2018年证券从业资格考试题(金融市场基础知识)考前预测卷五

下列选项中，不属于实行次交易日起回转交易的是(　)。Ⅰ.债券竞价交易Ⅱ.权证交易Ⅲ.B股交易Ⅳ.深圳证券交易所专项资产管理计划收益权份额协议交易

下列属于证券经纪业务特点的是(　)。Ⅰ.交易对象的特定性Ⅱ.客户资料的保密性Ⅲ.客户指令的权威性Ⅳ.证券经纪商的中介性

下列关于净资产收益率的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高Ⅱ.由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率Ⅲ.影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法Ⅳ.净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润

下列属于基金业绩评价需考虑的因素的是(　)。Ⅰ.基金风险水平与基金规模Ⅱ.时期选择Ⅲ.投资目标与范围Ⅳ.基金经理过往业绩

下列不属于系统性风险的是(　)。Ⅰ.财务风险Ⅱ.经营风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.流动性风险

下列关于基金资产估值频率的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值，通常监管法规会规定一个最小的估值频率Ⅱ.对开放式基金来说，估值的时间通常与开放申购、赎回的时间不一致Ⅲ.目前，我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值Ⅳ.封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也进行估值

下列属于常用的财务杠杆比率的是(　)。Ⅰ.资产负债率Ⅱ.权益乘数和负债权益比Ⅲ.利息倍数Ⅳ.资产收益率

现金流量表的基本结构包括(　)。Ⅰ.合作贸易活动产生的现金流量Ⅱ.筹资活动产生的现金流量Ⅲ.投资活动产生的现金流量Ⅳ.经营活动产生的现金流量

下列关于金融债券的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券，属于金融债券Ⅱ.非银行金融机构不可以发行金融债券Ⅲ.商业银行可以发行金融债券Ⅳ.证券公司短期融资券也属于金融债券

下列关于货银对付交收制度的的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.货银对付制度可防范本金风险Ⅱ.通过货银对付，保证证券和资金的所有权同时进行实质性交收Ⅲ.货银对付制度是“一手交钱、一手交货”Ⅳ.目前中国结算公司仅在基金、权证等品种中实行了货银对付制度

根据我国《证券交易所管理办法》的规定，证券交易所会员应当向证券交易所履行的定期报告义务包括(　)。Ⅰ.每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表Ⅱ.每年4月30日前报送上年度经审计财务报表和证券交易所要求的年度报告材料Ⅲ.每年4月30日前报送上年度会员交易系统运行情况报告Ⅳ.每月前5个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表

下列用来反映货币市场基金风险的指标包括(　)。Ⅰ.融资比例Ⅱ.投资组合平均剩余期限Ⅲ.日每万份基金净收益Ⅳ.浮动利率债券投资情况

下列选项中，属于银行间债券市场发行主体的是(　)。Ⅰ.财政部Ⅱ.商业银行Ⅲ.中国人民银行Ⅳ.中央结算公司

证券投资基金的特征包括(　)。Ⅰ.集合投资Ⅱ.分散风险Ⅲ.专业理财Ⅳ.分散投资

下列选项中，不属于流动资产的是(　)。Ⅰ.应收账款Ⅱ.应付票据Ⅲ.短期借款Ⅳ.应付账款

开放式基金份额变化的核算内容包括基金份额的(　)。Ⅰ.申购Ⅱ.转换Ⅲ.转托管Ⅳ.赎回

下列情况中，可以回购本公司股票的是(　)。Ⅰ.公司减少注册资本Ⅱ.进行投资Ⅲ.将股份奖励给本公司职工Ⅳ.与持有本公司股份的其他公司合并

下列关于混合基金的风险的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例Ⅱ.一般而言，偏股型基金、灵活配置型基金的风险较高，而且预期收益率也较低Ⅲ.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低Ⅳ.股债平衡型基金的风险与收益较为适中

银行间债券市场的交易制度包括(　)。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.结算代理制度Ⅳ.公开市场一级交易商制度

根据有关规定，基金运作费用包括(　)。Ⅰ.律师费Ⅱ.过户费Ⅲ.分红手续费Ⅳ.持有人大会费用

下列关于定向资产管理业务的内部控制的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.证券公司定向资产管理业务可以从事场外交易、网下申购等特殊交易Ⅱ.证券公司发现定向资产管理业务出现重大问题的，应当及时向证券交易所报告Ⅲ.证券公司应当由专门的部门负责资产管理业务Ⅳ.证券公司应根据自身的管理能力及风险控制水平，合理控制定向资产管理业务规模

下列说法中正确的是(　)。Ⅰ.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换，资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排Ⅱ.QDII基金不得利用融资投资金融衍生品Ⅲ.境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行负责资产托管业务Ⅳ.境内机构投资者进行证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务

下列关于市场风险特点的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.主要由证券价格、利率、汇率等市场风险因子的变化引起Ⅱ.种类众多、影响广泛、发生频繁，但不是各个经济主体所面临的最主要的基础性风险Ⅲ.常常是其他金融风险的驱动因素Ⅳ.相对其他类型的金融风险而言，市场风险的历史信息和历史数据的易得性较高

下列关于信用利差特点的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大Ⅱ.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响Ⅲ.信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张Ⅳ.信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之后

下列属于政府债券特征的是(　)。Ⅰ.流通性差Ⅱ.安全性高Ⅲ.收益稳定Ⅳ.免税待遇

下列选项中，属于内在价值法的是(　)。Ⅰ.自由现金流量贴现模型Ⅱ.市盈率模型Ⅲ.股利贴现模型Ⅳ.超额收益贴现模型

基金会计报表一般包括(　)。Ⅰ.现金流量表Ⅱ.资产负债表Ⅲ.利润表Ⅳ.净值变动表

金融远期合约包括(　)。Ⅰ.远期利率协议Ⅱ.远期外汇合约Ⅲ.远期股票合约Ⅳ.远期债券合约

下列关于基金利润分配的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.开放式基金应该在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数Ⅱ.投资者周五申请赎回的货币基金份额，不享有周六、周日的利润分配Ⅲ.基金进行利润分配会导致基金份额净值下降，但并不意味着投资者有投资损失Ⅳ.封闭式基金一般采用现金方式分红

期货市场的功能包括(　)。Ⅰ.价格发现Ⅱ.套现Ⅲ.风险管理Ⅳ.投机

公司的主要财务报表包括(　)。Ⅰ.产品销售明细表Ⅱ.资产负债表Ⅲ.利润表Ⅳ.现金流量表

我国证券公司监管制度主要包括(　)。Ⅰ.业务许可制度Ⅱ.以净资本为核心的经营风险控制制度Ⅲ.合规管理制度Ⅳ.客户交易结算资金第三方存管制度

下列关于债券票面价值的说法中，不正确的是(　)。Ⅰ.在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额Ⅱ.票面金额定的较小，发行成本也就较小Ⅲ.票面金额定的较大，有利于小额投资者购买Ⅳ.债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费用等因素综合考虑

目前，在银行间债券市场办理债券结算业务的基本制度依据包括(　)。Ⅰ.《全国银行间债券市场债券远期交易主协议》Ⅱ.《全国银行间债券市场债券交易流通审核规则》Ⅲ.《银行间债券市场债权登记托管结算管理办法》Ⅳ.《全国银行间债券市场债券交易管理办法》

下列属于企业盈利能力比率的是(　)。Ⅰ.资产收益率Ⅱ.净资产收益率Ⅲ.存货周转率Ⅳ.销售利润率

我国提供基金评价业务的公司包括(　)。Ⅰ.晨星公司Ⅱ.海通证券Ⅲ.招商证券Ⅳ.招商银行

下列属于境外资产托管人条件的是(　)。Ⅰ.具备安全、高效的清算、交割能力Ⅱ.最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，并且托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币Ⅲ.有足够熟悉境外托管业务的专职人员Ⅳ.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

客户交易结算资金第三方存管制度是按照(　)的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。Ⅰ.保障客户资产安全Ⅱ.防止风险传递Ⅲ.方便投资者Ⅳ.有利于证券公司业务创新

持有区间收益中的收入回报包括(　)。Ⅰ.分红Ⅱ.股票、债券、房地产等资产价格的增加/减少Ⅲ.利息Ⅳ.租金

流动性风险是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。其中，流动性的含义可理解为(　)。Ⅰ.金融资产以合理的价格在市场上流通的能力Ⅱ.金融资产以合理的价格在市场上交易及变现的能力Ⅲ.金融机构能够随时支付其应付款项的能力Ⅳ.金融机构能以合理的利率方便地筹措资金的能力

下列属于非系统性风险的是(　)。Ⅰ.财务风险Ⅱ.经营风险Ⅲ.利率风险Ⅳ.流动性风险

下列各项中，(　)是我国证券账户的种类。Ⅰ.人民币普通股票账户Ⅱ.人民币特种股票账户Ⅲ.证券投资基金账户Ⅳ.权证交易账户

基金资产估值需要考虑的因素包括(　)。Ⅰ.估值频率Ⅱ.交易时间Ⅲ.估值方法的一致性及公开性Ⅳ.交易价格及其公允性

下列关于佣金的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.A股佣金标准的起点与B股不同Ⅱ.佣金的收费标准因交易品种、交易场所的不同而有所差异Ⅲ.债券交易佣金由证券交易所指定Ⅳ.目前我国证券投资基金佣金实行固定制度

衍生工具的基本特征包括(　)。Ⅰ.联动性Ⅱ.杠杆性Ⅲ.保值性Ⅳ.跨期性

下列属于投资政策说明书内容的是(　)。Ⅰ.投资范围和投资限制Ⅱ.投资回报率目标Ⅲ.业绩比较基准Ⅳ.风险提示

下列关于跟踪误差的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.跟踪误差的准确率与跟踪周期有关，周期越短其准确率越高Ⅱ.抽样复制、现金留存、基金分红以及基金费用等都会导致跟踪误差Ⅲ.跟踪误差是指指数基金收益率与标的指数收益率之间的偏差，用来表述指数基金与标的指数之间的相关程度，并揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况Ⅳ.跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高

下列关于证券自营业务禁止行为的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.证券公司从事证券自营业务时，严禁以获取利益或者减少损失为目的Ⅱ.假借他人名义或者以个人名义进行自营业务Ⅲ.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量属于操纵市场的行为Ⅳ.专设自营账户也属于证券自营业务的禁止行为

股权类产品的衍生工具包括(　)。Ⅰ.货币期货Ⅱ.股票期货Ⅲ.股票期权Ⅳ.股票指数期货

下列关于基金份额分拆、合并的说法中，正确的是(　)。Ⅰ.通常将分拆比例小于1的分拆定义为基金份额的分拆，而分拆比例大于1的分拆则定义为基金份额的合并Ⅱ.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，但并不影响基金的已实现收益、未实现利得等Ⅲ.基金份额分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销，有利于改善基金份额持有人结构，有利于基金经理更为有效地运作基金，从而贯彻基金运作的投资理念与投资哲学Ⅳ.基金份额分拆能有效解决“被迫分红”的问题，有效降低交易成本，减少频繁买卖对证券市场的冲击

会计师事务所职业保险的累计赔偿限额与累计职业风险基金之和不少于(　)万元。

交易所交易基金的期权属于(　)。

各承销商包销的企业债券金额原则上不能超过其上年末净资产的(　)。

信用增级机构负责提升证券化产品的信用等级，为此要向(　)收取相应费用，并在证券违约时承担赔偿责任。

我国金融债券的发行始于(　)。

经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣(　)。

《国务院关于发行2009年地方政府债券有关问题的通知》中规定，地方政府债券将由(　)通过现行国债发行渠道代理发行。

目前，投资者在我国证券市场上进行证券交易时采用(　)。

参与(　)，还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。

金融衍生工具从(　)可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。

(　)风险最大。

期货对冲交易以(　)的方式结束交易。

封闭式基金有固定的存续期，一般在(　)年以上。

收益保证型产品可进一步细分为(　)产品。

金融衍生工具依照(　)，可以划分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具和利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

如果客户采用(　)方式，则当其输入相关的账号和正确的密码后，即视同确认了身份。

传统的证券发行是以(　)为基础。

2008年9月19日，证券交易印花税对(　)按1‰税率征收，对受让方不再征收。

1987年10月，财政部在(　)发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。

普通股票股东行使剩余资产分配权的先决条件是(　)。

证券评级机构应当自取得证券评级业务许可之日起(　)日内，将其信用等级划分及定义、评级方法、评级程序报中国证券业协会备案。

中国银监会借鉴其他国家对混合资本工具的有关规定，选择以(　)作为我国混合资本工具的主要形式。

道·琼斯股价平均数采用修正平均股价法来计算股价平均数，每当股票分割、送股或增发、配股数超过原股份(　)时，就对除数作相应的修正。

1982年，正式开办世界上第一个股票指数期货交易的交易所是(　)。

1993年，(　)被批准首次在我国境内发行外币金融债券，发行对象为城乡居民。

实际上，大多数公司的清算价值总是(　)账面价值。

从资本市场的发展历程来看，(　)是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。

股票的市场价格一般是指(　)。

风险控制指标体系和风险监管制度的核心是(　)

股票及其他有价证券的理论价格是以一定的(　)计算出来的未来收入的现值。

证券投资基金在美国被称为(　)。

某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券属于(　)。

国债现券、企业债(含可转换债券)、国债回购以及以后出现的新的交易品种，其交易佣金标准由证券交易所制定并报中国证监会、国家发展和改革委员会备案，备案(　)天内无异议后实施。

决定股票市场价格的是股票的(　)。

国家为了管理官方外汇储备成立了代表国家进行投资的(　)。

基金份额持有人大会一般由(　)召集。

平时所说的道·琼斯指数是指(　)。

证券公司办理集合资产管理业务，投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的(　)。

在各类债券中，(　)的信用等级是最高的。

被动型基金始终保持(　)的市场平均收益水平。

某股份公司因2014年度出现亏损，董事会提议2014年度暂缓发放优先股票股息，待以后盈利年度一并发放。根据上述描述，可知该公司发行的优先股属于(　)。

某投资者于某年10月17日在沪市买入2手X国债(该国债的起息日是6月14日，按年付息，票面利率为11.83%)，成交价132.75元;次年1月6日卖出，成交价130.26元。然后，于2月2日在深市买入Y股票(属于A股)500股，成交价10.92元;2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人不收委托手续费，对国债交易佣金的收费为成交金额的0.2‰，对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8‰，买入X国债的实际付出是(　)元。

证券公司债券的承销可采取包销和代销方式。承销或者自行组织的销售，销售期最长不得超过(　)日。

2010年9月，中国证监会发布了(　)，对证券公司借入次级债务进行了规范。

通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是(　)。

在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向(　)等窗口单位递交债券发行申请。