2017年银行合规文化建设模拟考试试题及答案(1)考点

各县级农信联社业务主管部门须不定期进行抽查，每季度至少1次。检查内容包括什么?

营业网点负责人对本单位安全保卫工作的具体职责是什么?

在金融创新过程中，负责对制定恰当的风险管理程序和风险控制措施，清楚地界定各业务条线和相关部门的具体责任的部门是____。

会计核算以____为记帐本位币。

合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与____、____、____和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。

原始凭证是____和____的原始记录，明确经济责任的书面证明，是登记账簿、核对账务及事后考查的依据。

信贷管理体系中贷款管理委员会应由农村信用社 () 、() 、() 、() 、() 等部门(岗)负责人和具有贷款管理或评审能力的人员组成。

当犯罪分子持枪抢劫作案时，营业人员该如何处理?

银行 应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

固定资产净残值率一般按固定资产原值的____确定。

按贷款品种划分，城市基础设施贷款可分为流动资金贷款、固定资产贷款、项目周转贷款、项目开发贷款四个贷款品种。( )

银行高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经监事会审议批准后传达给全体员工。()

柜台人员的名章、操作密码、身份识别卡等应当实行个 人负责制，妥善保管，按章使用。( )

柜员在上交尾箱现金和日结前，应碰库核对，做到账款相符。营业终了，所有现金、印章、有价单证和重要空白凭证应扫数入库。()

农村信用社禁止员工从事任何性质、任何形式的经商办企业行为。()

金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息可以向其他单位和个人提供。()

银行员工对于同事非故意地违反规章行为要及时进行善意的提示，对违法行为要及时制止，不能制止的，要及时向所在机构、监管及公检法等部门报告。( )

《反洗钱法》规定的洗钱行为的上游犯罪的类型与《中华人民共和国刑法》(修正案(六))规定的洗钱罪的上游犯罪的类型一样。()

中国人民银行及其地市中心支行以上分支机构对金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的行为给予行政处罚的，应当遵守《中国人民银行行政处罚程序规定》(中国人民银行令[2001]第3号发布)的有关规定。( )

公司可以设立分公司，分公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。( )

网上支付是指农业银行通过因特网、以网上特约商户提供的交易数据为基础、以客户确认的交易指令为依据，为网上特约商户及其客户提供的网上资金结算服务。( )

员工可以根据不同岗位、区域习俗以及客户特点灵活使用文明用语。()

库房管理的质量要求：无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、无盗窃、无差错事故。()

“违规就是风险，安全就是效益”是农业银行的风险理念。( )

信息与沟通控制要求建立严密的内部报告和信息传递机制，为此信息共享技术不符合信息与沟通控制的基本精神。 ( )

一人有限责任公司，是指只有一个自然人股东的有限责任公司。( )

银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。( )

银行除仍可沿用普遍使用的每年360天(每月30天)计息期外，也可选择将计息期全部化为实际天数计算利息。()

为防范汇率波动风险，AD系统报价有效时间将随交易金额增大而增加。()

内部控制，是由董事会、监事会、高级管理层实施的， 旨在实现控制目标的过程。( )

股份有限公司设董事会，其成员为三人至十三人。( )

自助设备加钞清机时，如有吞没卡，管理员取出后要将吞没卡与自助设备吞没卡日志记录核对，无误后由柜员入账户核算。()

换发证书是指在证书将要过期的三个月内或证书过期后，用户申请更换证书(密钥)的操作。()

农业银行各级机构根据需要，可通过自行发行债券、从同业拆入资金、借入央行再贷款等多种方式进行筹集资金。()

坚持发现问题与事后整改相结合原则是开展银行 业内控和案防制度执彳丁年活动的原则之一。( )

定期存款在存期内遇有利率调整，仍按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息。()

国有独资银行设立监事会，监事会产生办法由国家另行规定。( )

合规仅仅是合规部门和合规管理人员的职责，与其他部门和其他岗位人员没有关系。( )

现场检查时，检查人员一般不得少于2人，应出示执法证和检查通知书;检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构也应予以配合。( )

下列关于在商业银行操作风险管理中董事会的职责描述正确的是（）。

保密事项事关重大，保密范围定得越宽越好。()

商业银行应当明确合规风险报告路线以及合规风险报告的

会计人员(柜员)变动、短期离岗均应办理交接，交接手续清楚。移交内容包括：()现金、有价证券、支票、发票、文件、软件及密码、数据磁盘、磁带、档案以及其它会计资料。

会计档案是重要的历史资料，会计档案按保管期限划分为永久保管和定期保管两种，下列()属于永久保管的会计档案。

我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外( )

挂失人要求补发定期存单时，应重新开立账号，但()仍以原存单为准。

农村合作金融机构日常出纳业务使用的印章有()。

中小金融机构合规文化建设的内容包括：( )

柜面人员受理结算业务，坚持()。

职业操守包括：诚实信用、守法合规、( )。

下列固定资产不需计提折旧的有()

存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证( )

储蓄凭证按其使用范围可分为()

合规文化的内涵，包括：( )

印章、密押(机)、压数机按规定分别建立登记簿。登记簿应注明()日期和使用情况。

金融机构反洗钱工作中的义务包括( )

《个人贷款管理暂行办法》规定，有下列情形之一的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式：()。

合规人人有责，合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行所有员工的责任。合规工作与( )息息相关。

县联社监事会由()组成。

《物权法》所称物权包括（）。

农村信用社贷款应当坚持()的经营原则。

亲属回避区域的界定：()。

银行损益表包括()。

金融机构不得以下列方式从事账外经营行为（）。

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人应把贷款品种、额度、期限与借款人的哪些因素进行匹配程度评估，作为与借款人后续合作的依据?( )

在会计检查中为包括()。

下列说法中，正确的有（）。

洗钱的过程具有以下哪些特征( )

具有以下情形之一的流动资金贷款，原则上应采用贷款人受托支付方式()

()都属于特定凭证。

商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件（）。

员工未经批准，私自留存国家秘密文件，属于()行为。

商业银行应当针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

银行业从业人员的下列行为正确的有：()。

开展小企业贷款的基层行应设立独立的小企业贷款科室或小组，并运用管理会计和内部核算，（）考核小企业贷款业务的成本和收益。

某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定能够达到该收益目标，并强调该产品没有风险。对该彳丁为评价正确的是:()。

商业银行客户调查应根据授信种类搜集客户（），建立客户档案。

甲乙双方签订一买卖合同，合同金额为4万元，付款方式为托收承付、验单付款。卖方甲根据合同规定发货后委托银行向买方乙收取货款，乙的开户银行于2006年4月10日(星期一)收到经甲的开户银行审查后的托收凭证及附件，当日通知乙。承付期满日，乙的账户上无足够资金支付，尚缺2万元。同年4月23日，乙存入3万元。根据《支付结算办法》的有关规定，乙应被计扣赔偿金的数额为（）。

某银行打出“节日期间刷本行贷记卡消费10次以上可参与抽奖，特等奖为小汽车”的横幅，吸引了大批顾客在节日期间刷卡消费。甲某中了特等奖，兑奖时却发现所谓的小汽车竟只是汽车模型，遂向工商行政管理局提出控告。该银行的行为该如何定性?()

商业银行被诈骗或其他涉案金额（）万元以上的案件，应及时向银监会或其派出机构报告。

按照《中国农业银行关联交易管理办法》，不属于农业银行内部人的是：()。

《中国农业银行2010年一2012年合规文化建设规划》提出的“推进形成合规文化建设长效机制”是合规文化建设___的规定动作。

下面有关计算机的叙述中,正确的是 ( )

银行本票的签发人和付款人是( )。

在叶利钦执政时，有人问克里姆林宫内一位清洁工人对自己工作的看法。这位清洁工人回答说：“我的工作和叶利钦的工作其实差不多，他是在打理俄罗斯，我是在打理克里姆林宫，每个人都是在自己分内做好自己的事。”这位清洁工人体现了《员工行为守则》中()的精神。

《农村信用合作社会计基本制度》及补充规定中明确会计分析的方法，其中将相同事物进行分类，并计算各个类别在所在整体中占的比重的分析方法为()。

在企业网银柜面注册系统上线运行后，《网点电子银行业务流水表》用于记录所有柜员当日的电子银行操作。以下()交易没有被记录。

根据《中华人民共和国保守国家秘密法》的规定，过失泄露国家秘密，情节严重的，应当()。

以下关于电子银行密码的描述错误的是()。

商业银行运用计算机处理业务，应当具有可复核性和（）性，并为有关的审计或检查留有接口。

下列指标中，不属于衡量盈利能力的指标是( )。

我国《公司法》规定，有限责任公司全体股东的首次出资额不得低于注册资本的(),也不得低于注册资本最低限额()。

参与盗窃、走私、偷逃税款、传播计算机病毒等妨害社会管理秩序、破坏经济秩序的违法行为受到( )的，给予有关责任人员记大过至撤职处分;后果或情节严重的，给予开除处分。

单独或者合计持有股份有限公()司()以上股份的股东，可以在股东大会召开十日前提出临时提案并书面提交董事会?()

商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）原则。

商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的（）。

会计主管或主管柜员应具备相应的文化程度、从事会计工作时间一般不少于()，获得会计从业资格证书或会计专业职称。

农村合作金融机构从事经营租赁业务取得收入，按规定计入当期损益，列( )。

根据《关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》，各行要完善小额贷款激励约束机制，实行农村小额贷款与客户经理“三包一挂”制度，下面哪个选项不属于三包的内容：（）。

下列关于浮动抵押说法错误的是()。