2017年11月《金融市场基础知识》真题及答案

以下关于政府债券的说法正确的是( )。Ⅰ.政府为筹集资金而发行的，向投资者出具的、承诺在一定时期内支付利息及偿还本金的债务债权凭证;Ⅱ.以国家信用为保证，具有最高的信用等级，安全性高、流动性强;Ⅲ.政府以法人身份出现，不凭借权力强制购买，投资者完全出于自愿;Ⅳ.具有极高的信用，收益较为稳定，容易变现

下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是( )。Ⅰ.保护投资者;Ⅱ.保证证券市场的公平、效率和透明;Ⅲ.降低非系统性风险;Ⅳ.降低系统性风险

普通股的持有者是股份公司的基本股东，依法享有( )等权利。Ⅰ.利润分配;Ⅱ.资产收益;Ⅲ.参与重大决策;Ⅳ.选择管理者

基金从设立到终止都要支付一定的费用，包括( )。Ⅰ.基金交易费;Ⅱ.基金管理费;Ⅲ.基金运作费;Ⅳ.基金托管费

下列关于新股网上发行的说法中，错误的是( )。Ⅰ.网上发行虽然高效安全，但要占用大量的人力、物力和财力，不具有经济性;Ⅱ.网上发行虽具有经济性的特点，但效率不高且安全性差;Ⅲ.网上发行不但具有经济性的优点，而且整个发行过程高效、安全;Ⅳ.网上发行既不经济，也不安全

限定性集合资产管理计划的主要投资范围包括( )。Ⅰ.国债;Ⅱ.债券型证券投资基金;Ⅲ.股票;Ⅳ.在证券交易所上市的企业债券

国家股从资金来源上看，主要有( )。Ⅰ.现有国有企业改制时所拥有的净资产;Ⅱ.现有国有企业改制时所拥有的总资产;Ⅲ.政府部门向新建股份公司的投资;Ⅳ.经授权代表国家投资的各种机构向新建股份公司的投资

以下关于外国债券的描述正确的有( )。Ⅰ.外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家;Ⅱ.外国债券的发行人与发行市场属于一个国家;Ⅲ.在日本发行的外国债券称为武士债券;Ⅳ.在美国发行的外国债券称为扬基债券

下列选项中，能有效防范证券经纪业务技术风险的措施是( )。Ⅰ.加强交易设施的日常管理和维护保养;Ⅱ.使用合格的交易场所;Ⅲ.配备数量适当、质量可靠的交易设置;Ⅳ.增强经纪业务从业人员法制观念，提高其遵纪守法、合规经营的意识

会员制债券交易所应设置的机构有( )。Ⅰ.董事会;Ⅱ.理事会;Ⅲ.会员大会;Ⅳ.监察委员会

银行面临的信用风险存在于( )中。Ⅰ.存款业务;Ⅱ.债券投资业务;Ⅲ.票据买卖业务;Ⅳ.贴现业务

混合资本债券是一种混合资本工具，它同时兼有( )性质。Ⅰ.股本;Ⅱ.债务;Ⅲ.期权;Ⅳ.期货

关于次级债务，下列说法正确的有( )。Ⅰ.次级债务是由银行发行的;Ⅱ.次级债务固定期限不低于5年(含5年)，除非银行倒闭或清算;Ⅲ.次级债务不用于弥补银行日常经营损失;Ⅳ.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后

中小非金融企业集合票据的特点是( )。Ⅰ.共同负债;Ⅱ.集合发行;Ⅲ.发行期限固定;Ⅳ.引入信用增进机制

下列关于公司型基金的说法中，正确的是( )。Ⅰ.通过基金契约的形式设立基金;Ⅱ.依据投资公司章程营运基金;Ⅲ.筹集的资金是公司法人的资本;Ⅳ.具有独立法人地位的股份投资公司

国际债券的投资者主要有( )。Ⅰ.银行;Ⅱ.金融机构;Ⅲ.工商财团;Ⅳ.自然人

下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是( )。Ⅰ.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额;Ⅱ.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定;Ⅲ.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的;Ⅳ.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它具有( )的特点。Ⅰ.自由转让;Ⅱ.主要吸收储蓄资金;Ⅲ.短期性;Ⅳ.自由认购

下列选项中，用于转移或防范信用风险的金融衍生工具有( )。Ⅰ.利率互换;Ⅱ.信用联结票据;Ⅲ.信用互换;Ⅳ.保证金互换

目前我国记账式国债的招标方式有( )。Ⅰ.“美国式”招标;Ⅱ.“英国式”招标;Ⅲ.“荷兰式”招标;Ⅳ.“混合式”招标

对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的( )解冻。Ⅰ.资金;Ⅱ.证券;Ⅲ.账户;Ⅳ.密码

目前，中国上市公司的信息披露制度已形成，包括( )。Ⅰ.基本法律;Ⅱ.行政法规;Ⅲ.部门规章;Ⅳ.地方法规

可转换债券的双重选择权是指( )。Ⅰ.投资者可自行选择是否修正转股价;Ⅱ.转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权;Ⅲ.转债发行人可自行选择是否修正利率;Ⅳ.投资者可自行选择是否转股

在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为( )。Ⅰ.普通日交割;Ⅱ.当日交割;Ⅲ.约定日交割;Ⅳ.前一日交割

金融风险的度量包括( )。Ⅰ.风险发现;Ⅱ.风险分析;Ⅲ.风险评估;Ⅳ.风险报告

不同的投资者对风险的态度各不相同，理论上可以将投资者区分为( )。Ⅰ.风险偏好型;Ⅱ.风险寻找型;Ⅲ.风险中立型;Ⅳ.风险回避型

股权投资的特点不包括( )。Ⅰ.收益十分丰富;Ⅱ.风险较低;Ⅲ.可以提供全方位的增值服务;Ⅳ.流动性强

下列选项中，属于奇异型期权的是( )。Ⅰ.百慕大期权;Ⅱ.利率期权;Ⅲ.平均期权;Ⅳ.障碍期权

以下关于欧洲债券的发行，说法正确的有( )。Ⅰ.受发行地所在国的税法管制;Ⅱ.由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销;Ⅲ.不需要官方主管机构的批准;Ⅳ.受货币发行国有关法令的管制和约束

在大户报告制度下，达到交易所规定的报告标准或者交易所要求报告的，会员或者客户应当提供的资料包括( )。Ⅰ.开户资料及当日结算单据;Ⅱ.法人客户的实际控制人资料;Ⅲ.资金来源说明;Ⅳ.大户持仓报告表

无面额股票由于没有票面金额，故不受不得低于票面金额发行的限制，( )。Ⅰ.发行价格能随公司的经济效益而浮动;Ⅱ.在转让时，投资者也不易被股票票面金额所困惑，而更注重分析每股的实际价值;Ⅲ.发行价格不能随公司的经济效益而浮动;Ⅳ.无面额股票不受面额限制的约束，有很强的流通性

直接融资与间接融资相比较，间接融资的劣势有( )。Ⅰ.社会资金运行和资源配置的效率较多地依赖于金融机构的素质;Ⅱ.监管和控制比较严格和保守，对新兴产业、高风险项目的融资要求一般难以及时、足量满足;Ⅲ.投资者为了寻找到较好的投资品种，把握好投资机会，需要花费大量的收集信息、分析信息的时问和成本;Ⅳ.由于资金供给者与需求者之间加入金融机构为中介，隔断了资金供求双方的直接联系，在一定程度上减少了投资者对投资对象经营状况的关注和筹资者在资金使用方面的压力和约束

在我国，社保基金主要由( )组成。Ⅰ.社会保险基金;Ⅱ.证券投资基金;Ⅲ.社会保障基金;Ⅳ.企业年金

以下关于深圳证券交易所的申报时间，说法正确的是( )。Ⅰ.每个交易日9：25～9：30，交易主机只接受申报，不对买卖申报或撤销申报作处理;Ⅱ.接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日9：15～11：30、13：00～15：00;Ⅲ.每个交易日9：20～9：25，14：57～15：00，主机不接受参与竞价交易的撤销申报;Ⅳ.认为必要时，可以调整接受申报时间

有关中央银行的职能说法正确的是( )。Ⅰ.发行的银行;Ⅱ.银行的银行;Ⅲ.政府的银行;Ⅳ.储蓄的银行

基金管理公者司、基金托管和销售机构的从业人员特定禁止行为包括( )。Ⅰ.在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送;Ⅱ.利用基金的相关信息为本人或者他人牟取私利;Ⅲ.挪用基金投资的交易资金和基金份额;Ⅳ.隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录

下列属于投资风险规避方法的是( )。Ⅰ.谨慎投资，在资金运转良好或有剩余资金的情况下，才去考虑获取额外报酬的对外投资;Ⅱ.拟定严谨的投资计划，进行科学的投资回收评估和论证，选择最佳的资金投入时间，以避免造成资金短缺或运转不灵;Ⅲ.合理进行投资组合;Ⅳ.加强对证券投资的系统风险和非系统风险的研究，以减轻和抵销对证券投资收益的影响

中期报告应当向证券监督管理机构和证券交易所报送的内容有( )。Ⅰ.公司财务会计报告和经营情况;Ⅱ.涉及公司的重大诉讼事项;Ⅲ.已发行的股票变动情况;Ⅳ.提交股东大会审议的重要事项

商业银行发行金融债券应具备的条件有( )。Ⅰ.具有良好的公司治理机制;Ⅱ.核心资本充足率不低于4%;Ⅲ.最近3年连续盈利Ⅳ.最近3年利润连续增长;

除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有( )。Ⅰ.担保协议;Ⅱ.担保人资信情况说明;Ⅲ.无违法违规证明;Ⅳ.资产证明

下列能够影响股价变动的因素有( )。Ⅰ.政治因素Ⅱ.人为操纵因素Ⅲ.制度因素Ⅳ.心理因素

远期利率协议是指按照约定的名义本金，交易双方在约定的未来日期交换支付( )的远期协议。Ⅰ.浮动利率;Ⅱ.固定利率;Ⅲ.实际利率;Ⅳ.名义利率

按照基础工具种类分类，金融衍生工具可分为( )。Ⅰ.股权类产品的衍生工具;Ⅱ.金融互换衍生工具;Ⅲ.货币衍生工具;Ⅳ.信用衍生工具

按担保品不同，有担保证券可以分为( )。Ⅰ.抵押债券;Ⅱ.私募债券;Ⅲ.质押债券;Ⅳ.保证债券

证券市场的形成得益于( )。Ⅰ.社会化大生产;Ⅱ.计划经济的发展;Ⅲ.股份制的发展;Ⅳ.信用制度的发展

债券与股票的区别有( )。Ⅰ.权利不同;Ⅱ.目的不同;Ⅲ.收益不同;Ⅳ.期限不同

2007年3月9日出台的《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列条件的律师事务所从事证券法律业务( )。Ⅰ.最近2年未因违约执业行为受到行政处罚;Ⅱ.已经办理有效的执业责任保险;Ⅲ.有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务;Ⅳ.内部管理规范、风险控制制度健全、执业水准高、社会信誉良好

证券投资者保护基金的来源包括( )。Ⅰ.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金;Ⅱ.发行股票时，申购冻结资金的利息收入;Ⅲ.依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入;Ⅳ.国内外机构、组织及个人的捐赠

商业银行债券包括( )。Ⅰ.证券公司债券;Ⅱ.商业银行普通债券;Ⅲ.财务公司债券;Ⅳ.混合资本债券

下列属于公募发行的特点的有( )。Ⅰ.发行要求较高;Ⅱ.筹集的资金量大;Ⅲ.债权分散;Ⅳ.手续复杂

证券投资者保护的最终措施之一为()。

关于交易制度的说法，正确的是()。

根据我国现行有关制度的规定，证券交易的过户费一部分属于()的收入。

公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为()。

如果市场是有效的，则债券的平均收益率和股票的平均收益率()

从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于()。

下列关于资产证券化的说法，错误的是()。

选举和罢免理事属于我国证券交易所()的职权。

证券公司应当在每个会计年度结束之日起()个月内报送柜台市场业务年度报告。

如果将某分级基金称为“股票型分级基金”，说明该基金是()分类。

投资者发出委托指令的形式不包括()。

债券发行人没有能力按时支付利息、到期归还本金的风险是债券投资的()。

被动型基金始终保持()的市场平均收益水平。

证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起()日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

2010年，作为国际金融危机爆发后欧盟最重大的改革举措之一，欧洲议会审议批准了一项重要法案，该法案是()。

下列关于基金管理人的说法中，错误的是()。

区域性股权交易市场，又称区域股权市场，是我国的()。

证券投资基金在美国被称为()。

发行价格高于面值称为溢价发行，溢价发行所得的溢价款列为()。

下列选项中，不属于金融危机特征的是()。

从基金资产中扣除的，用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用是()。

《中华人民共和国公司法》规定，公司的剩余资产在分配给股东之前，其支付顺序为()。

契约型基金是基于()而组织起来的代理投资方式。

互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换()的金融交易。

下列选项中，属于银行间债券市场特征的是()。

衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是()。

下列关于证券除权除息的说法中，错误的是()。

全面风险管理的含义不包括()。

张先生观察到最近股票价格由于政治事件发生波动，于是他将手中的股票抛出并换成了债券，这是因为股票的()增大。

实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。

无记名股票与记名股票的差别主要表现在()上。

股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是()。

信托市场的主体是()。

金融市场的核心内容是()。

通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是()。

某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于()。

证券公司的()或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令限期改正。

推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是()的实施。

一般说来，金融工具的流动性与偿还期()。

我国目前的汇率制度是()。

目前，我国金融市场实行的经营体制是()。

金融市场以()为交易对象。

下列选项中，属于资本流出的是()。

金融市场最重要的参与者是()。

中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是()。

长期资本流动的主要方式不包括()。

下列不属于货币市场构成的是()。

投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指()。

下列关于股票非交易过户的类型中，不包括的是()。

金融市场的聚敛功能是指()。