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- A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。
- B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。
- C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。
- D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。
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贷款的三性包括:()
- A.流动性
- B.安全性
- C.效益性
- D.盈利性
- E.偿还性
- A.资产
- B.负债
- C.所有者权益
- D.利润
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账务核对分为()
- A.每日核对
- B.每旬核对
- C.不定期核对
- D.定期核对
- A.划线
- B.错账冲正
- C.规定用红字批注的有关文字说明
- A.了解其业务基本状况和变化
- B.了解其财务管理的基本状况和变化
- C.对大额资金的出账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
- D.对大额资金的走账须按照不同额度设限实行基层行双人验核或由上级行独立进行复审和批准
- A.坚持从严治社;
- B.加强员工行为的关注;
- C.加强对员工日常行为的管理;
- D.加强高管人员监督管理;
- E.规范各项决策。
- A.产业
- B.土地
- C.环保
- D.投资管理
- A.《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》
- B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
- C.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
- D.《联合国反腐败公约》
- A.特定政策和程序的实施与评价
- B.合规风险评估
- C.合规性测试
- D.合规培训与教育
- A.合规文化建设是落实科学发展观的重要保障;
- B.合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求;
- C.合规文化建设是有利于提高制度执行力;
- D.合规文化建设是以利润为中心;
- E.合规文化建设是以提高存款市场占有率为中心。
- A.挂失登记薄
- B.社内往来的对账
- C.会计档案登记簿
- D.档案销毁清单
- A.调查
- B.审查
- C.审批
- D.承办信贷员
- A.定额存单
- B.现金支票
- C.银行承兑汇票
- D.金融债券
- E.国库券
- A.70%
- B.80%
- C.85%
- D.90%
- A.负责制定、适时修订合规制度、办法，报经理(董)事会批准后执行
- B.贯彻执行合规制度、办法，发现违规事件时，及时采取补救办法，并追究有关责任人的责任
- C.组建合规部门，配备合规人员
- D.制定年度合规风险管理计划
- E.及时向理(董)事会和监事会报告出现的重大违规问题及应对措施
- A.积数计息法
- B.逐笔计息法
- C.逐日计息法
- D.逐月计息法
- A.审贷分离
- B.贷前调查
- C.贷后监督
- D.贷后回访
- A.票面残缺二分之一以上者
- B.票面残缺三分之一者
- C.票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色不能辨别真假者
- D.故意挖补、涂改、剪贴、拼凑，揭去一面者
- A.账账
- B.账款
- C.账据
- D.账实
- A.五年
- B.十年
- C.十五年
- D.永久
- A.经营范围
- B.员工水平
- C.组织结构
- D.业务规模
- A.恪守信用，履约付款
- B.谁的钱进谁的账，有谁支配
- C.银行不垫款
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-
表外授信包括（）
- A.贷款承诺
- B.票据承兑
- C.信用证
- D.贴现
- A.严格落实合规管理责任;
- B.坚持稳健经营理念;
- C.规范各项决策;
- D.加强高管人员监督管理;
- E.加强员工自我保护意识。
- A.现金库存登记簿
- B.款项交接登记簿
- C.代保管有价物品登记簿
- D.抵质押有价物品登记簿
- A.是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。
- B.是眼里打击经济犯罪的需要
- C.是遏制其他严重刑事犯罪的需要
- D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要
- A.已估价单独入账的土地;
- B.房屋和建筑物;
- C.季节性停用、维修停用的设备;
- D.以经营租赁方式租出的固定资产;
- E.已提足折旧但仍继续使用的固定资产。
- A.调整业务范围和增加业务品种
- B.董事(理事)和高级管理人员任职资格
- C.机构变更
- D.机构终止
- A.建立健全合规风险管理架构
- B.实现对合规风险的有效识别和管理
- C.促进全面风险管理体系建设
- D.确保依法合规经营
- A.高级管理层
- B.监事会
- C.董事会
- D.风险委员会
- A.低于-10%
- B.低于-15%
- C.高于-15%
- D.高于-15%
- A.内部;
- B.信贷;
- C.风险。
- A.固定资产
- B.流动资金
- C.长期
- D.短期
- A.只对物的担保以外的债权承担保证责任
- B.只对物的保证以内的债权承担保证责任
- C.对所有贷款承担保证责任
- D.以上全对
- A.合规管理人员
- B.负责人
- C.高管人员
- D.全体员工
- A.3年
- B.5年
- C.10年
- D.15年
- A.财务状况变动表
- B.损益表
- C.现金流量表
- D.利润表
- A.其他营业收入
- B.营业外收入
- C.营业收入
- D.投资收益
- A.中断
- B.不中断
- C.中止
- D.不变
- A.3个
- B.5个
- C.7个
- D.10个
- A.全员参与、打造平台、机制保障
- B.全员参与、自上而下、机制保障
- C.全员参与、自上而下、机制保障
- A.20万
- B.50万
- C.100万
- D.500万
- A.四级分类
- B.六级分类
- C.五级分类
- D.风险分类
- A.三分之二以上的股东
- B.代表三分之二以上表决权的股东
- C.半数以上的股东
- D.代表半数以上表决权的股东
- A.营业外收入
- B.其他营业收入
- C.投资收益
- D.利息收入
- A.相互独立
- B.相互制约
- C.一一对应
- D.分别对应
- A.每季度
- B.每半年
- C.每年
- D.每月
- A.业务;
- B.操作;
- C.制度。
- A.06年6月26日
- B.05年6月28日
- C.06年7月26日
- D.05年7月28日
- A.立即做末笔查询交易，查询末笔交易是否成功
- B.立即重新付款或收款
- C.投诉银行
- D.拨打银行客户服电话要求解释原因
- A.法人机构
- B.非法人机构
- C.独立核算机构
- D.综合机构
- A.有效
- B.无效
- C.可撤销
- D.以上均不是
- A.贷款人
- B.借款人
- C.担保人
- D.债权人
- A.三个月
- B.六个月
- C.一个月
- D.二个月
- A.4000
- B.2000
- C.5000
- D.3000
- A.10%
- B.15%
- C.20%
- D.8%
- A.董事会审计委员会
- B.董事会风险管理委员会
- C.董事会内部监督委员会
- A.甲
- B.丙
- C.甲和丙连带
- D.甲或丙
