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- A.《银行业从业人员职业操守》
- B.《银行业协会工作指引》
- C.《中国银行业反商业贿赂承诺》
- D.《中国银行业自律公约》
- E.《商业银行监管评级内部指引》
- A.诚信
- B.爱岗
- C.合规
- D.尽职
- E.竞争
- A.同一财产向两个以上债权人抵押的，抵押权未登记的，按照债权比例清偿
- B.土地所有权可以抵押
- C.抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权
- D.抵押的财产可以是动产，也可以是不动产，且不转移财产的占有
- E.企业原材料、半成品不可抵押
- A.最高额抵押的主合同债权不得转让
- B.放宽了最高额抵押权担保的债权范围
- C.最高额抵押担保的债权确定前，部分债权转让的，最高额抵押权不得转让，但当事人另有约定的除外
- D.最高额抵押权设立前已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围
- E.规定了抵押权人的债权确定事由
- A.出票是指出票人签发票据并将其交付给受款人的票据行为
- B.背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
- C.承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
- D.持票人按照规定提示付款的，付款人必须在当日足额付款
- E.汇票被拒绝承兑，持票人可以行使追索权
- A.贷款诈骗罪
- B.票据诈骗罪
- C.集资诈骗罪
- D.金融凭证诈骗罪
- E.非法吸收公众存款罪
- A.公司解散
- B.公司合并
- C.公司分立
- D.股东大会决议解散
- E.被依法吊销营业执照
- A.附生效条件的合同，自条件成就时生效，当事人为自己的利益不正当地阻止条件成就的，视为条件不成就
- B.附解除条件的合同，自条件成就时失效，当事人为自己的利益不正当地促成条件成就的，视为条件不成就
- C.附生效期限的合同，自期限届至时生效
- D.附终止期限的合同，自期限届满时失效
- E.附条件的合同和附期限的合同均为效力待定的合同
- A.确认为无效合同
- B.确认为可撤销合同
- C.由双方当事人协商解决
- D.将双方已经取得或者约定取得的财产，收归国库
- E.有过错一方赔偿对方的损失
- A.伪造票据
- B.签发空头支票
- C.故意使用伪造的票据
- D.故意使用变造的票据
- E.汇票、本票的发票人在出票时作虚假记载，骗取财物的
- A.股份有限公司发行股票的溢价款列入实收资本
- B.资本公积金可用于弥补公司亏损
- C.公积金可用于扩大公司生产经营
- D.公积金可转为公司资本
- E.公司法定公积金累计额为公司注册资本的75％以上的，可以不再提取
- A.公司
- B.董事
- C.股东
- D.监事
- E.高级管理人员
- A.被担保债权的种类和数额
- B.抵押财产的名称、所在地
- C.债务人履行债务的期限
- D.担保范围
- E.不能实现债权时的受偿方式
- A.销售产生的债权
- B.出租产生的债权
- C.提供服务产生的债权
- D.公路、桥梁、隧道、渡口等不动产收费权
- E.提供贷款或其他信用产生的债权
- A.出票人签章
- B.付款人名称
- C.收款人名称
- D.出票日期
- E.出票金额
- A.债权人须合法占有债务人的动产
- B.债务已届清偿期
- C.债权的发生与该动产有牵连关系
- D.留置的范围以债权的范围为限
- E.双方在合同中约定了留置权的担保形式
- A.库存现金
- B.法定存款准备金
- C.超额准备金
- D.同业存放款项
- E.存放同业款项
- A.循环信用额度
- B.具有无抵押无担保贷款性质
- C.一般有最低还款要求
- D.通常是长期、大额、有指定用途的信用
- E.信用卡有存取现金、支付结算、代收代付和通存通兑的功能
- A.银行汇票
- B.银行承兑汇票
- C.银行本票
- D.支票
- E.商业汇票
- A.创新性需求
- B.消费者需求
- C.技术性需求
- D.服务性需求
- E.投融资需求
- A.大额实时支付系统
- B.小额批量支付系统
- C.清算账户管理系统
- D.支付管理信息系统
- E.现金结算管理系统
- A.金融统计
- B.维护支付、清算系统
- C.公开市场操作
- D.防范跨市场风险
- E.监督上海证券交易所
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-
中小商业银行包括( )。
- A.股份制商业银行
- B.住房储蓄银行
- C.城市商业银行
- D.农业合作银行
- E.中国邮政储蓄银行
- A.中国人民银行是管理利率的唯一有权机关
- B.中国银监会是管理利率的唯一有权机关
- C.商业银行可以按规定降低存款利率
- D.商业银行可以自由提高存款利率
- E.以上说法均正确
- A.拆借双方仅限于商业银行
- B.拆入资金只能用于发放流动资金贷款
- C.隔夜拆借一般不需要抵押
- D.拆借利率由中央银行预先规定
- E.拆入资金用来满足暂时、临时性周转资金的不足
- A.盈余公积
- B.未分配利润
- C.实收资本
- D.资本公积
- E.少数股权
- A.银行同业协会
- B.中国银监会
- C.中国证监会
- D.中国保监会
- E.中国人民银行
- A.编造引进资金的理由从银行贷款
- B.上市公司董事长变更，没有进行披露
- C.自制信用卡从银行提款机提款
- D.提供不完整的财务报表，以获取银行贷款
- E.使用虚假的产权证明作担保
- A.根据会计平衡的要求，通用借贷记账方法
- B.借贷记账法要求有借必有贷，借贷必相等
- C.负债记录于账户借方
- D.所有者权益计入贷方
- E.以上说法均正确
- A.汇票、本票、支票
- B.存款单、仓单、提单
- C.土地所有权
- D.依法可以转让的股份、股票
- E.依法可以转让的商标专用权、专利权、著作权中的财产权
- A.经营状况恶化的
- B.转移财产、抽逃资金，以逃避债务的
- C.丧失商业信誉的
- D.对外投资失败的
- E.借款人有丧失或者可能丧失履行债务能力的其他情形，难以按期归还贷款的
- A.间接标价法又称为应付标价法
- B.直接标价法又称为应收标价法
- C.在直接标价法下，数额较小的为外汇买入价，数额较大的为外汇卖出价
- D.在间接标价法下，数额较小的为外汇买人价，数额较大的为外汇卖出价
- E.大多数国家采用直接标价法
- A.是防止银行倒闭的最后防线
- B.是资产减去负债后的余额
- C.是银行需要保有的最低资本量
- D.是银行实际承担风险的最直接反映
- E.以上说法均正确
- A.出口商买断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
- B.银行买断票据，放弃对出口商所贴现款项的追索权
- C.出口商卖断票据，放弃了对所出售票据的一切权益
- D.银行卖断票据，放弃对进口商所贴现款项的追索权
- E.出口商买断票据，放弃对银行所贴现款项的追索权
- A.要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
- B.实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
- C.对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
- D.与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明
- E.以上说法均正确
- A.政策性银行
- B.中央银行
- C.商业银行
- D.中国银监会
- E.企业集团财务公司及其他金融机构
- A.直接投资
- B.企业信贷
- C.劳务收支
- D.汇款
- E.信用证
- A.大连
- B.郑州
- C.上海
- D.中国香港
- E.中国金融
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-
汇款的方式主要有( )。
- A.电汇
- B.票汇
- C.信汇
- D.信用证
- E.托收
- A.居民委员会
- B.外国驻华机构
- C.机关
- D.企业法人
- E.个体工商户
- A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
- B.在向普通群众介绍产品合约的时候，对产品性质、法律关系含糊其辞
- C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
- D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
- A.反洗钱
- B.协助执行
- C.内幕交易
- D.监管规避
- A.1995年3月
- B.2000年8月
- C.2003年4月
- D.2007年2月
- A.没有做到向客户充分提示风险
- B.由于历史上该产品确实没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险
- C.该人员是为了完成销售目标，对银行有利，所以是合理的
- D.以上说法都不对
- A.以一般交易条件向关系人发放贷款
- B.依据客户实际情况推荐合适的金融产品
- C.以优势条件向朋友提供金融产品
- D.在没有明确内部优惠政策时与普通消费者一样购买本机构金融产品
- A.了解该企业所处行业情况
- B.若该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况
- C.了解客户所在区域的信用环境
- D.必须了解该企业总经理的个人信用卡消费情况
- A.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别
- B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态
- C.设置明显的标志，将为VIP客户提供服务的营业场所与一般营业地点区分开来
- D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户
- A.熟知向客户推荐的产品
- B.银行产品部门工作人员向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险
- C.熟知与自身岗位相关的有关法规
- D.熟知业务处理流程
- A.岗位职责
- B.信息保密
- C.内幕交易
- D.监管规避
- A.中国银监会
- B.同级主管
- C.中国银行业协会
- D.上级主管
- A.中国银行业协会
- B.中国银监会
- C.中国人民银行
- D.巴塞尔银行监管委员会
- A.职业规范
- B.职业行为
- C.职业道德
- D.职业修养
- A.对所在机构诚实信用
- B.在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容
- C.切实履行岗位职责
- D.维护所在机构商业信誉
- A.利益冲突
- B.公平竞争
- C.诚实信用
- D.职业道德
- A.守法合规
- B.勤勉尽职
- C.专业胜任
- D.公平竞争
- A.守法合规
- B.勤勉尽职
- C.品行正直
- D.专业胜任
- A.银行工作人员
- B.金融资产管理公司工作人员
- C.金融租赁公司工作人员
- D.基金管理公司工作人员
- A.遵守法律法规
- B.遵守行业自律规范
- C.遵守所在机构的规章制度
- D.以上都应遵守
- A.守法合规
- B.诚实信用
- C.专业胜任
- D.勤勉尽职
- A.商业银行的利率在人民银行规定的贷款基准利率基础上向上浮动
- B.使用作废的信用证
- C.村镇银行经批准吸收公众存款
- D.银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体
- A.职业纪律；职业道德
- B.职业行为；职业道德水准
- C.职业操守；职业纪律
- D.职业道德；职业操守水平
- A.某企业将价值100万元的厂房抵押给银行获取了100万元贷款，此后，该企业先后两次将该厂房抵押给其他银行获取相同数额的贷款
- B.某企业与银行协商，企业缩短还款期限，提前还款，从银行取得相对较低的利率
- C.某企业由于资金周转困难，与银行协商延长还款期限
- D.某企业以高利率向职工借款，用于公司经营
- A.本罪不具有非法占有不特定对象资金的目的
- B.本罪主观方面是故意
- C.本罪主体是特殊主体，为银行或者其他金融机构的工作人员
- D.本罪侵犯的客体是国家的银行管理制度
- A.某公司根据自身资金需要，吸收社会公众存款
- B.收买他人信用卡信息资料
- C.银行工作人员为不符合条件的社会公益组织出具资信证明
- D.银行根据客户的指示，运用客户资金进行债券投资
- A.受贿罪
- B.票据诈骗罪
- C.变造货币罪
- D.签订、履行合同失职被骗罪
- A.本单位的财物
- B.其他机构他人的财物
- C.公共财物
- D.以上都对
- A.国家货币管理制度
- B.国家对金融机构的准人管理制度
- C.国家银行管理制度
- D.国家对金融票证的管理制度
- A.购买假币者
- B.金融机构
- C.货币
- D.国家的货币管理制度
- A.侵犯金融管理秩序
- B.违反金融管理法规
- C.非法从事货币资金融通活动
- D.危害货币管理
- A.年满14周岁具有完全行为能力的自然人
- B.年满16周岁具有辨认控制能力的自然人
- C.年满18周岁具有完全行为能力的自然人
- D.年满20周岁具有完全行为能力的自然人
- A.实收资本
- B.核心资本
- C.监管资本
- D.经济资本
- A.中国银行业协会
- B.中国银行协会
- C.中国银行业公会
- D.注册银行分析师
- A.风险识别
- B.风险计量
- C.风险管理
- D.风险控制
- A.检查失误、清收不力
- B.玩忽职守
- C.行政责任
- D.民事责任
- A.依法宣布破产
- B.查询、冻结涉嫌违法的账户
- C.接管
- D.重组
- A.30
- B.35
- C.40
- D.20
- A.该职员应当建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票
- B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责
- C.该职员可以卖掉自己持有的该银行的股票，但不能向其他人透露该消息
- D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该信息透露给其他人
- A.项目评估
- B.企业信用评估
- C.验证企业的注册资金
- D.税务服务
- A.整存整取
- B.零存零取
- C.整存零取
- D.存本取息
- A.转账支票
- B.普通支票
- C.划线支票
- D.现金支票
- A.在投诉时限内无法拿出意见，将当前投诉处理情况答复客户，并明确告知下一个反馈时限
- B.没有银行规定的反馈时限内答复客户
- C.没有规定投诉时限的，可按口头承诺的时间答复客户
- D.坚持服务客户的理念，妥善处理，不轻慢任何投诉和建议
- A.银行业从业人员与同业人员接触时，不得泄露本机构尚未公开的财务数据、重大战略决策及新的产品研发等重大内部信息或商业秘密
- B.不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密
- C.不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术
- D.银行业从业人员与同业人员接触时，可以本机构的客户信息与同业人员进行交流
- A.2
- B.3
- C.5
- D.6
- A.调查客户所在区域的信用环境
- B.调查客户所处行业情况以及财务状况
- C.调查客户信用记录
- D.调查客户总经理的婚姻情况
- 100
-
支付结算业务的方式不包括( )。
- A.现金支付
- B.信用卡
- C.汇款
- D.托收
- A.证券机构
- B.银行
- C.中国保监会
- D.中国银监会
- A.经济处罚
- B.取消董事、高级管理人员任职资格
- C.禁止从事银行业工作
- D.剥夺政治权利
- A.31 200元
- B.31 125元
- C.35 300元
- D.32 100元
- A.只能有一个
- B.可以上浮
- C.可以下浮
- D.可以自由浮动
- A.抵押需将财产移交给债权人，一旦债务人不能履行到期债务，可直接用于清偿
- B.抵押财产的使用权归债权人所有
- C.债权人占有债务人或第三人用于抵押的财产
- D.债务人不履行到期债务时，债权人有权依法以该财产折价或以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿
- A.循环信用证
- B.背对背信用证
- C.对开信用证
- D.预支信用证
- A.期货交易保证金
- B.信托基金
- C.政策性房地产开发资金
- D.注册验资
- A.是中国银行业协会的最高权力机构
- B.包括参加协会的全体会员
- C.准会员可以参加会员大会
- D.是中国银行业协会的一般权力机构
- A.管风险
- B.管业务
- C.管法入
- D.管内控
- 110
-
下列不属于融资类保函的是( )。
- A.有价证券保付保函
- B.借款保函
- C.经营租赁保函
- D.延期付款保函
- A.商业银行是资产支持证券的主要投资者
- B.国家开发银行和中国建设银行率先进行资产支持证券
- C.2008年12月15日资产证券化业务正式进入中国内地
- D.我国资产支持证券只在全国银行间债券市场发行和交易
- A.国家的银行管理制度
- B.国家对金融机构的准入管理制度
- C.国家对存款的管理制度
- D.国家对贷款的管理制度
- A.监管机构
- B.利益相关者
- C.高级管理层
- D.风险管理部门
- A.法律风险
- B.合规风险
- C.市场风险
- D.操作风险
- A.爱岗敬业
- B.公平竞争
- C.诚信
- D.熟知业务
- A.资金来源
- B.投资业务
- C.风险来源
- D.利润增长
- A.2004年3月1日
- B.2006年10月31日
- C.2007年1月1日
- D.2007年2月28日
- A.少数股权
- B.盈余公积
- C.资本公积
- D.次级债务
- A.4％
- B.8％
- C.10％
- D.15％
- A.风险计量
- B.风险识别
- C.风险监测
- D.风险控制
- A.实收资本
- B.核心资本
- C.监管资本
- D.经济资本
- A.商业银行内部规章制度
- B.银行业监督管理机构
- C.中国银行业协会
- D.中国人民银行
- A.西方银行大量创新金融工具
- B.布雷顿森林体系崩溃
- C.1988年《巴塞尔资本协议》出台
- D.2004年《巴塞尔新资本协议》出台
- A.存款
- B.资产和预期收益
- C.声誉
- D.自有资本金
- A.市场风险
- B.操作风险
- C.信用风险
- D.流动性风险
- A.按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息
- B.按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息
- C.按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
- D.按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息
- A.基本建设贷款
- B.房地产贷款
- C.技术改造贷款
- D.科技开发贷款
- A.专用存款账户；临时存款账户
- B.专用存款账户；基本存款账户
- C.基本存款账户；专用存款账户
- D.基本存款账户；临时存款账户
- A.10年以上个人定期存款
- B.5年以上个人定期存款
- C.个人活期存款
- D.单位定期存款
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-
存款是银行最主要的( )。
- A.资产业务
- B.风险暴露
- C.资金用途
- D.资金来源
- A.资本市场和货币市场的划分依据是金融工具的期限长短
- B.资本市场是指以短期金融工具为媒介进行的短期资金融通市场
- C.债券市场是资本市场的组成部分
- D.股票市场也是资本市场的组成部分
- A.物价稳定是要保持物价总体水平的大体稳定，避免出现通货膨胀
- B.通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍、明显地下降
- C.衡量物价稳定的宏观经济指标是通货膨胀率
- D.衡量通货膨胀率最常用的指标是生产者物价指数
- A.GNP
- B.GDP
- C.通货膨胀率
- D.失业率
- A.货币资金融通功能
- B.优化资源配置功能
- C.定价功能
- D.抑制通货膨胀的功能
- A.经济增长
- B.充分就业
- C.物价稳定
- D.外汇增长
- A.渣打银行
- B.东业银行
- C.花旗银行
- D.本输出入银行
- A.引进战略投资者
- B.股份改革上市
- C.跨区域经营
- D.联合重组
- A.监督管理银行问同业拆借市场
- B.制定银行业金融机构的审慎经营规则
- C.负责金融业统计调查、分析和预测
- D.实施外汇管理
- A.理事会
- B.常务理事会
- C.秘书处
- D.监事会
- A.中国农业发展银行成立于1994年11月
- B.中国进出口银行于2008年12月16日挂牌成立股份有限公司
- C.向国内金融机构发行金融债券和向社会发行财政担保建设债券是国家开发银行经营的业务
- D.2007年召开的全国金融工作会议决定按照分类指导、“一行一策”的原则推进政策性银行改革
- A.中国工商银行主要承担办理工商信贷和储蓄业务
- B.中国银行主要办理国际汇兑业务，持有国家外汇储备
- C.中国农业银行专门经营农村金融业务
- D.中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
- A.招商银行
- B.中信银行
- C.深圳发展银行
- D.交通银行
- A.中国银行；中国银监会；中国证监会；中国保监会
- B.中国农业银行中国银行业协会；中国证监会；中国保监会
- C.中国工商银行中国银监会；中国证监会；中国保监会
- D.中国人民银行；中国银监会；中国证监会；中国保监会
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-
我国银行业的监管机构是( )。
- A.中国人民银行
- B.中国银监会
- C.中国银行协会
- D.财政部
- A.防范和化解金融风险
- B.维护金融稳定
- C.发行人民币、管理人民币流通
- D.制定和执行货币政策
