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- A.制度立项审查只是形式审查，不进行实质性审查。
- B.制度管理部门按照合规性、必要性和协调性原则，对制度立项进行审查。
- C.制度管理部门可以作出准予立项、不予立项、增加立项等审查意见。
- D.制度管理部门不可以作出不予立项的审查意见。
- A.重大缺陷
- B.重要缺陷
- C.特大缺陷
- D.一般缺陷
- A.具有健全有效的内部控制、风险管理和问责制度
- B.辖内代理营业机构最近2 年无重大案件
- C.辖内代理营业机构的人员配备、安防设施、整改情况符合法律法规和银监会规定
- D.银监会规定的其他审慎性条件
- A.总行行长的经营管理权限源自于股东大会的授权;
- B.总行副行长的经营管理权限源自于总行行长的授权;
- C.一级分行行长的经营管理权限源自于总行行长的授权;
- D.二级分行行长的经营管理权限源自于一级分行行长的授权。
- A.检查人员可通过“我的项目”查看本人检查分工、接受项目责任书、下载检查方案
- B.检查人员可以参加多个检查项目，并通过“我的项目”功能在不同检查项目间切换
- C.检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目作为“默认项目”后才能进行检查操作
- D.检查人员必须先接受项目责任书，并将该检查项目作为“我的项目”后才能进行检查操作
- A.经济形势
- B.法律变化
- C.科技进步
- D.运营管理
- A.交易金额单笔人民币1万元以上
- B.交易金额单笔人民币10万元以上
- C.交易金额单笔外汇等值1000美元以上
- D.交易金额单笔外汇等值10000美元以上
- A.记载客户信息的各种档案、资料
- B.客户的有效身份证件、身份证明的原件或其复印件、影印件
- C.开展客户身份识别工作过程中形成的其他档案、资料等D、代理人和受益人的有效身份证件、身份证明的原件或其复印件、影印件
- A.经营能力
- B.管理水平
- C.风险状况
- D.业务发展需要
- A.不造成金融服务空白
- B.拟终止营业的代理营业机构所在县(区)最近2 年未发生挤兑事件
- C.拟终止营业的代理营业机构所在县(区)最近1 年未发生过挤兑事件
- D.银监会规定的其他审慎性条件
- A.一级分行
- B.境外分行
- C.二级支行
- D.附属机构
- A.内控合规部门
- B.办公室
- C.监察部
- D.审计局
- A.扩大
- B.缩小
- C.停止
- D.细化
- A.分行依据维护
- B.违规点维护
- C.违规点识别
- D.违规点识别审核
- A.信访的受理、办结合规
- B.按规定程序查办案件
- C.层层落实案件防范责任制
- D.实施员工违规行为积分管理
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合规风险监测测试应当()
- A.以战略为导向
- B.以风险为导向
- C.以发展为导向
- D.以管理为导向
- A.对调阅的被查单位业务经营、会计报表和有关制度文件等资料进行暂时封存。
- B.检查组认为被查单位的内部控制制度与法律、规则和准则及上级行现行规章制度相抵触的，有权要求被查单位停止执行，并报告其上级行。
- C.对拒绝或不配合检查、打击报复或陷害检查人员的单位和人员，有权向其上级行反映，并要求其及时采取必要措施予以制止和处理。
- D.对发现的案件线索或重大敏感事项，为防止当事人毁损、转移证据或发生其他意外，经请示派出行同意，可要求被查行对相关当事人采取必要的防控措施。
- A.合规从高层做起是保障依法合规经营的重要原则
- B.合规从高层做起体现的是行为管理理念
- C.高层专指高级管理层
- D.合规从高层做起对促进合规管理的效率效果、保障全员合规意义重大
- A.董事
- B.监事
- C.财务会计部总经理
- D.人力资源部总经理
- A.《关于做好合规文化建设工作的通知》
- B.《中国农业银行合规文化建设纲要》
- C.《中国农业银行合规管理纲要》
- D.《中国农业银行合规文化建设规划》
- A.违规收费行为
- B.费用转嫁行为
- C.强制收费行为
- D.不合理收费行为
- A.邮储银行
- B.邮政企业
- C.代理营业机构
- D.银监会及其派出机构
- A.风险管理部
- B.法律与合规部
- C.纪检监察部
- D.反洗钱领导小组办公室
- A.董事会
- B.监事会
- C.经理层
- D.全体员工
- A.月度
- B.季度
- C.半年度
- D.年度
- A.行为纠正到位
- B.风险控制到位
- C.责任追究到位
- D.贷款收回到位
- A.内部环境
- B.控制活动
- C.风险评估
- D.内部监督
- A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理
- B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
- C.定期向高级管理层提交合规风险评估报
- D.分管业务条线
- A.在不违反农业银行保密规定的前提下，受权人可以将相关业务经营管理权限告知交易对方;
- B.授权文书属于商密文件，任何情况下都不能对外提供;
- C.法律法规规定应当对外提供授权文书的，可以对外提供;
- D.监管机关要求对外提供授权文书的，可以对外提供。
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
- A.监察部门
- B.保卫部门
- C.审计局(含审计分局)
- D.人力资源部门
- A.及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件
- B.贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任
- C.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
- D.明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性
- A.各级行行长
- B.各级行分管风险管理工作的副行长
- C.各级行分管内控合规工作的副行长
- D.各部门负责人
- A.董事会办公室
- B.总行人力资源部
- C.总行办公室
- D.总行内控与法律合规部
- A.客户洗钱风险等级分类的原则包括全面性原则、同一性原则、动态管理三大原则
- B.我行客户洗钱风险评估及等级分类中运用权重法计分
- C.客户信息的公开程度不属于客户特性风险要素的重要参考子项
- D.我行客户洗钱风险等级采取三级分类法
- A.月度
- B.季度
- C.半年度
- D.年度
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以下说法正确的是()
- A.检查人员同时承担多个检查事项，应当在同一检查日记中依次记载;多名检查人员共同承担同一检查事项，只要指定其中一名检查人员记载即可。
- B.同一被查机构的同类性质的问题，不可以合并出具检查工作底稿。
- C.只要检查底稿问题属实，可以不要求被查单位签字。
- D.检查报告如果涉及重大敏感事项，经行领导同意，在抄送同级内控合规部门时可视情况不予详细表述。
- A.背景、作用及前景
- B.内容、程序、缺陷认定和评价报告
- C.国内外环境、国家战略和实施意义
- D.起草过程、人员组成和阶段安排
- A.制度起草部门
- B.制度管理部门
- C.内控与法律合规部
- D.审计部门
- A.各检查人员
- B.检查组长
- C.主查
- D.一般检查人员
- A.邮政企业
- B.邮储银行
- C.代理营业机构
- D.银监会及其派出机构
- A.各项会计记录是否真实、准确和可靠
- B.是否贯彻落实国家法律法规、金融方针政策
- C.是否按规定加强管理和开展检查监督
- D.是否制定中长期信贷业务发展规划及风险管理目标、政策
- A.创新导致的合规风险总是负面的，风险极大
- B.创新，在很大程度上就是要打破常规
- C.创新面临的合规风险通常需要银行高管决策层和特定部门来进行战略部署与防范
- D.创新带来的合规风险需要银行执行操作层做好合规执行与信息反馈
- A.中国人民银行
- B.中国人民银行反洗钱局
- C.中国反洗钱监测分析中心
- D.金融监管部门反洗钱工作小组
- A.合理性
- B.充分性
- C.合法性
- D.适当性
- A.总行行长和分支机构负责人
- B.各级行行长
- C.总行行长
- D.各级行行长和副行长
- A.将规章制度中的关键合规点与具体的业务流程以及具体负责的部门、岗位和人员一一对应起来，即建立“合规矩阵”，对大型银行开展内规建设很有必要
- B.内规建设应每年度进行维护保障，无须动态及时修订
- C.内规建设在方便基层岗位人员操作执行的前提下可以不要求准确性
- D.内规建设应坚持全面性，不用考虑机构经营特点
- A.1个月
- B.3个月
- C.6个月
- D.12个月
- A.法律与合规部
- B.董事会
- C.监事会
- D.高级管理层
- A.45%
- B.40%
- C.30%
- D.35%
