我
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什么是质押贷款?
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口头挂失的办理方法?
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信贷业务包括哪些内容?
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什么是客户身份识别制度?
- A.合规创造价值
- B.合规促进发展
- C.合规成就幸福
- D.合规是严肃的爱
- A.代理营业机构筹建的申请
- B.代理营业机构变更事项的申请
- C.代理营业机构开业申请
- D.代理营业机构终止营业的申请
- A.业绩优良
- B.名列前茅
- C.位居前列
- D.最有价值
- E.最好
- A.公正
- B.合规
- C.惩处违规
- D.公平
- E.公开
- A.农业银行股东大会对总行行长的授权管理工作由董事会办公室负责;
- B.支行未设内控合规部，转授权管理工作由办公室或其他部门承担;
- C.特别授权具有相对独立性，基本授权调整或终止的，不影响特别授权的效力。但基本授权调整后，授权范围和权限额度大于特别授权的，可以适用基本授权;
- D.授权执行过程中突发的重大风险事件，受权人应立即报告总行授权管理部门。
- A.应具备本科以上学历
- B.具备任职所需的相关知识、经验及能力
- C.从事银行业工作2 年以上
- D.具有良好的银行业从业记录
- A.常规授权
- B.特别授权
- C.横向授权
- D.纵向授权
- A.合规政策
- B.合规文化
- C.合规管理程序
- D.合规指南
- A.根据客户身份识别及持续识别情况，在反洗钱系统中录入非现场监管信息
- B.甄别日常可疑交易，对系统预警的客户开展尽职调查，按规定报告可疑交易
- C.发现涉嫌洗钱的异常交易或行为的，及时按要求报告可疑交易
- D.按规定及时补录补正反洗钱数据
- A.公司层面
- B.公司下属部门及其附属公司层面
- C.公司各业务环节层面
- D.公司各管理环节层面
- A.金融机构赋予同一客户在本金融机构唯一的洗钱风险等级
- B.同一客户可以被金融机构不同地域分支机构赋予不同的洗钱风险等级
- C.同一客户可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的洗钱风险等级
- D.同一客户不可以被同一集团内的不同金融机构赋予不同的洗钱风险等级
- A.制度立项包括年度立项和临时立项
- B.制度立项应填具《制度立项申请表》
- C.临时立项是年度立项的补充
- D.制度管理部门可以主动立项并确定起草部门
- A.核对并登记被代理人的身份证件或者其他身份证明文件
- B.核对并登记代理人的身份证件或者其他身份证明文件
- C.对客户与代理人之间的代理关系予以确认
- D.必要时可要求代理人出具授权委托书
- A.业务主体是否适格
- B.业务本身是否合法合规
- C.操作流程各个环节是否合法
- D.担保是否合法有效
- A.严格执行《合同法》、合同管理办法等规章制度
- B.提升主办人员法律意识
- C.灵活运用示范文本、协议框架
- D.优化系统，提升效率
- E.落实责任追究制度
- A.季度报告
- B.重大内部交易备案
- C.风险事件特别报告
- D.年度报告
- A.人力资源
- B.财务指标
- C.经济金融形势
- D.运营管理
- A.检查组长
- B.检查副组长
- C.主查
- D.一般检查人员
- A.真实
- B.准确
- C.完整
- D.及时
- A.设立新机构
- B.开办新业务
- C.法人授信
- D.提供新产品和服务
- A.实现内外部规章制度的拆分、维护、评价以及数字化的存储与应用
- B.建立从检查计划申报审核、项目启动实施、文档资料管理到整改信息录入、审核及督办的标准化流程
- C.按照业务类别建立并维护违规点库，作为各类监督项目执行过程中的基本依据
- D.支持内控评价等级申报与计分
- A.检查组长
- B.主查
- C.外部检查确认员
- D.所有检查人员
- A.不同监管部门对关联方的范围界定是不一致的
- B.银监会界定的关联方包括了监事
- C.分行高级管理人员只在证监会的口径下才构成关联方
- D.我行可以根据实际情况认定我行关联方的范围，无需将所有监管口径下的关联方均纳入关联方的范围
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
- A.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项
- B.监督评价全行反洗钱工作
- C.向高级管理层报告反洗钱工作
- D.牵头制定全行反洗钱专项管理制度，对与反洗钱相关的业务制度和操作流程进行合规审查
- A.公司贷款发放后，各支行应根据客户情况，可由客户自行选择支付方式，包括自主支付和受托支付，并且要尊重客户的意见
- B.在整理归档贷后档案时，相关岗位可根据业务风险情况，自行决定是否可对贷款用途推迟进行监控。
- C.客户信用等级发生变化后，按规定及时进行重检
- D.在业务受理阶段，必须严格执行双人面签
- A.最近一期末不存在未弥补亏损
- B.发行前股本总额不少于人民币5000 万元
- C.最近一期末无形资产(扣除土地使用权、水面养殖权和采矿权 等后)占净资产的比例不高于20%
- D.最近3 个会计年度净利润均为正数且累计超过人民币3000 万元，净利润以扣除非经常性损益前后较低者为计算依据
- A.关联方信息收集分不定期、定期两种情况
- B.不定期收集关联方信息主要是针对新任职的董事、监事、总分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员
- C.新任职的董事、监事、总分行高级管理人员、有权决定或参与授信和资产转移的其他人员,应当自任职之日起10个工作日内通过《关联方信息报告表》报告相关信息
- D.定期收集主要是指每半年度对前期收集的关联方信息进行全面更新
- A.查看、下载内外规和合规手册
- B.查看本人合规档案
- C.查看所在机构/部门积分
- D.查看关联方信息
- A.15
- B.16
- C.17
- D.18
- A.网点投诉按照严重程度可分为一般、紧急两类
- B.对当场不能答复的一般投诉，应在与客户约定的时限范围内进行反馈。
- C.营业网点无法自行处理的紧急投诉，约定的反馈时限一般不超过36 小时。
- D.对无法自行处理的紧急投诉，营业网点应立即向上级机构协调处理。
- A.二
- B.三
- C.四
- D.五
- A.交易发起部门
- B.交易的有权审批人
- C.交易的业务审查部门
- D.交易合同的履行部门
- A.董事会
- B.高管层
- C.监事会
- D.合规部门
- A.明确传递方式
- B.明确内部信息传递的内容
- C.明确信息传递的层级关系
- D.明确传递范围
- A.一级分行及以下机构内控合规部门应成立项目风险评审组，主要负责在项目实施后对被审计对象相关信息进行风险评估
- B.评审组组长必须由主管内控合规工作行领导担任
- C.一级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人
- D.二级分行项目风险评审组每次参加评审的成员应不少于5人
- A.计算
- B.分析性复核
- C.检查会谈
- D.监盘
- A.3
- B.5
- C.10
- D.15
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
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下列说法中错误的是()：
- A.我行需要遵守的关联交易监管要求大致可以分为法律口径和会计口径
- B.法律口径的监管要求主要包括银监会、证监会、上交所、联交所的相关规定
- C.会计口径的监管要求主要包括财政部以及《国际会计准则》的相关规定
- D.会计口径下的监管要求主要侧重于规范交易活动本身，通过审议、披露等环节，确保交易的公允性
- A.终止审核并在36个月内
- B.终止审核并在24个月内
- C.终止审核并在12个月内
- D.终止审核
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执行合规主要是指()。
- A.一线员工严格按照行内制度规定操作
- B.合规人员对经营活动进行合规评估
- C.商业银行经营管理活动与员工行为合乎规则，做到“知行合一”，即执行层面的合规
- D.分行按照总行的考核指标要求开展经营
- A.快速反应机制
- B.危险警报
- C.应急预案
- D.应急演练
- A.企业建立和实施内部控制制约了经营效率效果的提高
- B.内部控制建设要能够有效促进经营效率和效果的提升，既不能失控，也不要控制过度
- C.两者是是协调一致的
- D.忽视控制的经营管理，将可能导致重大风险的发生，从而降低经营效率效果
- A.全面性原则
- B.成本效益原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
- A.持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解、解读法律、规则和准则的规定及其精神
- B.实施充分且有代表性的合规风险评估和测试
- C.独立调查内部可能违反合规政策的事件，对调查所发现的任何异常情况或可能的违规行为，可随时向上一级合规部门和(或)所属机构管理层报告
- D.独立开展辖内合规风险评估、报告
- A.人民银行
- B.银监会
- C.证监会
- D.保监会
- A.财务报告的可靠性
- B.发展的效果和效率
- C.相关法律法规的遵循
- D.企业利润的快速增长
- A.董事会
- B.监事会
- C.经理层
- D.全体员工
- A.定量分析
- B.定性分析
- C.定量与定性分析相结合
- D.评估分析
- A.单笔3亿元人民币
- B.单笔4亿元人民币
- C.单笔3.5亿元人民币
- D.单笔2亿元人民币
- A.把评价点定性评级为“较强”
- B.设置为相应评价环节否决点
- C.把该评价环节作缺项处理
- D.按一般问题处理
- A.合规管理的主要内容只涉及合规部门的合规
- B.合规管理涵盖商业银行经营管理的各个层面
- C.“立规”与“合规执行”是合规管理的两大重点
- D.合规管理贯穿商业银行经营管理全过程
- A.交流沟通机制
- B.信息沟通机制
- C.举报核查机制
- D.督导工作机制
- A.检查档案是指开展检查项目过程中形成的具有保存价值的各种文档资料。
- B.检查档案包括纸质和电子介质两种形式。
- C.检查档案应当真实完整、格式规范、归类准确。
- D.检查组负责对检查档案资料进行收集、整理和归档。
- A.某支行与支行员工
- B.总行与某一级分行
- C.某一级分行与某境外分行
- D.某境外分行与我行某附属机构
- A.适应性原则
- B.全面性原则
- C.制衡性原则
- D.重要性原则
