支付结算办法所称退票理由书不包括下列事项()。

票据交换岗位人员不得兼办存放中央银行准备金、同业往来、系统内往来等账户的记账与对账工作，但可以兼管其他应收款、其他应付款等过渡户的账务处理。

定期一户通是指将同一单位客户的多笔人民币对公定期存款(包括单位双整、通知及智能存A/E款;开立在其名下的同一账户下，实现通过一个账户管理多笔定期存款的目的。其中，同一单位客户可以开立一个定期一户通主账号。

业务公章原则上每个营业网点刻制1枚，对于同一机构下不同办公地址的延伸网点或柜台可增刻相应数量的业务公章，可通过编列印章序号进行区分。

收付现金应遵循的原则是收入现金先记账后收款，付出现金先记账后付款。

付款应先审核凭证，后按凭证金额、票面逐位配款;拆把应清点，未付完的捆把应保留封签。

上门收款封包交接、存放、拆包及清点过程必须严格在监控范围内进行，并保证监控资料连续、清晰，监控范围满足业务需要，不留死角。

柜员之间调剂现金，在业务繁忙时，可不做往入往出交易，直接调剂现金，但必须办理严密的交接手续。

各行在办理资金汇划业务时，严禁对收款人为对公往来户的汇兑报文使用“应解汇款”付款类型发送。

各机构发现原捆钞票存在错款，按差错形式分类(长款、短款、假币)登记和按出纳长短款挂账流程挂账，应立即查明原因，查明原因后可对外支付。

班前业务主管应会同实物管库员共同清点现金实物。