我
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
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- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.正确
- B.错误
- A.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益
- B.债券的直接收益取决于债券利率
- C.债券的利率是不确定的，投资风险大
- D.基金主要投资于有价证券，能满足那些不能直接参与股票、债券投资的个人和机构的需要
- E.国债不存在违约风险
- 17
-
以下说法正确的有（ ）。
- A.商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩
- B.理财顾问服务是一项专业性很强的服务，要求从业人员有扎实的金融基础知识
- C.理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩
- D.理财顾问服务涉及的内容非常广泛，要求能够兼顾客户财务各个方面的需求
- E.商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担
- A.政府债券被称为“金边债券”
- B.政府债券比金融债券信用等级高
- C.政府债券比金融债券的风险小
- D.政府债券可以免税，金融债券是不可以免税的
- E.短期政府债券的流动性好于长期政府债券
- 19
-
黄金投资的方式有（ ）。
- A.条块现货
- B.纯金币
- C.黄金基金
- D.黄金存折
- E.纪念金币
- A.时间
- B.货币的形态
- C.收益率或通货膨胀率
- D.货币量的大小
- E.单利与复利
- A.代理期间届满或者代理事务完成
- B.代理人死亡
- C.代理人丧失民事行为能力
- D.指定代理的人民法院或者指定单位取消指定
- E.作为被代理人或者代理人的法人终止
- A.它可以在交易所挂牌交易
- B.基本上都是指数型开放式基金
- C.交易比普通基金便利
- D.可以用现金收购赎回
- E.只能用于指数对应的一篮子股票申购或赎回
- A.教育（Education）
- B.活力（Energy）
- C.考试（Examination）
- D.工作经验（Experience）
- E.职业道德（Ethics）
- A.产品结构
- B.汇率水平
- C.利率的走势
- D.基准货币
- E.投资金额
- A.外汇
- B.利率
- C.股票
- D.商品
- E.债券
- A.发行前需进行信用评级
- B.发行期限可长可短
- C.可无担保、无质押
- D.无产业政策限定
- E.发行利率市场化，无限制
- A.类信托业务
- B.股权质押业务
- C.主动投资类业务
- D.资产证券化业务
- E.通道业务
- A.可以在交易所挂牌交易
- B.本质上是开放式基金
- C.属于指数型基金
- D.投资者只能用于指数对应的一篮子股票申购或者赎回
- E.可以投资于境外资本市场
- A.极低风险产品
- B.低风险产品
- C.中等风险产品
- D.较高风险产品
- E.高风险产品
- A.转移风险
- B.分摊损失
- C.补偿损失
- D.融通资金
- E.套期保值
- A.股票
- B.债券
- C.证券投资基金
- D.银行承兑汇票
- E.商业票据
- A.债券的市场交易价格取决于公众对该债券的评价、市场利率和通货膨胀率的预期等
- B.一般来说，债券价格与到期收益率成正比
- C.一般来说，债券的价格与到期收益率成反比
- D.一般来说，债券的市场交易价格同市场利率成反比
- E.一般来说，债券的市场交易价格同市场利率称正比
- A.计划开始太迟
- B.对收入和费用的估计太乐观
- C.投资过于保守
- D.盲目投资
- E.过分投资
- A.居民个人
- B.商业性金融机构
- C.政府
- D.企业
- E.中央银行
- A.个人外汇买卖
- B.个人外汇期权
- C.个人外汇远期
- D.黄金
- E.权证
- A.现值是以后年份到付出资金的现在价值
- B.可用倒求本金的方法计算未来现金流的现值
- C.现值与时间成正比例关系
- D.由终值求解现值的过程称为贴现
- E.现值和终值成正比例关系
- A.房贷险
- B.家庭财产险
- C.分红险
- D.万能险
- E.投连险
- A.利率挂钩型理财产品
- B.外汇挂钩型理财产品
- C.股票挂钩型理财产品
- D.信用挂钩型理财产品
- E.商品挂钩型理财产品
- A.必要收益率
- B.算术平均数
- C.方差
- D.标准差
- E.期望收益率
- A.对应年龄45～54岁
- B.家庭形态表现为子女上小学、中学
- C.主要理财活动为收入增加筹退休金
- D.投资工具主要是活期存款、股票、经济定投
- E.保险计划为养老金、投资型保单
- A.货币占用具有机会成本
- B.货币具有多种用途
- C.通货膨胀可能造成货币贬值
- D.货币可以作为财富的象征
- E.投资可能产生投资风险
- A.基本信息
- B.资产状况
- C.个人爱好
- D.家庭收支
- E.预期目标
- A.项目的投资期限
- B.最低投资报酬率
- C.同期银行贷款利率
- D.项目的现金流入
- E.通货膨胀率
- A.非标准化合约
- B.标准化合约
- C.履约大部分通过对冲方式
- D.合约的履行由期货交易所或结算公司提供担保
- E.合约的价格有最小变动单位和浮动限额
- A.土地价格
- B.土地使用费
- C.房屋建筑成本
- D.税金
- E.利润
- 46
-
债券的收益来源有（ ）。
- A.资本利得
- B.红利
- C.股息
- D.再投资收益
- E.利息收益
- A.代理人须在代理权限内实施代理行为
- B.代理人须以被代理人的名义实施代理行为
- C.代理行为必须是具有法律效力的行为
- D.代理行为须直接对被代理人发生效力
- E.代理人在代理活动中具有独立的法律地位
- A.长期国债
- B.大额可转让定期存单
- C.短期融资券
- D.普通股
- E.银行承兑汇票
- A.居民财富积累
- B.居民理财需求上升
- C.居民理财技能欠缺
- D.投资理财工具日趋丰富
- E.金融机构转型的客观需要
- A.有限合伙人可以将其在有限合伙企业中的财产份额出质，但是，合伙协议另有规定的除外
- B.有限合伙人可以按照合伙协议的约定向合伙人以外的人转让其在有限合伙企业中的财产份额，但应当提前60日通知其他合伙人
- C.有限合伙人的自有财产不足清偿其与合伙企业无关的债务的，该合伙人可以以其从有限合伙企业中分取的收益用于清偿
- D.有限合伙人的债权人也可以依法请求人民法院强制执行该合伙人在有限合伙企业中的财产份额用于清偿
- E.人民法院强制执行有限合伙人的财产份额时，应当通知全体合伙人。在同等条件下，其他合伙人有优先购买权
- A.财务分析、财务规划
- B.外汇理财、人民币理财
- C.投资顾问、资产管理
- D.保险规划、财产信托
- E.储蓄存款、信贷产品介绍、宣传、推荐
- A.综合理财服务
- B.理财业务
- C.私人银行业务
- D.理财顾问业务
- E.财富管理业务
- A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
- B.综合理财服务活动是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
- C.综合理财服务所产生的投资收益和风险由客户自行承担
- D.综合理财服务更强调个性化的服务
- E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财规划两个类型
- A.私人银行业务是银行提供的一种标准化产品，是以产品为中心
- B.私人银行业务的主要任务是通过丰富理财产品满足客户的财富增值的需要
- C.私人银行业务不限于为客户提供理财产品，还包括个人理财，以及与个人理财相关的法律、财务、税务、财产继承、子女教育等专业顾问服务
- D.私人银行业务是向所有银行客户提供的一种理财业务
- E.私人银行业务超越了简单的银行资产、负债业务，实际属于混合业务
- A.风险性
- B.收益性
- C.建议性
- D.个性化
- A.个人贷款
- B.个人理财
- C.理财规划
- D.理财筹划
- A.市场
- B.微观
- C.宏观
- D.计划
- A.电子式国债是财政部在境内发行的，以电子方式记录债权的可流通人民币债券
- B.电子式储蓄国债是面向个人投资者发售的
- C.相较凭证式国债，电子式国债在便携性方面有很大提高
- D.电子式国债需要投资者开立个人国债托管账户，并制定对应的资金账户
- A.10％
- B.10．38％
- C.10．31％
- D.10．575％
- A.委托代理
- B.法定代理
- C.合同代理
- D.指定代理
- 61
-
存本取息是属于（ ）。
- A.增长型年金
- B.普通年金
- C.永续年金
- D.递延年金
- A.实用性原则和客观性原则
- B.适用性原则和客观性原则
- C.针对性原则和独立性原则
- D.适用性原则和收益性原则
- A.资产和负债
- B.收入与支出
- C.房地产升值现值
- D.客户风险厌恶系数
- A.年金是一组在某个特定时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流
- B.年金的利息具有时间价值
- C.年金终值和现值的计算通常采用单利形式
- D.年金可分为期初年金和期末年金
- A.填写数据调查表
- B.与客户交谈
- C.向客户的亲朋好友打听
- D.使用心理测试问卷
- A.客户
- B.银行
- C.银行与客户协商
- D.银行与客户共同
- A.单利
- B.复利
- C.年金
- D.普通年金
- A.投资风险认知度
- B.当期负债状况
- C.当期收入水平
- D.财务状况未来发展趋势
- A.8％
- B.8．4％
- C.8．7％
- D.9．2％
- A.流动性较差
- B.价格波动主要受市场偏好的影响
- C.需要投资者有相当高程度的鉴别能力
- D.收益率较高，适合普通投资者的投资理财
- A.税收规划
- B.健康规划
- C.退休规划
- D.投资规划
- A.收益性
- B.风险性
- C.有偿性
- D.流动性
- A.国债
- B.金融债
- C.公司债
- D.垃圾债券
- A.12．5
- B.4．17
- C.6．25
- D.20
- A.评估理财环境和个人条件—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划—监控执行进度和再评估
- B.制定个人理财目标—评估理财环境和个人条件—执行个人理财规划—制定个人理财规划—监控执行进度和再评估
- C.评估理财环境和个人条件—制定个人理财规划—制定个人理财目标—监控执行进度和再评估—执行个人理财规划
- D.评估理财环境和个人条件—监控执行进度和再评估—制定个人理财目标—制定个人理财规划—执行个人理财规划
- A.4658．69
- B.5823．87
- C.7246．89
- D.7347．98
- A.国债
- B.金银等贵金属
- C.房地产
- D.收藏品
- A.1250
- B.1050
- C.1200
- D.1276
- A.流通性差、保管难、价格波动较小
- B.流通性差、保管难、价格波动较大
- C.流通性强、保管难、价格波动较大
- D.流通性强、保管难、价格波动较小
- A.653298
- B.1000000
- C.1653298
- D.0
- A.就业预期
- B.风险特征
- C.收入与支出
- D.投资偏好
- A.增持储蓄产品
- B.增持股票
- C.增持股票基金
- D.坚持固定收益类产品
- A.掌握所推介产品的特性
- B.具备相应的学历水平和工作经验
- C.具备相关监管部门要求的行业资格
- D.具备国家理财规划师资格
- A.金币
- B.纸黄金
- C.黄金基金
- D.条块现货
- A.房地产
- B.期货
- C.古董
- D.货币
- A.单利的计息期是1年，而复利则有可能为季度、月或日
- B.用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分
- C.单利属于名义利率，而复利则为实际利率
- D.单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算
- A.无民事行为人
- B.政府及政府机关
- C.中央银行
- D.企业
- A.适用性
- B.客户经济支付能力
- C.客户风险承受能力
- D.选择性
- A.先于
- B.同时于
- C.滞后于
- D.无法确定
- A.投资风险
- B.市场风险
- C.责任风险
- D.意外财产风险
- A.资产负债结构分析
- B.收入结构分析
- C.消费结构分析
- D.储蓄结构分析
- A.12324．32
- B.13454．67
- C.14343．76
- D.15645．49
- A.家庭基本信息
- B.客户的工作和收入信息
- C.家庭主要成员情况
- D.客户的期望和目标
- A.客户的投资金额和占比
- B.客户的个人财务状况变化幅度
- C.客户的投资风格
- D.客户的性格特征
- A.接触客户，建立信任关系
- B.明确客户的理财目标
- C.制定理财规划的财务预算方案
- D.后续跟踪服务
- A.时间
- B.收益率或通货膨胀率
- C.单利与复利
- D.收入预期
- A.8867．89
- B.8687．66
- C.9698．34
- D.9869．11
- A.20％
- B.15％
- C.16．13％
- D.15．13％
- A.512．72万元
- B.581．49万元
- C.610．54万元
- D.671．56万元
- A.形成期
- B.成长期
- C.成熟期
- D.衰老期
- A.储藏者
- B.积累者
- C.修道士
- D.逃避者
- A.鸽子型
- B.猫头鹰型
- C.孔雀型
- D.老鹰型
- A.按财富观分类
- B.按风险态度分类
- C.按交际风格分类
- D.按工作能力分类
- A.0．25％～0．5％
- B.0．25％～2．5％
- C.0．5％～2．5％
- D.0．5％～1．5％
- A.1000
- B.500
- C.300
- D.100
- A.投资政策—投资组合—股票投资分析—评估业绩—修正投资策略
- B.股票投资分析—评估业绩—投资政策—投资组合—修正投资策略
- C.投资政策—股票投资分析—投资组合—评估业绩—修正投资策略
- D.评估业绩—股票投资分析—投资政策—投资组合—修正投资策略
- A.保险公司的资产规模
- B.保险公司的制度规范
- C.保险公司的发展历史
- D.理财团队专业化水平
- A.政策风险
- B.市场风险
- C.技术风险
- D.交易风险
- A.30％
- B.50％
- C.70％
- D.80％
- A.集合理财、专业管理
- B.组合投资、分散投资
- C.利益稳定、风险较小
- D.严格监管、信息透明
- 111
-
股票型基金一般是（ ）到账。
- A.T+1
- B.T+2
- C.T+3
- D.T+4
- A.①②③④⑤⑥
- B.①②③⑤⑥
- C.①②③④
- D.①②⑤
- A.成长型基金
- B.股票型基金
- C.债券型基金
- D.混合型基金
- 114
-
私募股权基金中LP是指（ ）。
- A.基金管理人
- B.基金投资人
- C.基金使用人
- D.基金受益人
- A.沪深300指数
- B.深圳综合指数
- C.标准普尔债券价格指数
- D.道琼斯股票价格平均指数
- A.生产或开采能力
- B.市场供求因素
- C.储藏量或再生速度
- D.投资者喜好及追捧程度
- A.会员结算准备金余额大于零
- B.持仓量超出其限仓规定
- C.因违规受到交易所强行平仓处罚
- D.根据交易所的紧急措施应予强行平仓
- A.开放式基金
- B.公募基金
- C.国际基金
- D.成长型基金
- A.金融债券
- B.国债
- C.公司债券
- D.政府债券
- A.市场商品的特殊性
- B.市场交易价格的一致性
- C.市场交易活动的长期性
- D.市场交易主体的可变形
- A.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
- B.投保人按保险合同负有支付保险费的业务
- C.保险人承担赔偿或者给付保险金责任
- D.投保人和被保险人不能是同一人
- A.互换中是两个或两个以上的当事人交易
- B.货币互换需要交换等价的本金，而利率互换不需要交换本金
- C.金融互换是通过银行进行的场内交易
- D.如果没有双方同意，互换合约是不能单方面更改或终止的
- A.抵押担保
- B.违约金责任
- C.定金责任
- D.赔偿损失
- 124
-
下列属于货币市场的是（ ）。
- A.中长期债券市场
- B.全国银行间同业拆借市场
- C.中国大陆A股市场
- D.银行中长期信贷市场
- 125
-
资本市场的特征是（ ）。
- A.风险性高，收益也高
- B.收益高，安全性也高
- C.流动性低，安全性也低
- D.风险性低，安全性也低
- A.以合法形式掩盖非法目的
- B.重大误解订立的合同
- C.在订立合同时显示公平的
- D.乘人之危订立的合同
- A.自愿
- B.公正
- C.等价有偿
- D.诚实信用
- A.同时抗辩权
- B.先履行抗辩权
- C.后履行抗辩权
- D.不安抗辩权
- A.只须通知其他合伙人即可
- B.须经其他合伙人一致同意
- C.须经全体合伙人二分之一以上同意
- D.须经全体合伙人三分之二同意
- A.可撤销的民事行为
- B.不可撤销的民事行为
- C.可变更的民事行为
- D.效力未定的民事行为
- A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为
- B.法人可以通过代理人实施民事法律行为
- C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位
- D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
- A.教育（Education）
- B.职业道德（Ethics）
- C.工作经验（Experience）
- D.精力旺盛的（Energetic）
- A.自然人
- B.法人
- C.标的物
- D.国家
- A.理财师队伍迅速扩张
- B.理财师趋向高学历
- C.理财师素质参差不齐
- D.市场认可度有待提高
- 135
-
（ ）是指个人理财业务的需求方。
- A.商业银行
- B.非银行业机构
- C.监管机构
- D.个人客户
- A.投资管理业务
- B.理财业务
- C.财富管理业务
- D.私人银行业务
- A.违反了正直诚信原则
- B.违反了恪尽职守原则
- C.违反了客观公正原则
- D.没有违反任何职业道德准则
- A.财富管理
- B.个人理财
- C.个人贷款
- D.公司理财
- A.理财顾问服务
- B.私人理财业务
- C.理财计划
- D.代客理财服务
- A.保本浮动收益理财计划
- B.保本收益理财计划
- C.非保本浮动收益理财计划
- D.非保本收益理财计划
- A.准入门槛高
- B.综合化服务
- C.经营成本高
- D.重视客户关系
- A.受托管理
- B.顾问服务
- C.业务咨询
- D.委托代理
