银行员工内控合规监督2017年银行高管管理知识考点练习(1

社务公开的主要内容是什么?

对应包赔而未赔偿到位造成贷款到期收回率不达标的，对贷款第一责任人如何处理?

为进一步扩大信贷市场份额，提高竞争力，省联社今年提出建设“四大工程”。“四大工程”的具体内容是什么?

《湖北省农村合作金融机构案件防控工作量化考核办法》遵循的原则?

信贷精细化管理以实施“四大精细工程”为主线，全面开展规范整改。这“四大精细工程”指的什么?

哪两种可疑交易会造成ATM长短款?

省联社下达的《关于进一步加强全省农信社对账工作的通知》中重点账户包括哪些?

省联社要求要按照“点面结合、突出重点、查改并重”的原则，围绕“八大环节”，以“四个层面”深入剖析辖内机构在信贷管理各环节存在的突出问题，有针对性地制订规范整改方案。那么“八大环节”“四个层面”具体内容是什么?

为了提高信贷制度执行力和风险防控能力，省联社2010年提出了要做到十个坚定不移，这十个坚定不移包含哪些内容?

农信社信贷准入对象中的重点客户是指哪些?

外部事件风险是指直接或间接来自外部的主、客观因素给银行带来的损失和影响。包括犯罪、法律纠纷、灾害、政治事件等。()

根据《中国农业银行股份有限公司财务管理基本制度》的规定，固定资产、在建工程、无形资产等非信贷资产(抵债资产和其他应收款除外)减值准备确认后，在持有期间可以转回。()

对不能完全履行担保义务的担保人,开户行应将其列入不良信用名单,向当地人民银行通报,1年内不得再次接受其提供贷款担保。（）

各级组织部门接到举报反映辖管领导干部问题的，经调查确实没有问题的领导干部，应及时通知本人即可。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，发生违规行为，责任不清的，本级行负责人、分管负责人、主管人员和经办人员均为责任人。()

为有效识别、计量和监测风险，银行通常需要设立专门的风险管理部门，全面负责银行风险管理工作。()

金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与相关部门发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。( )

调离农发行的工作人员，经查实在农发行工作期间有违规行为的，应当提出处理建议，在农发行内部进行处理。()

主合同变更或者债权人将对外担保合同项下的权利转让，未经担保人同意和国家有关主管部门批准的，担保人仍然承担担保责任。()

在办理贷款过程中，可以根据贷款额度确定或调整押品价值。判断对错

任何单位和个人发现洗钱活动都可以登录中国反洗钱监测分析中心互联网网站进行在线举报，也可以采用来电、来信、传真、电子邮件等方式。( )

合规管理部门应负责银行各项经营活动的合规性审计。()

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，与被问责人提出受理人具备回避条件的，回避决定由本行党委作出。()

商业银行操作风险包括法律风险、策略风险和声誉风险。()

损失类贷款指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定造成较大损失。()

内部审计是银行业金融机构内部控制的重要组成部分。（）

有限责任公司监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于三分之一。()

内部控制应当与企业经营规模、业务范围、竞争状况和风险水平等相适应，并随着情况的变化及时加以调整。()

转质权的效力优于原质权。()

贷款风险十二级分类管理中，债项展期是指贷款是否办理过展期，分为是、否和待定三档。（）

省级分行内部审计处处长应向本行行长和总行内部审计部双向报告工作，年终向总、分行分别述职。（）

信息系统控制，是指计算机信息系统的环境、设 备、网络和应用系统等应建立严密的制度，实施严格的管理，确保全 行信息系统生产、管理的安全可靠和数据的真实完整。( )

企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。()

经当事人书面协议，企业、个体工商户、农业生产经营者可以将现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品抵押。( )

某营业网点员工小林在向客户推销基金业务时很有热情，以某几个效益好的基金为例说明我行销售的基金的回报率都是很高的。小林的行为符合《员工行为守则》。()

柜员审核客户及代理人身份证真实无误后，可办理由代理人代办的网上银行申请业务。()

高级管理层要确保本行的操作风险管理系统受到内审部门全面、有效的监督。()

商业银行办理业务，提供服务，按照规定收取手续费。收费的全部项目和标准由银监会会同国家价格管理部门制订。( )

合规是农业银行所有员工的共同责任，应从农业 银行基层员工做起。( )

合规是指银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受到的各种风险。()

我行网点紧急投诉指投诉事件较为复杂，可能引发社会公众、主要媒体关注，涉及服务或产品的具有普遍性的投诉，包含但不限于以下投诉()。

在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿的正确表述是( )。

商业银行应当培育良好的企业内控文化，引导员工树立()，提高员工的职业道德水准，规范员工行为。

跨境汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息?( )

下列哪种情形发生时，需要进行内部交易风险事件特别报告()：

银行柜员在受理贴现业务前，应针对贴现票据的()等情况向承兑行进行查询。

在内控合规管理信息系统中，检查监督数据包括( )。

案件风险排查包括()。

关于内部控制的全面性原则的表述，正确的包括：( )。

《行长授权管理办法》规定的行长授权定义中的“本部其他经营管理岗位”包括( )

关于商业银行内部审计的说法正确的是()。

合规报告包括( )。

合规风险评估是指在合规风险识别与量化的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致( )的损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。

下列关联交易，由股东大会审批的是()：

陈跃军监事长在2016年中国邮政储蓄银行“内控风险管理”高级培训班上讲到，合规条线应着重做好下列哪几方面()。

制度审查阶段，制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的情形主要包括：( )

农业银行实行授权管理对于统一法人体制和完善自身经营管理机制具有十分重要的作用，这些作用主要包括( )

商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告()。

根据《中国农业银行关联交易管理基本规范》，属于授信类关联交易的是()：

有效的合规风险报告机制应当包含以下内容( )

内部控制缺陷包括()。

在采集关联方信息时，关联自然人的信息采集要素包括()：

以下授权流程中不符合我行《行长授权管理办法》规定的包括( )

根据《关于做好合规风险监测报告工作的通知》(农银办发〔2013〕639号),根据农业银行合规风险收集机制，收集的合规风险信息包括( )

对于实行政府指导价、政府定价的收费项目，商业银行有下列情形之一的()，认定为违规收费行为。

企业应当建立反舞弊机制，坚持()、()的原则。

审查制度的形式规范性时，应重点关注的内容包括：( )

制度评价应当遵循的标准包括：( )

在内控合规管理信息系统中，以下关于检查底稿引用的正确表述是( )。

现行内控评价模板主要侧重于( )相关控制的评价。

商业银行的年度内部审计计划应充分考虑监管注意事项，包括但不限于()。

贷款人应定期跟踪分析评估借款人()的情况，并作为与借款人后续合作的信用评价基础。

银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充?()

()监管口径未将监事认定为我行关联方：

审查书面资料的检查方法，按审查书面资料的技术，分为()。

根据《企业内部控制基本规范》 ，下列不属于内部控制原 则的是： ( ) 。

《行长授权管理办法》规定农业银行授权的模式是( )。

定期报告中财务报告部分的关联人及关联交易的披露应当遵守()：

关于经济责任审计，以下说法错误的是()。

根据《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》，一级支行应在承担()工作的部门指定专人，承担反洗钱管理职责。

《行长授权管理办法》规定的行长授权是指( )。

根据《企业内部控制基本规范》，下列不属于内部控制原则的是：()。

以下哪个不是《银行业金融机构绩效考评监管指引》中的相关规定()。

企业为其房产购买保险，属于：()。

以下哪种关于大额交易报告标准的表述是正确的?()

反洗钱联络员发生变动的，应在()个工作日内向同级反洗钱领导小组办公室报备。

2013年5月，某检查组一行6人前往XX支行开展检查项目，检查人员在现场检查过程有如下行为，其中正确的是()。

在尽职监督工作中，以下不属于内控合规部门职责的是( )?

()是对凭证、账簿和报表，以及经营决策、计划、预算、合同等文件和资料的内容详细阅读和审查，以检查经济业务是否合法，经济资料是否真实正确，是否符合会计准则的要求。

根据《中国农业银行关联交易管理实施细则》的规定，属于我行关联方的“分行高级管理人员”不包括()：

后续监督原则上应采取()方式。

不相容职务分离属于内部控制五要素中的：()。

网点所属上级机构接到网点投诉报告后，应在()个工作日内调查核实，并给出具体处理意见;如在本级权限范围内无法解决，应在当日逐级上报并及时跟踪，在()个工作日内将处理意见反馈网点。

复算法就是对凭证、账簿和报表以及预算、计划、分析等书面资料重新复核、验算的一种方法。这种方法是包含在()之中的。

以下哪种说法是错误的?()

主管责任指被审计人对直接管理部门或主(分)管业务存在问题应负的()责任。

未建立完善的授权制度和规范的授权标准，以下无效的防范措施是：()。

内部控制评价有助于实现与外部监管的协调互动，理解错误的是( )。

()对反恐怖融资和制裁名单进行维护，并推送相关业务系统，业务系统实现自动实时预警。

营销人员在理财产品销售过程中，要对客户进行有关我行理财产品销售渠道的风险提示，并在()内容中加以体现。