《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》规定，发现银行业金融机构高管人员违规参与非法融资活动的，应给予警告至记大过处分。

伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。

风险预警可以根据运作机制将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和橙色预警法。()

村镇银行的实收资本变更后，必须相应变更其注册资本。

最常见的资产负债的期限错配的情况是，商业银行将大量长期借款用于短期贷款。

合同约定专门固定资产贷款发放账户的，仅贷款发放通过该账户办理。

运用法定准备金政策有利于中央银行进行经常性、连续性的货币政策操作。

商业银行应当利用计算机程序监控等现代化手段，对分支机构实施有效的管理和监控，但不得锁定分支机构的业务权限。

银团贷款借款人提前还款的，应至少在最近一个预定还款日的30个营业日前通知代理行。()

缺口分析法针对特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额，以判断商业银行在过去特定时段内的流动性是否充足。

《汽车贷款管理办法》所称机构汽车贷款，是指贷款人对除经销商以外的法人、其它经济组织发放的用于购买汽车和(或)零配件的贷款。