2017年银行反洗钱考试题库试卷(2)

什么情况下可以开立一般存款账户？

存款人申请开立单位银行结算账户时出具证明文件需要注意什么？

洗钱罪也有单位犯罪。（）

为防范不法分子从事洗钱等违规活动，《人民币银行结算账户管理办法》从哪些方面强化了账户管理？

要落实反洗钱工作中“了解你的客户”要求，如何在账户开立环节把好第一个关口？

破坏社会主义市场经济秩序罪的主体为特殊主体。（）

国家机关、国有公司、企事业单位、人民团体在经济往来中，在帐外暗中收受各种名目的回扣、手续费的，以挪用公款罪论处。（）

关于违法向关系人发放贷款罪，本罪的犯罪主体是特殊主体。（）

关于违法向关系人发放贷款罪，行为人在主观方面只能是“过失”。（）

关于擅自设立金融机构罪，该罪的犯罪主体是一般主体。（）

非法吸收公众存款罪既扰乱了国家金融管理秩序，又给储户公众存款带来较大风险，造成人民群众财产损失，甚至影响社会稳定。（）

只有金融机构的工作人员才能构成违法向关系人发放贷款罪的主体，金融机构则不能。（）

银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年。（）

存款人撤销银行结算账户，必须与开户银行核对银行结算账户存款余额，交回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，银行核对无误后方可办理销户手续。（）

存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具相关证明文件，财政预算外资金，应出具主管部门批文。（）

专用存款账户用于办理各项专用资金的收付。收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。（）

存款人申请开立专用存款账户，应向银行出具相关证明文件，期货交易保证金，应出具证券公司或证券管理部门的证明。（）

存款人申请临时存款账户展期、变更、撤销账户、补(换)发开户登记证时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。（）

党团工会的组织机构经费纳入一般存款账户管理。（）

合格境外机构投资者以自身名义开立人民币特殊账户纳入专用存款账户管理，不得支出现金。（）

根据目前国家有关法律、法规规定，工商行政管理机关有权对单位或个人的银行结算账户进行查询。（）

根据目前国家有关法律、法规规定，人民检察院有权对单位或个人的银行结算账户进行查询、冻结、扣划。（）

中国人民银行对合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户(简称“QFII专用存款账户”)实行核准制度。（）

中国人民银行对预算单位专用存款账户实行核准制。（）

根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，对于捐赠款，凭本人有效身份证件及（）在银行办理。

下列哪项犯罪不属于《刑法》修正案第191条规定的洗钱罪的上游犯罪？（）

2005年11月，中国农业银行江门分行新昌支行因违反反洗钱规定，被处以罚款（）。

（）年成立于巴黎的金融行动特别工作组（FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐融资组织。

目前我行使用的反洗钱可疑交易报告填报工具是由（）开发。

打击洗钱活动的关键是（）阶段。

世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是：（）。

2003年6月，在强大的压力下，（）政府被迫但明智地接受了FATF所规定地有关反洗钱义务，表明以保密著称于世的该国银行业谨慎突破了1934年制定地银行保密法的约束。

（），中国被FATF接纳为正式成员。

2005年1月，中国被（）接纳为观察员。

2004年5月12日，（）中央银行以涉嫌洗钱为由，吊销了促进生意银行的许可证，同时披露多家银行有类似违规行为也会受到查处，一度引发其国民对银行业的信任危机，全国出现两个多月大规模的银行流动性危机。

受理人民法院的冻结后，解冻时应由（）前来办理。

2004年10月6日，一个区域性的专业反洗钱国际组织——（）在俄罗斯首都莫斯科正式成立，中国人民银行副行长李若谷代表中国政府在成立宣言上签字。中国与俄罗斯、哈萨克斯坦、塔吉克斯坦、吉尔吉斯斯坦、白俄罗斯共同成为该组织的创始成员国。

2004年5月10日，（）因涉嫌介入与美国制裁国家的交易，被美联储处以1亿美元的罚款，这暗含美国金融监管当局在反洗钱和打击恐怖主义融资政策方面新的调整，受到全球广泛关注。

9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（），涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。

公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检察院、人民法院签发的()。

我国（）最先明确了洗钱罪的罪名和罪刑。

2005年9月15日，（）财政部发出声明，将澳门汇业银行定性为“高度关注洗钱黑线”银行。

我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种。

国内首宗经人民法院审理并以“洗钱罪”定罪的洗钱案件是：（）。