我
- A.3个月、6个月
- B.6个月、6个月
- C.6个月、12个月
- D.3个月、12个月
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
- A.内部环境
- B.信息与沟通
- C.控制活动
- D.内部监督
- A.5000美元
- B.1万美元
- C.5万美元
- D.10万美元
- A.信贷管理部门
- B.内控合规部门
- C.风险管理部门
- D.运营管理部门
- A.案件风险排查
- B.企业文化建设
- C.年度内部控制评价
- D.条线尽职监督
- A.可以
- B.必须
- C.由代理营业机构视具体情况决定是否
- D.由邮储银行决定是否
- A.行为纠正到位和风险控制到位
- B.风险控制到位和责任追究到位
- C.行为纠正到位和责任追究到位
- D.行为纠正到位、风险控制到位、责任追究到位
- A.合规检查是合规管理部门的重要职责之一
- B.合规检查已经不是发现违规行为的重要手段了
- C.合规检查是揭示合规隐患的重要手段
- D.合规检查依据的是内外部规章制度与规定
- A.年度检查计划
- B.年度现场检查计划
- C.年度综合检查计划
- D.年度专项检查计划
- A.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，留存有效身份证件或者其他证明文件。
- B.向境外汇出资金时，须登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息
- C.客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途
- D.客户身份资料和交易记录应当自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少保存5年
- A.理念层面 制度层面 执行层面
- B.制度层面 业务层面 工作层面
- C.机构层面 风险层面 执行层面
- D.执行层面 制度层面 应用层面
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
- A.核对法、审阅法、复算法、比较法、分析法
- B.逆查法和顺查法
- C.详查法和抽查法
- D.观察法和查询法
- A.每年
- B.每季
- C.每月
- D.每周
- A.邮政企业
- B.已设立的邮政企业营业机构
- C.邮储银行
- D.已设立的邮储银行营业网点
- A.监督成本和预期效益
- B.内部控制和成本效益
- C.检查监督与成本效益
- D.业务经营与风险管理
- A.《上市公司信息披露管理办法》
- B.《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号-商业银行信息披露特别规定》
- C.《上市公司关联交易实施指引》
- D.《证券上市规则》
- A.额度重检
- B.授信方案调整
- C.评级更新
- D.额度冻结与解冻
- A.检查组人员的组成可采用异地交叉方式。
- B.检查人员与被查单位或检查事项存在利害关系，但可能不妨碍检查结果客观公正的，可以不用回避。
- C.检查组应分工明确、结构合理，检查人员应具备相应的专业胜任能力。
- D.项目主办部门根据检查业务的重要程度和难易程度、被查单位的业务经营特点和业务量大小等情况抽调充足人员组成检查组。
- A.要求企业各级人员必须经过适当的授权才能执行有关经济业务
- B.对于重大的业务和事项，应当实行集体决策审批或者联签制度
- C.授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
- D.授权审批控制属于事后控制
- A.金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国人民银行反洗钱局提交的报告
- B.金融机构对规定金额以上的资金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告
- C.金融机构对规定金额以上的现金交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告
- D.金融机构对规定金额以上的转账交易依法向中国反洗钱监测分析中心提交的报告
- A.2009
- B.2010
- C.2011
- D.2012
- A.保证企业资产安全
- B.保证财务报告及相关信息真实完整
- C.提高经营效率和效果
- D.促进企业实现发展战略
- A.内部环境
- B.控制活动
- C.信息与沟通
- D.内部监督
- A.建立了内部控制的总体框架和基本要求
- B.明确了内控建设的目标、原则及构成要素
- C.在企业内部控制规范体系中处于最高层次，起统领作用
- D.由财政部、证监会、审计署、银监会、保监会五部门于2006年联合发布
- A.按月开展
- B.按季度开展
- C.按半年开展
- D.按年度开展
- A.事件发现后的三个工作日内
- B.事件发现后的五个工作日内
- C.事件发生后的三个工作日内
- D.事件发生后的五个工作日内
- A.严重阻碍业务发展的
- B.已被新的规章制度替代的
- C.因国家经济、金融政策发生变化，不应继续施行的
- D.因法律、规则、准则、本行章程或者效力层次较高的规章制度修订或者废止，导致规章制度与上述文件发生一般性抵触的
- A.合规人人有责原则体现了合规管理的全面性与全员性
- B.合规人人有责，但各自的合规责任又是不同的
- C.合规部门对银行内各机构各条线的合规性负首要责任
- D.合规人人有责要求各负其责
- A.委托授权
- B.电子银行渠道
- C.第三方
- D.单位优质职工
- A.任意检查人员
- B.主查
- C.检查组长
- D.检查组长或主查
- A.重大事故报告制度
- B.重大事项报告制度
- C.重大案件报告制度
- D.重大事件报告制度
- A.1年
- B.2年
- C.3年
- D.5年
- A.对被担保申请人的资信状况调查不深，导致企业担保决策失误或遭受欺诈
- B.监控不严、服务质量低劣，导致企业难以发挥担保的优势
- C.提供虚假财务报告，误导财务报告使用者，造成决策失误，干扰市场秩序
- D.预算目标不合理、编制不科学，可能导致企业资源浪费或发展战略难以实现
- A.监督检查部门
- B.内控合规部门
- C.风险管理部门
- D.监察部门
- A.正在整改
- B.无法整改
- C.未整改
- D.无需整改
- A.内控合规部门
- B.关联方信息收集部门
- C.交易发起部门
- D.信息中心
- A.预告检查和突击检查
- B.定期检查和不定期检查
- C.现场检查和非现场检查
- D.全面检查和抽样检查
- A.附属机构
- B.境外分行
- C.一级分行
- D.总行交易部门
- A.项目主办部门报主管行领导
- B.内控合规委员会
- C.项目主办部门负责人
- D.行办会
- A.全面性原则
- B.成本效益原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
- A.执行本规范的上市公司，应当对本公司内部控制的有效性进行自我评价
- B.执行本规范的上市公司，应当披露年度自我评价报告
- C.执行本规范的上市公司，可聘请具有证券、期货业务资格的会计师事务所对内部控制的有效性进行审计
- D.2009年7月1日起在我国大中型企业中全面实施
- A.董事会或董事会授权的专门委员会
- B.行长专题会
- C.行长办公会
- D.行长
- A.突击检查和预告检查
- B.现场检查和非现场检查
- C.综合检查和专项检查
- D.全面检查和抽样检查
- A.薄弱
- B.一般
- C.较强
- D.较弱
- A.三级
- B.四级
- C.五级
- D.六级
- A.分析法
- B.比较法
- C.审阅法
- D.核对法
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-
下列说法中正确的是()：
- A.对企业而言，关联交易越少越好
- B.关联交易以收取对价为构成条件
- C.关联交易在某些情况下可以帮助企业降低交易成本和经营风险
- D.关联交易的双方在法律上是不平等的
