全国2018年4月自考金融法真题及答案解析

张某等人采取向亲戚朋友借用居民身份证等方法，申请开立了近300个股票交易账户。2013年7月至8月间，张某在低位大量买进某股票，在短短一个月时间里，使其掌控的各账户该股票持仓量占该股票流通总股本的35%。同年9月，张某指挥操盘手，利用对敲的交易手法，在不到两个月内使该股票价格由每股12元升至近百元。

接着，张某大量抛售该股票，获利1亿多元，整个炒作运用资金近10亿元。此后，该股票价格由于张某的大量抛售而连续暴跌至不足10元，前期跟风买进的投资者遭受重大损失。

问：

(1)张某的行为构成我国证券法禁止的哪一种行为?

(2)张某应承担什么行政法律责任?

(3)张某应承担什么刑事法律责任?

2012年3月甲公司因经营房地产业务急需资金，向其开户银行乙申请贷款。但银行由于信贷规模有限，无法满足甲公司的要求。甲公司经理李某是乙银行行长王某的亲属，李某就提议王某向丙银行办理同业拆借，用同业拆借拆入的资金贷给甲公司。

乙银行于是就从丙银行拆入了为期3个月的资金。拆借期满，由于受到限购政策的影响，房地产价格下跌，甲公司无法还款，乙、丙两银行遂约定延期2个月。延期届满，乙银行仍然无法还款，丙银行遂将其起诉至法院。

问：

(1)什么叫同业拆借?

(2)我国《商业银行法》对同业拆借的资金用途有何限制?

(3)乙银行在给甲公司发放贷款的过程中，哪些行为违反了《商业银行法》的规定?

试述我国外汇管理的基本原则。

简述依法有资格对外担保的机构。

简述证券发行与交易的基本原则。

试述外国银行代表处的法律地位及监管。

简述金融监管的目的。

简述银行客户的义务。

回售

信用卡诈骗罪

动产质押

信托

经常项目

小朱想将其持有的开放式证券投资基金单位卖出去，他可以( )。

担保法规定的担保形式不包括( )。

在期货交易中，对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓，持仓限额为( )。

展期贷款的利率为( )。 ‘

在可转换债券中，债券持有人可以将债券转换成发行公司的某类股票，该类股票称为( )。

证券公司挪用客户账户上的资金用于自营买卖，这种行为属于( )。

某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划，便提前购入甲公司股票3500股。收购开始后甲公司股票大幅度上涨，该董事获利。该董事的行为属于( )。

存单持有人以伪造、变造的虚假存单质押时，该质押合同( )。

存款人死亡时，合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款，应向( )。

上市公司应当在每一会计年度结束之日起一定期限内，向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送年度报告，并予以公告，该期限为( )。

下列不属于银行与客户关系基本原则的是( )。

我国证券市场竞价成交的原则是( )。

某公司在没有经过外汇管理局批准的情况下以人民币偿付应当以外汇支付的进口货款，该行为属于( )。

下列原则中不属于股票发行和交易中应当遵守的“三公”原则的是( )。

我国的证券交易所设在( )。

关于人民币的使用范围，下列陈述正确的是( )。

货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币，指的是人民币发行原则中的( )。

外国银行分行一定比例的营运资金应当以国务院银行业监督管理机构指定的生息资产形式存在，该比例是( )。

金融资产管理公司的注册资本来源于( )。

我国现有法律规定开户( )。

银行业金融机构拆入资金的最长期限为( )。

存款入因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行之外的银行营业机构开立的银行结算账户，称为( )。

中国人民银行的预算( )。

银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为，下列有权责令其限期改正的机构是( )。

当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的，可以提起行政诉讼。在该诉讼中，当事人是原告，被告是( )。