我
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A.猫头鹰
- B.鸽子
- C.孔雀
- D.老鹰
- E.麻雀
- A.收入稳定、受人尊敬
- B.行业自理和规范管理
- C.理财服务需求大
- D.理财师培养工作推动
- E.终身的职业，越老越吃香
- A.顾问性
- B.专业性
- C.综合性
- D.规范性
- E.长期性
- 19
-
下列属于财产险的有()。
- A.房贷险
- B.投连险
- C.万能保险
- D.企业财产险
- E.家庭财产险
- A.黄金价格与其他竞争性投资收益率呈反向关系
- B.国际局势紧张时，黄金价格会上升
- C.一般而言，世界经济状况趋好，黄金首饰需求增加，将促使金价上升
- D.美元的坚挺往往会推动金价的上涨
- E.通货膨胀时黄金的名义价格会相应下降
- A.保证收益
- B.理财目标
- C.预期收益
- D.保值增值
- E.理财规划
- A.外汇挂钩类
- B.利率挂钩类
- C.股票挂钩类
- D.商品挂钩类
- E.债券挂钩类
- A.充分揭示理财计划风险.并对客户进行风险承受度测试
- B.理财计划推介中不得使用“预期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述
- C.书面或口头告知客户信托公司的基本情况，并在理财协议中载明其名称、住所等信息
- D.银行理财计划的产品风险和信托投资风险相适应
- E.严格遵守《商业银行个人理财业务管理暂行办法》等监管规定
- A.适应性，根据客户需要保障的范围来考虑购买的险种
- B.有效性，对客户需要保障的所有利益有效地加以保障
- C.客户经济支付能力
- D.选择性，在有限的经济能力下，为成人投保比为儿女投保更实际
- E.全面性
- A.券面上印制票面金额
- B.凭证式债券是一种国家储蓄债，可记名、挂失
- C.凭证式国债收款凭证记录债权.不能上市流通
- D.凭证式债券不可以提前兑付
- E.凭证式国债流动性强于记账式国债
- A.促进商业银行调整信贷结构
- B.对扩大内需，推动生产，带动相关产业具有积极作用
- C.开展个人贷款业务可以为商业银行带来新的收入来源
- D.扩大了商业银行的风险，因此促进了商业银行对风险控制的管理
- E.对启动、培育和繁荣消费市场起到了催化和促进作用
- A.在发生针对理财师和金融机构的纠纷时，可以作为有力的证据
- B.有助于理财师更深的了解客户
- C.有利于维护良好的客户关系
- D.可作为以后工作中交流学习的案例
- E.档案包括会议记录、财务分析报告、授权书、介绍信等
- A.工资、薪金
- B.养老金
- C.年金
- D.金融投资收益
- E.实业投资所得
- A.股票型基金
- B.债券型基金
- C.货币市场基金
- D.混合基金
- E.对冲基金
- A.做好投资规划和家庭现金流规划
- B.做好保险保障规划
- C.可考虑采取定期定额基金投资等方式，利用复利效应和长期投资的时间价值为未来积累财富
- D.积极调整投资组合，以固定收益投资工具为主
- E.尽可能多地储备资产，积累财富，未雨绸缪
- A.教育
- B.工作经验
- C.练习
- D.考试
- E.职业道德
- A.理财顾问服务
- B.产品营销服务
- C.综合理财服务
- D.理财计划服务
- E.私人银行服务
- A.分红型
- B.万能型
- C.投资连结型
- D.变额型
- E.等额型
- 34
-
债券的特征有()。
- A.收益性
- B.安全性
- C.流动性
- D.偿还性
- E.参与性
- A.国债
- B.金融债
- C.中央银行票据
- D.期权
- E.股票
- A.坚持以客户为中心fClient)
- B.沟通交流能力(Communication)
- C.协调能力(Coordination)
- D.专业水平(Competence)
- E.高尚的职业操守(CommunicationtoEthics)
- A.基金赎回是指在基金存续期间，将手中持有的基金份额按一定价格卖给基金管理人并收回现金的行为
- B.赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额(一般最低要求持有2000份)
- C.基金销售机构可以对基金账户在销售机构托管的每只基金份额类别的最低持有份额进行规定
- D.对于赎回业务，注册登记人对份额明细的处理原则为“先进先出”原则，即份额注册日期在前的先赎回，份额注册日期在后的后赎回
- E.依据基金合同，若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式
- A.营销性
- B.专业性
- C.综合性
- D.制度性
- E.长期性
- A.即期外汇交易的汇率称为现汇汇率
- B.即期外汇交易通常采用以美元为中心的计价方式
- C.外汇银行同业问买卖外汇，按照惯例都是在成交后当天办理交割
- D.英镑采用直接报价法
- E.即期外汇交易中，交易双方以当时外汇市场的价格成交
- A.储蓄结构分析
- B.家庭财务保障现状分析
- C.支出结构分析
- D.资产负债结构分析
- E.收入结构分析
- A.投资目的不同
- B.投资工具不同
- C.资产分布不同
- D.派息情况不同
- E.募集方式不同
- A.新产品的定义、性质与特征
- B.目标客户及销售方式
- C.主要风险与测算和控制方法
- D.新产品的介绍宣传材料
- E.风险限额
- A.诋毁其他基金管理人
- B.登载相关单位的推荐性文字
- C.预测该基金的证券投资业绩
- D.证监会规定禁止的其他情形
- E.违规承诺收益
- A.商业银行与客户
- B.商业银行同业
- C.客户
- D.中央银行与客户
- E.商业银行与中央银行
- 45
-
家庭成长期的特点有()。
- A.子女教育金需求增加
- B.家庭收入处于巅峰
- C.需保持资金流动性
- D.资产传承是核心目标
- E.家庭成员收入稳定
- A.普通年金
- B.永续年金
- C.期初年金
- D.先付年金
- E.后付年金
- A.公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率
- B.公募基金募集的对象通常是不固定的，而私募基金募集的对象是确定的
- C.公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额
- D.公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外
- E.公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息
- A.意外伤害保险
- B.分红寿险
- C.定期寿险
- D.万能寿险
- E.投资连结型寿险
- A.投资渠道偏好
- B.知识结构
- C.市场状况
- D.生活方式
- E.个人性格
- A.基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高
- B.股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得
- C.在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金
- D.信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，全部归收益人所有
- E.优先股的收益固定，普通股收益波动大
- A.股票、公司债券、国债
- B.公司债券、国债、股票
- C.股票、国债、公司债券
- D.短期国债、长期国债
- E.长期国债、短期国债
- A.基金认购是指投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为
- B.基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则
- C.认购期一般按照基金面值1元钱购买基金，认购费率通常也要比申购费率优惠
- D.投资者办理认购必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请
- E.认购申请一经成功受理，必要时可以撤销
- 53
-
股票的特征有()。
- A.收益性
- B.风险性
- C.稳定性
- D.流动性
- E.经营决策的参与性
- 54
-
债券收益的来源有()。
- A.利息收入
- B.价差收益
- C.资本损益
- D.市场利率价差
- E.公司税后利润
- A.开户资料
- B.调查问卷
- C.面谈沟通
- D.电话沟通
- E.心理咨询
- A.资产增值
- B.实现人生目标中的经济目标
- C.财富保值
- D.利润最大化
- A.吸收公众存款
- B.发放短期、中期和长期贷款
- C.发行股权证券
- D.发行金融债券
- A.综合理财服务
- B.理财规划服务
- C.专业理财服务
- D.理财咨询服务
- A.二级市场;小王和其他投资者
- B.一级市场;小王和其他投资者
- C.二级市场;小王和该公司
- D.一级市场;小王和该公司
- A.发行债券
- B.发行股票
- C.向央行透支
- D.向银行贷款
- A.主要投资于货币市场的银行理财产品
- B.投资期短.资金赎回灵活
- C.收益安全性高
- D.保障本金
- A.20世纪70年代末
- B.20世纪80年代末
- C.20世纪90年代末
- D.21世纪初
- A.收益率较高，适合普通投资者的投资理财
- B.价格波动主要受市场偏好的影响
- C.需要投资者有相当高的鉴别能力
- D.流动性较差
- A.同业拆借市场
- B.公司债券市场
- C.债券回购市场
- D.票据市场
- A.5.66
- B.5.54
- C.6.37
- D.6.30
- A.按消费行为分类
- B.按风险态度分类
- C.生命周期理论
- D.按财富观分类
- A.以出资额为限承担责任
- B.以企业财产为限承担责任
- C.以其个人财产承担无限责任
- D.以其个人财产承担连带无限责任
- A.未充分保险的风险
- B.过分保险的风险
- C.不必要保险的风险
- D.不适当保险的风险
- A.股票的账面价值
- B.股票的市场价值
- C.股票的票面价值
- D.股票的内在价值
- A.合理避税
- B.为客户做专业的咨询服务
- C.提供年金系列产品
- D.参与有限合伙
- A.以证券为抵押品的抵押贷款
- B.融资租赁
- C.信用贷款
- D.金融衍生产品
- A.10479
- B.10800
- C.10360
- D.10824
- A.三个
- B.四个
- C.五个
- D.六个
- A.1090.48
- B.1400
- C.200
- D.1200.41
- A.可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息
- B.可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东
- C.可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似
- D.可转换债券适合在低风险—低收益与高风险一高收益这两种不同收益结构之间做出灵活选择的投资者
- A.买卖证券
- B.投资咨询
- C.理财规划
- D.资产管理
- A.10
- B.20
- C.30
- D.40
- 78
-
近因是指()。
- A.最直接、最有效、起决定作用的原因
- B.时间上最接近的原因
- C.空间上最接近的原因
- D.时间、空间上均最接近的原因
- A.5%
- B.7%
- C.3%
- D.4%
- A.第一周
- B.第一个月前10日
- C.第一个月前20日
- D.第一个月
- A.每月
- B.每季度
- C.每半年
- D.每年
- A.主体是商业银行
- B.服务的目的是实现客户资产增值
- C.从客户利益最大化的角度为客户提供理财建议
- D.商业银行按客户的委托授权进行投资和资产管理
- A.财务功能
- B.风险管理功能
- C.积聚功能
- D.流动性功能
- A.客户的目标定得太低。导致生活品质没有能体现出客户的财富水平
- B.客户的目标定得太高。超过了客户的财务资源能够支持的水平
- C.客户理财目标违背了实事求是的原则
- D.一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认
- A.看涨期权
- B.看跌期权
- C.美式期权
- D.欧式期权
- A.现货期权
- B.期货期权
- C.期权期货
- D.现货期货
- A.书面形式
- B.口头形式
- C.书面或口头形式均可
- D.无具体规定
- A.温和进取型
- B.中庸稳健型
- C.温和保守型
- D.非常保守型
- A.银行承兑汇票
- B.3年期国债
- C.大额可转让定期订单
- D.同业拆借
- A.金融机构
- B.商业银行
- C.证券公司
- D.融资公司
- A.保险合同
- B.投保人
- C.保险人
- D.保险人亲属
- A.增加股息派发往往比股票分割对股价上涨的刺激作用更大
- B.通常，股价与公司派发的股息成正比
- C.公司资产净值增加，股价上升
- D.公司股价的涨跌和公司盈利的变化并不是同时发生的
- A.理财顾问服务
- B.投资规划
- C.综合理财规划
- D.财务分析
- A.伦敦银行同业拆借利率
- B.新加坡银行同业拆借利率
- C.香港银行同业拆借利率
- D.纽约银行同业拆借利率
- 95
-
证券交易所属于()。
- A.有形市场
- B.无形市场
- C.第三市场
- D.第四市场
- A.产品结构简单
- B.投资风险大
- C.客户预期收益稳定
- D.投资风险小
- A.中小企业私募债的投资者实行严格的投资者适当性管理
- B.企业法人的注册资本不低于人民币1 000万元
- C.承销商可参与其承销私募债券的认购与转让
- D.合伙企业合伙人认缴出资总额不低于人民币5 000万元.实缴出资总额不低于人民币2 000万元
- A.保险机构可以出售保险单分散风险
- B.金融市场提供套期保值、组合投资的条件和机会
- C.可以达到风险转移、风险分散的目的
- D.这属于金融市场的财富管理功能
- A.主体
- B.客体
- C.中介
- D.交易时间
- A.总资产不变
- B.净资产不变
- C.资产负债率不变
- D.资产负债表中的项目都不变
- A.5万
- B.3万
- C.2万
- D.1万
- A.发现产品不适合
- B.信息不真实
- C.客户无投保意愿
- D.签名模糊
- A.代理期间届满或者代理事务完成
- B.被代理人取得或者恢复民事行为能力
- C.被代理人取消委托或者代理人辞去委托
- D.代理人丧失民事行为能力
- A.价值升值效应
- B.财务杠杆效应
- C.现金流和税收效应
- D.风险效应
- A.按照理财产品投资标的可分为货币型理财产品、债券型理财产品和股票类理财产品
- B.按照交易类型可分为开放式和封闭式产品
- C.按照产品风险可以分为高、中和低风险产品
- D.按照发行期次可分为期次类和滚动发行
- A.即付年金
- B.现付年金
- C.永续年金
- D.普通年金
- A.证券买卖差价
- B.证券价格波动率上升
- C.红利收入
- D.存款利息收入
- A.综合理财服务中，银行可以让客户承担一部分风险
- B.与理财顾问服务相比，综合理财服务更强调个性化
- C.私人银行业务属于综合理财服务中的一种
- D.私人银行业务不是个人理财业务
- A.会计师事务所
- B.投资顾问咨询公司
- C.律师事务所
- D.有价证券承销人
- A.公正、公平、互惠、互利原则
- B.自愿、公平、互惠、互利原则
- C.公正、公平、等价有偿、诚实信用原则
- D.自愿、公平、等价有偿、诚实信用原则
- A.开发理财计划这类产品需基于对特定客户群体的需求特征的研究分析
- B.理财计划用来投资与管理客户的资金
- C.为了银行的利益，从业人员在销售理财计划时可以向客户承诺理财计划的收益
- D.购买非保本浮动收益理财计划的客户，其承担的风险最大
- A.中国银监会
- B.中国证监会
- C.财政部
- D.中国人民银行
- A.1000
- B.2000
- C.3000
- D.4000
- A.5
- B.8
- C.15
- D.10
- A.所在地银监会派出机构报告
- B.所在地银监会派出机构备案
- C.所在地中国人民银行分行报告
- D.所在地中国人民银行分行备案
- A.金融市场构成要素
- B.金融市场交易标的物
- C.金融工具发行和流通特征
- D.金融交易是否存在固定的场所
- A.宪法,法律,行政法规、地方性法规
- B.法律,宪法,行政法规、地方性法规
- C.宪法,行政法规、地方性法规,法律
- D.法律,行政法规、地方性法规,宪法
- A.公募证券投资基金
- B.私募证券投资基金
- C.债券
- D.股票
- A.融资功能
- B.提高交易效率功能
- C.转移风险功能
- D.价格发现功能
- 120
-
客户的基本信息不包括()。
- A.储蓄
- B.年龄
- C.婚姻状况
- D.姓名
- A.风险性高，收益也高
- B.收益高，安全性也高
- C.流动性低，风险性也低
- D.风险性低，安全性也低
- 122
-
标准的个人理财规划的流程包括以下几个步骤：①收集客户资料及个人理财目标;②综合理财计划的策略整合;③客户关系的建立：④分析客户现行财务状况;⑤提出理财计划;⑥执行和监控理财计划。正确的次序应为()。
- A.①③⑥⑤④②
- B.③①④⑤⑥②
- C.③⑤②①⑥④
- D.③①④②⑤⑥
- A.对沉默寡言的人，要设法诱使他尽可能地多说
- B.对优柔寡断的人，客户经理要掌握主动权，充满自信地运用公关语言，不断地向他提出积极性的建议，多用肯定性用语
- C.对慢性的人，不能急躁、焦虑或向他施加压力，应该努力配合他的步调，脚踏实地地去证明、引导
- D.对疑心重的人，要让他了解你的诚意或者让他感到你对他所提出的疑问很重视
- A.遵纪守法
- B.保守秘密
- C.正直守信
- D.客观公正
- A.境内;境内
- B.境内;境外
- C.境外;境内
- D.境外;境外
- A.不履行职责
- B.串通第三人给被代理人造成损害
- C.做出超越代理权的行为
- D.法人终止
- A.财产保险
- B.终身寿险
- C.基金
- D.股票
- A.大众自身缺乏必要的金融知识，难以制定适合自身特点的理财方案，无法进行科学合理的金融产品选择和资产配置
- B.大众对于选定的金融工具很难正确应用，很难获得较好的投资收益或合理分散风险，必须借助专业金融人士的帮助
- C.专业金融机构和专业理财师在信息、设备、决策制定等方面有优势，更具专业性，能为大众提供便利
- D.不断推陈出新的金融投资工具正在扩展着个人投资理财的空间
- A.完全由商业银行承担
- B.由客户承担，商业银行承担连带责任
- C.由商业银行承担，客户承担连带责任
- D.完全由客户承担
- A.基金中的基金
- B.交易型开放式的指数基金
- C.上市开放式基金
- D.认股权证基金
- A.代理人与第三人串通，损害被代理人利益的，由代理人和第三人负连带责任
- B.代理人不履行代理责任，而给被代理人造成伤害的，应当承担民事责任
- C.没有代理权、超越代理权或者代理权已终止后的行为，经过被代理人的追认，被代理人承担民事责任
- D.第三人知道行为人没有代理权、超越代理权或者代理权已终止还与行为人实施民事行为给他人造成损害的，第三人不承担责任
- A.期权
- B.国债
- C.金融债
- D.中央银行票据
- 133
-
()是世界上最大的外汇交易中心。
- A.东京
- B.伦敦
- C.纽约
- D.苏黎世
- A.资产
- B.负债
- C.工具
- D.产品
- A.理财顾问服务
- B.财富管理服务
- C.私人银行业务服务
- D.理财业务服务
- A.Education—教育
- B.Examination—考试
- C.Experience-工作经验
- D.Excellence-卓越表现
- A.保险人承担赔偿或者给付保险金责任
- B.投保人按保险合同负有支付保险费的义务
- C.保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务的协议
- D.投保人和被保险人不能是同一人
- A.17
- B.26
- C.18
- D.25
- A.国民收入
- B.个人可支配收入
- C.人均国民收入
- D.消费者物价指数
- A.20世纪30年代
- B.20世纪50年代
- C.20世纪70年代
- D.20世纪90年代
- A.企业年金收入
- B.个人储蓄
- C.社会养老保险
- D.商业养老保险
- A.保险人
- B.被保险人
- C.保险兼业代理人
- D.投保人
- A.交付
- B.占有
- C.登记
- D.合意
- 144
-
金融市场的主体是指()。
- A.金融交易的工具
- B.金融中介机构
- C.金融市场上的交易者
- D.金融监管部门
