邮政储汇业务员模拟试题2(中级理论知识)
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以下关于个人存款账户实名制的相关处理要求说法正确的有()。
- A.个人存款账户实名制实施前开立存款账户，需继续使用的，在办理第一笔业务时，应出具存折/单等，实名证件，进行账户的重新确认
- B.开立账户时严格执行实名制规定，加强审查并识别身份，不得为存款人开立假名、匿名账户
- C.代理他人开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的有效实名证件
- D.单位不可代个人开立存款账户
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以下关于反洗钱的说法正确的有()。
- A.有反洗钱嫌疑的资金，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施
- B.国务院反洗钱行政主管部门发现可疑交易活动，可以向金融机构进行调查，调查人员不得少于二人
- C.反洗钱调查需要进一步核查的，经人民银行省级派出机构负责人批准，可以查阅、被调查对象的账户信息
- D.反洗钱行政主管部门发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向侦查机关报告
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以下关于反洗钱的说法正确的有()。
- A.《中华人民共和国反洗钱法》自2007年1月1日起施行
- B.人民银行负责全国的反洗钱监督管理工作
- C.商业银行、保险公司、证券公司应建立大额交易和可疑交易报告制度
- D.个人无权向人民银行举报洗钱活动
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以下关于反洗钱的说法正确的有()。
- A.金融机构通过第三方识别客户身份而第三方未采取合法措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
- B.金融机构应当设立专门机构或指定内设机构负责反洗钱监督管理工作
- C.金融机构办理的单笔交易超过规定金额的，应当及时向反洗钱信息中心报告
- D.金融机构按照规定建立客户身份资料制度，客户身份资料在业务关系结束后至少保存五年
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以下关于大额授权符合规定的有()。
- A.10万元的开户，需综合柜员授权办理
- B.25万元的续存，需综合柜员核对，支行(局)长授权办理
- C.15万元的支取，需综合柜员授权办理
- D.30万元的清户，需综合柜员核对，支行(局)长授权办理
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以下关于大额交易限额规定正确的有()。
- A.普通“华商联盟”账户和一般“商易通”账户，客户不能自行设定单笔最高转出限额
- B.通过“商易通”办理的转账业务，每日每户累计不得超过100万元
- C.通过普通“华商联盟”账户和一般“商易通”办理的转账业务，账户单笔最高转出限额为10万元(含)
- D.通过各种渠道办理的转账业务，每日每户累计为500万元
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以下关于存款交易的风险防范说法正确的有()。
- A.存款业务操作处理必须严格遵守“先记账后收款”原则
- B.大额复核制度落实到实处
- C.存款交易网络异常出现重发交易时，柜员可根据实际情况来处理，重新再次发送
- D.办理支票存款时，在支票未入银行账户前，不得先开户
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以下关于冲正交易的说法正确的有()。
- A.冲正交易只能因柜员操作错误而办理
- B.冲正交易出错，可办止付，也可再次冲正
- C.冲正交易可在差错交易发生的当天或自差错发生的当天起31日(含)内办理
- D.每笔交易只能办理一次成功的冲正交易
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以下关于查询业务的说法正确的有()。
- A.协助查询是指邮储银行依照有权机关查询的要求，将账户信息告知的行为
- B.储蓄机构及其工作人员对客户的账户情况负有保密责任
- C.查询内容均设置级别权限管理，只允许查询，不得作任何更改
- D.信息查询因业务需要，在相关业务主管理授权下查询各级机构交易情况的行为
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以下英汉对照错误的是()。
- A.“Would you hold the line,please?”的含义是“请别挂。”
- B.“Well,talk to you later,then.”的含义是“那我们下次再聊。”
- C.“I am sorry,I really have to go.”的含义是“对不起，可我真的必须要走。”
- D.“Who's calling,please?”的含义是“请问您找谁?”
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以下英汉对照错误的是()。
- A.“I would like to send 3,000 yuan to Beijing.”中文含义是：我想寄三千元到北京。
- B.“Please fill in the form.”译成英文是：请填单。
- C.“When will the money be received?”中文含义是：钱什么时候能到?
- D.“With in 24 hours.”中文含义是：24小时以后。
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以下关于整存整取定期储蓄存款转存的表述错误的是()。
- A.《储蓄管理条例》中明确，储蓄机构在办理定期储蓄存款时，根据客户意愿，可同时为客户办理定期储蓄存款到期自动转存业务
- B.2001年6月1日起中国人民银行统一转存实行“无限次”规定，邮政储蓄依此办理转存业务
- C.邮政储蓄办理的转存是指整存整取定期储蓄存款到期后按同档同存期自动转存
- D.开办整存整取自动转存的省份在客户开户时不办理手续，以后客户凭原存单清户时由储蓄机构自动按转存给客户计付利息，转存次数不限
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以下关于邮政物流业务的说法错误的是()。
- A.邮政物流作为中国邮政的新兴业务，是围绕客户供应链提供的一体化、综合性服务
- B.邮政物流包括生产物流、合同物流(一体化物流)、中邮快货和功能性物流四大主要产品
- C.邮政物流采用先进物流运作模式和技术手段，努力为客户提供个性化、量体裁衣的各类完善的物流解决方案
- D.邮政物流提供基于供应链管理，包括仓储、封装、配送、加工、理货、运输和信息等服务于一体的综合物流服务
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