我
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.价值增值效应
- B.财务杠杆效应
- C.变现性相对较差
- D.汇率风险
- E.政策风险
- A.产品收益率相对较高
- B.产品参与人相对较多
- C.产品标准化程度不高
- D.产品交易灵活多样
- E.抗风险能力低
- A.会员结算准备金余额小于零，并未能在规定时间内不足
- B.大户操纵市场价格
- C.持仓量超出其限额规定
- D.因违规受到交易所强行平仓处罚
- E.根据交易所的紧急措施应予强行平仓
- A.公司型基金依据公司法组建
- B.不具有法人资格
- C.一般具有永久性
- D.投资者对基金运用没有发言权
- E.可以向银行申请借款
- A.远期
- B.期货
- C.期权
- D.信托
- E.互换
- A.非标准化合约
- B.柜台交易
- C.不利于信息交流和传递
- D.没有履约保证
- E.不利于形成统一价格
- A.因重大误解订立的
- B.在订立合同时显示公平的
- C.以合法形式掩盖非法目的
- D.损害社会公共利益
- E.违反法律、行政法规的强制性规定
- A.流动性强
- B.安全性高
- C.收益稳定且超过银行存款收益
- D.税收优惠
- E.回购协议中所交易的证券主要是金融债
- A.金融期货
- B.金融期权
- C.人身保险
- D.财产保险
- E.投资理财类保险
- A.股票价格指数
- B.农产品
- C.黄金
- D.利率
- E.汇率
- A.适用性原则
- B.合法性原则
- C.银行利益最大化原则
- D.客观性原则
- E.客户利益最大化原则
- A.选择收藏品要少而精
- B.正确估算收藏品的投资价值
- C.注意收藏品的政策风险
- D.选择收藏品要量财力而行
- E.初涉者从价位不太高的近代、现代艺术品收藏投资起步
- A.本人账户间的资金划转，凭有效身份证件办理
- B.个人与其直系亲属账户与外汇储蓄账户间资金划转，凭双方身份证件办理
- C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
- D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理
- E.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万元以下的，可以在银行直接办理
- A.目标明确
- B.了解原则
- C.诚信原则
- D.连续性原则
- E.实事求是
- A.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
- B.有助于理财师更深的了解客户
- C.有利于维护良好的客户关系
- D.可作为以后工作中交流学习的案例
- E.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
- A.基本信息
- B.财务信息
- C.个人兴趣
- D.人生规划
- E.目标
- 32
-
内含报酬率是指（ ）。
- A.投资报酬与总投资的比率
- B.项目投资实际可望达到的报酬率
- C.投资报酬现值与总投资现值的比率
- D.使投资方案净现值为零的贴现率
- E.投资报酬与净资产的比率
- A.开户资料
- B.调查问卷
- C.面谈沟通
- D.客户面谈
- E.电话沟通
- A.年金是指一定期间内每期相等金额的收付款项
- B.分期偿还贷款属于年金收付形式
- C.年金额是指每次发生收支的金额
- D.年金时期是指相邻两次年金金额间隔时间
- E.年金期间是指整个年金收支的持续期，一般有若干个时期
- A.利率风险
- B.政策风险
- C.技术风险
- D.汇率风险
- E.交易风险
- A.可以记名、挂失
- B.无纸化交易
- C.交易成本低
- D.交易效率高
- E.交易安全
- A.房地产抵押
- B.房地产购买
- C.房地产租赁
- D.房地产质押
- E.房地产信托
- A.股权类资产的远期合约
- B.债权类资产的远期合约
- C.远期利率协议
- D.远期汇率协议
- E.市场回购协议
- 39
-
保险的相关原则有（ ）。
- A.资源配置原则
- B.保险利益原则
- C.近因原则
- D.损失补偿原则
- E.最大诚信原则
- A.附息债券
- B.一次还本付息债券
- C.多次还本付息债券
- D.贴现债券
- E.再贴现债券
- A.发行金额
- B.发行期限
- C.发行利率
- D.付息频率
- E.发行费用
- A.商业信用
- B.企业发行股票和债券
- C.企业之间的借贷
- D.个人之间的借贷
- E.公司之问的借贷
- A.发行金额
- B.发行利率
- C.发行价格
- D.发行期限
- E.发行费用
- A.经营状况严重恶化
- B.经营场所改变
- C.转移资产、抽逃资金，以逃避债务
- D.丧失商业信誉
- E.有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形
- A.境内个人外汇汇出境外用于经常项目支出，单笔或当日累计汇出在规定金额以下的，凭本人有效身份证件在银行办理
- B.境外个人在境内取得的经常项目下合法人民币收入，可以凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理购汇及汇出
- C.境外个人未使用的境外汇入外汇，可以凭本人有效身份证件在银行办理原路汇回
- D.境外个人将原兑换未使用完的人民币兑回外币现钞时，小额兑换凭本人有效身份证件在银行或外币兑换机构办理
- E.境内个人对外捐赠和财产转移需购付汇的，应当符合有关规定并经外汇局核准
- A.开立外国投资者投资专用账户
- B.开立特殊目的公司专用账户
- C.开立投资并购专用账户
- D.开立个人外汇储蓄账户
- E.开立个人外汇结算账户
- A.建设用地使用权
- B.学校的教学楼
- C.土地所有权
- D.正在建造的建筑物、船舶、航空器
- E.医院的大型或贵重医疗器械
- A.准入门槛高
- B.专业化服务
- C.重视客户关系
- D.综合化服务
- E.服务效率高
- A.顾问性
- B.综合性
- C.受托性
- D.规范性
- E.短期性
- A.股票流通市场
- B.股票发行市场
- C.股票转让市场
- D.股票交易市场
- E.股票理财市场
- A.商业银行充当理财顾问
- B.向客户提供咨询
- C.政府提供的扶持
- D.商业银行提供充足的资金
- E.商业银行将按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动
- A.33．4682
- B.31．3662
- C.23．5689
- D.21．3476
- A.家庭流动性现状分析
- B.信用和债务管理现状分析
- C.家庭财务保障现状分析
- D.家庭投资规划分析
- A.现在持有的货币可以用作投资，从而获得投资回报
- B.货币的购买力会受到通货膨胀的影响而降低
- C.货币的流通会受到政府政策的影响
- D.未来的投资收入预期具有不确定性
- A.2．5436
- B.2．4868
- C.2．855
- D.2．4342
- A.1．7147
- B.1．6854
- C.1．5467
- D.1．4751
- A.同业拆借市场
- B.商业票据市场
- C.回购协议市场
- D.银行承兑汇票市场
- A.银行存款
- B.普通股
- C.公司债券
- D.优先股
- A.10．54万元
- B.10．83万元
- C.11．54万元
- D.11．93万元
- A.一
- B.二
- C.三
- D.四
- A.永续年金
- B.现付年金
- C.后付年金
- D.延期年金
- A.ETF
- B.FOF
- C.QDII
- D.LOF
- A.开放式基金
- B.货币型基金
- C.股票型基金
- D.债券型基金
- A.30元
- B.40元
- C.50元
- D.50元
- A.20％
- B.30％
- C.60％
- D.80％
- A.投资风险不同
- B.投资工具不同
- C.资产分布不同
- D.派息情况不同
- A.基金
- B.证券
- C.国债
- D.期权
- A.产品开发主体信息
- B.产品用途信息
- C.产品目标客户信息
- D.产品特征信息
- A.价格风险
- B.再投资风险
- C.通货膨胀风险
- D.违约风险
- A.股票
- B.债券
- C.黄金期货
- D.认股权证
- A.基金管理人
- B.基金投资人
- C.雇用人
- D.委托人
- A.开放式基金的申购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理人可以委托证监会认定的其他机构代为办理
- B.基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回
- C.开放式基金的交易价格基本上是由市场供求关系决定的
- D.“未知价格”进行基金的申购和赎回是基金交易的基本原则
- A.适当性原则
- B.客观性原则
- C.主观性原则
- D.避免利益冲突原则
- A.风险较低、收益不高
- B.风险较低、收益较高
- C.风险较高、收益较高
- D.风险较高、收益不高
- 75
-
信托当事人不包括（ ）。
- A.受托人
- B.受益人
- C.托管人
- D.委托人
- A.50
- B.100
- C.200
- D.500
- A.债券的发行条件不包括其发行票面金额
- B.企业债券的持有人无权参与公司的经营决策
- C.凭证式国债可以流通并转让
- D.记账式国债不能上市流通转让
- A.黄金流通性
- B.通货膨胀
- C.利率
- D.汇率
- A.活期存款、股票型基金、债券
- B.定期存款、活期存款、对冲基金
- C.定期存款、货币基金、债券
- D.债券、基金、股票
- A.成本巨大性
- B.位置固定性
- C.使用长期性
- D.影响因素多样性
- A.保险合同
- B.保险金额
- C.保险人
- D.保险手续费
- A.商业银行与客户之间的外汇交易
- B.商业银行与代理商之问的交易
- C.商业银行同业之间的外汇交易
- D.商业银行与中央银行之间的外汇交易
- A.非营利性
- B.风险性
- C.社会公平性
- D.强制性
- A.可收益性
- B.可获得性
- C.可支付性
- D.可换性
- A.标的资产
- B.执行价格
- C.到期日
- D.保险费
- A.外汇期货期权
- B.利率期货期权
- C.债券期货期权
- D.股指期货期权
- A.金融远期合约
- B.金融期货合约
- C.金融期权
- D.金融互换
- A.通过保证金制度来实现交易的正常进行
- B.持仓限额制度
- C.大户报告制度
- D.每周结算制度
- A.期货衍生工具
- B.股权衍生工具
- C.货币衍生工具
- D.利率衍生工具
- A.降低风险功能
- B.控制价格功能
- C.扩大交易范围功能
- D.优化资源配置功能
- A.债券市场
- B.股票市场
- C.金融衍生品市场
- D.外汇市场
- A.同业拆借市场
- B.票据贴现市场
- C.可转让小额定期存单市场
- D.回购市场
- A.3个月
- B.6个月
- C.9个月
- D.12个月
- A.发行金额
- B.发行期限
- C.发行地点
- D.付息频率
- A.分散性
- B.差异性较大
- C.信誉的差异性较小
- D.部分不可逆性
- A.投资银行
- B.保险公司
- C.监管机构
- D.中介机构
- A.流动性强
- B.收益较高
- C.风险较大
- D.期限较长
- A.交易场所不固定、分散交易
- B.交易范围比较广
- C.交易时间较短，是集中、固定的
- D.交易的种类多
- A.中国银行
- B.中国人民银行
- C.中国建设银行
- D.中国工商银行
- A.债券市场是债券流通和变现的场所
- B.债券市场是聚集资金的重要场所
- C.债券市场难以反映企业经营实力和财务状况
- D.债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所
- A.主体
- B.客体
- C.中介
- D.检查机关
- A.价值升值
- B.财务杠杆
- C.现金流和税收
- D.风险
- A.6
- B.12
- C.18
- D.24
- A.5
- B.10
- C.15
- D.20
- A.投资基金按投资目标不同分为开放式基金和封闭式基金
- B.证券投资基金可以通过有效的资产组合最大限度地降低系统风险
- C.证券投资基金的特点包括专业管理、分散化投资、规模经营等
- D.基金托管人负责管理和运用基金资产
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
- A.2
- B.3
- C.5
- D.10
- A.投保提示书
- B.财产清单
- C.保险单
- D.产品说明书
- A.45
- B.50
- C.55
- D.65
- A.80％
- B.100％
- C.120％
- D.150％
- A.3
- B.5
- C.10
- D.15
- A.2
- B.3
- C.5
- D.7
- A.违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的
- B.通过理财产品进行利益输送
- C.泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后果的
- D.挪用客户资产的
- A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
- B.预测基金的证券投资风险
- C.违规承诺收益或者承担损失
- D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金
- A.1／3
- B.1／2
- C.2／3
- D.1／4
- A.5
- B.10
- C.15
- D.20
- A.黄金
- B.现金
- C.固定收益债券
- D.储蓄
- A.将理财产品与其他产品进行分开销售
- B.通过理财产品进行利益输送
- C.挪用客户认购、申购、赎回资金
- D.销售人员代替客户签署文件
- A.30
- B.15
- C.10
- D.5
- A.工资、奖金
- B.生产、经营的收益
- C.一方婚前财产
- D.知识产权的收益
- A.合伙人是自然人的，应当具有完全民事行为能力
- B.有书面合伙协议
- C.有合伙人认缴或者实际缴付的出资
- D.合伙企业的营业时间
- A.经营状况恶化
- B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务
- C.丧失商业信誉
- D.丧失偿债能力
- 123
-
下列哪一项财产不可以抵押?（ ）
- A.建筑物及其他土地附着物
- B.土地所有权
- C.生产设备、原材料、半成品、产品
- D.交通运输工具
- A.完全民事行为能力人
- B.相对民事行为能力人
- C.限制民事行为能力人
- D.无民事行为能力人
- A.银行与银行
- B.银行与中央银行
- C.中央银行与客户
- D.顾客与银行
- A.产生歧义的条款
- B.损害社会公共利益的
- C.显示公平的条款
- D.造成对方人身伤害的条款
- A.独资企业
- B.合伙企业
- C.有限责任
- D.无限责任
- A.由双方协议清偿
- B.由男女各清偿一半
- C.由经济条件好的一方清偿
- D.双方不再负清偿责任
- A.自愿
- B.公平
- C.等价有偿
- D.诚实信用
- A.居民财富积累
- B.居民理财需求上升
- C.投资理财工具日趋丰富
- D.金融机构的发展壮大
- A.顾问性
- B.专业性
- C.短期性
- D.规范性
- A.教育（Education）
- B.职业道德（Ethics）
- C.工作经验（Experience）
- D.精力旺盛的（Energetic）
- A.萌芽阶段
- B.形成与发展阶段
- C.成熟阶段
- D.稳定发展阶段
- A.商业银行
- B.客户
- C.银行和客户双方
- D.银行和客户协商
- A.顾问性
- B.专业性
- C.综合性
- D.制度性
- A.财务分析与规划
- B.个人投资产品推介
- C.投资顾问咨询
- D.信贷产品销售介绍
- A.看涨期权和看跌期权
- B.欧式期权和美式期权
- C.现货期权和期货期权
- D.一般期权和特殊期权
- A.沪深300指数
- B.恒生股票价格指数
- C.深证成分股指数
- D.上证综合指数
- A.远期
- B.汇兑
- C.期货
- D.互换
- 140
-
证券交易遵循的原则是（ ）。
- A.时间优先和价格优先的原则
- B.时间优先和风险最低的原则
- C.收益最高和价格优先的原则
- D.收益最高和风险最低的原则
- A.期货市场
- B.基金市场
- C.互换市场
- D.远期协议市场
