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- A.依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度
- B.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
- C.必须设立反洗钱专门机构
- D.金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
- E.对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力
- A.金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度
- B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作
- C.制定反洗钱内部操作规程和控制措施
- D.对工作人员进行反洗钱培训
- E.金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
- A.检察人员
- B.银行行长
- C.经侦队工作人员
- D.外汇交易员
- E.金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员
- A.参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章并对起提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- B.对涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
- C.审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案，对于不符合反洗钱法规定的设立申请，不予批准
- D.提供反洗钱资金监测信息
- E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
- A.组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测
- B.制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
- C.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
- D.在职责范围内调查可疑交易活动
- E.履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责
- A.我国反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱监管部门、反洗钱司法部门、被监管机构和行业自律组织
- B.我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、银监会、证监会、保监会和其他有关部门和机构
- C.我国反洗钱司法部门包括侦查机关、检察机关和审判机关
- D.被监管机构包括金融机构和特定非金融机构
- E.行业自律组织包括中国银行业协会、证券业协会和保险业协会
- A.总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织
- B.金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织
- C.巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织
- D.联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会
- E.欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织
- A.金融行动特别工作组（FATF）成立于1989年的西方七国首脑会议
- B.我国于2006年正式成为金融行动特别工作组成员
- C.中国香港特别行政区是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员
- D.金融行动特别工作组（FATF）的主要成果包括提出反洗钱于反恐怖融资40+9项建议和公布不合作国家和地区名单
- E.金融行动特别工作组（FATF）是目前全球最用影响的专业反洗钱和反恐怖融资国际组织
- A.我国现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱行政法规、反洗钱部门规章三个层次
- B.我国的反洗钱相关法律主要有《中华人民共和国刑法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反洗钱法》
- C.我国现行的与反洗钱有关的行政法规主要包括《现金管理暂行条例》、《个人存款账户实名制规定》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》、《金融违法行为处罚办法》、《外汇管理条例》
- D.《金融机构反洗钱规定》和《外资金融机构管理条列实施细则》属于反洗钱行政法规范畴
- E.《人民币银行结算账户管理办法》、《证券登记结算管理办法》和《大额现金支付登记备案规定》属于反洗钱部门规章范畴
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反洗钱法律制度主要包括：
- A.对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度
- B.反洗钱内部控制制度
- C.客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度
- D.客户金融隐私权利的保护
- E.现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度
- A.第一层次是指由英国议会制定的单行法律
- B.第二层次是由财政部根据法律的授权制定的《反洗钱条例》
- C.第三层次是金融监管机构和自律组织制定的指引、准则
- D.《1986年毒品贩运犯罪法》、《1988年刑法》、《1989年预防恐怖主义法令》和《1990年刑法》属于由英国议会制定的单行法律
- E.《2002年犯罪收益法》、《2000年反恐法》、《2001年反恐法》属于由英国议会制定的单行法律
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反洗钱的主体包括：
- A.司法机关
- B.行政机关
- C.其他的反洗钱专门机构
- D.金融机构
- E.国际组织
- A.美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律
- B.我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律
- C.澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
- D.加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规
- E.中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
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反洗钱的目标应该包括：
- A.洗钱刑事犯罪化
- B.建立起有效的洗钱防范机制
- C.增强金融机构和特定非金融机构抵御洗钱带来的风险的能力
- D.提高相关机构和人员的反洗钱能力
- E.在国际开展卓有成效的反洗钱合作
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洗钱的主要方式包括：
- A.利用金融机构
- B.投资办产业
- C.利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制
- D.通过市场的商品交易活动
- E.其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷、利用“smurfs”洗钱等
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洗钱的三个阶段包括：
- A.放置阶段
- B.处置阶段
- C.离析阶段
- D.分析阶段
- E.融合阶段
- A.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否定法人可以构成洗钱犯罪主体
- B.中国和美国承认法人可以构成洗钱犯罪主体
- C.德国、俄罗斯等为代表的大陆法系国家否认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
- D.中国承认上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体
- E.国际刑法范围规范的立场原则比较统一，一般认为上游犯罪主体应该成为洗钱犯罪主体
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洗钱的一般特征包括：
- A.独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性
- B.洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性
- C.洗钱的跨国性特征
- D.洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关
- E.洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用
- A.反洗钱立法
- B.制定金融业反洗钱规则的职能
- C.对金融业反洗钱的行政管理职能
- D.负责反洗钱的资金监控
- A.向全球所有国家和地区推广反洗钱信息
- B.在金融行动特别工作组成员内监督执行《四十项建议》
- C.在全球推动反洗钱专门立法
- D.关注和检讨洗钱和反洗钱措施的发展趋势。
- A.国务院金融办公室
- B.中国人民银行
- C.中国银行业监督管理委员会
- D.公安部
- A.《美国银行保密法》
- B.《美国洗钱管制法》
- C.《反恐宣言》
- D.《爱国者法案》
- A.收集金融信息
- B.分析金融信息
- C.分发金融信息和分析结果
- D.进行反洗钱行政调查
- A.2007年4月28日
- B.2007年5月28日
- C.2007年6月28日
- D.2007年7月28日
- A.埃格蒙特集团
- B.金融行动特别工作组
- C.欧亚反洗钱与反恐融资小组
- D.亚太反洗钱小组
- A.公安部
- B.国务院
- C.中国人民银行
- D.财政部
- A.中国人民银行反洗钱局
- B.中国人民银行调查统计司
- C.中国人民银行支付结算司
- D.中国反洗钱监测分析中心
- A.伪造商业票据
- B.购买保险立即退保
- C.货币走私
- D.以上都是
- A.洗钱罪
- B.巨额财产来源不名罪
- C.掩饰、隐瞒毒赃来源和性质罪
- D.窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪
- A.2004年1月1日
- B.2006年10月31日
- C.2007年1月1日
- D.2007年3月1日
- A.“窝藏、转移、收购或者以其他方法掩饰、隐瞒”
- B.“窝藏、转移、收购、代为销售或者获取、占有、使用”
- C.“以各种方法掩饰、隐瞒”
- D.“窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒”
- A.20世纪20年代
- B.20世纪40年代
- C.20世纪60年代
- D.20世纪80年代
- A.反洗钱义务法
- B.反洗钱预防法
- C.反洗钱专门法
- D.反洗钱行为法
- A.CFA
- B.FTF
- C.CATF
- D.FATF
- A.律师
- B.会计师
- C.房地产
- D.非营利性组织
- A.《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》。
- B.《有效银行监管的核心原则》。
- C.《银行客户尽职调查》。
- D.《私人银行全球反洗钱指引》。
- A.2005年10月
- B.2007年6月
- C.2004年10月
- D.2006年10月
- A.美国
- B.法国
- C.澳大利亚
- D.英国
- A.放置阶段
- B.离析阶段
- C.转移阶段
- D.融合阶段
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下列不属于洗钱特征的是。
- A.国际化
- B.专业化
- C.单一化
- D.复杂化
- A.十年有期徒刑
- B.七年有期徒刑
- C.五年有期徒刑
- D.十五年有期徒刑
- A.《金融机构反洗钱规定》
- B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
- C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》
- D.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》
- A.10000美元
- B.5000美元
- C.15000美元
- D.20000美元
- A.修订后的新《宪法》
- B.1997年修订后的《刑法》
- C.修订后的新《中国人民银行法》
- D.《金融机构反洗钱规定》
- A.毒品犯罪
- B.恐怖活动犯罪
- C.敲诈勒索罪
- D.贪污贿赂犯罪
- A.隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
- B.凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
- C.犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖款项的真实来源和受益所有权关系,即为洗钱。
- D.隐瞒或分散非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包括通过电子转账进行的目的在于掩盖非法来源使资金合法化的资金转换。
