我
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- A.覆盖范围全面
- B.覆盖人员全面
- C.制度形式全面
- D.制度内容全面
- 正确
- 错误
- A.行政处罚权
- B.建议处分权
- C.责令停业整顿
- D.吊销经营许可证
- A.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的西方国家较为常见
- B.这种洗钱方式在基金行业发达且规模巨大的东方国家较为常见
- C.典型案例有上世纪80年代中期著名的Edward洗钱案件
- D.典型案例有上世纪80年代中期著名的David洗钱案件
- A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
- B.对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案
- D.对所监督管理的金融机构的可疑交易开展调查
- A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构
- B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态
- C.规范了反洗钱检查和调查的程序
- D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
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-
以下说法正确的有（）
- A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作
- B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况
- C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
- D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密
- A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
- B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
- C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
- D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
- A.上游犯罪范围不断扩大
- B.行为方式更为多样
- C.主观要件适当放宽
- D.责任追究更加严厉
- A.识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份
- B.识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人
- C.了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息
- D.对业务关系采取持续的尽职调查
- A.行为主体
- B.行为方式
- C.主观要件
- D.上游犯罪
- A.完整了解客户身份基本信息，了解交易目的和交易性质
- B.完整核对客户的身份证件，如核实单位客户的组织机构代码、税务登记证号码，以及可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件。
- C.完整登记客户身份基本信息
- D.完整留存各类身份证件复印件或影印件
- A.未按规定履行客户身份识别义务的
- B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的
- C.违反保密规定，泄露有关信息的
- D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
- A.督促金融机构制定和实施反洗钱内部控制制度
- B.履行客户身份识别义务
- C.履行客户信息和交易记录保存义务
- D.履行识别并报告可疑金融交易的义务
- A.有严格的银行保密法
- B.有严格的公司保密法
- C.有宽松的金融规则
- D.有自由的公司法
- A.地域
- B.业务
- C.行业
- D.是否为外国政要
- A.信用
- B.地域
- C.业务
- D.行业
- A.受益人
- B.托管人
- C.业务经办人
- D.授权委托人
- A.洗钱金额的大小不同
- B.社会危害的大小不同
- C.洗钱次数的多少不同
- D.洗钱的手段不同
- A.现场检查
- B.现场走访
- C.反洗钱调查
- D.高管约谈
- A.最高人民法院
- B.公安部
- C.中国人民银行
- D.保监会
- A.业务部门的检查一般是在现场执行
- B.合规部门的检查主要是在非现场执行
- C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
- D.内审部门一般是通过现场稽核审计
- A.全面性
- B.持续性
- C.重点识别
- D.审慎性
- A.反洗钱领导小组组长
- B.反洗钱专干
- C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员
- D.其他直接责任人员
- A.反洗钱建议
- B.不合作国家和地区名单
- C.洗钱类型报告
- D.最佳实践报告
- A.1989年
- B.1992年
- C.1999年
- D.2000年
- A.2001
- B.2004
- C.2008
- D.2010
- A.属于金融机构内部保密信息
- B.直接关系到客户洗钱风险分类
- C.不需要对客户保密
- D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
- A.大额和可疑交易数据报送
- B.客户身份识别
- C.客户身份资料和交易记录保存
- D.反洗钱监督检查
- A.指导、部署金融业反洗钱工作
- B.负责反洗钱的资金监测
- C.有权对金融机构以及其他单位和个人“执行有关反洗钱规定的行为”进行检查监督
- D.对金融机构高管人员任职资格进行任免
- A.实施组成部门主要应包括合规部门、业务部门、内审部门
- B.合规部门负责牵头组织对本机构反洗钱内控制度建立、执行落实情况进行监督检查
- C.业务部门负责对本部门执行落实反洗钱内控制度情况开展自查
- D.内审部门负责对合规部门执行反洗钱内控制落实情况实施外部监督检查
