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- A.复利与年金表简单.效率高
- B.财务计算器功能齐全.附加功能多
- C.Excel表格使用成本低.操作简单
- D.专业理财软件局限性大.内容缺乏弹性
- E.财务计算器操作流程复杂.不易记住
- A.中央银行
- B.其他国家的政府
- C.商业银行
- D.保险公司
- E.个人投资者
- A.资金额度
- B.通货膨胀率
- C.市场风险
- D.时间
- E.单利与复利
- A.综合理财服务
- B.理财业务
- C.私人银行业务
- D.理财顾问服务
- E.财富管理业务
- A.购买股票
- B.活期存款
- C.短期定期存款
- D.货币市场基金
- E.利用贷款额度
- 20
-
货币市场的特征包括()。
- A.资金融通期限短
- B.高流动性
- C.高收益
- D.低风险
- E.交易量小
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-
衰老期的核心目标是()。
- A.养老金的筹措
- B.养老护理
- C.资产传承
- D.风险投资
- E.偿还贷款
- A.品德
- B.服务
- C.专业能力
- D.客观公正
- E.正直守信
- A.期权买方拥有权利但没有义务执行合约
- B.看涨期权赋予持有者在一时期内买入特定资产
- C.看涨期权卖方的获利是有限的
- D.看跌期权的买方通常会认为标的资产的价格会上涨
- E.看跌期权卖方的获利是有限的
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-
电话沟通的优点包括()。
- A.更好地了解客户的真实想法
- B.工作效率高
- C.营销成本低
- D.方便易行
- E.计划性强
- A.自愿
- B.公平
- C.公正
- D.自由
- E.公开
- A.应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动
- B.必要时，一般产品销售和服务人员可以协助理财人员向客户提供理财顾问意见
- C.在理财顾问服务中，商业银行向客户提供财务分析与规划，发挥客户理财顾问的作用
- D.在理财顾问服务中，客户投资决策在某种程度上会受到商业银行个人理财业务人员的影响
- E.在理财顾问服务中，商业银行不为顾客提供投资建议，主要是解答业务的服务办法
- A.同业拆借市场
- B.中长期公司债市场
- C.商业票据市场
- D.股票市场
- E.中长期国债市场
- A.标准化合约
- B.有履约担保
- C.场外交易
- D.履约大部分通过对冲方式
- E.合约的价格有最小变动单位和浮动限额
- A.个人理财业务服务的对象是个人和家庭
- B.个人理财业务是一般性业务咨询服务
- C.个人理财业务主要侧重于咨询顾问和代客理财服务
- D.个人理财业务是建立在委托一代理关系基础之上的银行业务
- E.个人理财业务是一种个性化、综合化服务
- A.正直守信要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益
- B.正直守信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
- C.正直守信的原则决不容忍任何欺骗行为
- D.正直守信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩
- E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误,此种情形与正直守信的职业道德准则也不相违背
- A.违约风险小
- B.流动性强
- C.面额大
- D.收入免税
- E.交易成本高
- A.转移风险
- B.可复制性
- C.不可复制性
- D.杠杆特征
- E.优化资源配置
- A.居民财富积累
- B.居民理财需求上升
- C.居民理财技能欠缺
- D.投资理财工具日趋丰富
- E.金融机构转型的客观需要
- A.代理期间届满或者代理事务完成
- B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托
- C.代理人死亡
- D.代理人丧失民事行为能力
- E.作为被代理人或者代理人的法人终止
- A.土地供给减少
- B.经济衰退
- C.房地产需求下降
- D.房地产周边交通状况大幅改善
- E.居民收入下降
- A.发行人的董事、监事、高级管理人员
- B.公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员
- C.证券监管机构工作人员
- D.由于法定职责对证券的发行、交易进行管理的人员
- E.发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
- A.票据的主债务人是银行
- B.票据以银行信用为基础.信用风险较低
- C.可以拿票据到中央银行贴现.流动性较高
- D.票据的承兑人是出票人.安全性较高
- E.银行是票据的第一债务人.出票人是第二债务人
- A.交易时间灵活
- B.保证金模式
- C.无交割时间限制
- D.操作成本高
- E.交易多样化
- 39
-
黄金投资的方式有()。
- A.条块现货
- B.纯金币
- C.黄金基金
- D.黄金存折
- E.纪念金币
- A.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
- B.证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年
- C.在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产
- D.禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金
- E.证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
- A.基金组合中股票价格的波动
- B.基金组合中债券价格的波动
- C.开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
- D.封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
- E.基金管理人操作失误
- A.家庭财产险
- B.投连险
- C.万能保险
- D.房贷险
- E.分红险
- A.实事求是
- B.理财目标必须具备合理性和可行性
- C.理财目标必须是可以量化和检验的
- D.理财目标要具体明确
- E.理财目标要有时限和先后顺序
- A.金融机构和理财师理想的情况是给客户提供终生的专业理财服务.甚至成为客户家庭世代的理财师
- B.在制订成方案并提交给客户开始执行后.需要理财师根据新情况来不断地调整方案。帮助客户及其财务安排更好地适应变化.达到预定的理财目标
- C.接受全面理财规划和书面理财规划书服务的理财客户绝大多数都是高净值客户
- D.开发一个新客户付出的努力是维护一个现成客户的数倍
- E.通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强客户关系以实现客户生命周期价值最大化是每个理财师必须思考和努力实践的工作
- A.一种利益共享、风险共担的集合投资方式
- B.由专家运作、管理并专门投资于证券市场
- C.是一种直接的证券投资方式
- D.投资小、费用低
- E.流动性强
- A.顾问性质
- B.委托性质
- C.代理性质
- D.受托性质
- E.道德性质
- A.FV现值函数
- B.NPER期数函数
- C.PV终值函数
- D.PMT年金函数
- E.RATE利率函数
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-
财富分配的内容有()。
- A.税务安排
- B.遗产分配
- C.保险计划
- D.家庭收支管理
- E.投资规划
- A.客户的偿付比例
- B.储蓄比例
- C.资产
- D.负债
- E.净资产
- A.学术性
- B.独立性
- C.综合性
- D.专业性
- E.系统性
- A.遵纪守法
- B.正直守信
- C.客观公正
- D.专业胜任
- E.保守秘密
- A.刺激投资需求增长
- B.导致利率水平下降
- C.刺激股市反弹
- D.抑制房地产价格上涨
- E.私人银行业务发展空间凸显
- A.顾问性
- B.非专业性
- C.综合性
- D.长期性
- A.投资对象不同
- B.投资工具不同
- C.资产分布不同
- D.投资目的不同
- E.派息情况不同
- A.规范性
- B.专业性
- C.顾问性
- D.动态性
- A.准备金
- B.交易基金
- C.应急基金
- D.预防基金
- A.按照储蓄存款管理
- B.按照金融衍生产品业务管理
- C.基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理
- D.以上说法都有误
- A.远期
- B.期货
- C.期权
- D.互换
- A.一方以欺诈，胁迫手段订立损害对方当事人利益的合同
- B.恶意串通损害第三人利益的合同
- C.以合法形式掩盖非法目的
- D.违反行政法规强制性规定的合同
- A.收入与支出
- B.投资偏好
- C.理财知识水平
- D.风险特征
- A.一级和二级
- B.二级和三级
- C.三级和四级
- D.四级和五级
- A.债务人
- B.债权人
- C.中介机构
- D.发行人
- A.5 000
- B.10 000
- C.20 000
- D.50 000
- A.因重大过失造成对方财产损失的
- B.因重大误解订立的
- C.在订立合同时显失公平的
- D.以合法形式掩盖非法目的的
- A.1万元
- B.2万元
- C.5万元
- D.10万元
- A.民事责任
- B.刑事责任
- C.行政责任
- D.一切责任
- A.①②⑨
- B.④⑦⑩
- C.⑤⑥⑧
- D.⑦⑨⑩
- A.长期性
- B.持续性
- C.永久性
- D.暂时性
- A.QDII基金
- B.LOF
- C.FOF
- D.ETF
- A.有效的激励及约束
- B.内部治理
- C.委托管理
- D.次级合伙人首先承担亏损机制
- A.①②③
- B.②③④
- C.①②③④
- D.①③④
- A.保险监督管理机构颁发的保险业务许可证
- B.保险监督管理机构颁发的保险兼业代理业务许可证
- C.保监会颁发的险业务经营许可证
- D.保监会、证监会和银监会共同颁发的保险兼业代理业务许可证
- A.风险性
- B.收益性
- C.建议性
- D.个性化
- A.综合理财服务
- B.理财咨询服务
- C.专业理财服务
- D.理财规划服务
- A.5 000
- B.10 000
- C.30 000
- D.50 000
- A.格式条款是指当事人为重复使用而预先拟定，并在订立合同时未与对方协商的条款
- B.订立格式条款一方应遵循公平原则确定当事人之间的权利和义务
- C.合同订立方应采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款，按对方要求，对条款予以说明
- D.格式条款和非格式条款不一致时，应采用格式条款
- A.您的未来职业发展情况如何
- B.您选择股票的标准是什么
- C.您是否曾经投资于成长型股票
- D.您通常怎样安排自己的富余资金
- A.收益和风险由客户和银行共同承担
- B.它是针对个人客户的专业化服务
- C.客户自行管理和运用资金
- D.商业银行主要向客户提供财务分析和规划、投资建议等服务
- A.行为人不承担民事责任，第三人承担民事责任
- B.第三人和行为人负连带责任
- C.被代理人和行为人负连带责任
- D.被代理人和第三人负连带责任
- A.1年;40小时
- B.半年;40小时
- C.1年;30小时
- D.2年;60小时
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-
金融市场主体是指()。
- A.金融交易的工具
- B.金融中介机构
- C.金融市场上的交易者
- D.金融监管部门
- A.混合型基金、股票型基金、债券型基金、货币市场型基金
- B.债券型基金、股票型基金、货币市场型基金、混合型基金
- C.股票型基金、混合型基金、债券型基金、货币市场型基金
- D.货币市场型基金、股票型基金、混合型基金、债券型基金
- A.机构所在地
- B.不动产的使用地
- C.不动产的购买地
- D.不动产所在地
- A.自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束
- B.存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密
- C.安全性、流动性、效益性
- D.统一核算、统一调度资金、分级管理
- A.组合投资类理财产品
- B.基金类理财产品
- C.信贷资产类理财产品
- D.结构性理财产品
- A.分散性
- B.间接性
- C.信誉的差异性较小
- D.可逆性
- A.18周岁以上的公民，具有完全民事行为能力
- B.10周岁以上的未成年人具有限制民事行为能力
- C.16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的.因未成年.所以只具有限制民事行为能力
- D.不能完全辨认自己行为的精神病人具有限制民事行为能力
- A.深圳证券交易所
- B.美国标准普尔公司
- C.普华永道会计师事务所
- D.天元律师事务所
- A.顾问性
- B.专业性
- C.综合性
- D.规范性
- A.风险厌恶型
- B.风险偏爱型
- C.风险成长型
- D.风险中立型
- A.股票价格指数
- B.保险单
- C.中央银行票据
- D.债券
- A.20世纪30年代到60年代
- B.20世纪60年代到80年代
- C.20世纪70年代到80年代初期
- D.20世纪90年代
- A.半年以内
- B.一年以内
- C.一年以上
- D.五年以上
- A.金融期货合约是标准化的
- B.期货交易可以在期货交易所内进行.也可以在场外交易
- C.大多数期货合约都在到期前以对冲方式了结
- D.期货合约对商品质量、规格、交货时间、地点等都做了统一的规定.是标准化合约
- A.①③④
- B.①②③
- C.①②③④
- D.②③④
- A.委托代理
- B.法定代理
- C.指定代理
- D.意见代理
- A.目前领取并进行投资更有利
- B.3年后领取更有利
- C.目前领取并进行投资和3年后领取没有差别
- D.无法比较何时领取更有利
- A.定期
- B.不定期
- C.随时
- D.定期或不定期
- A.一级市场
- B.二级市场
- C.交易所市场
- D.场外交易市场
- A.定量信信息
- B.定性信息
- C.财务信息
- D.非财务信息
- A.股东以其全部资产对债权人承担责任
- B.股东仅以其出资额为限对银行的债务承担责任
- C.股东以其注册资本对债权承担责任
- D.股东以其所持有的股份为限对银行承担责任
- A.贷款客户
- B.无相关交易经验的客户
- C.高净值客户
- D.私人银行客户
- A.综合理财服务
- B.投资规划
- C.投资品分析
- D.理财顾问服务
- A.计划开始不宜太迟
- B.规划期应当在5年左右
- C.投资应当极其保守
- D.对投资和风险应当相当乐观
- A.教育
- B.考试
- C.工作经验
- D.职业道德
- A.产品结构简单
- B.投资风险大
- C.客户预期收益稳定
- D.投资风险小
- A.货币型理财产品
- B.贷款类银行信托理财产品
- C.股票挂钩类结构性理财产品
- D.QDII基金挂钩类理财产品
- A.合伙人之间可以自由转让各自的财产份额.无须经其他合伙人同意，也不需要通知其他合伙人
- B.合伙人不得将其财产份额转让给合伙企业合伙人以外的人
- C.合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的.须经其他合伙人一致同意
- D.在任何情况下合伙人均不得以其财产份额出质
- A.财产分配规划
- B.遗产规划
- C.财产传承规划
- D.财产处置规划
- A.理财业务——私人银行——财富管理业务
- B.私人银行——理财业务——财富管理业务
- C.私人银行——财富管理业务——理财业务
- D.财富管理业务——理财业务——私人银行
- A.个人理财业务的风险由商业银行独自承担
- B.个人理财业务属于储蓄业务的一种高风险业务
- C.个人理财业务是商业银行提供的一种综合化服务
- D.个人理财业务的资金运用是非定向的
- A.通货膨胀使产品的名义价格普遍上涨.黄金的名义价格保持相对稳定
- B.在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值、增值的作用
- C.实际利率较高时.黄金价格上升
- D.美元汇率相对与其他货币贬值.黄金价格下降
- A.了解原则
- B.诚信原则
- C.连续性原则
- D.适当性原则
- A.1;3
- B.2;2
- C.3;1
- D.4;1
- A.凭证式国债
- B.储蓄式国债
- C.实物式国债
- D.记账式国债
- A.风险性低，收益高
- B.收益高，安全性也高
- C.流动性低，安全性也低
- D.风险性低，流动性高
- A.根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益
- B.商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道
- C.商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度
- D.商业银行应建立个人理财顾问业务的跟踪调查制度，定期对客户的分层进行重新评估分析，避免不当销售
- A.10
- B.20
- C.30
- D.40
- A.货币市场
- B.资本市场
- C.外汇市场
- D.保险市场
- A.1
- B.2
- C.3
- D.4
- 121
-
下列不属于代理特征的是()。
- A.代理人须在代理权限内实施代理行为
- B.代理人须以被代理人的名义实施代理行为
- C.代理人在代理活动中具有独立的法律地位
- D.代理行为须间接对被代理人发生效力
- A.因重大误解订立合同的
- B.一方以欺诈、胁追的手段订立合同，损害对方利益的
- C.使对方在违背真实意思的情况下订立合同的
- D.以上均正确
- A.1
- B.3
- C.5
- D.10
- 124
-
下列不属于价格机制的是()。
- A.利率机制
- B.汇率机制
- C.证券的价格机制
- D.结算机制
- A.资产和负债
- B.收入与支出
- C.房地产升值预期
- D.客户风险厌恶系数
