2017年反洗钱基础知识测试题(1)

《反洗钱法》中所称金融机构，具体包括哪些机构？

《反洗钱法》对反洗钱是如何定义的？

《反洗钱法》的适用范围是什么？

概括《反洗钱法》的基本框架？

关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是：

中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查：

在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括：

根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：

根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：

根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：

金融机构在反洗钱调查中的义务包括：

出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查：

金融机构拥有哪些权利：

人民银行工作人员有下列哪些行为之一的，依法给予行政处分：

《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为：

人民银行工作人员在反洗钱调查过程中有下列行为的，应依法给予行政处分：

中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准：

中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为：

中国人民银行长沙市中心支行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：

中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：

确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在：

人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是由下列哪些部门联合发布的：

下列法律、规章或规范性文件中，哪些规定了反洗钱调查的程序和措施：

信托公司在设立信托时，应当核对受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。

金融机构境外分支机构和附属机构应于每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度更新情况。

反洗钱工作机构和岗位设立情况、反洗钱信息在年度内发生变化的，要求金融机构于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行。

现场检查资料编目一般应根据检查项目的类型、特点及相互之间的历史联系进行。

金融机构应按年度向中国人民银行报告反洗钱内部控制制度建设情况。

原则上一个被检查机构建立一个档案，档案资料按材料类型顺序整理装订。

现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。

现场检查意见书应当包括现场检查时间、检查事项、检查内容、对被查单位执行有关反洗钱规定行为的认定和对被查单位的处理意见。

被查单位在规定期限内未对现场检查意见告知书提出异议的，不影响中国人民银行及其地市级以上分支机构根据现场检查相关证据对被查单位有关行为的认定和处理。

中国人民银行及其地市级以上分支机构应当根据被查单位对现场检查意见书陈述和申辩的意见以及现场检查事实认定书和其他相关证据，制作现场检查意见告知书。

现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。

现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。

被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。

反洗钱现场检查报告应总结分析现场检查中发现的深层次问题，提出改进反洗钱工作的政策建议。

中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。

现场检查报告是检查组报告现场检查工作情况的文书，报告撰写以反映现场检查工作情况为重点，应报本行行长或者副行长。

以现场检查事实和评价为基础，结合现场检查工作的开展情况、被检查机构的反馈意见以及金融反洗钱检查的有关要求，起草现场检查报告。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。