全国自考金融法强化卷(十)

37． 某机构申请设立商业银行，于1999年12月1日取得经营金融业务许可证，并干当日宣布开业，并办理了几笔外币存款业务。一个月后，因储户较少，该行一直关门停业至今。 

问：

(1)该商业银行在设立过程中有何不合法之处? 

(2)对于该商业银行的行为应如何处理?

38． 朱某等四人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易卡，分别在数个证券公司开设交易账户，炒作深圳证券交易所上市的某公司股票(下称J股票)。2003年7月至8月间，朱某在低位大量买进J股票，其中7月初建仓买进500万股，71月底加仓买进350万股，至8月再次加仓500多万股，使其掌控的各账户J股票持仓量占J股票流通总股本的35％。

同年9月3日起，朱某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，即使用不同的账户对股票作价格数量相近，方向相反的交易，拉高股票价格，在不到两个月内使该股票价格由每股14元附近升至100多元。尔后，朱某大量抛售J股票，获利近1亿元，整个炒作运用资金共9亿多元。此后，J股票价格先是由于朱某的强大抛售而触发连连暴跌，后又由于证券监管部门对某公司立案调查的消息公布而触发连续多个跌停板，从100多元最低跌至8元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。 

问：

(1)朱某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为，为什么? 

(2)朱某应承担什么法律责任?

34． 简述持卡人的权利。

35． 试述中国人民银行的货币政策目标。

36． 禁止买卖股票的情况有哪些?

32． 简述金融资产管理公司的主要目的。

33． 简述保证合同的主要条款。

29． 要约收购

31． 简述贴现与再贴现率。

30． 公司债券

27． 单位存款

28． 资本项目

26． 存款准备金制度

25． 货币期货，是指以______为标的物的期货合约。( )

24． 一般情况下，基金份额持有人大会由______召集。( )

22． 下列不属于股票内幕信息的是 ( )

23． 可转换债券的赎回价格是事先约定的，一般为可转换债券面值的 ( )

21． 下列关于股票发行的承销说法正确的是 ( )

20． 下列股票可以在证券交易所上市的是 ( )

17． 下列不属于我国汇率中间价参考的货币是 ( )

18． 贷记卡持卡人未偿还最低还款额的，发卡银行按最低还款额未还部分的______收取滞纳金。 (   )

19． 银行与客户的关系本质上讲是一种 ( )

15． 下列行为中不属于逃汇行为的是 ( )

16． 下列哪项是金融机构有权确定的利率? ( )

13． 负责制定我国汇率政策的机关是 ( )

14． 证券投资属于国际收支中的 ( )

12． 小张洗衣服时不慎将口袋里的5张一百元钞票洗破了，小张可以 ( )

10． 在抵押关系中，债务人或者设定抵押的第三人称为( )

11． 在留置担保中，留置的财产为 ( )

8． 以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或连带保证责任为前提发放的贷款为 ( )

9． 根据我国《贷款通则》的规定，贷款人对中期、长期贷款答复时间不得超过 ( )

6． 外汇管理局有权______单位存款账户。 ( )

7． 下列关于银行查询、冻结、扣划个人存款的规定错误的是( )

3． 下列不属于我国《商业银行法》所规定的商业银行业务范围的是 ( )

4． 关于信托关系中受托人的权利，说法不正确的是 ( )

5． 金融租赁公司最低注册资本为人民币 ( )

2． 任何单位和个人购买商业银行股份总额______以上的，应当事先经银监会批准。 ( )

1． 中国人民银行实行 ( )