投资者无权对公司的重大经营决策发表自己的意见
- D. 在需要扩大规模、增加资产时，可以向银行申请借款
- A. 未经批准办理结汇、售汇
- B. 未经批准分立或者合并
- C. 未经批准在银行间债券市场发行金融债券
- D. 违反规定同业拆借
- A. 投资顾问服务
- B. 财务顾问服务
- C. 综合理财服务
- D. 理财顾问服务
- A. 愿意承担较高的风险，追求高收益
- B. 风险厌恶程度较高、追求稳定的投资收益
- C. 尽力保全已积累的财富、厌恶风险
- D. 没有或仅有较低的理财需求和理财能力
- A. 1万美元
- B. 3万美元
- C. 5万美元
- D. 10万美元
- A. 外汇掉期交易
- B. 外汇期货交易
- C. 远期外汇交易
- D. 外汇期权交易
- A. 只有保障功能
- B. 不具有投资功能
- C. 兼有保障和投资功能
- D. 一定程度上降低了收益性
- A. 工资薪金所得
- B. 劳务报酬所得
- C. 利息、股息、红利所得
- D. 其他所得
- A. 由客户承担
- B. 由银行承担
- C. 由客户和银行分担
- D. 由客户与银行协商承担
- A. 8%
- B. 8．4%
- C. 8．7%
- D. 9．2%
- A. 相互借贷在中央银行存款账户上的准备金余额
- B. 承诺一年内债务到期时偿还本息的有价证券
- C. 一种以证券为抵押品的抵押贷款
- D. 是大公司为了筹措资金，以贴现的方式出售给投资者的一种短期无担保信用凭证
- A. 违约风险又称信用风险，是债券发行者不能按照约定的期限和金额偿还本金和支付利息的风险
- B. 违约风险一般是由于发行者经营状况不佳、财务状况恶化或信誉不高带来的风险
- C. 不同发行者发行的债券违约风险不同
- D. 一般来说，国债的违约风险高于公司债券
- A. H股
- B. 无记名股票
- C. 国家股
- D. 优先股股票
- A. 企业自身
- B. 产品
- C. 公共利益
- D. 消费者
- A. 凭证式国债
- B. 储蓄式国债
- C. 实物式国债
- D. 记账式国债
- A. 拟申请业务介绍，包括业务性质、目标客户群以及相关分析预测
- B. 由商业银行负责人签署的申请书
- C. 商业银行内部相关部门的审核意见
- D. 商业银行就理财计划对投资管理人、托管人、投资顾问等相关方面的尽职调查文件
- A. 单利
- B. 复利
- C. 年金
- D. 普通年金
- A. 汽车
- B. 家电
- C. 房地产
- D. 电力
- A. 人员保护
- B. 收入保护
- C. 资产保护
- D. 债务减免
- A. 没有或仅有较低的理财需求和理解能力
- B. 愿意承担适度的风险，追求高收益
- C. 风险厌恶程度较高，追求稳定的投资收益
- D. 尽力保全已积累的财富、厌恶风险
- A. 财产的不同
- B. 委托人或受托人的性质
- C. 时间期限的不同
- D. 关系建立的方式
- A. 1
- B. 2
- C. 3
- D. 4
- A. 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
- B. 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
- C. 商业银行设立的可承受的风险程度应当是定性指标
- D. 商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
- A. 债券价格与市场利率反向变动，当利率上涨时，债券价格下跌
- B. 发生通货膨胀时，投资债券的利息收入和本金都会受到不同程度的影响?
- C. 公司债券的违约风险一般通过信用评级表示
- D. 当市场利率上升时，投资者投资债券面临的再投资风险增加
- A. 向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
- B. 向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
- C. 免费向客户提供国际市场理财产品信息
- D. 为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖
- A. 对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩
- B. 基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩
- C. 基金合同生效1年以上，但不满10年的．应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，合同生效在下半年的，还应登记当年上半年度的业绩
- D. 基金合同生效在10年以上的，应当登记自合同生效以来所有会计年度的业绩
- A. 价格波动风险
- B. 本金风险
- C. 流动性风险
- D. 收益风险
- A. 将自己在本行开发的客户信息等资料带到新的岗位
- B. 与自己在本行开发的客户断绝所有联系
- C. 带走本行提供的电脑等办公用具
- D. 保守在本行获知的商业秘密
- A. 所在机构、监管部门、工会、行业自律组织
- B. 行业自律组织、监管部门、工会
- C. 所在机构、行业自律组织、监管部门、司法机关
- D. 所在机构、司法机关、监管部门
- A. 实施计划
- B. 基础规划
- C. 建立投资组合
- D. 绩效评估
- A. 卖出价值9.6万元的股票
- B. 卖出价值10.8万元的股票
- C. 卖出价值16.8万元的股票
- D. 不买不卖
- A. 定期投资账户? ??
- B. 活期储蓄账户
- C. 信用卡账户
- D. 扣款账户
- A. 学习型方法
- B. 竞争型方法
- C. 零起点方法
- D. 任务型方法
- A. 周期性明显、固定成本高的行业风险较低
- B. 大公司的风险较大
- C. 保守型公司风险较大
- D. 业绩好并且可以持续增长的公司风险较小
- A. VaR
- B. 标准差
- C. 方差
- D. QDII
- A. 8
- B. 10
- C. 20
- D. 40
- A. 诚实信用
- B. 守法合规
- C. 勤勉尽职
- D. 岗位职责
- A. 可赎回债券的赎回权实际上是投资者出售给发行人的一个期权
- B. 当市场利率下降时，普通债券的价值和可赎回债券的价值之间有一个价值差,这代表发行人选择赎回权的价值
- C. 通常可赎回债券的发行人在市场利率上升时行使赎回权
- D. 债券的可赎回条款降低了债券的内在价值和投资者的实际收益率
- A. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
- B. 安全保管基金财产
- C. 办理基金备案手续
- D. 以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利
- A. 股东
- B. 董事、高级管理人员
- C. 普通工作人员
- D. 客户
- A. 节约性原则
- B. 综合性原则
- C. 稳健性原则
- D. 财务利益最大化原则
- A. 中央银行
- B. 商业银行
- C. 投资银行
- D. 政府机构
- A. 22500
- B. 12100
- C. 24525
- D. 13800
- A. 20世纪90年代
- B. 20世纪40年代到50年代
- C. 20世纪30年代到60年代
- D. 20世纪60年代到80年代
- A. 20%
- B. 10%
- C. 20．8%
- D. 30%
- A. 现金、债务管理
- B. 投资规划
- C. 税收规划
- D. 教育规划
- A. 基金资产净值
- B. 基金市场供求关系
- C. 股票市场走势
- D. 政府有关基金政策
- A. 中央银行和理财人员
- B. 理财人员和客户
- C. 监管机构和客户
- D. 商业银行和客户
- A. 国民收入
- B. 个人可支配收入
- C. 人均国民收入
- D. 消费者物价指数
- A. 梭镖形
- B. 纺锤形
- C. 哑铃形
- D. 斧头形
- A. 安全性原则
- B. 国家利益原则
- C. 流动性原则
- D. 效益性原则
- A. 30%
- B. 40%
- C. 50%
- D. 60%
- A. 远期外汇市场
- B. 零售外汇市场
- C. 自由外汇市场
- D. 即期外汇市场
- A. 几何平均值
- B. 算术平均值
- C. 中位值
- D. 标准差
- A. 现金管理包括对固定资产和流动资产的日常管理
- B. 满足急需资金的需要是现金管理的目的之一
- C. 消费的合理性只有相对标准
- D. 预测年度收入是现金预算编制程序之一
- A. 保证收益理财计划
- B. 非保证收益理财计划
- C. 保本浮动收益理财计划
- D. 非保本浮动收益理财计划．
- A. 资产互换
- B. 货币互换
- C. 利率互换
- D. 指数互换
- A. 现金收入与非现金收入
- B. 工作收入与理财收入
- C. 正职收入与兼职收入
- D. 薪资收入与红利收入
- A. 信托财产具有独立性
- B. 信托经营方式灵活、适应性强
- C. 信托管理具有连续性
- D. 受托人承担无过失的损失风险
- A. 保证借款信托
- B. 抵押借款信托
- C. 卖方信贷
- D. 信用借款信托
- A. 受益人是在信托中享有信托受益权的人
- B. 受益人自信托生效之日起享有信托受益权
- C. 受益人不得放弃信托受益权
- D. 共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
- A. 理财顾问服务
- B. 私人银行业务
- C. 保证收益
- D. 综合理财服务
- A. 资产负债表
- B. 利润表??
- C. 财务状况变动表?
- D. 现金流量表
- A. 0.1
- B. 0.2
- C. 0.3
- D. 0.4
- A. 衍生类产品
- B. 股权类产品
- C. 债权类产品
- D. 可转换债券
- A. 储蓄
- B. 国债
- C. 保本型理财产品
- D. 期货
- A. 行政因素
- B. 社会因素
- C. 经济因素
- D. 自然因素
- A. 建立期利用年轻人风险承受能力较强的特征博取较高的投资回报
- B. 维持期应以稳健的方式使资产得以保值增值
- C. 高原期个人的主要理财任务是妥善管理好积累的财富
- D. 退休期的投资以安全为主要目标
- A. 固定利率债券
- B. 浮动利率资产
- C. 股票
- D. 外汇
- A. 委托代理
- B. 行纪
- C. 信托
- D. 存款合同
- A. 1．5
- B. 1．6
- C. 1．7
- D. 1．8
- A. 后享受型理财价值观的理财目标是退休规划
- B. 先享受型理财价值观的理财目标是目前消费
- C. 以子女为中心型理财价值观的理财目标是购房规划
- D. 购房型理财价值观的理财目标是购房规划
- A. 金字塔形
- B. 哑铃形
- C. 纺锤形
- D. 梭镖形
- A. 3；3
- B. 3；5
- C. 5；7
- D. 5；10
- A. 保险代理人
- B. 保险经纪人
- C. 保险人
- D. 被保险人
- A. 提前赎回收益率
- B. 到期收益率
- C. 即期收益率
- D. 权益收益率
- A. 个人经常项目项下非经营性
- B. 个人经常项目项下经营性
- C. 个人资本项目项下非经营性
- D. 个人资本项目项下经营性
- A. 6
- B. 7
- C. 8
- D. 10
- A. 于3个月后起息的27个月期协议利率为8%
- B. 于3个月后起息的6个月期协议利率为8%
- C. 于3个月后起息的9个月期协议利率为8%
- D. 于9个月后起息的3个月期协议利率为8%
- A. 理财业务客户范围相对较广，但服务种类相对较窄
- B. 私人银行业务服务内容最为全面，除了提供金融产品外，更重要的是提供全面的服务
- C. 私人银行业务是面向中高端客户提供的服务
- D. 财富管理客户，客户等级高于理财业务客户但低于私人银行客户
- A.<img src="//img1.yqda.net/question-name/b2/237bb5f228c89bc51357c16904d26d.jpg" alt="" />
- B.<img src="//img1.yqda.net/question-name/95/819c4d5b9d7b55aee0f414749baf83.jpg" alt="" />
- C.<img src="//img1.yqda.net/question-name/13/5e1b419f4bd245af54be7f1f142206.jpg" alt="" />
- D.<img src="//img1.yqda.net/question-name/b6/95a4919e0daa682ea8a31028cb3907.jpg" alt="" />
- A. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
- B. 按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户
- C. 保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料
- D. 对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
- A. 由专家运作、管理
- B. 风险小，与证券市场没有任何关系
- C. 投资小、费用低
- D. 组合投资、分散风险
- A. 赡养信托
- B. 遗嘱信托
- C. 有价证券信托
- D. 财产保全信托
