2017年保险业反洗钱考试题库及答案(1)

反洗钱国际合作主要包括哪些方面？

什么是《爱国者法案》？

什么是FATF组织？

KYC的中文含义是指什么？其包含什么内容？

中国人民银行及其县级以上分支机构可对金融机构违反《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的行为给予行政处罚。

金融机构及其工作人员报告大额和可疑资金交易违反了保密义务，侵犯了客户的权益。

中国人民银行分支机构发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的5个工作日内补正。

离析阶段是洗钱的关键环节。

金融机构是洗钱的主要渠道。

购买保险，然后退保的洗钱方式是在离析阶段进行。

利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。

金融机构工作人员违反有关规定，协助进行洗钱的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。

2004年10月，中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同作为创始成员国成立了“欧亚反洗钱与反恐融资小组”（EAG）。

FATF的《40项建议》及反恐融资《9项特别建议》已得到国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖融资的国际标准。

国际社会反洗钱的初衷是为了切断对毒品犯罪的资金支持。

反洗钱培训计划是人民银行反洗钱现场检查的重要内容。

洗钱活动最早是为了清洗走私犯罪收入。

提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。

“洗钱”作为一个术语，在20世纪80年代才运用于法律领域。

网点报告员负责对本网点所有已提取交易的缺失要素进行补录。

洗钱犯罪分子把现金存入银行是处于反洗钱三个阶段的离析阶段。

金融机构开展反洗钱工作违反保密义务。

大额和可疑交易报告员、信息员发生变更的，金融机构要及时将变更情况及人员名单报备当地人民银行分支行和上级行反洗钱管理部门。

金融机构应当对所有复杂的、反常的或者大额的交易，或者所有反常的交易类型，或者虽然小额但却定期地并且没有明显的经济或者合法目的的交易予以特别的关注，不论其已经完成或者尚未完成。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的（）。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构为自然人客户办理（）以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

金融机构与境外金融机构建立代理行业务关系时，应当评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构相关职责，不包括（）。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经（）的批准。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》于（）正式实施。

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》不适用于（）。

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》不适用于（）。

金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》于（）正式实施。

根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内外币单位卡在境内不得提取（）。

根据《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2004〕66号），境内卡在境外消费或提现形成的透支，（）。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下不属于逃汇行为的是（）。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，以下属于非法使用外汇的行为是（）。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，国家对外债实行（）制度。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，属于个人所有的外汇，可以自行持有，也可以存入银行或者卖给（）。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》，在中华人民共和国境内，（）。

根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人可以使用（），并通过银行、基金管理公司等合格境内机构投资者进行境外固定收益类、权益类等金融投资。

根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人手持外币现钞汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人外汇储蓄账户内外汇汇出境外，用于经常项目支出，当日累计等值（）美元以下（含）的，凭本人有效身份证件在银行办理；超过上述金额的，凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。