我
- A.同意
- B.否认
- C.追认
- D.撤销
- A.条件
- B.因素
- C.风险
- D.损失
- A.意大利
- B.西班牙
- C.英国
- D.法国
- A.纯粹专业自保公司
- B.公开市场专业自保公司
- C.外部专业自保公司
- D.内部专业自保公司
- A.特殊的保值类
- B.特殊的金融类
- C.普通的金融类
- D.特殊的投资类
- A.报告居间
- B.媒介居间
- C.管理居间
- D.服务居间
- A.经济性
- B.社会性
- C.独立性
- D.平等性
- A.1801年
- B.1805年
- C.1840年
- D.1865年
- A.再保险人
- B.原保险人
- C.投保人
- D.受益人
- A.持有人的健康状况
- B.资格证书名称及编号
- C.持有人的家庭住址
- D.资格证书的取得日期
- A.各类型的企业会计科目设计一样
- B.会计科目要随时更新，改变
- C.会计科目要根据会计对象来设计
- D.二级科目比一级科目的灵活性更差
- A.仅限于寿险公司
- B.仅限于财险公司
- C.仅限于非寿险公司
- D.寿险公司和非寿险公司均可
- 13
-
风险自留是指（ ）。
- A.经济单位自己承担由风险事故所造成的损失，而资金来源于其自身
- B.经济单位自己承担由风险事故所造成的损失，但资金来源于其他组织的借款
- C.经济单位自己承担由风险事故所造成的损失，而资金来源于其自身，包括向别人或其他组织的借款
- D.是经济单位自己承担由风险事故所造成的损失，包括本单位的和其他单位的风险
- A.风险损失的实际成本
- B.风险因素的代价
- C.风险事故的代价
- D.处理风险的费用
- 15
-
专业自保公司是（ ）。
- A.企业自己设立的保险公司，旨在对本企业、附属企业的风险进行保险或再保险安排
- B.企业设立的保险公司，旨在对其他企业的风险进行保险或再保险安排
- C.企业自己设立的保险公司，旨在对本企业、附属企业以及其他企业的风险进行再保险安排
- D.企业自己设立保险公司，旨在对本企业、附属企业以及其他企业的风险进行保险或再保险安排
- A.普通居民
- B.国家
- C.企业
- D.机构投资人
- A.客户
- B.保险公估人
- C.保险经纪人
- D.再保险人
- A.请求赔偿权
- B.追索权
- C.代位求偿权
- D.请求权
- A.损失概率和损失发生频率
- B.损失概率和损失严重程度
- C.损失范围和损失概率
- D.损失比例和损失严重程度
- A.法律关系
- B.社会关系
- C.经济关系
- D.交易关系
- 21
-
财务决策的主体是（ ）。
- A.决策者
- B.决策对象
- C.财务计划
- D.财务控制
- A.普遍性
- B.可测性
- C.客观性
- D.不确定性
- A.长期债券
- B.中期债券
- C.短期债券
- D.国库券
- A.保险人
- B.受益人
- C.投保人
- D.保险经纪公司
- A.场内市场
- B.场外市场
- C.初级市场
- D.二级市场
- A.科学性原则
- B.客观性原则
- C.合作性原则
- D.独立性原则
- A.生产观念
- B.推销观念
- C.产品观念
- D.社会营销观念
- A.信誉良好
- B.服务周到
- C.价格合理
- D.以上都是
- A.整体性风险与局部性风险
- B.一般性风险与特殊性风险
- C.外部性风险与内部性风险
- D.系统性风险与非系统性风险
- A.受理委托
- B.登记立案
- C.指派公估人员
- D.公估技术准备
- A.2年
- B.3年
- C.5年
- D.10年
- A.出口商品弹性与进口商品需求弹性之差小于1
- B.出口商品弹性与进口商品需求弹性之差大于1
- C.出口商品弹性与进口商品需求弹性之和小于1
- D.出口商品弹性与进口商品需求弹性之和大于1
- A.自留风险
- B.转移风险
- C.预防风险
- D.抑止风险
- A.定量分析
- B.定性分析
- C.主观分析
- D.客观分析
- A.责任损失和额外损失
- B.间接损失和收入损失
- C.直接损失和间接损失
- D.实质损失和直接损失
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.10年
- A.将这一变化通知分保接受人，让后者就再保险条件与分出公司重新进行协商
- B.承担风险变化后所增加的损失
- C.就所变化的风险情况拟定新的风险分散计划
- D.与分保接受人均摊风险变化后的全部损失
- A.内部报告系统
- B.营销情报系统
- C.营销研究系统
- D.营销分析系统
- A.增加和减少
- B.减少和增加
- C.增加和增加
- D.减少和减少
- A.可以同时避免道德风险和逆向选择
- B.可以避免道德风险但不能避免逆向选择
- C.可以避免逆向选择但不能避免道德风险
- D.不能避免道德风险和逆向选择
- A.抢占其他经营者客户
- B.侵占其他经营者利润
- C.推出新的产品抢占其他经营者市场
- D.损害其他经营者的利益，扰乱社会经济秩序的行为
- A.受益人
- B.投保人
- C.保险公司
- D.保险代理公司
- A.个人所得税
- B.企业所得税
- C.印花税
- D.营业税
- A.场内市场
- B.场外市场
- C.证券交易所
- D.初级市场
- A.可保利益原则
- B.最大诚信原则
- C.损失补偿原则
- D.承保标的存在原则
- A.选择式销售策略
- B.覆盖式销售策略
- C.垄断式销售策略
- D.分散式销售策略
- A.支票
- B.商业汇票
- C.商业本票
- D.银行本票
- A.政策的执行者
- B.政策的手段
- C.预期达到的政策效果
- D.政策的渠道
- A.建立意外损失基金
- B.将损失摊入经营成本
- C.借款
- D.成立专业自保公司
- A.罚款收益
- B.代理收益
- C.咨询收益
- D.投资收益
- A.终身死亡保险
- B.生存保险
- C.两全保险
- D.综合医疗保险
- A.效力未定合同
- B.可撤销合同
- C.无效合同
- D.废止合同
- A.积极的和有计划的
- B.消极的但有计划的
- C.积极的但无计划的
- D.消极的和无计划的
- A.当私人的消防系统和公共的消防系统都能正常运行时遭受损失的期望值
- B.当消防系统的某一个关键部位出现故障时遭受损失的期望值
- C.在私人的消防系统和公共的消防系统都不能工作的情况下遭受的损失
- D.在所有的消防、防护系统都失效的情况下遭受的损失
- A.承保责任范围
- B.偿付能力
- C.销售服务
- D.管理经验
- A.外汇储备风险
- B.外债风险
- C.买卖风险
- D.进出口贸易的汇率风险
- A.科学计算费率原则
- B.可保利益原则
- C.客户需求满足原则
- D.最大诚信原则
- A.投资收益在量上虽然增加，但在市场上能购买的东西却相对减少
- B.借款利息成本增加和由于利率的变动引起的证券价格的波动
- C.债券市场价格变化带来损失的可能性
- D.借出款项未按约定期收回的风险
- A.风险隔离
- B.专业自保公司
- C.非保险风险融资转移
- D.风险回避
- A.质量监管系统
- B.内部会计系统
- C.销售信息系统
- D.市场研究系统
- A.责任人的责任范围
- B.被保险人的要求
- C.保险公估人员的经验
- D.惯例和损失定额标准
- A.行政机制
- B.竞争机制
- C.价格机制
- D.市场机制
- A.终止或者废止
- B.废止或者撤销
- C.变更或者撤销
- D.变更或者废止
- A.2万元
- B.1．44万元
- C.2．4万元
- D.2．64万元
- A.9‰
- B.6‰
- C.3‰
- D.1‰
- A.生产者具有生产能力
- B.消费者具备购买能力
- C.营销方式符合市场要求
- D.产品规格符合要求
- A.可向法院提起诉讼
- B.双发若调解不成则通过仲裁方式解决
- C.可要求解除再保险合同
- D.可要求解除原保险合同
- A.合同订立方式
- B.赔偿方式
- C.解决争议方式
- D.法律规定
- A.以风险为中心
- B.以利润为中心
- C.以发展为中心
- D.以诚信为中心
- A.贷记120万元
- B.贷记110万元
- C.借记10万元
- D.借记130万元
- A.生产资料所有制
- B.生产关系
- C.生产力的发达程度
- D.国家的政治权力
- A.风险因素
- B.风险单位
- C.风险标的
- D.风险范围
- A.实质损失和额外费用损失
- B.收入损失和责任损失
- C.额外费用损失和收入能力损失
- D.实质损失和责任损失。
- A.处于相对静止状态的财产物资
- B.存放在固定场所的财产物资
- C.存放在不固定场所并处于相对静止状态的财产物资
- D.存放在固定场所并处于相对静止状态的财产物资
- A.合伙企业
- B.股份有限公司
- C.有限责任公司
- D.合作企业
- A.自然环境和社会环境
- B.内部环境和外部环境
- C.资本环境和人文环境
- D.政治环境和经济环境
- A.银行汇票
- B.银行本票
- C.支票
- D.提货单
- A.灵活性
- B.强制性
- C.直接针对性
- D.主观性
- A.负债不变，资产不变
- B.负债变大，资产不变
- C.负债变小，资产不变
- D.负债不变，资产变大
- A.地理因素
- B.人口因素
- C.心理因素
- D.行为因素
- A.强制性
- B.无偿性
- C.固定性
- D.以上都是
- A.独立性
- B.客观性
- C.科学性
- D.全面性
- A.损失避免
- B.提供基金
- C.损失预防
- D.损失抑止
- A.强制性
- B.无偿性
- C.固定性
- D.以上都不是
- A.原保险人与投保人之间是给付关系，再保险人与原保险人之间也是给付关系
- B.原保险人与投保人之间是补偿关系，再保险人与原保险人之间也是补偿关系
- C.原保险人与投保人之间是给付关系，但再保险人与原保险人之间乃是补偿关系
- D.原保险人与投保人之间是补偿关系，但再保险人与原保险人之间乃是给付关系
- A.邮寄销售
- B.保险中介
- C.电话直销
- D.网络销售
- A.普遍性
- B.时间性
- C.综合性
- D.相对性
- A.消费信用
- B.国家信用
- C.商业信用
- D.银行信用
- A.公开方式
- B.准则监管方式
- C.实体监管方式
- D.公示方式
- A.风险估测
- B.风险评价
- C.风险测量
- D.风险识别
- A.受益人
- B.投保人
- C.保险人
- D.被保险人
- A.人身风险
- B.责任风险
- C.第三者责任风险
- D.财产风险
- A.使潜在需求显性化
- B.使无形产品有形化
- C.弱化保费支出对客户的心理压力
- D.消除促销对象的抵制心理
- A.公估人员丰富的公估经验
- B.与事故各方之间的良好合作
- C.独立完成工作的能力
- D.对待公估业务的科学态度
- A.增加额和增加额
- B.增加额和减少额
- C.减少额和减少额
- D.减少额和增加额
- A.社会性
- B.普遍性
- C.可测性
- D.客观性
- A.效力未定合同
- B.可撤销合同
- C.无效合同
- D.相对无效的合同
- A.行政责任和民事责任
- B.行政责任和刑事责任
- C.民事责任和刑事责任
- D.以上都不是
- A.不承担任何责任
- B.承担过失侵权责任
- C.承担故意侵权责任
- D.承担绝对责任
- 100
-
保险经纪人的核心业务是（ ）。
- A.投资理财
- B.安排保险
- C.风险管理
- D.协助索赔
