2017年银行柜员内控合规知识内部考核复习题(应知必会)1

农信银通存通兑业务对于柜员因操作失误产生的错账，如记账金额错误或记账反方可使用哪两个交易进行的补救?

可以在异地办理的储蓄业务主要有哪些?

以担保公司担保方式发放固定资产贷款或发放一年以上的流动资金贷款的，需上报哪级管理部门批准?

假钞大致分为哪两大类?

信贷管理人员主要包括哪些?

系统内往来对账要求哪些指标必须达到100%?

担保公司担保余额怎么控制?

为加强个人按揭贷款的风险防范，银行机构应严格落实与借款人的哪两项制度?

《湖北省农村信用社员工不良行为排查管理实施办法》中指出，要对“十种人”进行排查，指的是哪十种?

在信贷精细化管理年活动中，省联社提出了要重点围绕农村种养大户、个体工商户、城镇居民、中小企业四大板块，加大担保方式、服务方式、经营机制创新力度，加快建立“三创一特”的服务新模式。“三创一特”的涵义是什么?

按照《规章制度管理基本规范》(农银规章﹝2015﹞38号)的规定，分支行可以制定下发基本制度。()

财政部等五部委2010年联合发布的《企业内部控制配套指引》包括应用指引、评价指引和审计指引。()

制度未经立项，不得进入起草制定阶段，但执行简易修订程序的制度除外。()

职能部门应当监督、落实内外部各类监督检查发现相关问题的整改。()

2000年，农业银行在国内银行中率先开展了对各级分支机构的内部控制评价，标志着农业银行的内部管理和风险控制进入了一个新的发展时期。()

境外分支机构内控评价注重结合驻在国(地区)的监管规定，按照从他监管的原则合理保证内部控制目标的实现。()

对于连续两年被评为内控评价“四类行”的机构，按照“五类行”处理。()

经济责任审计评价应坚持“审什么评什么”，未经审计的事项不作评价。()

我行代理销售农银人寿的保险产品，此行为属于内部交易。()

审计的风险评审的风险程度可量化计分或分为高、中、低三个档次。()

宣传教育、制度建设、强化执行、监督检查、整改纠偏和激励约束“六位一体”机制代表了合规文化建设的全部内涵。()

合规风险评估是指在合规风险识别与量化的基础上，应用一定的方法估计和测定发生因合规风险而可能导致法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的损失概率和损失大小，以及对银行整体运营产生影响的程度。()

离任审计坚持“先离后审”原则。()

内控合规管理信息系统中的违规点，是对违规问题所指向应予控制的关键部位和关键环节的概括性描述。()

在内控合规管理信息系统中，合规地图可为用户展示各分行某一指标值。()

不在“案件与责任事故”评价章节直接扣分的案件，将在其他控制环节中酌情扣分。()

在内控评价计分过程中，对不能测算抽样发现问题率，属于控制活动执行差错的问题：情节和影响程度一般的，控制要点出现一类问题定为“较强”，出现两类问题以上定为“一般”。()

我行的内控合规部门受理协查后，涉密协查也需通过ICCS系统(内控合规管理信息系统)向相关部门发送协助提供信息函件。()

对被审计人任现职不满一年的，审计组织只需要对现任职务的职责履行情况进行审计。()

检查报告主要内容包括检查依据、检查基本情况、被查单位基本情况、检查评价意见、检查发现问题及原因分析、检查建议等。()

尽职监督是指商业银行各级机构职能部门按照职责分工，对下级对口部门相关经营管理活动进行监测、检查、督导和纠偏的管理行为。()

项目主办部门应根据整改工作情况，对检查项目问题整改情况单独开展后续检查，验证整改结果。()

重大关联交易提交董事会审议前，应经独立董事许可。()

不相容机构、岗位或人员的互相分离和制约体现了内部控制的制衡性原则。()

在对被审计人进行经济责任认定时，不能肯定一切，也不能全盘否定，要用辩证的思维方式和发展的眼光去看待被审计人在本单位相关经济活动中的作用。()

尽职监督应当涵盖各级机构所有条线各项经营管理活动。()

中国农业银行董事会对行长授权管理工作由总行内控与法律合规部负责。()

2012年总行制定的《中国农业银行内部控制缺陷认定标准》为我行内部控制缺陷认定工作提供了有效的依据。()

在内控合规管理信息系统中，违规点严重程度分为严重、关注、一般三类。()

在内控合规管理信息系统中，以下关于检查收工的正确表述是( )。

尽职监督应当围绕各条线主要工作，将高风险领域、内部控制和案件防控薄弱环节以及外部监管部门关注事项作为监督重点。()

商业银行收费应当遵循()原则。

合规管理定期报告的核心要素是()。

银监会及派出机构根据金融机构的()等，确定对其现场检查的频率、范围，确保检查项目科学、合理、可行。

审查制度的合理性与适用性时，应重点关注的内容包括：( )

农业银行《行长授权管理办法》不适用于( )

以下哪几项是商业银行合规管理部门的合规报告职责( )

企业内部控制应当在全面控制的基础上，关注()。

违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列哪些情形的，给予告诫或通报批评处理。()

为全面提升内控管理水平，有效支撑全行改革发展，集团公司和中国邮政储蓄银行决定自2016 年起连续三年在全国邮政金融系统分别组织开展以()、()和()为主题的内控建设活动。

为实现合规管理制度化、标准化，我行建立包括( )等在内的合规管理制度体系

《中华人民共和国反洗钱法》规定了以下哪些内容?( )

涉嫌恐怖融资或涉嫌洗钱行为的交易，如何报告?()

下列说法正确的是()。

协助查询、冻结、扣划工作应当遵循()和不损害客户合法权益的原则。

各级机构在本级反洗钱领导小组的领导下做好全行大额和可疑交易报告工作，一级支行、营业网点工作职责包括：()

按照内容所涉及的范围和效力层次，规章制度可以划分为( )

以下信贷业务操作存在问题的有()。

反洗钱是指为了预防通过金融手段掩饰和隐瞒()，以及监管定义的其他犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，而制定和实施一系列防范措施的行为。

代理机构所有业务凭证，应由邮储银行统一印制，并严格执行邮储银行制定的()、()、()、()等制度。

一次性金融服务是指：为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务?( )

同时符合下列哪些条件的，可以不在交易发起阶段对交易对手是否属于我行关联方进行查询()：

企业应通过手工控制与()、()与()相结合的方法，运用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。

下列那种情况出现时，应重新识别客户?( )

合规风险量化是指依托与银行经营活动相关的合规风险信息等支持性数据，充分运用( )等方式对合规风险进行定量测度。

在内控合规管理信息系统中，下列关于检查管理模块的正确表述是( )。

各级机构案件风险排查至少覆盖()。

代理营业机构不得开办()业务。

对于实行市场调节价的收费项目，商业银行有下列情形之一的()，认定为违规收费行为。

根据《中国银监会现场检查暂行办法》，对于()等严重违反现场检查纪律的人员，依法给予行政处分;构成犯罪的，依法追究刑事责任。

职能部门的日常监测，主要是利用各类(　)对相关机构、部门的经营管理进行实时风险监控。

以下哪种关于客户洗钱风险等级分类动态管理原则的表述是正确的?()

可疑报告级别为()的报告，仅由支行进行审核后系统即可自动上报反洗钱监测分析中心?

通过()收集检查证据的，应当编制对比分析表、比率分析表和趋势变动表，分析和说明异常变动项目、重要比率或者趋势与预期数额和相关信息的差异情况。

以下哪个单位不属于反洗钱工作部际联席会议成员?()

内部交易风险事件特别报告的对象为()：

评价人员对于现场测试过程中发现的问题，填写《事实确认书》，《事实确认书》应采取( )的方式。

商业银行应当指定()部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

检查组在检查实施过程享有的权利有()。

制度审查阶段，下列情形中制度管理部门可以退回起草部门要求作进一步修改和补充的是( )

以下不属于内部控制要素的是：

以下哪种说法是正确的?()

在内控合规管理信息系统中，由()对关联交易预警提示进行后续处理。.

企业文化属于内部控制五要素中的：()。

()阶段，要对借款人的资金用途进行深入调查。

根据《行长授权管理办法》的规定，下列关于授权调整的表述不正确的是( )

关于信息与沟通的表述，不正确的是：()。

商业银行各业务条线和分支机构的()应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

年度中间如需临时开展、合并开展或取消检查项目时，由项目主办部门提出变更需求，会签协办部门，报()审批同意后执行，并报内控合规部门备案。

以下不属于尽职监督的是()?

以下哪些职责应由中国农业银行反洗钱主管部门具体承担?()

内部控制评价有助于企业自我完善内控体系，理解错误的是( )。

关联方之间的交易可以简化对交易对象进行资信考察和交易谈判的过程，这是关联交易在哪个方面的作用()：

以下不属于内控合规部门经济责任审计对象的是()。

( )应当将职能部门尽职监督履职情况作为职能部门及其负责人年度考核和工作评价的内容。

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计外币等值()以上的款项划转，必须向反洗钱监测分析中心提交大额报告?

确保经营管理符合外部监管部门监管要求，免于监管处罚，属于内部控制目标中的：()。

以下不属于一级分行测试模板信贷业务中贷后管理评价环节评价点的是()。