我
- A.该信用社分管信贷副主任
- B.该信用社主任
- C.办事处主任
- D.办事处分管信贷负责人
- A.诚实信用
- B.守法合规
- C.专业胜任
- D.勤勉尽职
- A.因不可抗力造成违法违规的
- B.因紧急避险，被迫釆取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不釆取紧急避险措施可能造成的损害的
- C.受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后没有及时报告并积极釆取补救措施的
- D.案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、举报案件线索的
- A.因犯有贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产罪或者破坏社会经济秩序罪，被判刑罚，或者因犯罪被剥夺政治权利的;
- B.担任因经营不善破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的;
- C.担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的;
- D.个人所负数额较大的债务到期未清偿的。
- A.前台交易与后台结算
- B.业务经办与会计账务处理
- C.业务操作与风险监控
- D.自营业务与代客业务
- A.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种确定或不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性
- B.银行是高风险行业，是经营风险、管控风险并承担风险损失、获取风险收益的特殊行业
- C.银行风险管理是指银行通过各种方法和手段经营风险，在追逐利益的同时，维护好银行安全的行为
- D.银行风险管理能力的高低，直接影响到银行的兴衰存亡
- A.借款用途
- B.偿还能力
- C.还款方式
- D.诚信度
- A.自查发现、主动揭露案件的
- B.主动釆取有效措施消除或减轻危害后果的
- C.积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
- D.受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
- A.担保贷款
- B.信用贷款
- C.抵押贷款
- D.质押贷款
- A.审贷分离
- B.合规管理者与风险管理者分离。
- C.职责分离
- D.业务经办与会计账务处理分离
- A.折价
- B.出租
- C.拍卖
- D.变卖
- A.印鉴密押
- B.金库尾箱
- C.查询对账
- D.授权卡
- A.查明抹账原因
- B.查明抹账资金去向
- C.查询柜员当日流水账
- D.对现金收付进行复核
- A.银行业监督管理法
- B.中国人民银行法
- C.商业银行法
- D.中华人民共和国合同法
- A.取得价
- B.账面价
- C.市场价
- D.处臵价
- E.重臵价
- A.承担风险
- B.代为履行职责
- C.或将本人工作委托他人代为履行
- A.人员因素
- B.内部流程
- C.系统缺陷
- D.外部因素
- A.商业银行的董事
- B.商业银行的监事
- C.商业银行的管理人员
- D.商业银行的信贷业务人员及其近亲属
- E.信贷人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织
- A.完善风险治理组织架构，进一步明确董事会、高管层、首席风险官、风险管理部门和相关业务条线的角色和职能
- B.积极开发并推广运用新型风险计量工具，提高风险识别能力和风险计量准确性
- C.强化内部控制和内部审计职能，强化与外部审计的合作，共同促进内部制衡机制建设
- D.改进激励考核机制，建立“风险-收益”平衡的绩效考核和薪酬制度
- A.信息服务
- B.信息管理
- C.信息披露
- D.信息搜集
- A.银行风险
- B.经营风险
- C.信用风险
- D.操作风险
- A.接待
- B.咨询
- C.操作
- D.拓展
- A.200万元以下(含)
- B.500万元以下(含)
- C.1000万元以下(含)
- D.1500万元以下(含)
- A.操作风险普遍存在于商业银行业务和管理的各个方面
- B.操作风险具有非盈利性，它并不能为商业银行带来盈利
- C.对操作风险的管理策略是在管理成本一定的情况下尽可能降低操作风险
- D.操作风险具有相对独立性，不会引发市场风险和信用风险
- A.自人民法院决定撤销之日起不发生法律效力
- B.自合同订立时起不发生法律效力
- C.自人民法院受理请求之日起不发生法律效力
- D.自合同规定的生效日起不发生法律效力
- A.抵押合同成立时
- B.抵押合同生效时
- C.办理抵押登记时
- D.权利凭证移交时
- A.法律
- B.董事会
- C.公司章程
- D.上级主管部门
- A.风险分散
- B.风险对冲
- C.风险规避
- D.风险转移
- A.非卖品
- B.发票
- C.有价证券
- A.申诉人所在部门
- B.原作出决定行纪检监察部门
- C.作出复议、复审决定的上一级行纪检监察部门
- D.总行纪检监察部门
- A.债务人履行债务的地点
- B.被担保的主债权种类、数额
- C.债务人履行债务的期限
- D.抵押担保的范围
- A.刑事责任
- B.行政责任
- C.民事责任
- D.经济责任
- A.全球的风险管理体系
- B.全面的风险管理范围
- C.全员的风险管理文化
- D.全程的风险识别过程
- A.宣传部门
- B.研究部门
- C.风险管理部门
- D.法律合规部门
- A.提前清偿债务
- B.提存
- C.提前抵清偿债务或者提存
- D.清偿债务和提存
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-
股票出质后：()
- A.不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让
- B.任何情况下都不得转让
- C.可以随意转让
- D.以上说法都不对
- A.必须立即无条件还款
- B.继续按原期限还款
- C.对重组贷款提供担保
- D.撤销借款人变更
- A.商业银行高级管理层
- B.合规管理部门
- C.合规管理部门负责人
- D.合规管理岗位
- A.战略风险
- B.声誉风险
- C.市场风险
- D.流动性风险
- A.该抵押权因抵押物不特定而不能成立
- B.该抵押权因未办理抵押登记而不能成立
- C.该抵押权虽已成立但不能对抗善意第三人
- D.银行有权对王某从李某处购买的生产设备行使抵押权
- A.违法
- B.缺陷
- C.缺失
- D.内部事件
- A.甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪
- B.乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪
- C.丙公司以非法占有为目的，编造虚假的项目骗取银行贷款。该公司构成贷款诈骗罪
- D.丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪
- A.外部资料
- B.外部信息
- C.内幕信息
- A.劳务
- B.工业产权
- C.土地使用权
- D.非专利技术
- A.关注类
- B.次级类
- C.可疑类
- D.应将账面余额大于预计清理净收入的差额作为预计损失并进行质量分类
- A.内审部门审核
- B.集体讨论
- C.人力资源部门审核
- D.纪检监察部门审核
- A.内部审计机构负责人
- B.被审计单位负责人
- C.审计项目负责人
- D.审计小组其他成员
- A.20%
- B.30%
- C.15%
- D.40%
- A.信用卡
- B.银行卡
- C.借记卡
- D.龙卡
- 50
-
()不包括在市场风险中。
- A.利率风险
- B.汇率风险
- C.操作风险
- D.商品价格风险
- A.3
- B.5
- C.6
- D.8
- A.内部审计部门
- B.纪检监察部门
- C.事后监督部门
- D.风险管理部门
- A.事先约定
- B.实现抵押权的费用
- C.债权比例
- D.抵押权人协商
- A.转移
- B.公示
- C.不转移
- D.留置
- A.10万元以上50万元以下
- B.30万元以上100万元以下
- C.50万元以上150万元以下
- D.50万元以上200万元以下
- A.商业
- B.中央
- C.专业
- D.政策
- A.单人
- B.双人
- C.三人
- D.本人
- A.关注一级(五级)
- B.次级一级(八级)
- C.关注二级(六级)
- D.次级二级(九级)
- A.移送司法机关
- B.违规问责
- C.纪律处分
- D.党内严重警告
- A.稽核部门应直接负责或参与其他部门的操作风险管理，并向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况
- B.银行要对案件实行“零”容忍，一旦出现，须严加处理
- C.中小金融机构可以通过购买保险来作为缓释操作风险的一种方法
- D.风险识别是操作风险管理流程的起点，也是后续各环节顺利开展的基础
