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- A.最初的工作累积期，投资应偏向风险低、收益低的产品
- B.进入工作稳固期以后，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
- C.当进入退休期以后，可选择风险较低但收益稳定的产品，以确保个人累积的资产免受通货膨胀的负面影响
- D.随着投资者年龄的日益增加，投资应该逐渐向节税产品倾斜
- A.证券公司
- B.资产管理公司
- C.保险公司
- D.商业银行
- A.房地产基金
- B.科技股基金
- C.资源类股票基金
- D.金融服务基金
- 44
-
交易指令具体包括（ ）。
- A.买入（卖出）何种有价证券
- B.买人（卖出）的时间和数量
- C.买入的价格控制
- D.卖出的价格控制
- A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业
- B.基金投资所涉及的证券交易所因其他原因暂停营业
- C.因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资产价值
- D.因其他情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资产价值
- A.投资管理部门
- B.风险管理部门
- C.市场营销部门
- D.基金运营部门
- A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当Et基金份额的余额数量计算
- B.基金日常估值由基金管理人进行
- C.基金资产净值由基金管理人完成估值后，将估值结果以加密传真报给基金托管人；基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人
- D.基金日常估值由基金托管人进行
- A.基金管理人申请
- B.基金持有人大会决议通过
- C.出现基金契约或基金规定的情形
- D.基金托管人申请
- A.新闻媒介
- B.股东
- C.业内机构
- D.监管机构
- A.使用的分析工具不同
- B.分析基础不同
- C.使用者不同
- D.对市场有效性的判定不同
- A.基金注册登记
- B.投资管理运作
- C.核算与估值
- D.基金清算
- A.投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最长的债券到期
- B.投资人持有该债券投资组合直至组合中期限最短的债券到期
- C.现金流能够按债券的票面利率进行再投资
- D.现金流能够按计算出的内部收益率进行再投资
- A.基金上市交易草案
- B.基金合同草案
- C.基金托管协议草案
- D.招募说明书草案
- A.证券公司
- B.独立的理财顾问
- C.商业银行
- D.基金超市
- A.国务院证券监督管理机构的监管
- B.证券交易所的一线监管
- C.中国证券业协会的自律性管理
- D.社会中介的舆论监督
- A.封闭式基金
- B.上市开放式基金
- C.交易型开放式指数基金
- D.股票基金
- A.电话提示
- B.书面警示
- C.书面报告
- D.定期报告
- A.具有交易成本最小化的优势
- B.具有管理费用最小化的优势
- C.放弃了从市场环境变化中获利的可能
- D.适用于投资者偏好变化较大的情形
- A.低市盈率股票
- B.收益型股票
- C.防御型股票
- D.逆势型股票
- A.基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流
- B.合资基金管理公司发展迅猛，市场地位不断提高
- C.营销和服务创新活跃
- D.基金业监管的法律体系日益完善
- A.交易与清算的分离
- B.基金会计与公司会计的分离
- C.投资与交易的分离
- D.清算与核算的分离
- A.如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
- B.估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化，应采用最近交易市价确定公允价值
- C.估值日无市价的，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值
- D.有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
- A.动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略
- B.大多数动态资产配置一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
- C.动态资产配置的目标在于，不提高非系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬
- D.大多数动态资产配置过程一般具有相同原则和结构，但实施准则各不相同
- A.偿还期限
- B.票息
- C.修正期限
- D.发行主体的类别
- A.提取风险准备金的主要目的是提高基金管理公司的收益
- B.中国证券业协会基金业委员会先后发布通知规范基金管理公司提取风险准备金
- C.2007年之后按照不低于基金管理费收入的10%计提风险准备金
- D.风险准备金余额达到基金资产净值的1%时可不再提取
- A.基金的销售费用应在基金合同、招募说明书等载明
- B.中国证监会可以设定基金销售费最低标准
- C.基金管理人可以自行根据情况设定相应的费率
- D.未经募集说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率
- A.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确
- B.基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩
- C.基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较时，应当采用可比的数据来源
- D.真实、准确、完整、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平
- A.牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合
- B.牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合
- C.熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合
- D.熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合
- A.基金信息披露的规范性文件
- B.基金信息披露的部门规章
- C.基金信息披露的内控制度
- D.基金信息披露的国家法律
- A.市场价格指数可以解释和反映市场的大部分行为
- B.市场的每一级波动可分为上升五浪、下跌三浪
- C.交易量在确定趋势中有重要作用
- D.收盘价是最重要的价格
- A.保护投资者利益
- B.保证市场的公平、效率和透明
- C.降低系统风险
- D.推动基金业规范发展
- A.电话服务中心
- B.邮寄服务
- C.“一对一”专人服务
- D.讲座、推介会和座谈会
- A.投资者无差异曲线在特殊情形下会相交
- B.无差异曲线越低，其上投资组合带来的满意程度就越高
- C.无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者承受风险的能力强弱
- D.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度不同
- A.风险控制法
- B.情景综合分析法
- C.因素分析法
- D.历史数据法
- A.门禁制度
- B.内外网分离制度
- C.严格的授权制度
- D.内部资金对账制度
- A.增长型基金
- B.收入型基金
- C.混合基金
- D.平衡型基金
- A.基金份额持有人
- B.基金管理人
- C.基金托管人
- D.基金市场服务机构
- A.存在反应不足现象
- B.存在日历异常效应
- C.存在事件异常效应
- D.存在公司异常效应
- A.人口
- B.客户
- C.公众
- D.竞争对手
- A.证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映
- B.坚持“买入并长期持有”的投资策略
- C.加工和分析某些信息可以预测市场行情趋势和发现定价过高或过低的证券
- D.经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合
- A.全球资产配置
- B.股票、债券资产配置
- C.行业风格资产配置
- D.资产混合配置
- A.过分自信
- B.重视当前和熟悉的事物
- C.回避损失和“心理”会计
- D.互相影响
- A.基金单位的买卖采用“价格优先，时间优先”的原则
- B.封闭式基金的报价单位为每份基金价格
- C.基金的申报价格最小变动单位为0．01元人民币
- D.买人与卖出封闭式基金份额，申报数量应当为100份或其整数倍
- A.基金管理人
- B.基金持有人
- C.基金托管人
- D.基金中介或代理机构
- A.自律优先原则
- B.监管的连续性和有效性原则
- C.“三公”原则
- D.依法监管原则
- 86
-
最优证券组合（ ）。
- A.是能带来最高收益的组合
- B.肯定在有效边界上
- C.是风险最小的组合
- D.是理性投资者的最佳选择
- A.降低风险
- B.消除风险
- C.保证盈利
- D.实现收益最大化
- A.营业税
- B.消费税
- C.增值税
- D.所得税
- A.每年不得少于1次
- B.年度利润分配比例不得低于年度已实现利润的90%
- C.基金投资的当年发生亏损，则不进行利润分配
- D.封闭式基金一般采用分红再投资转为基金份额的方式分红
- A.基金管理费
- B.基金托管费
- C.基金持有大会费用
- D.基金发行费
- A.信托公司
- B.基金份额持有人
- C.商业银行
- D.基金管理公司
- A.7天
- B.1个月
- C.3个月
- D.1年
- A.营业税
- B.消费税
- C.企业所得税
- D.印花税
- 94
-
指数型策略（ ）。
- A.可以扩展到积极型股票投资策略的实施过程中
- B.重点是进行风险控制
- C.是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合
- D.不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
- A.《证券法》
- B.《证券投资基金法》
- C.《证券投资基金运作管理办法》
- D.《证券投资基金销售管理办法》
- A.战术性
- B.混合
- C.长期性
- D.战略性
- A.资金账户的开立
- B.资金账户的更名
- C.资金账户的销户
- D.资金账户的预留印鉴
- A.2
- B.3
- C.4
- D.5
- A.0．25%
- B.0．33%
- C.0．50%
- D.1．5%
- 100
-
货币市场基金的份额净值（ ）。
- A.随市场利率的上升而减少
- B.随市场利率的上升而增加
- C.随平均剩余期限的增加而增加
- D.固定在1元人民币
- A.20%～40%
- B.40%～60%
- C.50%～70%
- D.70%～90%
- A.10
- B.15
- C.20
- D.30
- A.基金募集对象不固定
- B.投资金额要求高
- C.适宜中小投资者参与
- D.必须接受监管部门的严格监管
- A.基金由基金管理人设立，然后委托管理人管理，托管人托管
- B.基金由基金份额持有人设立，然后委托管理人管理，托管人托管
- C.基金由基金份额持有人大会设立，然后委托管理人管理，托管人托管
- D.基金由托管人设立，然后委托管理人管理，托管人托管
- A.基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种
- B.营销和服务创新活跃
- C.封闭式基金和开放式基金的发展齐头并进
- D.法律规范进一步完善
- A.4
- B.5
- C.6
- D.7
- A.连接A和B的直线上
- B.连接A和B的直线的延长线上
- C.连接A和B的曲线上，且该曲线凹向原点
- D.连接A和B的曲线上，且该曲线凸向原点
- A.可能现金替代
- B.禁止现金替代
- C.可以现金替代
- D.必须现金替代
- A.注册资本不低于5亿元人民币
- B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全
- C.从事证券经营等金融资产管理业务
- D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
- A.证券市场价格波动由长期波动和短期波动两种趋势构成
- B.开盘价最重要
- C.交易量与价格没有关系
- D.证券市场价格波动由主要趋势、次要趋势和短暂趋势三种趋势构成
- A.特雷诺指数
- B.夏普指数
- C.詹森指数
- D.道?琼斯指数
- A.发行方案
- B.基金契约
- C.托管协议
- D.招募说明书
- A.股票股利
- B.配股
- C.现金
- D.转股
- A.基金发起人
- B.基金托管人
- C.基金持有人
- D.基金管理人
- A.基金本期利润
- B.期末可供分配利润
- C.资产负债率
- D.本期份额净值增长率
- A.马柯威茨
- B.夏普
- C.罗斯
- D.特雷诺
- A.支付模式
- B.收益方式
- C.有利的市场环境
- D.对流动性的要求
- A.保护投资者利益
- B.保证市场的公平、效率和透明
- C.降低系统风险
- D.推动基金业发展
- A.获得更多的投资收益
- B.保护投资者的利益
- C.控制投资风险
- D.防止内部人控制
- A.6
- B.9
- C.12
- D.15
- A.开盘价
- B.收盘价
- C.成本价
- D.平均价
- A.所有权关系
- B.债权债务关系
- C.信托关系
- D.合伙投资关系
- A.数量申购
- B.余额申购
- C.金额申购
- D.指数申购
- A.风险控制法
- B.情景综合分析法
- C.横截面法
- D.市场有效法
- A.100
- B.50
- C.150
- D.200
- A.现金比例变化法
- B.成功概率法
- C.二次项法
- D.双贝塔方法
- A.无差异曲线向左上方倾斜
- B.无差异曲线之间可能相交
- C.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合带来的满意程度就越高
- D.无差异曲线位置与该曲线上的组合给投资者带来的满意程度无关
- A.《证券投资基金法》
- B.《中华人民共和国证券法》
- C.《开放式证券投资基金试点办法》
- D.《证券投资基金管理暂行办法》
- 129
-
现代证券组合理论的开端是（ ）。
- A.马柯威茨
- B.夏普
- C.罗尔
- D.特雷诺
- A.赎回风险
- B.经营风险
- C.利率风险
- D.购买力风险
- A.征收营业税，免征企业所得税
- B.免征营业税，征收企业所得税
- C.征收营业税，征收企业所得税
- D.免征营业税，免征企业所得税
- A.移动平均收益率
- B.简单收益率
- C.算术平均收益率
- D.几何平均收益率
- A.真实性原则
- B.完整性原则
- C.及时性原则
- D.规范性原则
- A.《证券投资基金法》
- B.《证券法》
- C.《证券投资基金运作管理办法》
- D.《证券投资基金销售管理办法》
- A.简单（净值）收益率
- B.预期收益率
- C.时间加权收益率
- D.算术平均收益率
- A.10%
- B.20%
- C.30%
- D.50%
- A.股票
- B.货币市场工具
- C.衍生金融工具
- D.与基金到期日一致的债券
- A.25
- B.15
- C.10
- D.5
- A.选择性偏差
- B.保守性偏差
- C.过度自信
- D.过分偏爱所持私人信息
- A.9%
- B.10%
- C.11%
- D.12%
- A.内部环境控制
- B.会计系统内部控制
- C.信息技术内部控制
- D.销售业务流程控制
- A.海富通收益增长
- B.中银国际精选
- C.南方积极配置
- D.宝盈泛沿海
- A.网上发售
- B.网下发售
- C.回拨机制
- D.回购机制
- A.开立投资者基金账户
- B.记录基金资产运作过程
- C.核算当日基金资产净值
- D.填写基金赎回划转指令
- A.每日
- B.每周
- C.每月
- D.每季
- A.开放式基金
- B.封闭式基金
- C.公司型基金
- D.契约型基金
- A.投资管理方式不同
- B.风险控制程度不同
- C.收益率不同
- D.交易成本和管理费用不同
- A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会
- B.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，又能保证基金财产的安全与独立
- C.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系
- D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见
- A.按月计提
- B.按周计提
- C.按季计提
- D.按日计提
- A.30和5
- B.5和30
- C.7．5和5
- D.7．5和30
