我
- A.违法类问题
- B.案件
- C.非违规类问题
- D.操作类问题
- A.邮储银行
- B.人民银行
- C.银监会及其派出机构
- D.银行业协会
- A.全面性
- B.正确性
- C.独立性
- D.前瞻性
- A.个人决策行为
- B.集体决策行为
- C.会议决策行为
- D.组织决策行为
- A.尽管内部控制带来的收益不能弥补其所耗费的成本，但应继续坚持。
- B.内控目标最终实现情况和程度不能作为判断内部控制有效性的唯一依据
- C.内部控制的有效性能为内部控制目标的实现提供绝对保证
- D.内部控制本身固有的局限性不会影响内部控制目标的实现
- A.原职务
- B.现任职务
- C.原职务和现职务
- D.原职务或现职务
- A.3个月
- B.6个月
- C.12个月
- D.24个月
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
- A.月
- B.季度
- C.半年
- D.年
- A.操作日志功能
- B.信息共享功能
- C.信息汇总功能
- D.信息分析功能
- A.本行或下级行
- B.本级行
- C.下级行
- D.内部
- A.统一授信风险管理
- B.信用风险管理
- C.操作风险管理
- D.差别风险管理
- A.检查组在检查过程中发现了重大案件线索，为防止当事人毁损、转移证据，经请示派出行同意，要求被查行对相关当事人采取必要的防控措施。
- B.检查组在检查过程中发现重大问题并形成专题报告，在离开被查单位时上报质量控制组。
- C.检查组在对XX分行进行检查时对相关人员进行访谈。谈话结束后没有让被访谈人在访谈笔录上签字，但是使用了录音笔对谈话过程进行录音。
- D.检查人员小王对在检查过程中对知悉的被查单位的商业信息自行留存。
- A.指标看板
- B.首页仪表盘
- C.合规地图
- D.统计分析
- A.12
- B.24
- C.48
- D.72
- A.内控合规部门
- B.风险管理部门
- C.业务主管部门
- D.审计部门
- A.有关交易的条款与我行处理非关联方的条款完全相同或非常相似
- B.有独立第三方提供专业的意见
- C.有关交易的条款与市场一般条款相似
- D.合同采用了行业内的通行文本或范本
- A.3
- B.5
- C.7
- D.9
- A.重大决策、重大投融资、重大担保、大额资金支付业务
- B.重大投融资、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
- C.重大担保、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
- D.重大决策、重大事项、重要人事任免、大额资金支付业务
- A.中国人民银行
- B.中国人民银行反洗钱局
- C.中国反洗钱监测分析中心
- D.金融监管部门反洗钱工作小组
- A.党政主要领导人员
- B.行长
- C.分管行长
- D.法律与合规部负责人
- A.账实相符
- B.钱账分管
- C.日清月结
- D.集中统一
- A.上级行
- B.本级行
- C.总行
- D.分支行
- A.工于至诚，行以致远
- B.善建者行
- C.高品质，高效率，负责任
- D.诚信立业，稳健行远
- A.《中国农业银行检查管理办法》
- B.《中国农业银行尽职监督工作管理办法》
- C.《中国农业银行违反规章制度处理办法》
- D.《中国农业银行移位检查管理办法》
- A.中国邮政
- B.邮储银行
- C.中邮保险
- D.中邮基金
- A.二级分行行长向辖内某营业网点副主任转授100万元流动资金贷款审批权限;
- B.一级分行分管财务副行长向分管客户部门的副行长转授部分营销费用审批权限;
- C.一级分行行长向信贷独立审批人转授固定资产损失核销审批权限;
- D.二级分行行长向风险管理部负责人转授非信贷资产分类认定权限。
- A.3
- B.5
- C.8
- D.10
- A.1%
- B.2%
- C.3%
- D.4%
- A.司法回收
- B.资产保全
- C.协议重组
- D.呆账核销
- A.72
- B.热炉
- C.丛林
- D.海因里希
- A.一般检查人员--主查--组长
- B.组长--一般检查人员--主查
- C.主查--组长--一般检查人员
- D.一般检查人员--组长--主查
- A.是对被审计人在任期期间经营战略管理、执行力和控制力、业务管理与发展、风险管控等方面的履职情况进行综合评价
- B.突出与被审计人直接相关的重大经营决策事项的审计
- C.对被审计人履职情况真实性、合法合规性、风险性与效益性进行审计认定。
- D.主持工作的副行长和其他副行长审计内容基本一致。
- A.一级分行及总行内控合规部
- B.一级分行内控合规部
- C.总行内控合规部
- D.系统管理员
- A.提任公司业务部总经理前，报总行任前审批;
- B.提任信贷管理部总经理前，报总行任前审批;
- C.免去财务会计部总经理职务后，向总行备案;
- D.免去内控合规部副总经理前，报总行任前审批。
- A.不同监管部门对关联方的界定是不同的
- B.我行关联方的范围实际上是监管规定的所有关联方的合集
- C.不同监管部门对于“近亲属”的界定范围是相同的
- D.《中国农业银行关联交易管理实施细则》以专章规定了我行关联方的范围
- A.3
- B.2
- C.半
- D.1
- A.对同层级同类型机构的内部控制评价应采用一致的程序、方法和标准
- B.对不同层级同类型机构的内部控制评价应采用一致的程序、方法和标准
- C.对同层级不同类型机构的内部控制评价应采用一致的程序、方法和标准
- D.对不同层级不同类型机构的内部控制评价应采用一致的程序、方法和标准
- A.住所
- B.工作单位
- C.国籍
- D.微信
- A.2
- B.3
- C.4
- D.1
- A.5
- B.7
- C.8
- D.10
- A.负责将反洗钱业务操作纳入本业务条线操作规程
- B.负责协助涉及本业务条线的反洗钱协查事项
- C.负责配合收集有关境外代理行和境内外资银行反洗钱信息，参与国际反洗钱联系与沟通
- D.负责配合柜面大额交易和可疑交易数据的审核、录入和报告
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
- A.立项人本人
- B.内控合规管理员
- C.业务部门管理员
- D.系统管理员
- A.省
- B.市
- C.县
- D.乡
- A.保证固定收益理财计划
- B.保证最低收益理财计划
- C.保本浮动收益理财计划
- D.为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品案：C
- A.各级行行长
- B.各级行分管风险管理工作的副行长
- C.各级行分管内控合规工作的副行长
- D.各部门负责人
- A.100%、75%、50%、25%和0。
- B.100%、50%、30%、10%和0。
- C.100%、75%、50%、30%和0。
- D.100%、80%、60%、40%和0。
- A.基础的
- B.核心的
- C.重要的
- D.全面的
- A.每年
- B.每季度
- C.每月
- D.每周
- A.金融机构依法协助人民银行或省一级派出机构进行反洗钱的调查
- B.金融机构依法协助人民银行进行反洗钱的调查
- C.金融机构依法协助人民银行各级机构进行反洗钱的调查
- D.金融机构依法协助人民银行或其他司法、执法机关进行反洗钱的调查
- 52
-
合规风险评估的基础是()
- A.合规风险监测
- B.合规风险报告
- C.合规风险识别
- D.合规风险测试
- A.合规风险信息
- B.业务信息
- C.管理信息
- D.监管处罚信息
- A.反洗钱及反恐融资协查，是指金融机构依法协助人民银行或第三方机构进行反洗钱的调查
- B.金融机构有依法执行对有关账户的临时冻结的义务
- C.农业银行办理的所有反洗钱协查都应通过ICCS系统(内控合规管理信息系统 )进行处理
- D.对于协查涉及尚未报送过可疑交易报告的客户，应通过反洗钱系统补充提交一般可疑交易报告，并适当调整此客户洗钱风险等级
- 55
-
理念合规是指()。
- A.主观上，思想意识上要主动合规
- B.把合规要求制成标语口号和制度条文
- C.给新员工进行合规培训
- D.告诉员工违规行为要接受的处罚
- A.专人
- B.大堂经理
- C.营业主管
- D.支行长
- A.2,5
- B.3,5
- C.10,15
- D.3,10
- A.《企业内部控制基本规范》及其配套指引
- B.《企业内部控制评价指引》
- C.《中国农业银行内部控制基本规定》
- D.《中国农业银行内部控制评价办法》
- A.所有的规章制度发布均应使用专有文号。
- B.涉密制度的发布应当标明密级，并限制公布范围。
- C.总行已明确制度专有文号为“农银规章”，属于“行办发文”。
- D.制度发布后，还应通过规章制度数据库等渠道公布。
- A.合同执行
- B.经营
- C.还款
- D.贷款资金支付
- A.检查工作底稿
- B.检查日记
- C.检查通知书
- D.检查通报
- A.评价目标与工作任务
- B.进度安排
- C.人员组织
- D.问题整改标准
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.4年
- A.内部控制的有效性是指内部控制设计的有效性
- B.内部控制的有效性是指内部控制运行的有效性
- C.内部控制的有效性是指内部控制设计和运行的有效性
- D.内部控制的有效性能为内部控制目标的实现提供绝对保证
- A.监督下级机构对口部门尽职监督职责的履行
- B.对尽职监督发现的有关责任人员进行经济处理
- C.培育本条线内控合规文化
- D.落实内外部各类监督检查发现相关问题的整改
- A.应当即时向高级管理层汇报
- B.直接向董事会或监事会报告
- C.可以向高级管理层报告，并视情况考虑是否需要向董事会、监事会报告
- D.直接向外部监管部门报告
- A.对越权人员的处理按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的有关规定执行;
- B.受权人应在每年1月10日前以公文形式向总行授权管理部门报送上年度授权执行情况的报告;
- C.受权人为内部职能部门负责人的，授权执行情况报告应当采用公文形式;
- D.总行具体规章及效力层级相同或较低的其他文件规定的经营管理权限与授权文书不一致的，以授权文书为准。
- A.应当至少保存3年
- B.应当至少保存5年
- C.应当至少保存10年
- D.永久保存
- A.合规报告的审议审批
- B.合规风险的识别与报告
- C.合规政策的审议审批
- D.监督董事会和高管层合规管理职责的履行
- A.保证商业银行风险管理的有效性
- B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现
- C.保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
- D.建立健全以监事会为核心的监督机制
- A.重大缺陷
- B.重要缺陷
- C.一般缺陷
- D.轻微缺陷
- A.合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动
- B.合规管理不适用风险管理的识别、监测与应对等技术方法
- C.合规风险可以像市场、信用风险一样量化
- D.合规风险与操作风险内涵相同
- A.一级分行
- B.二级分行
- C.一级支行
- D.二级支行
- A.业务
- B.内控
- C.风险
- D.合规
- A.资产托管
- B.代理销售
- C.代理理财
- D.委托贷款
- A.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX营业所
- B.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX
- C.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX网点
- D.中国邮政储蓄银行股份有限公司XXX支局
- A.合规监测
- B.合规培训
- C.合规政策的制定
- D.合规管理计划的制定与执行
- A.成本效益
- B.突出重点
- C.持续推进
- D.统筹兼顾
- A.8
- B.5
- C.10
- D.15
- A.随机检查
- B.电话访问
- C.非现场检查
- D.现场检查
- A.各级行内控合规部门
- B.各级行安全保卫部
- C.各级行反洗钱工作领导小组
- D.各级行反洗钱处
- A.11185
- B.12315
- C.95580
- D.4008895580
- A.内控评价
- B.质量管理体系
- C.CAS
- D.ICCS
- A.控制活动
- B.内部监督
- C.信息与沟通
- D.风险评估
- A.自我评估报告
- B.评价报告
- C.调查报告
- D.财务报告
- A.整改督办部门负责人
- B.整改责任部门负责人
- C.整改督办单位负责人
- D.整改责任单位负责人
- A.应当结合本行风险特点实施
- B.应当充分运用信息系统实施
- C.应当注重监测发现问题的整改及成果利用
- D.仅需完成非现场阶段线索提取即可
- A.合理性
- B.充分性
- C.合法性
- D.适当性
- A.自人民法院决定撤销之日起不发生法律效力
- B.自合同订立时起不发生法律效力
- C.自人民法院受理请求之日起不发生法律效力
- D.自合同规定的生效日起不发生法律效力
- A.检查对象
- B.检查人员
- C.检查重点
- D.工作要求
- A.编写检查日记
- B.出具检查工作底稿
- C.跟踪问题整改及成果利用
- D.内查外调
- A.项目信息查询
- B.检查组信息查询
- C.项目文档
- D.项目统计分析
- A.所有用户
- B.授权用户
- C.制度管理员
- D.系统管理员
- A.存款
- B.贷款
- C.中间业务
- D.实物产品
- A.具有行为能力
- B.具有意思能力
- C.协商一致
- D.不违法
- A.具有很强的决策能力
- B.具有较强的决策能力
- C.具有良好的决策能力
- D.具有决策能力
- A.已整改
- B.部分整改
- C.未整改
- D.无法整改
- A.内部审计机构负责人
- B.审计项目负责人
- C.被审计单位负责人
- D.审计助理人员
- A.关注一级(五级)
- B.次级一级(八级)
- C.正常一级(一级)
- D.损失级(十二级)
- A.风险监测分析是农业银行以风险为本的监管理念为指导
- B.风险监测分析以反洗钱系统可疑交易报告数据为基础
- C.风险监测分析采取“系统支持、重点监控、专业分析、广泛应用”的风险监测方法
- D.风险监测分析应在在防控内外风险中发挥积极作用
