我
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- 错误
- A．实现内部人员控制
- B．保护基金份额持有人利益
- C．改进内部控制制度
- D．规范基金运作
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A．人口
- B．客户
- C．公众
- D．竞争对手
- A．内部环境控制
- B．销售决策流程控制
- C．销售业务流程控制
- D．会计系统内部控制
- A．分享基金财产收益
- B．参与分配清算后的剩余基金财产
- C．按照规定要求召开基金份额持有人大会
- D．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
- A．对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能
- B．交易清算、资金处理的功能
- C．提供投资资讯功能
- D．对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
- A．《货币市场基金管理暂行规定》第九条规定：“对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。”
- B．2005年3月25日中国证监会下发的《关于货币市场基金投资相关问题的通知》(证监基金字[2005]41号)规定：“当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益，当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益。”
- C．节假日的收益计算基本与在周五申购或赎回的情况相同
- D．具体而言，货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的收益，每周一至周四进行收益分配时，则仅对当日收益进行分配。投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五和周六、周日的收益，投资者于周五赎回或转换出的基金份额享有周五和周六、周日的收益
- A．鼓励产品创新与业务创新
- B．创造条件多发基金
- C．更多地引进外资，引进外国的先进经验
- D．推动我国基金市场开展公平、健康、有序的竞争
- A．捏造、散布虚假事实，诋毁竞争对手的商业信誉或者损害其行业声誉
- B．以排挤竞争对手为目的，恶意压低基金的服务收费
- C．以低于成本的销售费率销售基金
- D．募集期间对认购费打折
- A．估值频率
- B．交易价格
- C．价格操纵
- D．滥估问题
- A．基金的组织形式由契约型改变为公司型
- B．基金的运作方式由原先的封闭式改变为开放式
- C．回报方式由过去的固定收益方式改变为收益分享、风险分担的分配方式
- D．可以在证券交易所挂牌交易
- A．市值法
- B．分层法
- C．成本法
- D．收益法
- A．否定了“时机抉择”技术的有效性
- B．消极型股票投资战略就是放弃市场的选择权
- C．该理论认为不能获得超过其风险承担水平之上的超额收益
- D．消极型股票投资战略的理论基础在于无效市场假说
- A．收益稳定
- B．安全性较高
- C．价值被低估
- D．高市盈率
- A．不公平地对待社保基金账户的资产
- B．用社保基金委托资产从事信用交易
- C．运用社保基金投资于其他证券投资基金
- D．从事可能使社保基金委托资产承担无限责任的投资
- A．资本市场环境
- B．投资者的偏好变化不大
- C．改变资产配置状态的成本大于收益时的状态
- D．风险承受能力比较稳定的投资者
- A．产品的设计开发
- B．基金品牌管理
- C．基金产品线的延伸
- D．基金售后服务
- A．现金类资产
- B．证券类资产
- C．无形类资产
- D．固定资产
- A．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税
- B．对个人投资者买卖基金份额时按照1‰的税率征收印花税
- C．基金买卖股票按照2‰的税率征收印花税
- D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税
- A．上市开放式基金份额的转托管业务包括系统内转托管和跨系统转托管两种类型
- B．投资者通过深圳证券交易所交易系统获得的基金份额托管在证券营业部，登记在证券登记系统中，只能在深圳证券交易所交易，不能直接申请赎回
- C．投资者通过基金管理人及其代销机构获得的基金份额托管在代销机构、基金管理人处登记在TA系统中，可以直接在深圳证券交易所交易
- D．上市开放式基金份额跨系统转托管只限于在深圳证券账户和以其为基础注册的深圳开放式基金账户之间进行
- A．基金运营业绩良好
- B．基金份额持有人大会决议通过
- C．经国务院证券监督管理机构核准
- D．基金管理人、托管人核准
- A．一般情况下，个人的生命周期是影响资产配置的最主要因素
- B．在最初的工作累积期，考虑到流动性需求和为个人长远发展目标进行积累的需要，可适当选择风险适中的产品以降低长期投资的风险
- C．进入工作稳固期以后，收入相对而言高于需求，投资应偏向风险高、收益高的产品
- D．当进入退休期以后，支出高于收入，对长远资金来源的需求也开始降低，可选择风险较低但收益稳定的产品
- A．长期性
- B．公正性
- C．全面性
- D．客观性
- A．市场禁入监管
- B．市场准入监管
- C．日常持续监管
- D．基金管理人员监管
- A．股票基金应有60%以上的资产投资于股票
- B．货币市场基金可投资于股票
- C．基金可以投资有锁定期但锁定期不明确的证券
- D．基金投资的资产支持证券必须在全国银行间债券交易市场或证券交易所交易
- A．动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略
- B．大多数动态资产配置一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程
- C．动态资产配置的目标在于，在不提高非系统性风险或投资组合波动性的前提下提高长期报酬
- D．大多数动态资产配置过程一般具有相间原则和结构，但实施准则各不相同
- A．假定资产的收益情况和投资者偏好没有大的改变
- B．适用于风险承受能力较稳定的投资者
- C．当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将优于买入并持有策略
- D．恒定混合策略比买入并持有策略更为积极
- A．签署基金合同阶段
- B．基金募集阶段
- C．基金运作阶段
- D．基金终止阶段
- A．公司总经理
- B．分管投资的副总经理
- C．投资总监
- D．研究部经理
- A．QDⅡ基金的估值主要由《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》进行规范
- B．基金托管人是QDⅡ基金的会计核算和资产估值的责任主体
- C．基金管理公司负有复核责任
- D．基金托管人在履行职责时应确保基金的份额净值按照有关法律法规、基金合同和集合资产管理合同规定的方法进行计算
- A．建立完善的岗位责任制度
- B．建立科学、严格的岗位分离制度
- C．严格控制基金资产的财务风险
- D．严格制定信息技术系统的管理制度
- A．指数投资策略
- B．市场异常策略
- C．以基本分析为基础的投资策略
- D．以技术分析为基础的投资策略
- A．电话服务中心
- B．“一对一”专人服务
- C．互联网的利用
- D．宣传手册的利用
- 103
-
以下叙述中，正确的有( )
- A．基金管理费费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
- B．不同类别及不同国家、地区的基金，管理费率完全相同
- C．基金管理费是指基金管理人为基金提供托管服务而向基金收取的费用
- D．目前，我国股票基金大部分按照1．5％的比例计提基金管理费
- A．公司利益优先原则
- B．强化制衡机制原则
- C．公平对待原则
- D．业务与信息隔离原则
- A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法
- B．接受全额赎回
- C．暂停接受赎回申请
- D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
- 106
-
证券市场的自律性组织有( )。
- A．证券交易所
- B．中国证监会
- C．证券公司
- D．证券业协会
- A．保本型基金提供的保证可能有本金保证、收益保证和红利保证
- B．保本型基金的本金保证比例可以高于100%，也可以低于100%
- C．保本型基金必须提供收益保证和红利保证
- D．通常，若保本型基金有担保人，则可为投资者提供到期后获得本金和收益的保障
- A．公司是否明确股东会的职权范围和议事规则，股东是否严格履行义务
- B．公司监事会或执行监事是否切实履行监督职责
- C．公司是否建立有效制度防范不正当关联交易
- D．公司是否明确董事会的职权范围和议事规则
- A．最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚
- B．注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
- C．高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
- D．持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
- 110
-
估值错误的处理包括( )。
- A．基金管理公司应将情况向中国证监会报告
- B．基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大
- C．基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案
- D．基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正
- A．全球资产配置
- B．股票债券配置
- C．行业风格资产配置
- D．战略性资产配置
- A．取得基金从业资格
- B．通过中国证券业协会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试
- C．具有5年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历
- D．没有《公司法》、《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形
- A．基金管理人的管理费
- B．基金托管人的托管费
- C．销售服务费
- D．基金合同生效后的信息披露费用
- 114
-
开放式基金的分红方式有( )。
- A．增加投资份额
- B．现金分红方式
- C．股利分红
- D．分红再投资转换为基金份额
- A．当价格上升时,成交量不再增加,意味着价格得不到买方确认,价格的上升趋势将会改变
- B．当价格上升时,成交量继续增加,意味着价格得不到买方确认,价格的上升趋势将会改变
- C．当价格下跌时,成交量萎缩到一定程度就不再萎缩,意味着卖方不再认同价格的继续下降了,价格下降趋势将会持续
- D．当价格下跌时,成交量萎缩到一定程度就不再萎缩,意味着卖方不再认同价格的继续下降了,价格下降趋势将会改变
- A．基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查
- B．基金托管人和基金投资者之间的相互约束力
- C．基金托管人和基金投资者之间的相互监督和核查
- D．协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
- A．低红利收益率
- B．低市盈率
- C．低持续增长率
- D．低市净率
- A．证券投资基金投资组合公告每季度公告一次
- B．基金净值公告要求封闭式基金每周公告一次
- C．开方式基金在其放开申购、赎回前,一般至少每周公告一次资产净值
- D．证券投资基金投资组合公告每月公告一次
- A．明确的组成成分
- B．可实际投资的
- C．事后确定的
- D．可衡量的
- E．适当的
- 120
-
上市公司公积金的来源有( )。
- A．股票溢价发行时，超出股票面值的溢价部分，列入公司的资本公积金
- B．依据《公司法》的规定，每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金
- C．股东大会决议后提取的任意公积金
- D．公司经过若干年经营以后资产重估增值部分
- A．低等级债券
- B．高等级债券
- C．短期债券
- D．长期债券
- A．用于分析ETF运作效率的指标主要有折(溢)价率、周转率、跟踪偏离度、跟踪误差
- B．当ETF基金二级市场价格高于基金份额净值时为溢价交易
- C．ETF的收益率是判断ETF的指数跟踪效果的主要指标
- D．ETF的跟踪误差就是跟踪偏离度
- A．基金分红
- B．已实现收益
- C．净值增长率
- D．β值
- A．基金申请报告
- B．基金合同草案
- C．基金托管协议草案
- D．招募说明书草案
- A．完整性原则
- B．规范性原则
- C．易解性原则
- D．易得性原则
- A．时间成分引起的收益率变化
- B．资本增值或损失
- C．票息再投资收益
- D．票息因素引起的收益率变化
- A．投资运作
- B．净值计算
- C．收益分配
- D．相互监督
- 128
-
下列属于投资管理人员的是( )。
- A．公司投资决策委员会成员
- B．公司投资、研究、交易部门的负责人
- C．基金经理
- D．基金经理助理
- A．当日有市价，应当采用市价或出价确定股票投资的公允价值
- B．当日没有市价，且最近交易日后经济环境没有发生重大变化的，应采用最近交易的市价确定股票投资的公允价值
- C．当日没有市价，且最近交易日后经济环境发生了重大变化的，应当参考类似投资的现行价格或利率，调整最近交易的市价，以确定股票投资的公允价值
- D．有确凿证据表明最近交易的市价不是公允价值的，应对最近交易的市价进行调整，以确定股票投资的公允价值
- A．投资组合保险策略
- B．动态资产配置
- C．变动混合战略
- D．买入并持有策略
- A．行政管理部
- B．信息技术部
- C．财务部
- D．市场部
- 132
-
债券组合的理想产品是( )。
- A．零息债券
- B．贴现债券
- C．附息债券
- D．固定利率债券
- A．监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制
- B．投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制
- C．基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制
- D．基金管理人内部相互制约的制衡机制
- A．国际经济形势
- B．国内经济状况与发展动向
- C．通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管
- D．财富净值和风险偏好
- A．基金份额持有人
- B．基金管理人
- C．基金托管人
- D．基金管理人和基金托管人
- A．20%～40%
- B．40%～60%
- C．50%～70%
- D．70%～90%
- A．它包括所有风险资产
- B．它在有效边界上
- C．市场组合中所有证券所占比重和它们市值成正比
- D．它是资本市场线和无差异曲线的切点
- A．不需要投资者增加任何投资
- B．套利组合中各种证券的权数加总为零
- C．套利组合的预期收益率必须为正数
- D．套利组合因素灵敏度系数为1
- A．中国证监会
- B．中国证券业协会
- C．证券交易所
- D．中国银监会
- A.<img src="//img1.yqda.net/question-name/6d/759742208aa721ff0f8ec60c31640d.png" width="74" height="38"/>
- B.<img src="//img1.yqda.net/question-name/e7/1e20743816d8a2d4929be6d08a97b5.png" width="162" height="45"/>
- C.<img src="//img1.yqda.net/question-name/b6/5047b4a438e36afa86c5c5c1790fe1.png" width="72" height="40"/>
- D.<img src="//img1.yqda.net/question-name/cf/594a8b53af532692fce2a75e971192.png" width="82" height="35"/>
- A．50％
- B．60％
- C．70％
- D．80％
- A．复核信息披露文件，并对其真实性、准确性和完整性负责
- B．编制月报、基金公告等各类临时报告
- C．复核信息披露文件，维护基金当事人尤其基金份额持有人的权益
- D．编制季报、年报等各类定期报告
- 143
-
常见的市场异常策略不包括( )
- A．小公司效应
- B．低市盈率效应
- C．行业周期效应
- D．被忽略的公司效应
- A．投资组合保险策略的效果优于买入并持有策略,进而将优于恒定混合策略
- B．买入并持有策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于恒定混合策略
- C．恒定混合策略的效果优于买入并持有策略,进而将优于投资组合保险策略
- D．恒定混合策略的效果优于投资组合保险策略,进而将优于买入并持有策略
- A．子弹式策略
- B．两极策略
- C．免疫互换
- D．税差激发互换
- A．《证券投资基金法》
- B．《证券投资基金托管资格管理办法》
- C．《中华人民共和国证券法》
- D．《中华人民共和国制法》
- A．交易所交易资金清算
- B．全国银行间债券市场交易资金清算
- C．场外资金清算
- D．场内资金清算
- A．保护投资者
- B．保证市场的公平、效率和透明
- C．降低系统风险
- D．推动基金业的规范发展
- A．替代互换
- B．市场间利差互换
- C．交叉互换
- D．税差激发互换
- A．现金比例变化法
- B．二次项法
- C．银行存款比例变化法
- D．成功概率法
- A．估值日所在周末
- B．估值日当日
- C．估值日次日
- D．估值日后2个工作日内
- A．分层抽样法
- B．优化法
- C．收益最大化法
- D．方差最小化法
- A.90，180
- B.180，397
- C.397，180
- D.397，397
- A．公司总经理审议和决定基金的总体投资计划
- B．风险控制委员会确定资金资产配置比例或比例范围
- C．主管投资的副总经理审批各基金经理提出的投资额超过自主投资额度的投资项目
- D．基金经理向中央交易室的基金交易员发出交易指令
- A．0．25％
- B．1％
- C．3％
- D．5％
- A．3
- B．6
- C．9
- D．12
- A．T+0
- B．T+1
- C．T+2
- D．T+3
- A．净资产不低于2亿元人民币
- B．在最近1个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等值外汇资产
- C．管理证券投资基金5年以上
- D．最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构责令整改
- A．每股收益
- B．持续增长率
- C．红利收益率
- D．市盈率
- A．20%
- B．25%
- C．30%
- D．35%
- A．分层抽样法
- B．优化法
- C．收益最大化法
- D．方差最小化法
- A．基金管理公司
- B．托管银行
- C．基金估值工作小组
- D．基金注册登记机构
- A．可获得超越市场的收益
- B．经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好
- C．指数化组合管理所收取的管理费用更低
- D．选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人增强对基金经理的控制力
- A．《证券投资基金管理公司治理准则(试行)》
- B．《基金管理公司内部控制指导意见》
- C．《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》
- D．《基金管理公司公平交易制度指导意见》
- A．风险评价
- B．业绩评价
- C．资产评价
- D．负债评价
- A．股东会
- B．董事会
- C．董事长
- D．总经理
- A．半弱势有效市场
- B．半强势有效市场
- C．强势有效市场
- D．弱势有效市场
- 168
-
根据股利贴现模型，应该( )。
- A．买入被低估的股票，卖出被高估的股票
- B．买入被低估的股票，买入被高估的股票
- C．卖出被低估的股票，买入被高估的股票
- D．卖出被低估的股票，卖出被高估的股票
- A．20%
- B．25%
- C．30%
- D．35%
- A．数据陷阱
- B．资产负债状况
- C．数据循环
- D．数据循环陷阱
- 171
-
下列说法错误的是( )。
- A．1只基金投资于股票、债券的比例，不得低于该基金资产总值的80%
- B．1只基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%
- C．1只基金投资于国家债券的比例，不得低于基金资产净值的15%
- D．特殊基金品种，托管人根据(基金契约)对其投资组合的比例进行
- A．受托资产管理
- B．基金资产清算和会计复核
- C．基金资产的保管
- D．基金资产的投资运作
- A．4‰
- B．5‰
- C．6‰
- D．7‰
- A．投资决策委员会
- B．风险控制委员会
- C．投资管理部门
- D．风险管理部门
- A．不定期检查与事先通知的临时检查
- B．不定期检查与不通知的临时检查
- C．定期检查与事先通知的临时检查
- D．定期检查与事先不通知的临时检查
- A．会计师事务所
- B．投资咨询公司
- C．基金监管机构
- D．基金行业自律组织
- A．认购费
- B．申购费
- C．赎回费
- D．托管费
- A．T+1
- B．T+2
- C．T+3
- D．T+4
- A．直接销售
- B．网下发售
- C．网上发售
- D．银行间销售
- A．1991-12-4
- B．2000-12-4
- C．2001-8-28
- D．2002-12-4
- A．保本期越长，投资者承担的机会成本越高
- B．通常保本比例介于80％～100％之间
- C．其他条件相同，保本比例较低的基金投资于风险性资产的比例也较低
- D．保本基金往往会对提前赎回基金的投资者收取较高的赎回费
- A．28%
- B．10%
- C．15%
- D．11.50%
- 183
-
( )是不同市场之间债券的互换。
- A．替代互换
- B．市场间利差互换
- C．互补互换
- D．税差激发互换
- A．申购费和认购费
- B．赎回费和后端收费金额
- C．管理费和申购费
- D．托管费和赎回费
- A．市场部
- B．机构理财部
- C．财务部
- D．信息技术部
- A．买入并持有策略
- B．恒定混合策略
- C．投资组合保险策略
- D．动态资产配置策略
- A．1
- B．2
- C．3
- D．4
- A．2;2
- B．1;2
- C．2;1
- D．1;1
- A．减少5%
- B．减少10%
- C．增加5%
- D．增加10%
- A．简单(净值)收益率的计算不考虑分红再投资时间价值的影响
- B．时间加权收益率的计算考虑了分红再投资时间价值的影响
- C．一般地，算术平均收益率要小于几何平均收益率
- D．算术平均收益率一般可以用作对平均收益率的无偏估计
- A．有偏预期理论与市场分割理论的理论基础相同
- B．流动性偏好理论认为流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜
- C．预期理论可以划分为完全预期理论与有偏预期理论两类
- D．集中偏好理论认为债券期限结构反映了未来利率走势与风险补贴，但并不承认风险补贴也一定随期限增长而增加，而是取决于不同期限范围内资金的供求平衡
- A．30%
- B．25%
- C．5%
- D．27%
- A．历史数据法
- B．情景综合分析法
- C．截面分析法
- D．情景局部综合分析法
- 194
-
优先置产理论认为( )。
- A．远期利率相当于市场参与者对未来短期利率的预期
- B．利率期限结构和债券收益率曲线是由不同市场的供求关系决定的
- C．流动溢价的存在使收益率曲线向右上方倾斜
- D．债券市场不是分割的，投资者会考察整个市场并选择溢价最高的债券品种进行投资
- A.证券组合P的标准差σ<SUB>P</SUB>=|x<SUB>A</SUB>σ<SUB>A</SUB>+(1-x<SUB>A</SUB>)σ<SUB>B</SUB>|
- B.σ<SUB>p</SUB>与E(r<SUB>p</SUB>)之间是线性关系
- C.在完全负相关的情况下，以<img src="//img1.yqda.net/question-name/27/d5d442aaa87e8ddf1d04a154df531c.png" width="140" height="38"/>,比例买入证券A和证券B可以形成一个无风险组合，得到一个稳定的收益率
- D.要形成一个无风险组合，必须同时买入证券A和B
- A．风险收益法
- B．情景综合分析法
- C．界面法
- D．成本收益法
- A．资产保管
- B．资金清算
- C．投资监督
- D．会计核算和估值
- A．基金管理公司
- B．中国证券登记结算公司
- C．基金托管人
- D．证券公司
- A．100
- B．200
- C．500
- D．1000
