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什么是“洗钱”？
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什么是洗钱罪？
- A.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
- B.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
- C.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
- D.致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款
- E.情节特别严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
- A.责令限期改正
- B.情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
- C.情节严重的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处一万元以上五万元以下罚款
- D.致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款
- E.情节特别严重的，责令停业整顿或者吊销其经营许可证。
- A.公安机关
- B.中国反洗钱监测分析中心
- C.人民法院
- D.人民检察院
- E.中国人民银行
- A.反洗钱法
- B.金融机构反洗钱规定
- C.刑法
- D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
- E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法
- A.参与制定保险业金融机构反洗钱规章
- B.审核新成立保险业金融机构的反洗钱内控制度方案
- C.对保险业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚
- A.尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底性规定。
- B.尽职责任是具有弹性的规定，但仍是强制性法定义务。
- C.尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行法律规范中规定较为原则的反洗钱职责，
- D.尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱职责的尺度和标准
- E.尽职责任强化了义务主体的反洗钱责任心和主动性
- A.参与制定金融机构反洗钱规章
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的保险业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的保险业金融机构高管人员进行行政处罚
- A.参与制定金融机构反洗钱规章
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚
- A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
- B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案
- C.对证券期货业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构高管人员进行行政处罚
- A.参与制定银行业金融机构反洗钱规章
- B.审核新成立银行业金融机构的反洗钱内控制度方案
- C.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚
- A.承担国家反洗钱办事机构日常工作
- B.研究和拟订金融机构反洗钱工作规则、制度和办法并组织实施
- C.指导部署金融机构反洗钱工作，负责对金融机构以及其他单位和个人执行反洗钱规定的行为进行检查监督
- D.向金融机构调查、核实可疑交易，协助司法机关调查涉嫌洗钱犯罪案件
- E.对反洗钱监测分析机构的业务进行指导
- A.参与制定金融机构反洗钱规章
- B.制定金融机构反洗钱规章
- C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- D.对违反反洗钱规定的银行业金融机构进行行政处罚
- E.对违反反洗钱规定的银行业金融机构高管人员进行行政处罚
- A.具体规划金融业反洗钱规则的行政规章
- B.金融业反洗钱政策制定
- C.在金融行业指导和部署的反洗钱工作
- D.对金融机构和非金融机构监管
- E.反洗钱资金监测
- A.反洗钱工作部际联席会议
- B.反洗钱的国际合作
- C.反洗钱国际情报交流
- D.反洗钱联合执法
- E.反洗钱协调机制
- A.《刑法》关于洗钱罪的规定
- B.《反洗钱法》
- C.《中国人民银行法》
- D.《金融机构反洗钱规定》
- E.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
- A.其分析监测工作具有直接性和高效性
- B.增强了反洗钱工作的系统性
- C.提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性
- D.有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护
- E.是参与国际反洗钱合作的必然要求
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金融情报机构的义务包括：
- A.保密
- B.为执法和监管部门提供情报和技术支持
- C.金融情报机构的信息反馈
- D.向国家提交年度报告
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金融情报机构的权利包括：
- A.获取情报
- B.调查权
- C.情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知
- D.情报合作与交流权
- E.拒绝提供情报和签约权
- A.信息核查
- B.操作分析
- C.战略分析
- D.信息分类
- E.微观分析
- A.全国人大
- B.中国人民银行
- C.国务院有关部门
- D.中国人民银行会同国务院有关部门
- A.资金监测
- B.组织建设
- C.制度建设
- D.内控制度
- A.埃格蒙特集团
- B.世界银行
- C.金融行动特别工作组
- D.国际货币基金组织
- A.行政型
- B.执法型
- C.司法型或诉讼型
- D.混合型
- A.FATF
- B.EgmontGroup
- C.FIU
- D.CAMLMAC
- A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录。
- B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
- C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
- D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定。
- A.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人住所或其他相关替代性信息
- B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人身份证件号码或其他相关替代性信息
- C.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人住所或其他相关替代性信息
- D.对向接收境内资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得收款人账户或其他相关替代性信息
- A.各类金融机构的可疑交易报告要素均相同
- B.各类金融机构的可疑交易报告要素均不同
- C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
- D.以上说法均不对
- A.银行业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
- B.各类金融机构的大额交易报告要素均相同
- C.保险业金融机构的大额交易报告要素与证券期货业金融机构的相同
- D.银行业金融机构的大额交易报告要素与保险业金融机构的相同
- A.可疑交易
- B.有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的
- C.大额交易
- D.怀疑客户属于美国制裁名单
- A.我国反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的异常特征描述
- B.金融机构报告可疑交易时主要依靠计算机系统监测，较少需要主观判断
- C.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准均需金融机构进行主观判断
- D.我国反洗钱规章所规定的可疑交易报告标准中有部分完全依赖于金融机构的主观判断分析
- A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
- B.交易一方为慈善团体的
- C.金融机构同业拆借
- D.商业银行发起利息支付
- A.A公司在中行的账户收到汇款40万元，汇出汇款15万元
- B.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行兑付本票15万元
- C.A公司在中行基本户收到汇款40万元，在工行专户汇出汇款15万元
- D.小张在中行的基本户收到汇款40万元，专户收到汇款10万元
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客户身份资料不包括：
- A.客户身份信息
- B.客户身份资料
- C.反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料
- D.客户账户记录
- A.5年
- B.10年
- C.15年
- D.20年
- A.国务院金融监管机构
- B.中国人民银行
- C.司法机关
- D.公安机关
- A.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
- B.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及相关电子数据
- C.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
- D.关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿，有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件、其他资料和资金监测工作记录
- A.小张在中行的卡收到汇款40万元，汇出汇款15万元
- B.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡收到汇款15万元
- C.小张在中行的卡收到汇款40万元，在工行的卡汇出汇款15万元
- D.小张在中行的A卡收到汇款40万元，B卡收到汇款10万元
