银行合规风险考试2017年(风险规避防控)岗前培训训练题1

党员的党龄，从批准为预备党员之日算起。()

在对关系人的授信调查和审批过程中，商业银行内部相关人员应当回避。()

被处分人不服党纪、政纪处分决定提出申诉的，申诉期间停止原处分决定的执行。()

内部审计机构应当为内部审计人员接受后续教育提供必要的保障。()

16、原则上一般准备余额不低于各项贷款年未余额的1%。()

《银行业从业人员职业操守》中规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户现金、礼品形式的非法利益。()

二级分行可自行处理被诉案件，不必报告上级行。()

内部控制目标的实现完全依靠内部审计人员的参与。()

撤销党内职务处分，只撤销组织任命的党内职务。()

审计工作底稿的复核应由内部审计机构中比工作底稿编制人员职位更高或具有丰富经验的人担任。()

内部审计人员应当实施必要的审计程序，对风险识别过程进行审查与评价，重点关注组织面临的内、外部风险是否已得到充分、适当的确认。()

股份有限公司创立大会作出决议，必须经出席会议的认股人所持表决权的三分之二以上通过。()

全国代表大会代表的名额和选举办法，由中央委员会决定。()

对债权进行重组包括以物抵债、变更债务条款、变更承债主体、分立、合并、破产重整等方式或其组合。()

商业银行合规管理职能应与内部审计职能分离，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。( )

合规仅仅是合规部门和合规管理人员的职责，与其他部门和其他岗位人员没有关系。()

可以接受的审计风险水平越低，所需证据的数量就越多。()

企业应当运用信息技术加强内部控制，建立与经营管理相适应的信息系统，促进内部控制流程与信息系统的有机结合，实现对业务和事项的自动控制，减少或消除人为操纵因素。()

内部控制应当权衡实施成本与预期效益，以适当的成本实现有效控制。()

城市房地产抵押合同签订后，抵押权人可以就土地上新增的房屋行使抵押权。()

各业务条线和分支机构合规管理部门应根据合规管理程序主动识别和管理合规风险，按照合规风险的报告路线和报告要求及时报告。( )

对重要岗位和敏感环节工作人员进行离任(岗)审计时，应根据其岗位职责对其管理和经办的业务情况进行审计，必要时可以追溯到被审计人在岗前相关单位及有关情况。判断对错

股份有限公司董事会开会时，董事应亲自出席，董事因故不能出席时，可以书面委托其他董事代为出席。()

内部审计机构不应当把与被审计单位进行审计结果沟通的有关书面材料作为审计工作底稿归档保存。()

审计程序执行过程和结果情况属于审计工作底稿记录的内容。()

风险管理委员会会议都应根据审议事项表决情况形成会议纪要。判断对错

由于操作风险的多样化特征，银行的风险管理部门比较难以确定哪些因素对于操作风险管理来说是最为重要的。()

预备党员的义务同正式党员一样。预备党员的权利，同正式党员一样有表决权、选举权和被选举权。()

合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失。()

商业银行的分立、合并，适用《中华人民共和国公司法》的规定。商业银行的分立、合并，应当经中国人民银行审查批准。()

纪检监察部门应当自收到申诉书之日起15日内，作出受理或者不予受理的决定，不能向申诉人提供书面告知材料。()

省级分行内部审计处处长由所在省行任命，需要报总行审批同意。判断对错

商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨。()

第三人提供担保，未经其书面同意，债权人允许债务人转移全部或者部分债务的，担保人仍然承担相应的担保责任。()

涉诉经济纠纷案件结案后,执行收回额低于办案成本的,案件处理行应向上级行直至总行做出说明。()

一般准备是指按照全部贷款余额的一定比列计提、用于弥补尚未识别的可能性损失的准备。判断对错

合规文化是金融企业的重要组成部分。()

根据《企业破产法》的规定，约定利息的债权停止计息的期限是自破产申请被人民法院受理时起。()

借款人未按照约定的借款用途使用借款的，贷款人可以停止发放借款、提前收回借款但是不得解除合同。()

发现抽样是发现舞弊征兆，帮助证实或减轻舞弊疑问的重要方法。()

破产程序终结后债务人取得的财产不属于破产财产。()

不相容职务分离控制要求企业全面系统地分析、梳理业务流程中所涉及的不相容职务，实施相应的分离措施，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。()

在特殊情况下，人民法院可依职权在无人提出破产申请的情况下宣告债务人破产。()

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。( )

商业银行合规管理职能不应与内部审计职能分离。()

()是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。

抵押人将已出租的财产抵押的，应当( )告知承租人，抵押权实现后，租赁合同在有效期内对抵押物的受让人继续有效。

抵押权可以与债权分离而单独转让或者作为其他债权的担保。()

保证期间，债权人依法将主债权转让给第三人的()

按贷款风险分类法尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响的因素的贷款应归为( )

银行业人类人员应保守所在机构的( )，保护客户信息和隐私，这是银行人类人员应尽的义务和责任。

在审计计划阶段，现场调查有助于以下各项，除了哪一项以外( )。

对授信客户必须遵循的原则( )。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，受调整工作岗位处理的员工薪酬待遇按()执行。

如果内部审计师对内部控制的初步评价发现内部控制可能不充分，下一步应该：( )。

( )是指对项目建设过程中勘察、设计环节各项管理工作质量及绩效进行的审计和评价。

同一债权既有保证又有物的担保的，物的担保合同被确认( )，或者担保物因不可抗力的原因灭失而没有代位物的，保证人仍应当按合同的约定或者法律的规定承担保证责任。

企业法人的职能部门不能作为保证人，债权人知道或者应当知道保证人为企业法人的职能部门的，因此造成的损失由( )承担。

根据我行违反规章制度行为经济处罚规定，贷款使用把关不严，未按规定要求及贷款用途审核监督大额支付或划转贷款资金的，应给予哪种经济处罚?( )

《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准()

贴现票据到期前()天，经营部门应及时通知会计部门办理委托收款。

有限责任公司董事会成员为( )人，股份有限公司董事会成员为( )人，任期3年。

一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起( )。

债务人对债权人提起诉讼，债权人提起反诉的，保证人可以作为( )参加诉讼。

银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定，不擅自代表所在机构接受新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外()。

根据贷款风险十二级分类管理办法，债项优先级调整中，相对于借款人的其他债权人，农发行债权在借款人的偿还序列中处于靠后位置的为：

以下哪一项不属于审计工作底稿应载明的事项?( )

银行业从业人员应当按监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送()需要的数据和非数据信息，并建立重大事项报告制度业务不适用《个人贷款管理暂行办法》

内部评级体系应能够有效识别()，具备稳健的风险区分和排序能力，并准确量化风险.

各级行法律事务职能部门应在立案后()内建立案件管理卡，便于对涉诉经济纠纷案件进行统计分析和管理。

《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，银监会及其派出机构依据《银行业金融机构案防工作评估指标体系(法人机构)》开展监管评价，按照不低于()的比例对银行业金融机构以及分行自我评估情况进行抽查后，得出该法人机构案防工作监管评价得分和相应等级，并向银行业金融机构反馈。

债权一部分消灭，债权人仍就未清偿债权部分对担保物行使( )。

()是指银行掌握的可用于即时支付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。

依据《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法》的有关规定，受到通报批评的人员，()。

哪个部门在提出贷款展期调查意见后，同时应提交风险管理部门出具审查意见。

下列行为中，不属于计算机管理违规行为的是()。

某新建小区有多处房产要进行登记，请问登记费应如何收取( )

对未提足折旧的固定资产，存在减值迹象的应当估计其可收回金额，并按( )计算预计损失并据以进行质量分类。

根据《银行业金融机构案件(风险)信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为()。

银行业从业人员应当遵守法律法规、()规范以及所在机构的规章制度。

内部审计师工作底稿的主要目的是( )。

保证人与债权人应当以( )形式订立保证合同。

目前，我行开办的承诺类业务主要有( )。

()是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

()不属于事前风险控制手段。

按照《中国农业发展银行违规问责办法(试行)》的有关要求，当年违规积分分值第1次、第2次分别达到满分后所发生的轻微违规行为，按照员工违纪积分管理办法进行()处理。

对大多数商业银行来说，最显著的信用风险来源于()业务。

保证期间，债权人许可债务人转让债务的，应当取得保证人书面同意，但是保证人对未经其同意转让的债务()

银行业从业人员应当积极配合监管人员的现场检查工作，及时、如实、全面的提供()，不得拒绝或无故推诿，不得转移、隐匿或者毁损有关证明材料。

以下对风险的理解不正确的是()。

当事人订立合同有书面形式、口头形式和其他形式。其中，电子邮件属于( )

甲企业为乙企业对丙企业的债务提供保证担保，现丙企业将其债权转让给丁企业，甲企业()