全国自考金融法强化卷(三)

37． 某机构申请设立商业银行，于1999年12月1日取得经营金融业务许可证，并于当日宣布开业，并办理了几笔外币存款业务。一个月后，因储户较少，该行一直关门停业至今。问：(1)该商业银行在设立过程中有何不合法之处?(2)对于该商业银行的行为应如何处理?

38． 朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分别在数个证券公司开设交易账户，炒作深圳证券交易所上市的某公司股票(下称J股票)。2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，7月底加仓买进350万股，至8月再次加仓500多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35%。

同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元附近升至100多元。尔后，朱某大量抛售J股票，获利近1亿元，整个炒作运用资金共9亿多元。此后，J股票价格先是由于朱某的强大抛售而触发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某公司立案调查的消息公布而触发连续多个跌停板，从100多元最低跌至8元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。

问：(1)朱某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为，为什么?(2)朱某应承担什么法律责任?

36． 试述健全银行卡法律制度的必要性。

35． 试述对信托公司的主要监管措施。

32． 简述人民币的发行原则。

34． 简述基金管理人禁止从事的行为。

33． 简述外汇的作用。

31． 简述《商业银行法》对关系人及其贷款限制的规定。

30． 期货交易

28． 自由外汇

29． 股票承销

27． 存单

26． 外国银行代表处

24． 下列不属于期货价格形成特点的是 ( )

25． 从法律关系的特殊性来看，期货交易的  (  )

23． 基金募集期限届满，因不能满足设立条件而不能设立基金时，基金管理人应当在基金募集期限届满后_____内返还投资人已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。 (  )

21． 结合公司债券与买人期权双重性质的金融品种是( )

22． 下列不属于证券投资基金的特点是 ( )

20． 可转换公司债券是 ( )

19． 依照《证券法》，下列哪项属于上市公司临时报告中应披露的“重大事件”? ( )

18． 公司为申请股票上市交易向证券交易所报送的下列文件中，哪项是错误的? ( )

16． 证监会在调查内幕交易行为时，经国务院证券监督管理机构主要负责人批准，可以限制被调查当事人证券买卖，限制的期限不超过 ( )

17． 某公司拟首次发行1亿股A股，根据现行证券法的规定，应当选择的方式是 ( )

15． 下列说法正确的是 ( )

14． 骗购外汇的行为属于 ( )

12． 某借款人在向银行申请抵押货款时，法律禁止其用来设定抵押的财产是 ( )

13． 在国际贸易中，出口商或进口商及其银行向对方保证履行合同义务的担保称为 ( )

10． 贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款是( )

11． 一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起  (  )

8． 为保护存款人利益，查询存款账户要法律授权，下列单位中无权查询单位存款账户的是 ( )

9． 1949年，中国人民银行为稳定市场物价，采用了解放区实行过的 ( )

7． 甲公司与德国厂商就购买德国吊车谈妥条件后，丁融资租赁公司同意签订租赁合同。由丁公司向德国厂商订货，从德国直接向甲发货，甲验货后收货。请问该融资租赁行为属于何种形式的金融租赁? ( )

5． 根据《商业银行法》的规定，商业银行的资本充足率不得低于 ( )

6． 农村信用社筹建完毕，应向_____申请开业。 ( )

3． 下列不属于银监会监管范围的是 ( )

4． 商业银行资本充足率是指 ( )

1． 我国金融法的调整对象是国内的金融交易关系和( )

2． 在我国决定商业银行票据再贴现利率的机构是( )