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关联交易应当被禁止。()
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
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- 错误
- 正确
- 错误
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- 错误
- A.市
- B.县
- C.县以下区域
- D.城乡结合部
- A.依据国家宏观经济政策
- B.农业银行经营发展战略
- C.分支机构授权执行情况和合规状况
- D.当地同业竞争需要及负责人素质能力
- A.关键缺陷
- B.重大缺陷
- C.重要缺陷
- D.一般缺陷
- A.合法合规原则
- B.讲求效率原则
- C.规制适度原则
- D.衔接一致原则
- A.交易双方均需进行备案报告
- B.向总行内控与法律合规部备案
- C.分支机构的交易发起部门，应在交易审批后10个工作日内备案
- D.总行的交易发起部门，应在交易审批后5个工作日内备案
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下列说法正确的包括( )
- A.国内商业银行授权管理经历了一个从无到有的发展历程，20世纪90年代后期，监管机关要求商业银行实施授权管理。
- B.特别授权是指授权人向受权人授予日常经营管理权限的行为。
- C.特别授权具有相对的独立性，基本授权调整或终止的，不影响特别授权的效力。
- D.审计部门负责对授权、转授权执行情况进行再监督和再评价。
- A.全面性原则
- B.同一性原则
- C.动态管理原则
- D.保密原则
- A.邮储银行保密工作坚持“业务谁主管，保密谁负责”原则
- B.各级机构一把手是本单位保密工作的第一责任人
- C.邮储银行保密工作的管理实行统一领导，分级负责
- D.各级行、各部门应当制定专人负责本单位、本部门涉密载体的日常管理
- A.银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》
- B.财政部《企业会计准则36号》
- C.上交所《股票上市规则》
- D.联交所《证券上市规则》
- A.业务申报表无有权审批人签字
- B.合同签署执行面签制度
- C.抵(质)押物价值未覆盖贷款本息
- D.审批时间早于受理申请时间
- A.诚实
- B.信用
- C.公平
- D.公开
- A.合规风险的存在
- B.合规风险发生的可能性
- C.合规风险评估结果
- D.合规风险产生的原因
- A.落实执行监管部门和上级机构的反洗钱工作要求
- B.组织、指导、监督辖内营业网点履行客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存、客户洗钱风险等级评定、大额和可疑交易报告等反洗钱工作职责
- C.负责组织辖内营业网点开展反洗钱培训和宣传
- D.开展客户洗钱风险等级人工复评工作
- A.非法吸收公众存款
- B.集资诈骗
- C.民间借贷
- D.个人贷款
- A.依法合规
- B.普惠金融
- C.保护金融消费者权益
- D.依托邮政
- E.协调发展
- A.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部组织开发，只面向内控合规条线人员使用
- B.内控合规管理信息系统由总行内控与法律合规部组织开发，面向全行员工使用
- C.全行所有员工都可以登录内控合规管理信息系统查看制度、个人合规档案
- D.只有授权用户才可以登陆内控合规管理信息系统查看制度、个人合规档案
- A.一级分行纪委书记
- B.一级分行巡视员
- C.二级分行行长
- D.支行营业部主任
- A.授权有效期间;
- B.委托事项摘要以及授权委托书编号;
- C.领取人姓名;
- D.原件份数。
- A.查阅相关档案资料
- B.筛选系统数据信息
- C.调阅视频监控信息
- D.开展电话询问
- A.依法合规
- B.风险为本
- C.全员参与
- D.保守秘密
- A.办理业务必须取得购销合同增值税发票认证清单
- B.确保物权真实完整有效
- C.严格审核相关单据合同的真实性
- D.确保单证相互，确保贸易背景真实
- A.预算控制只涉及预算的制定，不包括预算的执行
- B.预算控制以控制“偏差”为基础，监测实际与目标的差异，然后采取相应控制措施，达到控制目的
- C.预算控制要求企业明确各责任单位在预算管理中的职责权限，规范预算的编制、审定、下达和执行程序，强化预算约束
- D.通过预算控制，使得经营目标转化为各部门、各岗位乃至各员工的具体行为目标
- A.收费项目明确
- B.制定服务规程
- C.提高服务专业化水平
- D.服务档案健全
- E.有完善的收费投诉处理制度
- A.管理人员
- B.从事反洗钱工作的人员
- C.一线操作岗位人员
- D.新员工
- A.纪律处分
- B.批评教育
- C.组织处理
- D.经济处理
- A.子公司的董事
- B.子公司的监事
- C.子公司的高级管理人员
- D.子公司的部门负责人
- A.风险程度
- B.风险发生概率
- C.风险值
- D.风险原因
- A.审慎授权
- B.动态调整
- C.合理适度
- D.区别授权
- A.制度库
- B.违规点库
- C.检查监督数据库
- D.指标、报表、报告
- A.发生重大的并购或处置事项
- B.内部制度发生重大变更
- C.营运模式发生重大改变
- D.外部经营环境发生重大变化
- A.经理层
- B.全体员工
- C.监事会
- D.战略委员会
- A.高级管理层加强内部控制日常运行的要求
- B.董事会了解内部控制状况的要求
- C.监事会履行监督职能的要求
- D.监管部门对内部控制缺陷的披露要求
- A.经相关处室同意
- B.履行必要的审批、登记手续
- C.修改错误
- D.可以转借他人
- A.无论涉案金额大小都要扣分
- B.结合案件数量与涉案金额进行扣分
- C.发生低于涉案金额下限的案件不扣分
- D.降等级
- A.合规审查是指根据合规人员的业务经验对管理事项进行符合性审核
- B.合规审查具体包括程序是否合规、要素是否齐全、条款有无瑕疵，与现有规则有无冲突等等
- C.对新业务、新产品和新制度的审查是合规审查的重点工作
- D.合规审查的依据包括外规和内规
- A.协助组长对检查人员进行分工，制定现场检查实施方案，组织开展现场检查。
- B.审核确定检查样本，适时调整检查重点、方法，控制检查进度、质量。
- C.复核检查工作底稿、检查证据，指导检查人员开展检查工作。
- D.搜集检查证据。
- A.非现场检查
- B.调度
- C.行政调查
- D.行政处罚
- A.重大类
- B.较大类
- C.一般类
- D.轻微类
- A.内规建设应当明确规章制度的制定流程
- B.内规建设需要把握好激励与约束的关系，设计好具体的激励与约束措施和机制
- C.内规建设要建立定期后续评估机制
- D.内规建设首先需要外规内化，无须考虑机构自身特点，要全面内化
- A.总行行长;
- B.总行法定代表人;
- C.该二级分行及该二级分行行长;
- D.农业银行总行及法定代表人。
- A.信贷管理部
- B.副行长
- C.内控合规部
- D.财务会计部
- A.该行信贷管理部总经理可以向独立审批人转授权
- B.该行甲独立审批人可以向乙独立审批人转授权
- C.该行行长可以向独立独立审批人转授权
- D.该行信贷主管行长可以向独立审批人转授权
- A.20
- B.30
- C.40
- D.50
- A.项目主办部门
- B.协办部门
- C.内控合规部门负责人
- D.内控合规部门
- A.主要采用定性分析的方法
- B.按照严格规范的程序开展工作，确保风险分析结果的准确性
- C.按照风险发生的可能性及其影响程度等，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险
- D.充分吸收专业人员，组成风险分析团队
- A.强调了企业领导者特别是董事会、监事会和高级管理层在建立与实施内部控制中的重要作用
- B.明确了内部控制是全体员工的共同责任
- C.内部控制要求全体员工被动地遵守内部控制相关规定
- D.覆盖所有业务、产品和环节，是全过程控制
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()不属于检查调查方法。
- A.观察法
- B.查询法
- C.函证法
- D.鉴定法
- A.调整检查重点
- B.资源整合
- C.检查相关性
- D.重复检查
- A.3
- B.5
- C.4
- D.6
- A.外规跟进
- B.司法解释
- C.合规培训
- D.合规监测
- A.行为纠正到位
- B.风险控制到位
- C.责任追究到位
- D.贷款收回到位
- A.该二级分行其他副行长
- B.该二级分行行长
- C.该二级分行信用卡三级审批人
- D.该二级分行信用卡部门总经理
- A.已整改
- B.部分整改
- C.未整改
- D.无法整改
- A.合规文化是企业文化的重要组成部分
- B.合规文化与企业文化是并列的
- C.合规文化包括企业文化
- D.合规文化比企业文化重要
- A.5万元
- B.10万元
- C.20万元
- D.50万元
- A.一般可疑
- B.重点可疑
- C.重点可疑且同时报当地人民银行
- D.重点可疑且同时报当地公安机关
- A.合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等目标都是为了保障商业银行稳健发展，达到经营目标
- B.合规管理与风险管理、内部控制、内部审计等在工作对象与内容方面各自独立，没有交叉
- C.合规管理贯穿商业银行经营管理的全过程，审计通常侧重于事后
- D.合规的容忍度非常低，甚至是零容忍
- A.总行
- B.一级分行及以上
- C.二级分行及以上
- D.支行及以上
- A.全面检查和专项检查
- B.非现场分析和现场排查
- C.业务检查与合规检查
- D.日常排查和专项排查
