2018年证券投资顾问执业资格(证券投资顾问业务)考前预测卷二

下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有( )。Ⅰ DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号Ⅱ DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号Ⅲ DIF跌破零轴线时，为卖出信号IV DIF上穿零轴线时，为买入信号

趋势分析法中，主要是对( )等事项的比较分析。Ⅰ 公司的资产Ⅱ 重要财务指标Ⅲ 会计报表Ⅳ 会计报表项目构成

下列属于垄断竞争型市场特点的有( )。Ⅰ 生产者众多，各种生产资料可以流动Ⅱ 产品不论是有形或无形的，都是同质的、无差别的Ⅲ 这类行业初始投入资本较大，阻止了大量中小企业的进入Ⅳ 生产者对其产品的价格有一定的控制能力

税收规划的原则包括( )。Ⅰ 目的性原则Ⅱ 规划性原则Ⅲ 综合性原则Ⅳ 合法性原则

保险人对风险的选择表现在( )。Ⅰ 尽量选择同质风险的标的承保Ⅱ 尽量选择异质风险的标的承保Ⅲ 淘汰那些超出可保风险条件或范围的保险标的Ⅳ 淘汰那些低于可保风险条件或范围的保险标的

波浪理论考虑的因素主要有( )。Ⅰ 股价走势所形成的形态Ⅱ 完成某个形态所经历的时间长短Ⅲ 波浪移动的级别Ⅳ 股价走势图中各个高点和低点所处的相对位置

下列关于客户信息收集的说法中，正确的有( )。Ⅰ 在填调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释Ⅱ 为得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写Ⅲ 如客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应谨慎地了解客户产生焦虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差Ⅳ 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

人寿保险可以简单划分为( )。Ⅰ 普通型人寿保险Ⅱ 年金保险Ⅲ 财产保险Ⅳ 新型人寿保险

行业处于成熟期的特点主要有( )。Ⅰ 企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高Ⅱ 企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品Ⅲ 行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，市场处于买方市场Ⅳ 构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地

下列属于非系统性风险的有( )。Ⅰ 信用风险Ⅱ 操作风险Ⅲ 合规风险Ⅳ 市场风险

证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止行为包括( )。Ⅰ 对服务能力和过往业绩进行虚假宣传Ⅱ误导性的营销宣传Ⅲ 承诺投资收益Ⅳ保证投资收益

公司重大事项分析主要包括( )。Ⅰ 公司资产重组Ⅱ 公司关联交易Ⅲ 公司税收政策和会计政策变化IV 《上市公司信息披露管理办法》规定的重大事件

下列属于金融学的研究成果的有( )。Ⅰ 前景理论Ⅱ 后悔理论Ⅲ 过度反应理论Ⅳ 过度自信理论

下列属于家庭收支管理状况分析的有( )。Ⅰ 收支盈余情况分析Ⅱ 财务自由度的分析Ⅲ 收入支出结构分析Ⅳ 应急能力分析

下列属于每股收益内容的有( )。Ⅰ 每股收益是衡量上市公司盈利能力最重要的财务指标Ⅱ 每股收益不反映股票所含有的风险Ⅲ 不同公司间每股收益的比较不受限制Ⅳ 每股收益多，不一定意味着分红多

在实际理财业务过程中，投资顾问往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者的理财风格分为五种类型，具体包括( )。Ⅰ 保守型Ⅱ 风险淡漠型Ⅲ 风险偏好型Ⅳ 稳健型

下列税种由海关部门征收的有( )。Ⅰ 关税Ⅱ 增值税Ⅲ 消费税Ⅳ 船舶吨税

现金类证券产品包含的种类有( )。Ⅰ 银行产品Ⅱ 证券基金管理公司产品Ⅲ 证券公司产品Ⅳ 信托公司产品

金融远期合约主要包括( )。Ⅰ 远期利率协议Ⅱ 远期外汇合约Ⅲ 远期股票合约Ⅳ 货币互换

完整的经济周期一般分为( )几个阶段。Ⅰ 衰退Ⅱ 危机Ⅲ 复苏Ⅳ 繁荣

下列关于指数策略和免疫策略的说法中，正确的有( )。Ⅰ 指数策略和免疫策略都假定市场价格是公平的均衡交易价格Ⅱ 指数策略和免疫策略处理利率暴露风险的方式完全相同Ⅲ 指数策略和免疫策略的区别在于处理利率暴露风险的方式不同Ⅳ 免疫策略试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合

下列关于个人生命周期的说法中，正确的有( )。Ⅰ 退休期的主要理财任务就是稳健投资保住财产，合理消费以保障退休期间的正常支出Ⅱ 自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始处于探索期Ⅲ 当个人注重买卖养老险和投资类型保险时，他正处于稳定期Ⅳ 稳定期的理财任务是要尽可能多地储备资产、积累财富，未雨绸缪

下列关于消费的说法中，正确的有( )。Ⅰ 按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费Ⅱ 随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高Ⅲ 住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害Ⅳ 保险不属于消费

根据投资者的行为主体不同，可以把投资者分为( )。Ⅰ 公司Ⅱ 金融机构Ⅲ 个人投资者Ⅳ 机构投资者

下列关于行为经济学的三大基石的说法中，正确的有( )。Ⅰ 锚定效应Ⅱ 心理账户Ⅲ 前景理论Ⅳ 后悔理论

从业人员在为客户制定税收规划时，通过交流和资料填写，可以了解到客户的一些基本情况，主要有( )。Ⅰ 婚姻状况Ⅱ 财务情况Ⅲ 投资意向Ⅳ 投资要求

债券的收益性主要表现在( )。Ⅰ 投资者投入资金没有风险Ⅱ 投资债券可以给投资者定期带来利息收入Ⅱ 投资债券可以给投资者不定期带来利息收入Ⅳ 投资者可以利用债券价格的变动，买卖债券赚取差额

技术分析方法的特点有( )。Ⅰ 量化指标特性Ⅱ 趋势追逐特性Ⅲ 直观特性Ⅳ 追究价格形成原因

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的( )实行留痕管理。Ⅰ 业务推广Ⅱ 客户回访Ⅲ 协议签订Ⅳ 投诉处理

若某投资组合风险小于市场平均风险，则它的β值不可能的有( )。Ⅰ 0.6Ⅱ 1Ⅲ 1.3Ⅳ 1.6

下列关于杜邦分析体系中的财务指标关系的说法中，正确的有( )。Ⅰ 净资产收益率=总资产净利率X权益乘数Ⅱ 权益乘数=资产总额/所有者权益总额Ⅲ 权益乘数=1/(1一资产负债率)=1+产权比率Ⅳ 净资产收益率=销售净利率×总资产周转率X权益乘数

子女教育规划是家庭教育理财规划的核心，子女的教育通常由基本教育与素质教育组成。其中，素质教育的成本包括( )。Ⅰ 兴趣技能培训班的费用Ⅱ 课外辅导班的费用Ⅲ 基础教育的学费Ⅳ 高等教育的学费

证券产品买进时机选择的策略包括( )。Ⅰ 谷底买进战略Ⅱ 谷底卖出战略Ⅲ 高价买进战略Ⅳ 股票的名气周期

下列属于可变现资产的有( )。Ⅰ 现金Ⅱ 定期存款Ⅲ 汽车Ⅳ 房地产

根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有( )。Ⅰ 移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌Ⅱ 移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线Ⅲ 股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌Ⅳ 股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降

客户现金流量表在投资规划中的作用有( )。Ⅰ 有助于发现个人消费方式上的潜在问题Ⅱ 有助于找到解决潜在问题的方法Ⅲ 有助于了解某一时点上客户资产负债状况Ⅳ 有助于更有效地利用财务资源

投资策略发展到今天，( )两种分析方法的结合充分发挥了各自的优势。Ⅰ 以基本分析作为判断公司投资价值的基础Ⅱ 以数量分析作为判断公司投资价值的基础Ⅲ 以技术分析观察股价市场走势判断买卖时机Ⅳ 以质量分析观察股价市场走势判断买卖时机.

常见的市场异常策略包括( )。Ⅰ 小公司效应Ⅱ 低市盈率效应Ⅲ 日历效应Ⅳ 遵循公司内部人交易

下列属于常用的统计软件的有( )。Ⅰ 证券行情分析软件Ⅱ SPSS软件Ⅲ Eviews软件Ⅳ SAS软件

证券投资技术分析中，K线组合应用中的星型组合包括( )。Ⅰ 锤头与吊颈Ⅱ 射击之星Ⅲ 黄昏之星Ⅳ 早晨之星

下列关于产品与客户适配的相关要求的说法中，正确的有( )。Ⅰ 应当确保其所提供的金融产品或服务与特定客户的财务状况、投资目标、知识和经验以及风险承受能力等相匹配Ⅱ 不得将高风险产品或服务推荐或销售给低风险承受能力客户而导致客户利益受损Ⅲ 就其本质而言，产品与客户适配是一项投资者保护制度Ⅳ 原则上讲，如果证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当，证券公司可以向客户主动进行推介

下列关于风险偏好型投资者的说法中，正确的有( )。Ⅰ 对待风险态度积极Ⅱ 重视风险分析和风险规避Ⅲ 非常注重资金安全Ⅳ 愿意为增加收益而承担风险

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有( )。Ⅰ 理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配Ⅱ 最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”Ⅲ 金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例Ⅳ 金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

下列关于趋势线和轨道线关系的说法中，正确的有( )。Ⅰ 先有轨道线才有趋势线Ⅱ 先有趋势线，后有轨道线Ⅲ 趋势线比轨道线重要Ⅳ 趋势线可以单独存在，轨道线不能单独存在

下列关于股票价格趋势线确认的说法中，正确的有( )。Ⅰ 所画出的直线被触及的次数越多，其作为趋势线的有效性越能得到确认Ⅱ 在上升趋势中，必须确认出两个依次上升的低点Ⅲ 在下降趋势中，必须确认两个依次下降的高点Ⅳ 画出直线后，还应得到第三个点的验证才能确认这条趋势线是有效的

套利定价理论的假设条件包括( )。Ⅰ 投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的Ⅱ 资本市场没有摩擦Ⅲ 所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响Ⅳ 投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

保险规划的目标包括( )。Ⅰ 储蓄投资Ⅱ 财产安排Ⅲ 遗产规划Ⅳ 风险保障

个人/家庭资产主要可分为( )。Ⅰ 现金Ⅱ 实物资产Ⅲ 金融资产Ⅳ 金融产品

保险的基本原理包括( )。Ⅰ 小数法则Ⅱ 大数法则Ⅲ 风险选择原则Ⅳ 风险分散原则

从业人员应帮助客户选择最佳的借贷品种和还款方式时，需要考虑的因素有( )。Ⅰ 贷款需求Ⅱ 还款能力Ⅲ 预期收支情况Ⅳ 合理选择贷款种类和担保方式

下列属于证券公司产品的有( )。Ⅰ 货币型集合资产管理计划Ⅱ 货币式基金Ⅲ 短期理财基金Ⅳ 债券逆回购

根据套利定价理论，套利组合满足的条件包括( )。Ⅰ 该组合的期望收益率大于0Ⅱ 该组合中各种证券的权数之和等于0Ⅲ 该组合中各种证券的权数之和等于1IV 该组合的因素灵敏度系数等于0

下列属于客户的定性信息的有( )。Ⅰ 健康状况Ⅱ 投资偏好Ⅲ 现有投资情况Ⅳ 风险偏好

假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有( )。Ⅰ 20年后积累约为40万元的退休金Ⅱ10年后积累约为18万元的子女高等教育金Ⅲ 5年后积累约为11万元的购房首付款Ⅳ 2年后积累约为6.5万元的购车费用

证券组合管理基本步骤包括( )。Ⅰ确定证券投资政策Ⅱ 进行证券投资分析Ⅲ 构建证券投资组合Ⅳ 投资组合业绩评估

套利定价模型在实践中的应用，通常包括( )。Ⅰ 检验资本市场线的有效性Ⅱ 分离出那些统计上显著影响证券收益的主要因素Ⅲ 检验证券市场线的有效性Ⅳ 明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益

M2行业轮动策略的优点有( )。Ⅰ 理念容易理解，且符合自上而下的投资理念，适合机构投资者进行行业配置Ⅱ 将行业划分为周期性和非周期性进行投资.减少了对行业基本面和公司信息的依赖Ⅲ 在紧缩时由于选择投资于非周期性行业，能够避免较大的不确定性，使得整个组合的风险大大降低，抗风险能力得到增强Ⅳ 依据货币供应增速M2进行轮动，使得策略具有较强的可操作性

利率风险按照来源不同可以分为( )。Ⅰ 重新定价风险Ⅱ 收益率曲线风险Ⅲ 基准风险Ⅳ 期权性风险

下列关于风险识别的说法中，正确的有( )。Ⅰ 风险识别就是发现风险和控制风险Ⅱ 风险识别包括感知风险和分析风险两个环节Ⅲ 通过系统化的方法发现证券投资业务所面临的风险种类和性质Ⅳ 分析风险是深入理解各种风险的成因及变化规律

已知的公司财务数据有：流动资产、营业收入、流动负债、负债总额、股东权益总额、存货、平均应收账款，根据这些指标可以计算出( )。Ⅰ 流动比率Ⅱ 存货周转率Ⅲ 应收账款周转率Ⅳ 速动比率

道氏理论的局限性在于( )。Ⅰ 道氏理论发出的信号具有超前性Ⅱ 道氏理论发出的信号具有滞后性Ⅲ 道氏理论过于强调股价平均数Ⅳ 道氏理论只能侧重于长期的分析而不能做出短期分析

下列关于风险厌恶型投资者的说法中，正确的有( )。Ⅰ 对待风险态度消极Ⅱ 期望获取较高收益Ⅲ 非常注重资金安全Ⅳ 不愿意为增加收益而承担风险

投资规划的步骤包括( )。Ⅰ 确定客户的投资目标Ⅱ 让客户认识自己的风险承受能力Ⅲ 根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划Ⅳ 实施投资计划

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息有( )。Ⅰ 公司名称、地址、联系方式等Ⅱ 证券投资顾问的姓名Ⅲ 证券投资顾问服务的内容和方式Ⅳ 证券投资顾问可以代客户作出投资决策

我国证券投资咨询行业执业道德的十六字原则包括( )。Ⅰ 独立诚信、谨慎客观Ⅱ 谨慎客观、公开透明Ⅲ 公正公平、勤勉尽职Ⅳ 独立透明、诚信客观

处于成熟期的行业通常会呈现的现象有( )。Ⅰ 产品的成熟Ⅱ 技术上的成熟Ⅲ 产业组织上的成熟Ⅳ 生产工艺的成熟

下列属于客户现金流量表内容的有( )。Ⅰ 净资产额度Ⅱ 主要收入的分类、现金价值及其与总收入的占比情况Ⅲ 主要支出的分类、现金价值及其与总支出的占比情况Ⅳ 结余额度

下列关于现金流分析法的说法中，正确的有( )。Ⅰ 当资金来源大于资金使用时，表明投资机构流动性相对充足Ⅱ 当资金来源小于资金使用时，要考虑资金匮乏可能造成的支付困难及由此产生的流动性风险Ⅲ 当资金来源小于资金使用时，出现流动性“剩余’，Ⅳ 当资金来源大于资金使用时，出现资金“剩余”

下列各项中属于人气型指标的有( )。Ⅰ 相对强弱指标(RSⅠ)Ⅱ 心理线指标(PSY)Ⅲ 能量潮指标(OBV)Ⅳ 威廉指标(WMS)

下列关于证券市场线的说法中，正确的有( )。Ⅰ 定价正确的证券将处于证券市场线上Ⅱ 证券市场线使所有的投资者都选择相同的风险资产组合Ⅲ 证券市场线为评价预期投资业绩提供了基准Ⅳ 证券市场线表示证券的预期收益率与其β系数之间的关系

下列属于团体保险的有( )。Ⅰ 团体意外伤害保险Ⅱ 团体信用保险Ⅲ 团体健康保险Ⅳ 团体人寿保险

传统的股票投资理念，主要依据两个投资理论，即为( )。Ⅰ 空中楼阁理论Ⅱ 企业基础理论Ⅲ 市场价值理论Ⅳ 随机理论

复利终值通常指单笔投资在若干年后所反映的投资价值，包括( )。Ⅰ 本金Ⅱ 利息Ⅲ 红利Ⅳ 年金

利用MACD进行行情预测，主要是从( )方面进行。Ⅰ 切线理论Ⅱ 指标背离原则Ⅲ DIF和DEA的取值Ⅳ DIF和DEA的相对取值

下列关于风险管理中重新定价风险的说法中，正确的有( )。Ⅰ 重新定价风险是常见的流动性风险之一Ⅱ 重新定价风险也可以称为期限错配风险Ⅲ 重新定价风险是最主要和最常见的利率风险形式Ⅳ 重新定价的不对称性使资产收益或内在经济价值会随着利率的变动而发生变化

在预测客户未来的支出时，下列属于客户专项支出预算项目的有( )。Ⅰ.衣、食、住、行支出Ⅱ 子女教育支出Ⅲ 保费支出Ⅳ 家居装修支出

风险价值分析的局限性可以归纳为( )等。Ⅰ 单边市场走势极端情况Ⅱ 无法衡量市场流动性因素Ⅲ 市场非流动性因素Ⅳ 无法预测尾部极端损失

正态分布一般根据( )因素决定。Ⅰ 大量的影响因子Ⅱ 概率计算Ⅲ 影响因子的发生概率具有随机性的特征Ⅳ 各因子的影响力度基本相当

市场行为最基本的表现就是( )。Ⅰ 损益率Ⅱ 成交价Ⅲ 投资回报Ⅳ 成交量

一般来讲，证券市场技术指标可以分为( )几大类。Ⅰ 趋势型指标Ⅱ 超买超卖型指标Ⅲ 人气型指标Ⅳ 大势型指标

证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前( )个工作日向举办地证监局报备。

下列最接近完全垄断市场类型的行业是( )。

在K线理论的四个价格中，( )是最重要的。

影响货币时间价值的首要因素是( )。

M2行业轮动策略的优点不包括( )。

在K线组合应用中，在行情下跌市势中，曙光初现形态表示未来趋势( )。

个人生命周期的后半段是退休期，最大支出是( )。

下列不属于银行产品的是( )。

( )是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。

一般买卖双方对价格的认同程度通过成交量的大小得到确认，认同程度大，成交量( );认同程度小，成交量( )。

在预测客户的未来收入时，应注意的是( )。

在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于( )。

决定货币在未来增值程度的关键因素是( )。

按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并( )。

对消费者的消费行为提供了全新的解释，指出个人在相当长的时问内计划他的消费和储蓄行为，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论是( )。

( )是指将指数的成分股股票根据某个因素分类，然后按照各类股票在股价指数中的比例构造投资组合，随机或按照其他原则选取各类中的具体股票。

下列关于战略性投资策略的说法中，正确的是( )。

目前，( )的对比分析已经成为技术分析的基本手段。

下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是( )。

( )是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。

中国的股权分置改革大致经历了( )个阶段。

影响证券市场供给的最根本因素是( )。

某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的( )。

流动性风险控制指标主要有( )。

王女士有资金20万元，现阶段的通货膨胀率为8%，那么预计( )年之后这笔资金将会缩减到10万元的购买力。

水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略，其中一种主要的形式为( )。

下列关于MACD应用法则的说法中，错误的是( )。

在技术分析理论中，不能单独存在的切线是( )。

下列关于存货周转率的说法中，错误的是( )。

现代组合投资理论认为，有效边界与投资者的无差异曲线的切点所代表的组合是该投资者的( )。

从理财价值观角度分析，张女士通常将其支出用在提高自身目前的生活水准上，她更加注重眼前的享受，往往赚多少花多少，可以判断张女士属于( )人群。

国内生产总值(GDP)是指一个国家(或地区)所有( )在一定时期内(一般按年统计)生产活动的最终成果。

在对客户信用风险进行评级时，( )是在假设客户已经违约的情况下，针对每笔债项本身的特点预测债项可能的损失率。

家庭风险规划选择中最基本和最主要的险种是( )。

下列关于现金预算的说法中，错误的是( )。

市场被独家企业所控制的市场机构为( )。

下列关于现金管理目的的说法中，错误的是( )。

货币政策工具可分为( )。

( )对证券公司和证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并制定相应的职业规范和行为准则。

从红利收益率和市场对优秀增长类公司发出的价格信号来看，红利收益率通常和公司增长能力( )。