2018年理财规划师基础知识练习题(第1章 理财规划基础)
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理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有（ ）。
- A.正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益
- B.正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂
- C.正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲
- D.正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性
- E.即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或老师与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业首先准则也不相违背
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单身期的理财优先顺序是（ ）。
- A.职业规划现金规划投资规划大额消费规划
- B.现金规划投资规划大额消费规划职业规划
- C.投资规划职业规划现金规划大额消费规划
- D.现金规划职业规划投资规划大额消费规划
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下列违反客观公正原则的是（ ）。
- A.理财规划师以自己的专业知识进行判断
- B.理财规划过程中带感情色彩
- C.因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒
- D.对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露
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下列关于理财规划步骤正确的是（ ）。
- A.建立客户关系、收集客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
- B.收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
- C.建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务
- D.建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务
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家庭与事业形成期的理财优先顺序是（ ）。
- A.应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；子妇女教育规划
- B.保险规划、现金规划；应急款规划、房产规划；大额消费规划、税务规划、子女教育规划
- C.大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划；保险规划、现金规划；子女教育规划
- D.子女教育规划；保险规划、现金规划；大额消费规划、税务规划；应急款规划、房产规划
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退休期的理财优先顺序为（ ）。
- A.退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划
- B.资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划
- C.投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划
- D.税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划
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日常生活覆盖储备主要是为了（ ）。
- A.应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活
- B.应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击
- C.应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备
- D.保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等
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家庭与事业形成期的理财优先顺序是（ ）。
- A.应急款规划房产规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划子女教育规划
- B.保险规划现金规划应急款规划房产规划大额消费规划税务规划子女教育规划
- C.大额消费规划税务规划应急款规划房产规划保险规划现金规划子女教育规划
- D.子女教育规划保险规划现金规划大额消费规划税务规划应急款规划房产规划
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