我
- A.正确
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- B.错误
- A.公司重大决策的参与权
- B.公司盈余和剩余资产分配权
- C.选择管理者
- D.有限认购新股的权利
- E.请求召开临时股东大会
- A.通货膨胀风险
- B.投资项目风险
- C.项目主体风险
- D.信托公司风险
- E.流动性风险
- A.正确
- B.错误
- A.股票价格指数期货
- B.银行承兑汇票
- C.短期政府债券
- D.货币互换
- E.开放式基金
- A.基金规模的可变性不同
- B.基金的买卖方式不同
- C.基金的价格决定因素不同
- D.基金的投资策略不同
- E.基金的融资渠道不同
- A.投资期限短
- B.本金、收益安全性高
- C.市场认知度高
- D.当今国际金融市场上最具有潜力的业务之一
- E.通常被作为活期存款的替代品
- A.新股申购
- B.金融债券
- C.中央银行票据
- D.债券回购
- E.外汇
- A.国债是信用风险最小的债券
- B.附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，但面临通货膨胀和市场价格的波动，投资附息债券也是存在风险的
- C.长期债券是对抗通货膨胀的最后工具
- D.债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险
- E.投资者在债券到期日前若想收回债券投资，则需要在债券市场贴现，从而可能带来一定损失，这成为流动性风险
- A.记名股
- B.优先股
- C.不记名股
- D.新股
- E.普通股
- A.法律
- B.仲裁
- C.调解
- D.行政法规
- E.国家有关政策规定
- A.个人客户
- B.商业银行
- C.非银行金融机构
- D.监管机构
- E.政府职能部门
- A.集合理财，专业管理
- B.组合投资，分散风险
- C.利益共享，风险共担
- D.严格监管，信息透明
- E.独立托管，保障安全
- A.以单利计算，第3年年底的本利和是l62000元
- B.以复利计算，第3年年底的本利和是l62323元
- C.张先生的理财规划能够实现
- D.张先生购买汽车的理财规划属于长期目标
- E.张先生购买汽车的理财规划属于中期目标
- A.保证金制度
- B.大户报告制度
- C.持仓限额制度
- D.定期结算制度
- E.强行平仓制度
- A.预期未来利率水平上升
- B.预期未来利率水平下降
- C.预期未来本币贬值
- D.预期未来通货膨胀
- E.预期未来经济增长较快
- A.充当国际金融活动的枢纽
- B.调剂外汇余缺，调节外汇供求
- C.调控国家经济环境
- D.降低通货膨胀风险
- E.运用操作技术规避外汇风险
- A.自身生涯规划
- B.财务状况
- C.风险属性
- D.制定理财目标
- E.制定理财规划
- A.市场商品的特殊性
- B.市场交易价格的一致性
- C.市场交易活动的集中性
- D.交易主体角色的可变性
- E.交易方式的多样性
- A.票据的主债务人是银行
- B.票据以银行信用为基础，信用风险较低
- C.可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高
- D.票据的承兑人是出票人，安全性较高
- E.对借款人而言，使用银行承兑的成本要低于银行贷款
- A.中央银行
- B.外汇经纪人
- C.银行客户
- D.商业银行
- E.投资银行
- A.期限短
- B.交易手段先进
- C.流动性低
- D.利率敏感
- E.交易额大
- A.接触客户，建立信任关系
- B.收集、整理和分析客户的家庭财务状况
- C.明确客户的理财目标
- D.制定理财规划方案
- E.理财规划方案的执行
- A.投资者教育
- B.双方合作意愿
- C.客户风险提示
- D.投资者股票认知
- E.客户的产品适合度
- A.通货膨胀
- B.客户个人储蓄投资
- C.退休前后的收入落差
- D.个人兴趣爱好
- E.客户对生活品质的关注度
- A.是能够使未来现金流入现值等于未来现金流出现值的折现率
- B.是该项目本身的收益率
- C.是使项目净现值等于零的折现率
- D.是使项目现值指数等于0的折现率
- E.忽略了项目的货币时间价值
- A.了解客户
- B.了解自身
- C.了解行业
- D.了解客户需求
- E.了解市场动向
- A.信托是以信托为基础的财产管理制度
- B.信托财产具有综合性
- C.信托管理具有间隔性
- D.信托具有融通资金的职能
- E.信托经营方式灵活、适应性强
- A.基金组合中股票价格的波动
- B.基金组合中债券价格的波动
- C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
- D.封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
- E.基金管理人操作失误
- A.位置固定性
- B.使用长期性
- C.偿付灵活性
- D.影响因素多样性
- E.保值增值性
- A.可复制性
- B.杠杆特征
- C.收益性
- D.风险性
- E.可转让性
- A.人身保险
- B.医疗保险
- C.财产保险
- D.失业保险
- E.商业保险
- A.股票交易所
- B.债券交易所
- C.金融机构
- D.咨询机构
- E.新闻媒体
- A.债券的期限长
- B.债券有担保
- C.债券发行机构的信誉高
- D.债券发行机构面临的市场风险较大
- E.债券附有可转换成股票的条款
- A.商业票据市场
- B.银行承兑汇票市场
- C.股票市场
- D.中长期债券市场
- E.证券投资基金市场
- A.强调为投资者带来经常性收益
- B.投资对象一般为风险较小的金融产品
- C.基金资产中，现金持有量较小
- D.一般不会直接将股息分配给投资者
- E.既要获得一定的当期收入，又要追求组合资产的长期增值
- A.企业法人
- B.公司法人
- C.机关法人
- D.事业单位法人
- E.社会团体法人
- A.保险代理人为保险人代为办理保险业务，有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同的，保险人不承担保险责任，由保险代理人承担责任
- B.保险人委托保险代理人代为办理保险业务的，应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项
- C.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任
- D.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任
- E.因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任，保险人承担连带赔偿责任
- A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
- B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
- C.以合法形式掩盖非法目的
- D.损害社会公共利益
- E.违反法律、行政法规的强制性规定
- A.个人客户
- B.股份有限公司
- C.商业银行
- D.非银行金融机构
- E.监管机构
- A.品德
- B.服务
- C.敬业
- D.守法
- E.专业
- A.个人按揭业务
- B.提供离岸基金
- C.子女教育顾问服务
- D.税务筹划服务
- E.保险规划服务
- A.理财产品的名称应恰当反映产品属性
- B.理财产品的设计应强调合理性
- C.理财产品的风险提示应充分、清晰和准确
- D.理财产品的期限根据市场的变化情况临时决定
- A.投资期短、资金赎回灵活、本金、收益安全性高
- B.投资期短、资金赎回不灵活、本金、收益安全性低
- C.投资期长、资金赎回灵活、本金、收益安全性高
- D.投资期长、资金赎回不灵活、本金、收益安全性低
- A.代理
- B.约定
- C.合同
- D.承诺
- A.687．5
- B.275
- C.2750
- D.68．75
- A.家庭形成期
- B.家庭成长期
- C.家庭成熟期
- D.家庭衰老期
- A.时间
- B.收益率
- C.通货膨胀率
- D.单利与复利
- A.现金、债务管理
- B.投资规划
- C.税收规划
- D.教育规划
- A.条块现货有保存不便和移动不易的特点
- B.纯金币变现不难，而且不随国际金价波动
- C.黄金基金适合喜欢冒险的积极型投资者
- D.纸黄金免除了投资者储存黄金的风险
- A.愿意承担一些高风险投资
- B.尽可能多地储备资产、积累财富
- C.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
- D.妥善管理好积累的财富，降低投资风险
- A.其他理财机构理财业务的发展
- B.客户对理财业务的认知度
- C.经济环境
- D.中介机构发展水平
- A.资产和负债
- B.收入与支出
- C.房地产升值预期
- D.客户风险厌恶系数
- A.投资顾问服务
- B.财务顾问服务
- C.综合理财服务
- D.理财顾问服务
- A.汽车贷款
- B.教育贷款
- C.住房抵押贷款
- D.信用卡贷款
- A.理财价值观因人而异
- B.理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观
- C.客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出
- D.根据对义务性支出和选择性支出的不同态度，可以划分为后享受型、先享受型、购房型和以子女为中心型四种比较典型的理财价值观
- A.81670
- B.76234
- C.80610
- D.79686
- A.500万元人民币
- B.500万美元
- C.600万元人民币
- D.600万美元
- A.政府购买增加
- B.政府引入销售税
- C.再贴现率从2％调整到1．5％
- D.政府在市场上出售外汇基金票据
- A.房地产购买
- B.房地产租赁
- C.房地产信托
- D.房地产担保
- A.万能险；财产险
- B.人身保险；房贷险
- C.人身保险；财产险
- D.健康险；财产险
- A.时间
- B.通货膨胀率
- C.单利和复利
- D.自身价值
- A.综合理财业务
- B.个人理财业务
- C.理财计划
- D.私人银行业务
- A.普通股股票和优先股股票
- B.普通股股票和特殊股股票
- C.记名股票和无记名股票
- D.国家股、法人股和社会公众股
- A.极易变现
- B.可以保值增值
- C.可以储藏
- D.抗风险能力强
- A.交易成本高、流动性低
- B.投资古玩要有鉴别能力
- C.适用于各种想要投资的人群
- D.价值一般较高，投资者要具有相当的经济实力
- A.宏观经济政策、法规等发生重大变化
- B.金融市场的重大变化
- C.企业章程的改变
- D.客户自身情况的突然变动
- A.理财目标要具体明确
- B.理财目标须是可量化和检验的
- C.实事求是
- D.诚实守信
- A.社会养老保险
- B.企业年金
- C.失业保险
- D.个人储蓄
- A.家庭各类利润额度
- B.家庭各类资产额度
- C.家庭各类负债额度
- D.家庭储蓄额度
- A.工资薪金
- B.奖金
- C.利息和红利
- D.彩票中奖收入
- A.工商保险
- B.基本医疗保险
- C.失业保险
- D.企业年金
- A.风险承受能力
- B.价值观
- C.投资偏好
- D.收入状况
- A.6
- B.10
- C.15
- D.20
- A.478324
- B.438325
- C.347193
- D.314768
- A.100×（1+50）20
- B.1000000
- C.100×（1+5％×20）
- D.无法计算
- A.购买时间
- B.购买情况
- C.购买频率
- D.购买金额
- A.房贷月供
- B.养老金
- C.每月家庭日用品费用支出
- D.定期定额购买基金的月投资款
- A.孔雀型
- B.猫头鹰型
- C.鸽子型
- D.老鹰型
- A.固定利率债券
- B.浮动利率资产
- C.股票
- D.外汇
- A.股票
- B.债券
- C.现金
- D.保险
- A.风险淡漠型
- B.风险中立型
- C.风险厌恶型
- D.风险偏爱型
- A.年龄越大，风险承受能力越强
- B.教育程度越高，风险承受能力越低
- C.客户指定的理财目标弹性越大，风险承受能力越强
- D.双薪的新婚家庭中，夫妻双方的风险承受能力低于结婚前
- A.相关的财务安排
- B.储蓄
- C.投资
- D.家庭预算
- A.担保交易的限制
- B.新基金募集的限制
- C.跟随基金共同投资的限制
- D.关于基金运作情况及财务状况的定期汇报制度
- A.向特定对象募集资金
- B.非公开宣传
- C.限定基金的风险范围
- D.不得承诺保底收益或最低收益
- A.挥霍者
- B.储藏者
- C.积累者
- D.逃避者
- A.5000
- B.3000
- C.1000
- D.500
- A.产品收益率相对较高
- B.产品参与人相对较多
- C.产品标准化程度不高
- D.抗风险能力高
- A.优先分配权
- B.优先认股权
- C.公司决策参与权
- D.剩余资产分配权
- A.股票型
- B.混合型
- C.FOF型
- D.债券型
- A.投资项目风险
- B.项目主体风险
- C.信托中介风险
- D.流动性风险
- A.条块现货
- B.金币
- C.黄金基金
- D.纸黄金
- A.价格风险
- B.市场风险
- C.违约风险
- D.赎回风险
- A.价格风险
- B.市场风险
- C.再投资风险
- D.赎回风险
- A.初始费用
- B.风险保险费
- C.最终费用
- D.退保费用
- A.ETF
- B.FOF
- C.QDII
- D.LOF
- 111
-
债券型基金一般是（ ）到账。
- A.T+1
- B.T+3
- C.T+4
- D.T+5
- A.200
- B.500
- C.300
- D.100
- A.自然因素
- B.社会因素
- C.经济因素
- D.国际因素
- 114
-
基金子公司业务类型不包括（ ）。
- A.股权质押业务
- B.资产证券化业务
- C.通道业务
- D.私募债业务
- A.社会保险
- B.商业保险
- C.人身保险
- D.财产保险
- A.纽约
- B.东京
- C.伦敦
- D.新加坡
- A.风险效应
- B.变现性相对较好
- C.财务杠杆效应
- D.投资长期性
- A.非标准化合约
- B.收益稳定
- C.没有履约保证
- D.柜台交易
- 119
-
金融期权的分类标准不包括（ ）。
- A.按照对价格的预期
- B.按照交易的方式
- C.按执行日期不同
- D.按照基础资产的性质
- A.可复制性
- B.价格发现功能
- C.风险预测功能
- D.杠杆特性
- A.资本积聚功能
- B.股票交易功能
- C.资本转让功能
- D.资本转化功能
- A.沪深300指数
- B.上证50指数
- C.上证100指数
- D.深证综合指数
- A.短期债券市场
- B.中长期债券市场
- C.股票市场
- D.证券投资基金
- A.资金融通集聚功能
- B.交易功能
- C.监督功能
- D.调节经济功能
- A.金融中介机构不同
- B.在直接融资中，融资的风险由债权人独自承担
- C.提高融资成本
- D.有助于解决由于信息不对称所引起的逆向选择和道德风险问题
- A.会计师事务所
- B.律师事务所
- C.中央银行
- D.证券评级机构
- A.证券业协会
- B.银监会
- C.证监会
- D.保监会
- A.1
- B.3
- C.5
- D.10
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
- A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金
- B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务
- C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的
- D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品
- A.5
- B.10
- C.15
- D.25
- A.目的性原则
- B.合法性原则
- C.综合性原则
- D.规划性原则
- A.5
- B.26
- C.47
- D.53
- A.因重大误解订立的合同
- B.恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益
- C.损害社会公共利益
- D.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
- A.被担保债权的种类和数额
- B.债务人履行债务的期限
- C.担保的时间
- D.担保的范围
- A.完全民事行为能力人
- B.相对民事行为能力人
- C.限制民事行为能力人
- D.无民事行为能力人
- A.15
- B.20
- C.25
- D.30
- A.企业法人
- B.公司法人
- C.机关法人
- D.事业单位法人
- A.当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力
- B.当事人必须本人订立合同，不得代理
- C.当事人在订立合同过程中知悉的商业秘密，无论合同是否成立，不得泄露或者不正当地使用
- D.当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式
- A.专业的
- B.尽职、高效的
- C.值得信赖的
- D.忠于客户的
- A.顾问性
- B.专业性
- C.短期性
- D.规范性
- A.该银行根据约定条件保证客户的收益
- B.该银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益
- C.该银行根据约定条件保证客户的收益率
- D.该银行根据约定条件保证客户的本金安全
- A.个人客户
- B.商业银行
- C.银行业机构
- D.监管机构
- A.理财服务需求大
- B.收入稳定、受人尊重
- C.行业自理和规范管理
- D.居民理财技能欠缺
- A.顾问性质
- B.代理性质
- C.受托性质
- D.委托性质
