2015年证券从业《证券投资基金》专家预测试卷一

A. 有符合本法和《中华人民共和国公司法》规定的章程
B. 注册资本不低于1000万元人民币，且必须为实缴货币资本
C. 主要股东具有从事证券经营、证券投资咨询、信托资产管理或者其他金融资产管理的较好的经营业绩和良好的社会信誉，最近3年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币
D. 取得基金从业资格的人员达到法定人数

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77: 以下属于投资者对财富变化会表现出的反应有（　　）。

A. 一些投资者未受财富变动的影响
B. 其他投资者对财富的近期变化稍微敏感
C. 另一类投资者则对近期市场行为较为敏感
D. 一些投资者对近期市场行为作出剧烈的反应

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78: 申请基金行业高级管理人员任职资格，应当具备的条件有（　　）。

A. 取得基金从业资格
B. 通过中国证监会或者授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
C. 最近1年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚
D. 具有3年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历

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79: 契约型基金与公司型基金的区别包括以下哪几项?（　　）

A. 法律主体资格不同
B. 投资者的地位不同
C. 基金运营依据不同
D. 公司型的法律关系更为明确，要优于契约型基金

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80: 关于基金管理公司内部控制基本要求的叙述，错误的是（　　）。

A. 部门设置要体现职责明确、相互独立的原则
B. 严格授权控制
C. 强化内部监察稽核控制
D. 建立科学严密的风险管理系统

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81: 下列说法正确的是（　　）。

A. 投资人应充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
B. 定期投资是一种长期投资
C. 定期的投资平均成本比较低
D. 定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险

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82: 关于基金管理公司的日常监管，以下说法正确的是（　　）。

A. 公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务
B. 公司监事会或执行监事是否切实履行监督职责
C. 公司是否建立有效制度防范不正当关联交易
D. 公司是否明确董事会的职权范围和议事规则

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83: 基金管理公司在业务上具有以下哪些特点?（　　）

A. 基金管理公司管理的是投资者的资产，一般并不进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多
B. 基金管理公司的收入主要来自、以资产规模为基础的管理费，因此资产管理规模的扩大对基金管理公司具有重要的意
C. 投资管理能力是基金管理公司的核心竞争力，因此基金管理公司在经营上更多地体现出一种知识密集型产业的特色
D. 开放式基金要求必须披露上一工作日的份额净值，而净值的高低直接关系到投资者的利益，因此基金管理公司的业务对时间与准确性的要求很高，任何失误与迟误都会造成很大问题

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84: 基金监管目标中，保证市场公平的含义是（　　）。

A. 恰当地设立交易制度来保障交易的公平，使投资者都能够平等
B. 保证交易价格形成的公平性
C. 发现、防止和惩罚操纵市场和其他导致市场交易不公平的行为
D. 保证市场信息的即时公布、广泛传播和有效反映于市场价格中

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85: 下列需由基金份额持有人大会审议决定的事项包括（　　）。

A. 提前终止基金合同
B. 基金扩募或者延长基金合同期限
C. 转换基金运作方式
D. 提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；更换基金管理人、基金托管人

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86: ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认购以ETF份额申请，其认购金额是（　　）的乘积。

A. 认购价格
B. 认购份额
C. 1－认购费率
D. 1＋认购费率

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87: 发起设立基金是指基金管理公司为基金批准成立前所做的一切准备工作，包括（　　）。

A. 基金品种的设计
B. 签署基金成立的有关法律文件
C. 提交申请设立基金的主要文件
D. 申请的审核与批准

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88: 在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面面?（　　）

A. 公司的股权结构
B. 公司本身的情况
C. 影响投资者决策的因素
D. 监管机构对基金营销的监管

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89: 基金资产保管的主要内容包括（　　）。

A. 保管基金印章
B. 基金资产账户管理
C. 重要文件保管
D. 核对基金资产

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90: 折(溢)价率反映（　　）之间的关系。

A. 开放式基金份额净值
B. 封闭式基金份额净值
C. 基金份额面值
D. 二级市场价格

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91: 关于以技术分析为基础的投资策略的说法正确的有（　　）。

A. 以技术分析为基础的投资策略是在否定弱式有效市场的前提下，以历史交易数据为基础，预测单只股票或市场总体未来变化趋势一种投资策略
B. 要想获得超额回报，就必须寻求历史交易数据以外的信息
C. 正是对弱式有效市场的否定才产生以技术分析为基础的多种股票投资策略
D. 所谓弱式有效市场就是证券价格充分反映了历史上一系列交易价格和交易量中所隐含的信息，从而投资者不可能通过分析以往价格获得超额利润

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92: 基金持有人大会可以由（　　）召集。

A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 代表10%以上基金份额的基金持有人
D. 基金主要发起人

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93: 我国对证券投资基金销售的监管主要内容包括（　　）。

A. 销售业务资格监管
B. 销售员素质监管
C. 销售行为监管
D. 销售业绩监管

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94: 超买超卖指标包括（　　）。

A. 简单过滤器规则
B. 移动平均法
C. 价量关系
D. 股利贴现

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95: 营销计划是指对有助于公司实现战略总目标的营销战略做出决策。每一类业务、产品或品牌都需要一个详细的营销计划。产品或品牌计划应包括以下几个部分（　　）。

A. 计划实施概要
B. 市场营销现状
C. 威胁和机会
D. 目标和问题，市场营销和战略

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96: 以下关于贝塔系数的说法中，正确的有（　　）。

A. 当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
B. 当贝塔系数大于1时，投资组合的系统风险高于市场风险
C. 当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险低于市场风险
D. 当贝塔系数小于1时，投资组合的系统风险高于市场风险

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97: 关于市场间利差互换，以下说法正确是（　　）。

A. 市场间利差互换是不伺市场之间债券的互换
B. 利差互换与替代互换的区别是，市场闻利差互换所涉及的债券是不同的
C. 利差互换可能在国债和企业债券之间进行
D. 利差互换的目的就在于通过债券互换来减少年度的应付税款，从而提高债券投资者的税后收益率

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98: 基金管理人虽然必须按规定对基金资产进行估值，但遇到下列特殊情况，可以暂停估值。这些情况包括（　　）。

A. 基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日暂停营业
B. 基金投资所涉及的证券交易所因其他原因暂停营业
C. 因不可抗力致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资
D. 因特殊情形致使基金管理人与基金托管人无法准确评估基金资

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99: 保本基金的主要特点包括（　　）

A. 采用投资组合保险策略
B. 在保本期间内都可以获得本金安全的保证
C. 基金资产大部分投资于与基金到期日一致的债券
D. 投资目标是在锁定下跌风险的同时力争获得潜在的高回报

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100: （　　）是监督基金管理人的投资运作行为是否符合法律法规及基金合同的规定。

A. 资产保管
B. 资金清算
C. 投资监督
D. 会计复核

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101: 下列不是基金管理人的具体职责的是（　　）。

A. 办理基金备案手续
B. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
C. 编制中期和年度基金报告
D. 安全保管基金财产

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102: 开放式基金名称显示投资方向的，基金的非现金资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容?（　　）

A. 65%
B. 70%
C. 75%
D. 80%

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103: （　　）在公司型证券投资基金中是一个有形机构，在契约型证券投资基金中是一个无形机构。

A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金组织
D. 基金份额持有人

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104: 首次发行上市的股票，在估值技术难以可靠计量公允价值的情下，按（　　）计量。

A. 评估价
B. 估算价
C. 预计市价
D. 成本

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105: 拟设立基金管理公司的申请人要提前（　　）年向交易所递交自律承诺书。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

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106: 关于加强对公司投资管理人员的管理，以下说法错误的是（　　）。

A. 建立完善投资授权制度，明确界定投资权限，防止投资管理人员越权从事投资活动，建立公平交易制度
B. 制定公平交易规则，明确公平交易的原则及实施措施
C. 对反向交易、交叉交易及其他可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为加强跟踪监测，及时分析并按规定履行报告义务－
D. 建立严格的授权管理制度，在授权范围内及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全

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107: 契约型证券投资基金份额持有人与基金管理人之间的关系是（　　）。

A. 所有者与保管者的关系
B. 持有与监督的关系
C. 持有与托管的关系
D. 委托人与受托人的关系

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108: （　　）是指保持资产组合的各类资产的固定比例。

A. 投资组合保险策略
B. 买入并持有战略
C. 动态资产配置
D. 恒定混合策略

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109: 在基金合同生效的（　　）在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。

A. 当日
B. 第三日
C. 次日至第三日
D. 次日

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110: （　　）是基金持有人和基金管理人基金托管人之间的契约。

A. 基金契约
B. 招募说明书
C. 托管协议
D. 发起人协议

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111: 一般情况下，对于个人投资者而言，影响资产配置的最主要因素是（　　）。

A. 个人的生命周期
B. 投资者的资产负债状况
C. 投资者的财富净值
D. 投资者的财务变动状况与趋势

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112: 相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是（　　）。

A. 监管当局对基金投资者承担的风险负责
B. 基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”
C. 基金管理人对基金投资者承担的风险负责
D. 基金托管人对基金投资者承担的风险负责

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113: 基金管理公司内部控制的（　　）要求通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。

A. 健全性原则
B. 有效性原则
C. 相互制约原则
D. 成本效益原则

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114: （　　）反映了两个证券收益率之间的走向关系。

A. 证券组合的期望收益率
B. 协方差
C. 证券各自的权重
D. 证券各自的方差

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115: 基金发起人就发起设立基金的权利与义务、基金募集方案等有关事项达成一致的协议是（　　）。

A. 基金契约
B. 发起人协议
C. 基金托管协议
D. 基金招募协议

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116: 下列说法错误的是（　　）。

A. 特雷诺指数的问题是无法衡量基金经理的风险分散程度的
B. 夏普指数是由诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年提出的另一个风险调整衡量指标
C. 詹森指数以标准差作为基金风险的度量，给出了基金份额标准差的超额收益率
D. 詹森指数是由詹森在CAPM模型基础上发展出的一个风险调整差异衡量指标

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117: 保持投资组合中各类资产的恒定比例，在资产相对价值变化后，进行再平衡。这种策略称为（　　）。

A. 购买—持有战略
B. 恒定混合战略
C. 投资组合保险战略
D. 指数化战略

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118: 投资者将上市开放式基金份额从证券登记系统转入TA系统自（　　）日始，投资者可以在转入方代销机构基金管理人处申报赎回基金份额。

A. T＋0
B. T＋1
C. T＋3
D. T＋2

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119: 根据有关规定，在正常情况下，基金份额持有人大会由（　　）召集，并选择确定基金份额持有人大会的开会时间、地点。

A. 基金管理人
B. 基金份额持有人
C. 基金托管人
D. 基金登记结算机构

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120: 基金产品的构思来源可以分为两类：理念导向型和（　　）。

A. 顾客导向型
B. 营销导向型
C. 渠道导向型
D. 投资顾问型

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121: 我国的证券投资基金收益分配不得低于基金净收益的（　　）。

A. 70%
B. 80%
C. 90%
D. 60%

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122: 不同的投资战略对信息管理所提出的要求不同，但都需要防止由于进入（　　）而进行的投资决策。

A. 数据陷阱
B. 资产负债状况
C. 数据循环
D. 数据循环陷阱

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123: 买入（　　）的数量应当为100份或其整数倍，报价格最小变动单位为0．001元人民币。

A. LOF
B. ETF
C. 保本基金
D. 股票基金

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124: 基金管理人应当自基金合同生效之日起（　　）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A. 4
B. 5
C. 6
D. 7

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125: 在固定利率的付息债券收益率计算中，到期收益率(也就是内含收益率)是被普遍采用的计算方法，关于这种计算方法叙述不正确的是（　　）。

A. 它的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是到期收益率
B. 这种方法能准确地衡量债券的实际回报率
C. 在到期收益率的计算中，利息的再投资收益率被假设为固定不变的当前到期收益
D. 到期收益率的计算没有考虑税收的因素

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126: 证券投资基金运作中的制衡机制指的是（　　）。

A. 监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
B. 投资人拥有所有权、管理权和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
C. 基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
D. 基金管理人内部相互制约的制衡机制

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127: 开放式基金募集期限届满，基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，且满足基金份额持有入的人数不少于（　　）人，基金募集成功。

A. 100
B. 200
C. 300
D. 400

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128: 构建投资组合的目的是（　　）。

A. 降低系统性风险
B. 降低非系统性风险
C. 增加系统性风险
D. 增加非系统性风险

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129: 根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过该基金资产净值的（　　）。

A. 10%
B. 30%
C. 15%
D. 20%

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130: 我国开放式基金的申购计价方式是（　　）。

A. 数量申购
B. 余额申购
C. 金额申购
D. 指数申购

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131: 存续期募集的信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每（　　）个月披露一次更新的招募说明书。

A. 3
B. 4
C. 5
D. 6

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132: 科学的分散化投资可以消除（　　）。

A. 非系统性风险
B. 政治风险
C. 政策风险
D. 利率风险

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133: 证券投资基金在我国香港被称为（　　）。

A. 共同基金
B. 证券投资信托基金
C. 信托产品
D. 单位信托基金

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134: 目前我国开放式基金的最低认购金额为（　　）元人民币。

A. 10000
B. 5000
C. 1000
D. 500

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135: 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金的设立主体为（　　）。

A. 基金持有人
B. 基金发起人
C. 基金管理人
D. 基金托管人

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136: 封闭式基金溢价发行是指（　　）。

A. 基金按高于面值的价格发行
B. 基金按低于面值的价格发行
C. 基金按等于面值的价格发行
D. 以上都不是

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137: （　　）的主要任务是使客户在需要的时间和地点获得产品。

A. 促销
B. 渠道
C. 代销
D. 包销

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138: 以下不属于技术分析的为（　　）。

A. 道氏理论
B. 超买超卖型指标
C. 价量关系指标
D. 低市盈率

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139: 基金管理公司是以（　　）为经营宗旨。

A. 取信于市场、取信于社会
B. 利益公平、信息透明
C. 信誉可靠、责任到位
D. 利益公平、信誉可靠

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140: 目前，我国基金交易佣金为成交金额的（　　），不足5元的按5元取。

A. 0．8%
B. 0．25%
C. 1%
D. 1．5%

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141: 目前，我国封闭式基金发行时，发行价格主要由（　　）构成。

A. 基金面值和基金认购费用
B. 基金面值和基金管理费用
C. 基金面值和注册登记费用
D. 基金面值和销售代理费用

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142: 积极型股票投资战略的重要标志之一是（　　）。

A. 时机抉择
B. 长期持有
C. 指数化投资
D. 以上都不是

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143: 根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，计算并公告基金资产净值及每一基金单位资产净值是下列哪个基金主体的义务（　　）。

A. 基金发起人
B. 基金托管人
C. 基金持有人
D. 基金管理人

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144: 有效市场理论中，市场异常现象不包括以下哪一项?（　　）

A. 日历现象
B. 事件异常
C. 管理层异常
D. 会计异常

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145: 很少分红，经常将投资所得的股息、红利和盈利进行再投资，以实现资本增值的基金是（　　）。

A. 成长型基金
B. 收入型基金
C. 平衡型基金
D. 保本基金

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146: 投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与封闭式基金二级市场价格之间的关系。折(溢)价率的计算公式为（　　）。

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