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- A.专门对反洗钱调查程序和调查措施进行了详细的规范
- B.对反洗钱调查的客体——可疑交易活动予以明确
- C.将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一
- D.要求金融机构对按照本办法向中国反洗钱监测分析中心提交的所有可疑交易报告涉及的交易，应当进行分析、识别，有合理理由认为该交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的，应当同时报告中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作
- E.规定了中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
- A.只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存
- B.对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施
- C.只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准
- D.封存不能超过7天
- E.临时冻结以四十八小时为限
- A.中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施
- B.严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限
- C.反洗钱调查中的保密制度
- D.反洗钱调查中的法律责任
- E.反洗钱调查的救济途径
- A.《反洗钱法》和《中国人民银行法》
- B.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释
- C.《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）
- D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）
- E.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）
- A.立法救济
- B.行政救济
- C.司法救济
- D.国家赔偿
- E.党内申诉
- A.对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施
- B.对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍
- C.人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断
- D.反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见
- E.人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况
- A.合法原则
- B.合理原则
- C.效率原则
- D.保密原则
- E.公平原则
- A.现场调查
- B.主动调查
- C.非现场调查
- D.直接调查
- E.间接调查
- A.强制性
- B.非强制性
- C.司法性
- D.准司法性
- E.涉密性
- A.性质不同
- B.调查权来源不同
- C.责任归属不同
- D.目的不同
- E.客体不同
- A.形式不同
- B.客体不同
- C.对象不同
- D.目的不同
- E.结果不同 答案或答案要点及评分标准：BCDE
- A.政策性银行、商业银行、信用合作社
- B.信托投资公司
- C.证券公司、期货经纪公司
- D.保险公司
- E.中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构
- A.性质不同
- B.主体不同
- C.对象不同
- D.启动程序不同
- E.采取措施不同
- A.反洗钱内部控制制度建设情况
- B.执行客户身份识别制度的情况
- C.报告可疑交易的情况
- D.向中国人民银行及其分支机构报告涉嫌犯罪的情况
- E.反洗钱宣传和培训情况
- A.中国人民银行总行
- B.公安机关
- C.中国人民银行省一级分支机构
- D.中国人民银行地市级城市中心支行
- E.中国人民银行县支行
- A.检查实施基本情况
- B.被查单位执行反洗钱规定的基本情况
- C.涉嫌违反反洗钱规定的具体情况
- D.提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据
- E.值得关注的问题
- A.进入金融机构进行检查
- B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
- C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料
- D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存
- E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
- 正确
- 错误
- A.未按照规定履行客户身份识别义务的
- B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
- C.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
- D.违反保密规定，泄露有关信息的
- E.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。
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现场检查的主要目的是：
- A.判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求
- B.判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序
- C.判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告
- D.对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价
- E.对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
- 正确
- 错误
