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- 正确
- 错误
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- A.应当明确专人负责大额和可疑交易报告工作
- B.应当规定大额交易和可疑交易在内部发现、分析、审核及上报的工作流程
- C.应当规定涉嫌恐怖融资可疑交易报告的情形与流程
- D.应当规定涉嫌洗钱案件线索的分析、监测与报告流程
- A.金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- B.未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- C.未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- D.金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。
- A.放置阶段
- B.离析阶段
- C.融合阶段
- D.汇总阶段
- A.未按规定履行客户身份识别义务的
- B.未按规定保存客户身份资料和交易记录的
- C.违反保密规定，泄露有关信息的
- D.未按规定对职工进行反洗钱培训的
- A.投保人有效身份证复印件
- B.被保险人有效身份证复印件
- C.法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件
- D.业务员有效身份证复印件
- A.在2012年前构建符合国际标准和中国国情的反洗钱工作体制
- B.建立完善的反洗钱和反恐怖融资法律法规体系
- C.建立覆盖金融业和特定非金融业的可疑资金交易监测网
- D.有效防范、打击洗钱等犯罪活动，维护正常的金融管理秩序，保障国家利益和经济安全
- A.没有正当理由，通过非法途径协助转换或者转移财物的
- B.没有正当理由，以明显低于市场的价格收购财物的
- C.没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的“手续费”的
- D.没有正当理由，协助他人将巨额现金散存于多个银行账户或者在不同银行账户之间频繁划转的
- A.1267号
- B.1373号
- C.1390号
- D.1268号
- A.防止大规模杀伤性武器扩散
- B.反洗钱
- C.饭恐怖融资
- D.打击税务犯罪
- A.投资型保险产品
- B.网络渠道销售的大额保险产品
- C.政策性大病补充医疗保险产品
- D.保险机构经评估后认为洗钱风险较大的其他产品
- A.客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的
- B.客户行为或者交易情况出现异常的
- C.客户姓名或者名称与国家有关部门依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
- D.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
- A.在高风险情形下，金融机构应采取强化措施管理和降低风险
- B.在低风险情形下，允许采取简化措施
- C.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，则不允许采取简化措施
- D.如果金融机构合理怀疑存在洗钱或恐怖融资的情况，但风险较低，则允许采取简化措施
- A.分别提交大额交易和可疑交易报告
- B.只提交大额交易报告
- C.只提交可疑交易报告
- D.两个报告均不需要提交
- A.联合国
- B.世界银行
- C.国际刑警组织
- D.FATF
- A.将反洗钱监管范围由银行业金融机构扩大到证劵、期货、保险等行业的金融机构
- B.统一了本外币反洗钱监管体制，结束了本外币反洗钱监管和资金监测分离的状态
- C.规范了反洗钱检查和调查的程序
- D.对金融机构建立和实施反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、履行报告大额交易和可疑交易，保存客户身份资料和交易记录等反洗钱义务进行了更为清楚和适当的表述
- A.法人可以构成洗钱犯罪主体
- B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体
- C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
- D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定
- A.业务部门的检查一般是在现场执行
- B.合规部门的检查主要是在非现场执行
- C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场
- D.内审部门一般是通过现场稽核审计
- A.19
- B.23
- C.26
- D.25
- A.受益人
- B.托管人
- C.业务经办人
- D.授权委托人
- A.定期
- B.不定期
- C.长期
- D.定期或不定期
- A.1999年
- B.2000年
- C.2003年
- D.2006年
- A.属于金融机构内部保密信息
- B.直接关系到客户洗钱风险分类
- C.不需要对客户保密
- D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施
- A.金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
- B.金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
- C.金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
- D.金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
- A.反洗钱建议
- B.不合作国家和地区名单
- C.洗钱类型报告
- D.最佳实践报告
- A.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
- B.禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约
- C.打击跨国有组织犯罪公约
- D.反腐败公约
- A.放置阶段
- B.离析阶段
- C.融合阶段
- D.汇总阶段
- A.《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
- B.《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
- C.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
- D.《联合国反腐败公约》
- A.适当
- B.简化
- C.强化
- D.一定
- A.合规部门
- B.业务部门
- C.内审部门
- D.培训部门
- A.3
- B.5
- C.7
- D.10
- A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。
- B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为
- C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
- D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
- A.1998
- B.2001
- C.2013
- D.2003
- A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪
- B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得
- C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的
- D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪
- A.反洗钱内控制度
- B.客户身份识别制度
- C.客户风险等级划分制度
- D.报告涉嫌恐怖融资制度
