我
- A.经济角度
- B.数理角度
- C.执法角度
- D.管理角度
- E.财务角度
- A.平均余命定期寿险是水平保费支付的一种方式
- B.提供的死亡保障期间比65（或70）岁到期定期寿险要短
- C.提供的保障期间等于生命表中与目标被保险人性别、年龄相同的平均余命
- D.保单期满时现金价值为零
- E.同65（或70）岁到期定期寿险相比，保费相对较低
- A.增加企业利润
- B.降低保险保障成本
- C.信息公开化
- D.增加灵活性
- E.产品创新性
- A.合同主体各方必须在法律上具有缔约能力
- B.协议必须建立在要约承诺的基础上，即一方提出要约，另一方以相同条件接受要约
- C.必须存在有价值的对价交换
- D.合同的目的必须是合法的
- E.不必要进行对价交换
- A.抵缴保费
- B.购买缴清增额保险
- C.退保净值
- D.购买一年定期保险
- E.累积生息
- A.提供可保性证明
- B.缴纳过期保费
- C.不可撤销性
- D.宽期限
- E.不可抗辩
- A.重大疾病保险和一般疾病保险
- B.住院费用保险和住院定额保险
- C.综合医疗保险和补充医疗保险
- D.高额医疗保险和门诊医疗保险
- E.基本医疗保险和特殊医疗保险
- A.利益最大化理沦
- B.人力资本
- C.人生财富理论
- D.最优配置理论
- E.生命价值理论
- A.农业中出现的蝗灾
- B.购买股票的资产损失
- C.工伤事故
- D.医疗事故
- E.家庭财产被盗窃
- A.两个证券之间值的绝对值越大。组合的风险分散能力越差
- B.两个证券之间值为－l时，组合的风险分散能力越大
- C.两个证券之间值为1时，组合的风险分散能力越大
- D.两个证券之间值为0时，组合的风险分散能力越大
- E.两个证券之间值为0时，两证券之间不存在线性相关性
- A.风险损失的实际成本
- B.风险损失的无形成本
- C.风险损失的机会成本
- D.处理风险费用
- E.其他成本
- A.股票价格为9.2174元
- B.股票价格为4.4元
- C.股票收益率为8%
- D.股票收益率为10.6%
- E.股票收益率为l2.8%
- A.凸性是指在某一到期收益率下，到期收益率发生变动而引起的价格变动幅度的变动程度
- B.凸性值是价格变动幅度对收益率的二阶导数
- C.在久期相同的情况下，凸性大的债券其风险较小
- D.在收益率增加相同单位时，凸性大的债券价格减少幅度较小
- E.在收益率减少相同单位时，凸性大的债券价格增加幅度较大
- A.到期时间
- B.息票利率
- C.票面金额
- D.到期收益率
- E.贴现利率
- A.资本利得收益
- B.利息收入
- C.系统性收益
- D.利息的再投资收入
- E.风险收益
- A.稳定增长模型
- B.两阶段模型
- C.H模型
- D.三阶段模型
- E.N阶段模型
- A.股利贴现法
- B.净现金值法
- C.相对估价法
- D.市盈率方法
- E.市净率方法
- A.投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
- B.投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合
- C.投资者在决策中只关心投资的期望收益率和方差
- D.投资者是不知足的和厌恶风险的
- E.所有资产都可以在市场上买卖
- A.投资者通过投资组合在某一段时期内的预期报酬率和标准差来评价这一投资组合
- B.投资者是不知足的
- C.投资者是厌恶风险的
- D.投资者总是希望期望收益率越高越好，而方差越小越好。
- E.投资者是风险偏好的
- A.系统风险
- B.市场风险
- C.非系统风险
- D.个别风险
- E.利率风险
- A.大于
- B.小于
- C.等于
- D.不确定
- A.市场时机的选择能力
- B.股票的选择能力
- C.基金的流动性
- D.基金业绩的持续性
- A.对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资
- B.对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- C.对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资
- D.对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略
- A.所持股票增值
- B.债券还本付息
- C.受到税收优惠
- D.房屋增值
- A.欧式期权是指期权合约买方在合约到期日才能决定其是否执行权利
- B.欧式期权比美式期权更灵活，赋予买方更多的选择
- C.美式期权是指期权合约的买方，可以在期权合约的有效期内的任何一个交易日行权
- D.美式期权的期权费相对较高
- A.外汇期权
- B.股指期权
- C.远期利率协议
- D.股指期货
- A.调整投资组合风险和收益的分布
- B.衍生工具在资产组合调整中的应用
- C.对投资组合现金流入和流出进行套利
- D.利用衍生工具控制系统风险和非系统风险
- A.当息票利率降低时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加
- B.零息债券的久期等于它的持有时间
- C.假设其他因素不变，当债券的到期收益率较低时，债券的久期和利率敏感性也较低
- D.当息票利率提高时，债券的久期将变长，利率敏感性将增加
- A.7%
- B.7.32%
- C.7.69%
- D.7.91%
- A.标的股票的价格S越高，看涨期权的价值也就越高
- B.期权执行价格X越高，看涨期权的价值越高
- C.期权的有效时间（T－t）越长，看涨期权的价值越高
- D.无风险利率r越高，看涨期权的价值越高
- A.7.33
- B.7.56
- C.7.99
- D.8.01
- A.所有投资者将按照包括所有可交易资产的市场资产组合（M）来按比例复制自己的风险资产组合
- B.市场资产组合的风险溢价与市场风险和个人投资者的风险厌恶程度是不成比例的
- C.市场资产组合不仅在有限边界上，而且资产组合也相切于最优资本配置线上的资产组合
- D.个人资产的风险溢价与市场资产组合M的风险溢价是成比例的，与相关市场资产组合的β系数也成比例
- A.10%
- B.16%
- C.12%
- D.18%
- A.期权定价理论
- B.套利定价理论
- C.多因素模型
- D.资产资本定价模型
- A.预定附加费率
- B.预定收益率
- C.预定贴现率
- D.预定报酬率
- A.市场风险
- B.组合方差
- C.期望收益率
- D.资产风险
- A.可转让的
- B.可撤销的
- C.可转移的
- D.可分散的
- A.父亲
- B.母亲
- C.女儿
- D.儿子
- A.1.5元
- B.2元
- C.2.5元
- D.3元
- A.非特定危险保险
- B.特殊危险保险
- C.一切危险保险
- D.基本危险保险
- A.基本医疗保险需要商业保险的补充
- B.基本医疗保险优于商业保险
- C.商业保险可以替代基本医疗保险
- D.商业保险优于基本医疗保险
- A.个人的记账记录
- B.对账单
- C.股票和债券的相关凭证
- D.个人信用记录
- A.特殊大病医疗保险和基本大病医疗保险
- B.基本大病医疗保险和综合大病医疗保险
- C.补偿大病医疗保险和综合大病医疗保险
- D.特殊大病医疗保险和综合大病医疗保险
- A.生理死亡
- B.生存死亡
- C.身体残废
- D.退休死亡
- A.信息
- B.保费附加
- C.其他保障来源
- D.货币损失
- A.相关费用
- B.实际现金价值
- C.损失赔偿金
- D.重置成本
- A.生命价值法
- B.资本保留法
- C.需求法
- D.平滑指数法
- A.风险中性
- B.风险回避
- C.风险偏好
- D.风险分散
- A.282万元
- B.290万元
- C.280万元
- D.281万元
- A.教育经费
- B.房屋按揭
- C.购买保险
- D.应急基金
