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对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
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- A.客户接受政策（包括记录保存）
- B.验证客户身份
- C.对高风险账户实施持续监测
- D.风险管理
- A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
- B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
- D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
- A.立法机关制定的专门反洗钱法律
- B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
- C.由相关协会出台的相关规定和办法
- D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
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反洗钱的目标包括（）
- A.洗钱刑事犯罪化
- B.建立有效的洗钱防范机制
- C.增强金融机构和高风险的特定非金融机构抵御洗钱风险的能力
- D.维护国家切身利益
- A.中国人民银行
- B.银监会
- C.证监会
- D.保监会
- A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系
- B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质
- C.适当延长客户身份资料的更新周期
- D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度
- A.要求各国将有关各类严重犯罪的洗钱行为定为刑事犯罪
- B.要求各国政府加强反洗钱金融监管
- C.要求各国政府建立金融情报中心
- D.要求各国进行反洗钱国际合作
- A.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
- B.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
- C.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
- D.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
- A.熟悉掌握反洗钱技能和方法
- B.知悉反洗钱职责和权限
- C.有效履行反洗钱义务
- D.营造良好的反洗钱社会环境
- A.公司总经理
- B.公司主管反洗钱工作副总经理
- C.反洗钱主管部门经理
- D.反洗钱具体工作人员
- A.管理国际反洗钱数据库
- B.毒品控制计划
- C.犯罪控制计划
- D.管理国际反洗钱信息网络
- A.确认客户真实身份
- B.有效识别客户身份
- C.开展客户身份尽职调查，深入了解洗钱风险状况
- D.对客户资料交易信息保密
- A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
- B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
- C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
- D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索
- A.有效身份证件
- B.其他身份证明文件的复印件或影印件
- C.客户的金融交易
- D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料
- A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为
- B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款
- C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款
- D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法
- A.1989-10-1
- B.1990-2-1
- C.1996-6-1
- D.1996-2-1
- A.实事求是
- B.规范管理
- C.严进宽出
- D.了解你的客户
- A.1997
- B.1992
- C.2013
- D.1990
- A.法国巴黎
- B.英国伦敦
- C.美国华盛顿
- D.日本东京
- A.2006-10-31
- B.2007-10-31
- C.2003-10-31
- D.2007-1-1
- A.要充分考虑各种可能的洗钱风险
- B.把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
- C.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
- D.要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
- A.全面性
- B.间歇性
- C.持续性
- D.保密性
- A.客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一
- B.金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去
- C.为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统
- D.金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的风险等级不变
- A.客户因素包括个人客户和企业客户
- B.个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价
- C.企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等
- D.被联合国、政府部门等列入“黑名单”的客户不属于参考因素
- A.双方不能互相透露客户信息
- B.确保可随时获取客户完整的身份资料和身份基本信息
- C.双方独立履行反洗钱义务
- D.不恰当的客户身份识别措施
- A.适当
- B.简化
- C.强化
- D.一定
- A.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- B.打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- C.预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- D.预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
- A.事前预防
- B.事前控制
- C.事后监督
- D.事后纠正
- A.1995
- B.1997
- C.2000
- D.2003
- A.包括金融机构内部各部门、各分支机构之间相互联系和传递各种信息
- B.包括金融机构与外界之间相互联系和传递各种政策或信息
- C.不利于管理层作出正确决策
- D.使所有员工了解自己在内部控制体系中的职责和作用
