我
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.
- B.
- C.
- D.
- E.
- A.基金资产净值
- B.基金份额净值
- C.基金份额累计净值
- D.基金清算净值
- A.是经中国证监会批准可以在境外募集资金进行境内证券投资的机构
- B.是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资境外证券市场的一项过渡性的制度安排
- C.目前除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品
- D.QDII基金只可以人民币为计价货币募集
- A.创立指数基金的理论基础是有效市场学说基础上的随机漫步理论
- B.复制的投资组合波动不可能与选定的股票价格指数的波动完全一致
- C.复制的组合包括的股票数越少，跟踪误差越大
- D.如果复制的投资组合的股票数小于目标股票价格指数的成分股数目，可以使用市值法或分层法来构造具体的投资组合
- A.汇率风险
- B.特别投资风险
- C.市场风险
- D.流动性风险
- A.委托他人代为投资
- B.“随大流”投资
- C.追涨杀跌投资
- D.依赖技术分析
- A.对所托管的基金应当以基金管理人为会计核算主体，独立建账、独立核算
- B.建立凭证管理制度
- C.建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账程序
- D.采取合理的估值方法和科学的估值程序，公允反映基金所投资的有价证券在估值时点的价值
- A.金额认购
- B.网上发售
- C.证券认购
- D.网下发售
- A.较少考虑当期收入
- B.以追求资本增值为基本目标
- C.主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象
- D.与收入型基金相比，风险小、收益也较低
- A.营业税
- B.印花税
- C.个人所得税
- D.其他税收
- A.水平分析是一种基于对未来利率预期的债券组合管理策略
- B.久期是衡量利率变动敏感性的重要指标
- C.对于以债券指数作为评价基准的资产管理人来说，预期利率下降时，将增加投资组合的持续期
- D.一般而言，只有在存在较高的收益级差和较短的过渡期时，债券投资者才会进行互换操作
- A.该证券正常交易时，采用最新成交价
- B.该证券正常交易中出现涨停时，采用涨停价格
- C.该证券停牌且当日有成交时，采用新成交价
- D.该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日收盘价
- A.基金在规范化运作方面得到很大的提高
- B.在封闭式基金成功试点的基础上成功地推出了开放式基金
- C.对“老基金”进行了全面规范清理
- D.开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地
- A.认购价格
- B.认购份额
- C.1-认购费率
- D.1+认购费率
- A.服务性
- B.专业性
- C.持续性
- D.适用性
- A.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导．
- B.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰
- C.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致
- D.可以使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”等词语进行语言表述
- A.交易费用
- B.托管费
- C.预提费用
- D.摊销费用
- 57
-
会计异常体现在（ ）。
- A.小公司效应
- B.盈余意外效应
- C.市净率效应
- D.市盈率效应
- A.基金托管人保管基金
- B.基金管理人管理基金
- C.基金投资者购买基金
- D.中介或代理机构服务基金
- A.营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用
- B.公司的决策和奖励制度，即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施
- C.有效的实施还需要仔细制订人力资源计划，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员
- D.要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合
- A.资本结构
- B.资产运作效率
- C.偿债能力
- D.盈利能力
- A.审慎监管原则
- B.“三公”原则
- C.自律在先和监管在后原则
- D.监管的连续性和有效性原则
- A.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项
- B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见
- C.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格
- D.按照规定召集基金份额持有人大会
- A.基金资产保管
- B.代理清算交割
- C.净值评估
- D.投资运作监督
- A.最优证券组合是无差异曲线簇与有效边界的切点所表示的组合
- B.特定投资者可以在有效组合中选择他自己最满意的组合，这种选择依赖于他的偏好，投资者的偏好通过他的无差异曲线来反映
- C.根据不同投资者的无差异曲线簇可获得各自的最佳证券组合
- D.一个只关心风险的投资者将选取最小方差组合作为最佳组合
- A.基金本期利息收入
- B.投资收益
- C.公允价值变动收益
- D.其他收入
- A.QDII基金的募集申请材料应补充境外投资市场风险的内容
- B.QDII基金的募集申请不需要组织专家评审
- C.基金管理公司负责向国家外汇局申请QDII基金的外汇额度
- D.QDII基金的募集申请文件应用时向中国证监会和国家外汇局报送
- A.有利于投资者的价值判断
- B.防止信息滥用
- C.有利于提高证券市场的效率
- D.有利于监督基金管理人的运作
- A.长期趋势
- B.主要趋势
- C.次要趋势
- D.短暂趋势
- A.资产保管
- B.资金清算
- C.投资监督
- D.会计核算和估值
- A.公司及基金投资运作中的重大关联交易
- B.聘请或者更换会计师事务所
- C.公司管理的基金季度报告
- D.公司和基金审计事务
- A.有效持有人数连续20个工作日达不到100人
- B.连续20个工作13内最低基金资产净额低于5000万元
- C.有效持有人数30个工作13达不到100人
- D.连续20个工作日最低基金资产净额低于1亿元
- A.内部控制大纲
- B.基本管理制度
- C.部门业务规章
- D.业务操作手册
- A.内部环境控制
- B.销售决策流程控制
- C.销售业务流程控制
- D.会计系统内部控制
- A.销售公司本身的情况
- B.影响投资者决策的因素
- C.监管机构对基金营销的监管
- D.基金市场的总体情况
- A.取得基金从业资格
- B.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
- C.具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
- D.最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
- A.过分自信
- B.重视当前和熟悉的事物
- C.回避损失和“心理”会计
- D.避免“后悔”心理
- A.不得采用任何方式向资产委托人返还管理费
- B.违规向客户承诺收益或承担损失
- C.将其固有财产或者他人财产混同于委托财产从事证券投资
- D.不得通过报刊、电视、广播、互联网（基金管理公司网站除外）和其他公共媒体公开推介具体的特定客户资产管理业务方案
- A.公司独立运作原则
- B.强化制衡机制原则
- C.维护公司的统一性和完整性原则
- D.股东利益最大化原则
- A.当基金份额持有人利益与公司利益冲突时，应当坚持基金份额持有人利益优先的原则
- B.应当首先维护基金份额持有人利益
- C.当基金份额持有利益与公司利益冲突时，应当坚持公司利益优先的原则
- D.应当首先维护公司股东的利益
- A.明确投资目标和限制因素
- B.明确资本市场的期望值
- C.寻找最佳的资产组合
- D.明确资产组合中包括哪几类资产
- A.根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税
- B.以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税
- C.基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
- D.基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税
- A.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜
- B.办理基金备案手续
- C.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资
- D.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益
- A.市场利率
- B.违约风险度
- C.基础利率
- D.发行人的类型与信誉
- 84
-
流动性较强的债券（ ）。
- A.比流动性一般的债券在收益率上折让的幅度小
- B.在收益率上往往有一定折让
- C.折让的幅度反映了债券流动性的价值
- D.折让的大小和凸性有关
- A.投资组合保险策略市场变动时的行动方向是下降时买入，上升时卖出
- B.投资组合保险策略支付模式呈凸型
- C.投资组合保险策略有利的市场环境是强趋势的市场环境
- D.投资组合保险策略要求的市场流动性较小
- A.在同一期望投资收益率下风险最小的组合
- B.增长型组合
- C.在同一风险下期望投资收益率最大的组合
- D.指数型组合
- A.算术平均收益率
- B.几何平均收益率
- C.时间加权收益率
- D.简单净值收益率
- A.固定并长期持有策略
- B.对冲保险策略
- C.套期保值策略
- D.固定比例投资组合保险策略
- A.证券市场是有效率的市场，凡是能够影响证券价格的信息均已在当前证券价格中得到反映
- B.坚持“买人并长期持有”的投资策略
- C.市场不总是有效的，加工和分析某些信息可以预测市场行隋趋势和发现定价过高或过低的证券，进而对买卖证券的时机和种类做出选择，以实现尽可能高的收益
- D.经常预测市场行情或寻找定价错误证券，并借此频繁调整证券组合
- A.指数基金
- B.成长型基金
- C.收入型基金
- D.平衡型基金
- A.开放式基金
- B.封闭式基金
- C.契约型基金
- D.公司型基金
- A.所有权关系，所有权
- B.债权债务，债权
- C.信托，受益
- D.委托代理，代理
- A.大于，大于
- B.大于，小于
- C.小于，大于
- D.小于，小于
- A.风险控制制度
- B.员工自律
- C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
- D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
- A.组合风险
- B.各种证券持有量
- C.现金比例的百分比
- D.预期收益率
- 96
-
应急免疫出现于（ ）。
- A.1884年
- B.1984年
- C.1980年
- D.1982年
- A.货币市场基金
- B.债券基金
- C.股票基金
- D.系列基金
- A.可以通过人员推销、广告促销、营业推广、公共关系等进行促销
- B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大约为0．5%
- C.基金管理公司可以进行直销
- D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务
- A.贝塔值
- B.持股集中度
- C.标准差
- D.行业投资集中度
- A.5%
- B.10%
- C.30%
- D.50%
- A.证券交易所
- B.中国证券登记结算有限责任公司
- C.中国证券业协会
- D.中国证监会
- 102
-
债券的久期是指（ ）。
- A.债券的票面到期时间
- B.债券的信用等级
- C.债券的加权到期时间
- D.债券的价格波动
- A.1%
- B.2%
- C.30%
- D.5%
- A.需经基金份额持有人大会决议通过
- B.由基金管理人自主决定，但需报请中国证监会核准
- C.由基金管理人与基金托管人协商决定
- D.由基金管理人自主决定，无需报请中国证监会核准
- A.4
- B.3
- C.2
- D.5
- A.中国人民银行
- B.中国证监会的当地派出机构
- C.财政部
- D.中国银监会
- A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平
- B.投资者依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平
- C.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期
- D.资本市场没有摩擦
- A.1%
- B.0．05%
- C.1．5%
- D.2．5%
- A.0．25%
- B.1%
- C.3%
- D.5%
- A.平稳的预期收益
- B.平稳的实际收益
- C.较高的预期收益
- D.较高的实际收益
- A.T+0日
- B.T+1日
- C.T+2日
- D.T+3日
- A.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
- B.注册资本不低于3亿元人民币
- C.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监管制度完善．
- D.具有良好的社会信誉，最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
- A.1
- B.2
- C.3
- D.6
- A.10年以上
- B.20年以上
- C.15年以上
- D.5年以上
- A.合法性原则
- B.独立性原则
- C.有效性原则
- D.审慎性原则
- A.招募说明书
- B.托管协议
- C.基金合同
- D.基金份额发售公告
- A.基金代销机构
- B.基金管理人
- C.基金托管人
- D.基金份额持有人
- A.ETF
- B.货币基金
- C.LOF
- D.封闭式基金
- A.短期
- B.中期
- C.长期
- D.不确定
- A.真实性原则
- B.准确性原则
- C.完整性原则
- D.及时性原则
- A.动态资产配置
- B.买入并持有策略
- C.变动混合策略
- D.投资组合保险策略
- A.行为学
- B.心理学
- C.社会学
- D.契约论
- A.对财富变动不是很敏感的
- B.对财富变动稍微敏感的
- C.对财富变动较为敏感的
- D.对市场行为剧烈反映的
- A.独立性原则
- B.有效性原则
- C.健全性原则
- D.审慎性原则
- A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡
- B.应实行独立董事制度
- C.应建立完善的内部监督和控制机制
- D.坚持以股东利益最大化
- 126
-
营业推广不包括（ ）。
- A.销售网点宣传
- B.激励手段
- C.投资者交流
- D.公共关系
- A.不同股票
- B.优先股票
- C.长期债券
- D.短期债券
- A.首次发行未上市的股票
- B.送股、转增股、配股和增发新股等发行未上市股票
- C.发行未上市的债券和权证
- D.非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票
- A.上涨与下跌线
- B.简单过滤器规则
- C.相对强弱理论
- D.卖空比率
- A.避税型
- B.收入型
- C.增长型
- D.货币市场型
- A.基金份额净值
- B.市场供求关系
- C.市盈率
- D.购买股票的占比
- A.现金比例
- B.特殊现金比例
- C.投资比例
- D.正常现金比例
- A.风险收益法
- B.情景综合分析法
- C.界面法
- D.成本收益法
- 134
-
技术分析的鼻祖是（ ）。
- A.股利贴现模型
- B.道氏理论
- C.超买超卖指标
- D.价量关系指标
- A.A
- B.B
- C.C
- D.D
- A.无需支付银行同期存款利息
- B.应该支付银行同期存款利息，但从以后的申购费用中抵减
- C.同时支付银行同期存款利息
- D.由基金契约规定
- A.时机抉择
- B.长期持有
- C.指数化投资
- D.以上都不是
- A.基金份额持有人大会
- B.基金股东大会
- C.基金运营
- D.基金公司经营业绩
- 139
-
风险溢价的影响因素不包括（ ）。
- A.无风险的国债收益率
- B.发行人种类
- C.发行人的信用度
- D.提前赎回条款
- A.增长型
- B.混合型
- C.货币市场型
- D.收入型
- 141
-
证券组合管理中第二步是指（ ）。
- A.发现价格波动幅度大于市场组合的证券
- B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析
- C.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况
- D.综合衡量投资收益和所承担的风险隋况
- A.基金管理人
- B.运作方式
- C.基金托管人
- D.法律形式
- A.每股收益
- B.持续增长率
- C.红利收益率
- D.资产负债率
- A.努力与大盘指数收益持平
- B.努力超越大盘指数收益
- C.在市场上买入价值被低估的股票
- D.在市场上卖出价值被高估的股票
- A.小于
- B.大于
- C.小于等于
- D.大于等于
- A.马萨诸塞投资信托基金
- B.海外及殖民地政府信托基金
- C.苏格兰美国投资信托
- D.外国和殖民地政府信托
- 147
-
科学的分散化投资可以消除（ ）。
- A.非系统性风险
- B.政治风险
- C.政策风险
- D.利率风险
- A.股票投资综合管理
- B.套利理论
- C.资产配置
- D.基金绩效衡量
- A.选择性偏差
- B.保守性偏差
- C.过度自信
- D.心理偏差
- A.基金管理人
- B.基金托管人
- C.投资咨询公司
- D.证券公司
