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什么是抵押贷款?
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什么是保证贷款?
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- A.贷款用途与贷款产品不匹配
- B.未按审查审批意见发放贷款
- C.未按规定受托支付
- D.未落实贷款发放条件即放款
- A.某类产品、业务或机构受到的相关投诉数量和增长情况;
- B.某类业务流程或机构发生的差错交易数量和类型;
- C.内外部监督检查发现问题的数量、金额、分布及其变化情况;
- D.案件及重大风险事件的数量、金额、涉及业务领域、机构分布及其变化情况;
- A.内部交易一般按照交易所属业务的授权进行审批
- B.重大内部交易应依据我行公司章程和授权方案的规定，提交董事会或股东大会审批
- C.重大内部交易应提交总行行长审批
- D.我行附属机构之间发生的内部交易，应当报送总行审批
- A.应认真审核客户实名有效证件原件，以确认客户身份证件信息与本人一致
- B.应认真审核客户实名有效证件复印件，以确认客户身份证件信息与本人一致
- C.使用身份证办理业务的，必须通过登录联网核查系统身份证鉴别仪检查等方式审核证件的真实性与有效性
- D.以上全部
- A.章程
- B.基本制度与政策类
- C.管理办法与规定类
- D.操作规程与实施细则类
- A.合理保证企业资产安全
- B.合理保证财务报告及相关信息真实完整
- C.合理保证企业经营管理合法合规
- D.实现企业发展战略
- A.服务项目
- B.服务内容
- C.收费标准
- D.适用对象
- E.生效日期
- F.投诉方式
- A.追踪已识别的合规风险
- B.监测残余的合规风险
- C.识别新的合规风险
- D.并对不可接受的合规风险实行有效控制的过程
- A.逃废银行债务的
- B.有承兑垫款余额的
- C.曾以非法手段骗取金融机构承兑的
- D.有真实、合法的商品或劳务交易背景
- A.报告期合规管理工作总体情况
- B.报告期合规风险分析
- C.合规管理面临的挑战
- D.下一步工作措施与管理建议
- A.项目
- B.专项
- C.综合
- D.可疑
- A.重大投诉
- B.紧急投诉
- C.一般投诉
- D.日常投诉
- A.目标设定
- B.风险识别
- C.风险分析
- D.风险应对
- A.调查
- B.测试
- C.分析
- D.评估
- A.公正
- B.合规
- C.惩处违规
- D.公平
- E.公开
- A.与贷款捆绑收费
- B.独家贷款收取银团服务费
- C.跨行网银转账收取转账费用
- D.转嫁贷款抵押登记费
- A.有效识别和评估包括自身合规风险在内的各类风险
- B.向合规管理部门及时报告相关合规风险信息
- C.支持合规部门的合规风险监测
- D.实施独立的合规风险识别、监测、评估、报告
- A.可行性研究与决策审批
- B.决策审批与执行
- C.执行与监督检查
- D.轮岗与强制休假
- A.领导全行履行反洗钱职责，有效管控反洗钱合规风险
- B.按年度向董事会提交反洗钱工作报告，及时向董事会和监事会报告重大洗钱风险事件
- C.指导审计部门对反洗钱工作履行审计职责
- D.审议全行反洗钱工作政策、规划和重大事项
- A.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的初步证据
- B.在检查中已经获取银行业金融机构或相关人员涉嫌违法的最终证据
- C.相关调查权行使对象限于与涉嫌违法事项有关的单位和个人
- D.以上都是
- A.交易发起部门有权直接审批
- B.与关联自然人交易金额在30万元以下，与关联法人交易金额在我行最近一期经审计净资产的 ?0.5%以下
- C.交易属我行日常业务，且按一般商业条款进行
- D.交易不在发起当天审批完毕即错失交易机会
- A.合规风险的识别
- B.合规风险量化、评估
- C.合规风险监测、测试
- D.合规风险报告
- A.组建检查组
- B.本检查组人员分工调整
- C.检查底稿确认
- D.检查人员强制收工
- A.政府指导价
- B.政府定价
- C.市场调节价
- D.自主定价
- A.合规审查
- B.制度管理
- C.违规积分
- D.合规报告
- A.境外分行的总经理属于我行关联方
- B.境外分行的总经理的近亲属属于我行关联方
- C.境外分行的副总经理属于我行关联方
- D.境外分行副总经理的近亲属属于我行关联方
- A.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存2年
- B.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年
- C.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年
- D.交易记录，自交易记账当年计起至少保存2年
- A.全面性原则
- B.主动性原则
- C.独立性原则
- D.持续性原则
- A.客户信息的公开程度
- B.某国(地区)受反洗钱监控或制裁的情况
- C.跨境交易
- D.行业现金密集程度
- A.分账管理，统一核算成本、收益
- B.统一管理，单独核算成本、收益
- C.分账管理，单独核算成本、收益
- D.统一管理，统一核算成本、收益
- A.确定合规风险监测对象和目标
- B.对合规风险进行“高、中、低”分类
- C.现场检查或非现场监测
- D.改善相关制度、流程和系统，避免同类问题重复发生
- A.内控合规部门主管行领导
- B.项目主办部门负责人
- C.项目主办部门主管行领导
- D.内控合规委员会
- A.经营规模
- B.实施成本
- C.业务范围
- D.风险水平
- A.授权管理部门
- B.有关业务管理部门
- C.行长
- D.副行长
- A.分管副总经理
- B.总经理
- C.董事长
- D.董事会或类似权利机构
- A.残留风险
- B.附属风险
- C.固有风险
- D.剩余风险
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
- A.三
- B.五
- C.七
- D.十
- A.合规首先要符合外规
- B.外规是内规建设的基础
- C.所有的外规都有必要转化为内规
- D.内规的效力范围通常仅限于组织内部
- A.欧美银行业金融创新的不断涌现
- B.全球化背景下，汇丰、花旗等跨国大银行的探索
- C.巴林银行倒闭等一系列重大违规事件的发生
- D.上海银行业2005年10月发起每年一届的合规年会
- A.受权人名称
- B.授权文书编号
- C.委托事项和权限
- D.授权人签章及农业银行行政印章
- A.目标任务类
- B.制度流程类
- C.组织保障类
- D.产品工具类
- A.制度管理部门
- B.制度起草部门
- C.制度维护部门
- D.审计部门
- A.检查方法是指检查人员为行使检查职能、完成检查任务、达到检查目标所采取的方式、手段和技术的总称。
- B.检查方法包括审查书面资料的方法和证实客观事物的方法，此外还包括检查调查方法
- C.检查方法并不贯穿于整个检查工作的始终。
- D.检查方法不只存在于某一检查阶段或某几个检查环节。
- A.得满分
- B.缺项
- C.扣全分
- D.减半扣分
- A.1
- B.2
- C.3
- D.按照比例
- A.外部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
- A.一次
- B.两次
- C.三次
- D.四次
- A.尽职监督与内部控制
- B.经营管理和尽职监督
- C.经营管理与监督检查
- D.尽职监督与风险管理
- A.一级分行评价延伸测试数量：至少延伸测试一个二级分行和一个一级支行，未设置二级分行的一级分行至少延伸测试两个一级支行。
- B.二级分行评价延伸测试数量：至少延伸测试一个一级支行和一个网点，其中，对实施“扁平化”管理的二级分行，至少延伸测试3个网点。
- C.一级支行评价延伸测试数量：延伸测试30%的网点。
- D.对一级支行评价延伸测试，支行营业部(室)非必测机构。
- A.对检查发现的重大违规问题及时向上级反映
- B.因特殊原因未按方案要求完成检查任务
- C.因被查单位提供虚假资料导致误导检查结果的
- D.未按规定的程序和内容实施检查并造成严重后果
- A.已整改
- B.部分整改
- C.未整改
- D.无法整改
- A.合规绩效的考核
- B.诚信举报制度
- C.合规问责制度
- D.独立管理制度
- A.邮储银行风险管理委员会
- B.中国邮政储蓄银行股份有限公司董事会
- C.邮储银行保密委员会
- D.中国邮政储蓄银行保密工作领导小组办公室
- A.《制度建设规划纲要》
- B.《规章制度管理基本规范》
- C.《规章制度管理工作流程指引》
- D.《规章制度评价工作规则》
- A.内部环境
- B.风险评估
- C.控制活动
- D.内部监督
- A.总行金融市场部总经理
- B.总行信贷业务独立审批人的子女
- C.一级分行行长助理的配偶
- D.分理处主任
