银行合规文化管理理论知识与实践重点考察练习题及答案2017年(1)

代理其他商业银行办理全国银行汇票业务，有哪些行为的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予记大过至开除处分?

商户档案应包括什么?

按贷款风险分类法，贷款可分为 ()、 ()、()、() 、() 五类。

____、____、____属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度。

当运钞车停靠营业网点装卸钱箱时，应遵循哪些要求?

票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有____关系和____关系。

信用社的会计凭证包括____和____。

授信工作人员对《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人申请的客户授信业务，应申请回避。()

无民事行为能力人或者限制民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，但是不影响其他签章的效力。( )

漫游汇款兑付时，不得无限制地让客户反复试探密码。()

具有良好合规文化的银行必然具有持续竞争力，而这种竞争力恰恰是能给银行带来财富收入和声誉价值的不竭源泉。( )

按照《中国农业银行商品房开发贷款管理办法》的规定，经营行应对项目资金实行封闭管理，项目收入现金流应按双方约定比例进入资金监管专户。( )

柜员增加或调动由行、社会计管理部门负责办理交接手续，柜员代号一经设定不得变更。柜员岗位变动，继续使用原柜员代号，卡随人走。柜员卡遗失、毁损应及时上报，并按规定处理。()

根据《中国农业银行股份有限公司财务管理基本制度》的规定，农业银行各级机构应按有关法律法规的规定计算企业所得税应纳税所得额，并按要求向当地税务机关进行纳税申报。()

对实施十二级分类管理的法人客户信贷资产，至少每半年进行一次分类。( )

企业应当制定与业绩考核挂钩的薪酬制度，切实做到 薪酬安排与员工贡献相协调，体现效率优先，兼顾公平。( )

开户单位因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。( )

银行业监督管理机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构可以依法对该银行业金融机构实行接管或者促成机构重组。()

经营性物业贷款以竣工验收合格、取得房产证的经营性物业抵押担保，必要时还应提供我行认可的其他财产抵(质)押或第三方以及借款人法定代表人或其实际控制人连带责任保证担保。( )

《中国农业银行合规政策》指出，合规是指使农业银行的经营管理活动与法律、规则和准则及领导讲话精神相一致。 ( )

国有商业银行员工利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动的，按挪用公款罪处理。()

坚持依法合规，不仅是农业银行安全稳健运行、科学 持续发展的客观要求，更是保护员工，对员工实行人文关怀的现实需 要。( )

伪造、变造人民币，出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚放。( )

表内科目按现收、现付、转借、转贷顺序排列，表外科目按收入、付出顺序排列。()

污水处理贷款是指用于新增污水处理厂建设、污水配套管网建设、污水处理处置和污水再生利用工程建设等发放的贷款。( )

农业银行各级机构应严格执行利率授权和相关管理规定，依据合同约定向存款人、债权人支付利息，不得违反央行利率管理规定和本行的利率管理政策吸收存款。()

合伙人对合伙企业有关事项作出决议，按照合伙协议约定的表决办法办理。合伙协议未约定或者约定不明确的，实行合伙人一人一票并经全体合伙人过半数通过的表决办法。( )

董事会对股东(大)会负责，监督企业董事、经 理和其他髙级管理人员依法履行职责。( )

违反《个人独资企业法》规定，未领取营业执照，以个人独资企业名义从事经营活动的，责令停止经营活动，处以五千元以下的罚款。( )

经理层对董事会负责，主持企业的生产经营管理 工作，经理和其他高级管理人员的职责分工应当明确。( )

出纳的“四双”制度是指一切现金业务必须坚持 双人临柜、双人管库、双人守库、双人押运。()

下属应当尊敬、维护领导，无条件地执行上级指令。()

合伙人以其在合伙企业中的财产份额出质的，须经其他合伙人一致同意;未经其他合伙人一致同意，其行为无效，由此给善意第三人造成损失的，由行为人依法承担赔偿责任。( )

担保合同的变更包括担保人、担保物、担保方式的变更。( )

个人通知存款起存金额为1万元。( )

按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。( )

根据《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行管理评审应就以下（）方面提出改进措施并落实：

企业文化包括价值标准、经营哲学、( )、文化传统、风俗习惯以及企业形象等。

抵债资产接收主要有() 和() 两种方式。

票据权利在下列( )期限内不行使而消灭。

根据《担保法》的规定，保证的方式有()。

银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括

切实加强稽核建设，就是要（）

贷款人应要求借款人在合同中对与固定资产贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容应包括()

按年装订的报表分别为()

商业银行以( )为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

银监会2009年颁布的《固定资产贷款管理暂行办法》规定，固定资产贷款贷款人应在合同中与借款人约定具体的()

《个贷办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于()等用途的本外币贷款。

商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定（）

对未按《固定资产贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的行为，银行业监督管理机构可采取的措施有()

《商业银行内控指引》第十一条规定，商业银行应当建立涵盖各项业务、全行范围的风险管理系统，开发和运用风险量化评估的方法和模型，对以下各类风险进行持续的监控:()

不能按期归还贷款的，借款人应当在贷款到期日之前，向贷款人申请贷款展期。申请保证贷款、抵押贷款、质押贷款展期的，还应当由( )出具同意的书面证明。已有约定的，按照约定执行。

不得作为实名证件使用的有( )A;临时身份证

反洗钱现场检查程序一般包括()的档案整理阶段。

《项目融资业务指引》所称的项目融资，是指符合以下特征的贷款()

单位定期存款，一万元起存，存期分为()，存取均转账。

各种报表装订整齐，加盖有关印章，并登记入档保管。日计表按月，其它报表按年，做到分类分期限编号，()装订整齐，及时登记。

《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》所称的商业银行内部人包括

贷款损失准备金的计提原则包括()

培育合规文化的方法与渠道：主要包括( ) 。

不良贷款迁徙率包括（）。

中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为( )

下面传票属于基本凭证的有()

设立公司必须依法制定公司章程。公司章程对公司、( )具有约束力。

管理会计主要向( )提供，用于经营决策等方向的信息。

()要有文字说明。

储蓄存款开销户登记簿属于()的档案。

经营性物业贷款的额度根据物业可用于还贷的___确定，同时应综合考虑物业的评估价值，贷款额度最高不超过抵押物评估价值的70%。

明细核算由()组成。

中国农业银行股份有限公司的注册资本为（）

未按规定采购、保管、领用、核算低值易耗品的，给予有关责任人员警告至记过处分;后果或情节严重的，给予( )处分。

甲向乙借款并将自己的房屋抵押给乙，双方在合同中约定，乙的债权在期满后未受清偿时，该房屋的所有权为乙所有。下列表述正确的是：()

下列有关贷记卡持卡人非现金交易的说法正确的是（）。

某商店橱窗内展示的衣服上标明“正在出售”，并且标示了价格，则“正在出售”的标示视为()。

自助设备管理员发现长款或短款时，经会计主管审批后当日进行挂账处理并上报上级行，在清钞日起()工作日内完成查找工作。

下列哪个部门、岗位的授信风险责任描述不正确（）。

银监会2009年颁布的《项目融资业务指引》规定，贷款用途通常是用于建造( )或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目，包括对在建或已建项目的再融资。

柜台收付现金应达到( )的质量要求。

按照《中华人民共和国刑法》的规定，故意泄露国家秘密，情节严重的，处以：()。

信用社会计凭证定期装订最长不得超过几天( )。

甲公司委托乙银行向丙企业收取款项，丙企业开户银行在债务证明到期日办理划款时，发现丙企业存款账户不足支付的，可以采取的行为是（）。

小王是你所在单位的同事，如果你发现他做了与自身工作岗位不相称的事情，你应采取哪一种处理方法?()

债权人申报债权后在破产程序中未受清偿的部分，保证人仍应当承担保证责任。债权人要求保证人承担保证责任的，应当在破产程序终结后()内提出。

会计科目一般分为()。

抵押物登记记载的内容与抵押合同约定的内容不一致的，以() 的内容为准。

下列属于董事会承担的责任是()。

评估人员应根据项目特点设计科学合理的（），通过定量评价与定性分析相结合的方式对项目进行全面评价分析，提出可行的项目融资方案。

良好的合规文化有助于提高中小金融机构的( )，增加银行无形资产，吸引更多的优质客户。

按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》，员工玩忽职守，造成档案重大损失的，给予()处分。

下列情形中，汇出银行可以办理退汇的是()。

下列不属于高级管理层承担的责任是()。

在经营活动中，账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，应该：()。

《中国农业银行股份有限公司内部控制基本规定(试行)》规定，对信贷、资金交易、理财等风险相对集中的业务、产品以及核心生产系统每年至少进行（）次风险评估。

银行应充分利用贷款利率放开的市场环境，在小企业贷款上必须引入贷款利率的（）机制。